Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стейкінгу, створіть свій мобільний Біткойн-банк
Резюме
З огляду на те, що Біткойн займає все більш стійку позицію на фінансовому ринку, сфера BTCFi швидко стає передовою в інноваціях криптовалют. Цей звіт глибоко аналізує кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стабільні монети, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Звіт спочатку представляє масштаб і потенціал зростання ринку BTCFi, підкреслюючи вплив участі інституційних інвесторів на ринок. Потім детально розглядаються різні аспекти механізму стейблкойнів, кредитних платформ, послуг з делегування тощо. Особливу увагу приділено тому, як ключові проекти, такі як Babylon, використовують безпеку Біткойна для надання послуг делегування для інших PoS-ланцюгів, водночас створюючи можливості для отримання доходу для власників Біткойна.
Крім того, у звіті також розглядається модель CeDeFi, яка поєднує безпеку централізованих фінансів та гнучкість децентралізованих фінансів, щоб надати користувачам більш зручний досвід фінансових послуг.
Врешті-решт, порівнюючи безпеку, дохідність і екологічну різноманітність різних класів активів, було виявлено унікальні переваги та потенційні ризики BTCFi порівняно з іншими сферами криптофінансів. З постійним розвитком сфери BTCFi очікується, що вона приведе до нових інновацій і притоку капіталу, що ще більше зміцнить лідерство Біткойна у фінансовій сфері.
Огляд траси BTCfi
BTCFi(Біткойн фінансовий) є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойна, включаючи позики, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та похідні інструменти. Згідно з даними, у 2023 році ринок BTCFi досягнув приблизно 10 мільярдів доларів США. Очікується, що до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу в 1,2 трильйона доларів США.
За останні десять років ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал для зростання, залучаючи все більше установ, таких як Grayscale, BlackRock та JPMorgan. Участь інституційних інвесторів не тільки призвела до значних вливань капіталу, що збільшило ліквідність та стабільність ринку, але й підвищила зрілість та нормативність ринку.
Ця стаття глибоко дослідить кілька популярних сфер сучасного фінансового ринку криптовалют, включаючи кредитування Біткойн, стейблкоїни, послуги стейкінгу, повторного стейкінгу, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів CeDeFi.
Сегментація траси BTCFi
1. Стабільні монети
Стабільні монети – це криптовалюти, які мають на меті зберегти стабільну вартість, зазвичай прив'язані до фіатних валют або інших цінних активів. Вони забезпечуються резервними активами або регулюють пропозицію за допомогою алгоритмів для досягнення цінової стабільності і широко використовуються в таких сценаріях, як торгівля, платежі та міжнародні перекази.
За ступенем централізації можна розділити на централізовані стабільні монети (, такі як USDT, USDC ), і децентралізовані стабільні монети (, такі як DAI, FRAX ). За типом забезпечення можна розділити на забезпечення фіатними/матеріальними активами, забезпечення криптоактивами та недостатнє забезпечення.
В екосистемі BTC варто звернути увагу на проекти стабільних монет, головним чином на децентралізовані стабільні монети. Нижче представлені кілька репрезентативних проектів:
Проект один, Bitsmiley Protocol
Bitsmiley Protocol є першим рідним проектом стабільної монети в екосистемі BTC. Користувачі можуть надмірно закладати рідний BTC в мережі BTC для випуску стабільної монети bitUSD. Проект завершив кілька раундів фінансування, залучивши багато відомих інвестиційних установ.
Механізм роботи подібний до MakerDAO, використовує модель CDP. Після надмірного заставлення BTC, bitSmileyDAO, отримавши інформацію від оракула та перевіривши її, надсилає інформацію про Mint bitRC-20 до основної мережі BTC. Логіка ліквідації та викупу також схожа на MakerDAO.
Проект буде запущено на Alphanet на BitLayer 1 травня 2024 року. Наразі максимальне співвідношення кредиту до вартості (LTV) становить 50%. Розробники планують поступово підвищувати LTV з ростом рівня використання bitUSD.
Проект два, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi протокол є емітентом NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD є синтетичним доларом на Біткойн L1. NUSD обертається на BRC 20-5 байт та протоколі Runes.
Проектний дизайн поділений на два етапи: етап 1, NUSD підтримується в співвідношенні 1:1 з USDe; етап 2, NUSD буде повністю підтримуватися дельта-нейтральною позицією Біткойна та отримувати рідний прибуток.
Проект три, Yala Labs
Yala через самостійно побудовану модульну інфраструктуру дозволяє своєму стабільному монеті $YU вільно та безпечно циркулювати між різними екосистемами, вивільняючи ліквідність BTC. Основні продукти включають надмірно забезпечену стабільну монету $YU, Metamint та страхові деривативи.
Дорожня карта Yala зосереджена на створенні потужного шару ліквідності, що з'єднує Біткойн з видатними екосистемами Layer 1/Layer 2 на ринку.
Проект чотири, Протокол Сатоші
Satoshi Protocol є першим протоколом CDP стабільної монети в екосистемі BTC, заснованим на екосистемі BEVM. Користувачі можуть випускати доларові стабільні монети $SAT, вносячи BTC та інші активи з прибутком на основі BTC з мінімальним рівнем забезпечення 110%.
Протокол має два токени: стабільну монету SAT, яка прив'язана до долара США, та утилітарний токен OSHI, що стимулює участників екосистеми. Користувачі можуть брати участь у торгівлі, ліквідних пулах, кредитуванні та інших сценаріях для отримання прибутку.
Проект п’ять, BTU
BTU є першим децентралізованим стабільним монетом в екосистемі Біткойн, що використовує модель заставного боргового зобов'язання (CDP), яка дозволяє користувачам випускати стабільні монети на основі активів BTC. BTU вирішує проблему недостатньої ліквідності для власників Біткойн в існуючій екосистемі DeFi завдяки безшовному децентралізованому дизайну.
Особливості BTU включають: повну заставу Біткойнами, відсутність мостів між блокчейнами, підтвердження активів без транзакцій, децентралізовану модель CDP тощо. Ці проекти забезпечують високу децентралізацію та повний контроль користувачів над активами.
2. Сектор кредитування
Біткойн позика (BTC Lending) є фінансовою послугою, яка передбачає отримання кредиту за рахунок використання Біткойн в якості застави або заробіток від надання Біткойн в позику. Позичальник вносить Біткойн на платформу позик, платформа надає кредит на основі вартості Біткойн, позичальник сплачує відсотки, а кредитор отримує прибуток.
Платформи кредитування BTC зазвичай застосовують такі заходи управління ризиками:
Контроль за ставкою застави та співвідношенням позикової вартості (LTV)
Додаткове забезпечення та маржа
Механізм примусового закриття позицій
Управління ризиками та страхування
Ось кілька представницьких проєктів у сфері BTC Lending:
Проект один, Liquidium
Liquidium є P2P-кредитним протоколом, що працює на Біткойні, який дозволяє користувачам використовувати рідні Ordinals та Runes активи в якості застави для позик і кредитів у рідному Біткойні.
Платформа здійснює кредитування Біткойнів безпечним і некерованим способом через частково підписані Біткойн-транзакції на L1 (PSBT) та контракти з дискретними логарифмами (DLC). Наразі підтримується кредитування активів Ordinals, Runes (BRC-20, яке наразі тестується ).
Проект два, Shell Finance
Shell Finance є стабільним монетним протоколом на базі BTC L1, який підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 та ARC-20 активів як застави для отримання $bitUSD.
Подібно до Liquidium, реалізація BTC рідного кредитування на основі PSBT та DLC технологій. Відмінність полягає в тому, що Shell Finance використовує схему Peer-to-Pool для максимізації використання.
3. Ставки на гонці
Стейкінг ( зазвичай вважається безпечним і стабільним способом отримання доходу. Користувачі, які ставлять монети, можуть отримати певний доступ, привілеї або винагороди, в той же час ці монети використовуються для забезпечення безпеки мережі.
Наступне представляє собою огляд представницьких проектів у сфері стейкінгу:
)# Проект 1, Babylon
Babylon є протоколом стейкінгу Біткойнів, основним компонентом якого є POS блокчейн, сумісний з Cosmos IBC. Він дозволяє блокувати Біткойни в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи дохід від стейкінгу в основній мережі Babylon або на POS споживчих ланцюгах.
Babylon використовує UTXO для реалізації контракту на стейкінг, що називається віддаленим стейкінгом ###Remote Staking(. Тобто безпека BTC передається через проміжний рівень на PoS-ланцюг. Конкретні етапи реалізації включають: блокування коштів, перевірку умов, оновлення стану та розподіл прибутку.
Загальна архітектура Babylon поділяється на три рівні: Біткойн ) як сервер часових міток (, Babylon ) як зона Cosmos, що є проміжним рівнем (, та рівень попиту PoS-ланцюга.
Наразі Babylon вже реалізував BTC timestamping testnet та BTC staking poc. Очікується, що в Q2 2024 року запустять Mainnet, а в Q3-Q4 вийде Data Availability.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до ставлення, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Сцена повторного запровадження
ReStaking - це використання ліквідних стейкінгових токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах і блокчейнах, щоб отримувати більше доходу, при цьому сприяючи підвищенню безпеки та децентралізації нової мережі.
Наступні проекти є кількома представниками напрямку Restaking:
Проект один, Chakra
Chakra є інноваційною модульною платіжною інфраструктурою, що використовує технологію нульових знань, яка забезпечує довірену безпеку та ефективність. Завдяки інтеграції розподіленої ліквідності Біткойна, Chakra пропонує більш безпечний та плавний платіжний досвід.
Chakra, надаючи високомодульну мережу розрахунків Біткойн, забезпечує вільний рух BTC похідних активів між основними публічними блокчейнами, впорскуючи ліквідність у DeFi протоколи. Одночасно Chakra допомагає Layer 2, DEX та DeFi протоколам обійти складність створення інфраструктури розрахунків Біткойн.
Проект два, Bedrock
Bedrock є протоколом повторного заставлення ліквідності з багатьма активами, підтримуваним некастодіальним рішенням, розробленим у співпраці з RockX. Bedrock використовує свої універсальні стандарти для вивільнення ліквідності та максимальної вартості PoS токенів, а також існуючих ліквідних стейкінгових токенів.
Bedrock надає користувачам послуги рівня інституту, 2 травня 2024 року загальна вартість застави перевищила 200 мільйонів доларів, на Babylon побудували перший ліквідний стейкінг Біткойн ###uniBTC(.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Децентралізоване зберігання
Нещодавно BitGO, що стоїть за wBTC, опублікував оголошення про передачу контролю над wBTC, що викликало обговорення безпеки WBTC на ринку. Нижче наведено кілька варіантів децентралізованого зберігання:
tBTC: має гарну популярність у DeFi, отримав багато випадків використання в Curve Finance.
FBTC: новий тип синтетичного активу, який пов'язаний з BTC в співвідношенні 1:1, підтримує обіг BTC по всьому ланцюгу.
dlcBTC: Біткойн на Ethereum - це нетокенізоване представлення Біткойна, яке дозволяє власникам Біткойна брати участь у DeFi-протоколах, зберігаючи при цьому повні права на свої активи.
6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовою послугою, яка поєднує в собі характеристики централізованих фінансів ###CeFi( та децентралізованих фінансів )DeFi(. У моделі CeDeFi користувачі блокують Біткойн у незалежній від біржі позабіржовій розрахунковій мережі, що управляється третіми особами, і ці Біткойни відображаються у співвідношенні 1:1 у вигляді токенів на біржовій стороні.
Нижче представлені кілька знакових проектів у сфері CeDeFi:
)# Проект 1: Протокол Solv
Solv протокол є єдиною матрицею ліквідності Біткойна, що має на меті об'єднати розподілену трильйонну ліквідність Біткойна через SolvBTC. SolvBTC є ліквідним шаром Біткойна, який вже запущений на Ethereum, BNB Chain, Arbitrum та Merlin Chain.
Через стейкінг SolvBTC користувачі можуть отримати SolvBTC Ethena ###SolvBTC.ENA( або SolvBTC Babylon )SolvBTC.BBN(.
)# Проект два, Bouncebit
Bouncebit є BTC Restaking ланцюгом, повністю сумісним з EVM, має дизайн CeDeFi продуктів, використовує ліквідність LCT###.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
TokenGuru
· 17год тому
Знову хочеш здерти шерсть з біткоїна? У кредитуванні занадто багато пасток, брате, будь обережний.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GweiTooHigh
· 17год тому
Ця хвиля BTC – це фінансування традиційного фінансового сектора!
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenTaxonomist
· 17год тому
*сумно* статистично кажучи, 82.7% протоколів btcfi закінчуються як еволюційні мертві кінці... але ми знову тут з тією ж таксономічно хибною категоризацією
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasWrangler
· 17год тому
технічно кажучи, модель стейкінгу Babylon є субоптимальною для справжніх BTC максималістів...
BTCFi повний аналіз: від кредитування до заステкати, створення мобільного Біткойн банку
Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стейкінгу, створіть свій мобільний Біткойн-банк
Резюме
З огляду на те, що Біткойн займає все більш стійку позицію на фінансовому ринку, сфера BTCFi швидко стає передовою в інноваціях криптовалют. Цей звіт глибоко аналізує кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стабільні монети, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Звіт спочатку представляє масштаб і потенціал зростання ринку BTCFi, підкреслюючи вплив участі інституційних інвесторів на ринок. Потім детально розглядаються різні аспекти механізму стейблкойнів, кредитних платформ, послуг з делегування тощо. Особливу увагу приділено тому, як ключові проекти, такі як Babylon, використовують безпеку Біткойна для надання послуг делегування для інших PoS-ланцюгів, водночас створюючи можливості для отримання доходу для власників Біткойна.
Крім того, у звіті також розглядається модель CeDeFi, яка поєднує безпеку централізованих фінансів та гнучкість децентралізованих фінансів, щоб надати користувачам більш зручний досвід фінансових послуг.
Врешті-решт, порівнюючи безпеку, дохідність і екологічну різноманітність різних класів активів, було виявлено унікальні переваги та потенційні ризики BTCFi порівняно з іншими сферами криптофінансів. З постійним розвитком сфери BTCFi очікується, що вона приведе до нових інновацій і притоку капіталу, що ще більше зміцнить лідерство Біткойна у фінансовій сфері.
Огляд траси BTCfi
BTCFi(Біткойн фінансовий) є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойна, включаючи позики, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та похідні інструменти. Згідно з даними, у 2023 році ринок BTCFi досягнув приблизно 10 мільярдів доларів США. Очікується, що до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу в 1,2 трильйона доларів США.
За останні десять років ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал для зростання, залучаючи все більше установ, таких як Grayscale, BlackRock та JPMorgan. Участь інституційних інвесторів не тільки призвела до значних вливань капіталу, що збільшило ліквідність та стабільність ринку, але й підвищила зрілість та нормативність ринку.
Ця стаття глибоко дослідить кілька популярних сфер сучасного фінансового ринку криптовалют, включаючи кредитування Біткойн, стейблкоїни, послуги стейкінгу, повторного стейкінгу, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів CeDeFi.
Сегментація траси BTCFi
1. Стабільні монети
Стабільні монети – це криптовалюти, які мають на меті зберегти стабільну вартість, зазвичай прив'язані до фіатних валют або інших цінних активів. Вони забезпечуються резервними активами або регулюють пропозицію за допомогою алгоритмів для досягнення цінової стабільності і широко використовуються в таких сценаріях, як торгівля, платежі та міжнародні перекази.
За ступенем централізації можна розділити на централізовані стабільні монети (, такі як USDT, USDC ), і децентралізовані стабільні монети (, такі як DAI, FRAX ). За типом забезпечення можна розділити на забезпечення фіатними/матеріальними активами, забезпечення криптоактивами та недостатнє забезпечення.
В екосистемі BTC варто звернути увагу на проекти стабільних монет, головним чином на децентралізовані стабільні монети. Нижче представлені кілька репрезентативних проектів:
Проект один, Bitsmiley Protocol
Bitsmiley Protocol є першим рідним проектом стабільної монети в екосистемі BTC. Користувачі можуть надмірно закладати рідний BTC в мережі BTC для випуску стабільної монети bitUSD. Проект завершив кілька раундів фінансування, залучивши багато відомих інвестиційних установ.
Механізм роботи подібний до MakerDAO, використовує модель CDP. Після надмірного заставлення BTC, bitSmileyDAO, отримавши інформацію від оракула та перевіривши її, надсилає інформацію про Mint bitRC-20 до основної мережі BTC. Логіка ліквідації та викупу також схожа на MakerDAO.
Проект буде запущено на Alphanet на BitLayer 1 травня 2024 року. Наразі максимальне співвідношення кредиту до вартості (LTV) становить 50%. Розробники планують поступово підвищувати LTV з ростом рівня використання bitUSD.
Проект два, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi протокол є емітентом NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD є синтетичним доларом на Біткойн L1. NUSD обертається на BRC 20-5 байт та протоколі Runes.
Проектний дизайн поділений на два етапи: етап 1, NUSD підтримується в співвідношенні 1:1 з USDe; етап 2, NUSD буде повністю підтримуватися дельта-нейтральною позицією Біткойна та отримувати рідний прибуток.
Проект три, Yala Labs
Yala через самостійно побудовану модульну інфраструктуру дозволяє своєму стабільному монеті $YU вільно та безпечно циркулювати між різними екосистемами, вивільняючи ліквідність BTC. Основні продукти включають надмірно забезпечену стабільну монету $YU, Metamint та страхові деривативи.
Дорожня карта Yala зосереджена на створенні потужного шару ліквідності, що з'єднує Біткойн з видатними екосистемами Layer 1/Layer 2 на ринку.
Проект чотири, Протокол Сатоші
Satoshi Protocol є першим протоколом CDP стабільної монети в екосистемі BTC, заснованим на екосистемі BEVM. Користувачі можуть випускати доларові стабільні монети $SAT, вносячи BTC та інші активи з прибутком на основі BTC з мінімальним рівнем забезпечення 110%.
Протокол має два токени: стабільну монету SAT, яка прив'язана до долара США, та утилітарний токен OSHI, що стимулює участників екосистеми. Користувачі можуть брати участь у торгівлі, ліквідних пулах, кредитуванні та інших сценаріях для отримання прибутку.
Проект п’ять, BTU
BTU є першим децентралізованим стабільним монетом в екосистемі Біткойн, що використовує модель заставного боргового зобов'язання (CDP), яка дозволяє користувачам випускати стабільні монети на основі активів BTC. BTU вирішує проблему недостатньої ліквідності для власників Біткойн в існуючій екосистемі DeFi завдяки безшовному децентралізованому дизайну.
Особливості BTU включають: повну заставу Біткойнами, відсутність мостів між блокчейнами, підтвердження активів без транзакцій, децентралізовану модель CDP тощо. Ці проекти забезпечують високу децентралізацію та повний контроль користувачів над активами.
2. Сектор кредитування
Біткойн позика (BTC Lending) є фінансовою послугою, яка передбачає отримання кредиту за рахунок використання Біткойн в якості застави або заробіток від надання Біткойн в позику. Позичальник вносить Біткойн на платформу позик, платформа надає кредит на основі вартості Біткойн, позичальник сплачує відсотки, а кредитор отримує прибуток.
Платформи кредитування BTC зазвичай застосовують такі заходи управління ризиками:
Ось кілька представницьких проєктів у сфері BTC Lending:
Проект один, Liquidium
Liquidium є P2P-кредитним протоколом, що працює на Біткойні, який дозволяє користувачам використовувати рідні Ordinals та Runes активи в якості застави для позик і кредитів у рідному Біткойні.
Платформа здійснює кредитування Біткойнів безпечним і некерованим способом через частково підписані Біткойн-транзакції на L1 (PSBT) та контракти з дискретними логарифмами (DLC). Наразі підтримується кредитування активів Ordinals, Runes (BRC-20, яке наразі тестується ).
Проект два, Shell Finance
Shell Finance є стабільним монетним протоколом на базі BTC L1, який підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 та ARC-20 активів як застави для отримання $bitUSD.
Подібно до Liquidium, реалізація BTC рідного кредитування на основі PSBT та DLC технологій. Відмінність полягає в тому, що Shell Finance використовує схему Peer-to-Pool для максимізації використання.
3. Ставки на гонці
Стейкінг ( зазвичай вважається безпечним і стабільним способом отримання доходу. Користувачі, які ставлять монети, можуть отримати певний доступ, привілеї або винагороди, в той же час ці монети використовуються для забезпечення безпеки мережі.
Наступне представляє собою огляд представницьких проектів у сфері стейкінгу:
)# Проект 1, Babylon
Babylon є протоколом стейкінгу Біткойнів, основним компонентом якого є POS блокчейн, сумісний з Cosmos IBC. Він дозволяє блокувати Біткойни в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи дохід від стейкінгу в основній мережі Babylon або на POS споживчих ланцюгах.
Babylon використовує UTXO для реалізації контракту на стейкінг, що називається віддаленим стейкінгом ###Remote Staking(. Тобто безпека BTC передається через проміжний рівень на PoS-ланцюг. Конкретні етапи реалізації включають: блокування коштів, перевірку умов, оновлення стану та розподіл прибутку.
Загальна архітектура Babylon поділяється на три рівні: Біткойн ) як сервер часових міток (, Babylon ) як зона Cosmos, що є проміжним рівнем (, та рівень попиту PoS-ланцюга.
Наразі Babylon вже реалізував BTC timestamping testnet та BTC staking poc. Очікується, що в Q2 2024 року запустять Mainnet, а в Q3-Q4 вийде Data Availability.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до ставлення, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Сцена повторного запровадження
ReStaking - це використання ліквідних стейкінгових токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах і блокчейнах, щоб отримувати більше доходу, при цьому сприяючи підвищенню безпеки та децентралізації нової мережі.
Наступні проекти є кількома представниками напрямку Restaking:
Проект один, Chakra
Chakra є інноваційною модульною платіжною інфраструктурою, що використовує технологію нульових знань, яка забезпечує довірену безпеку та ефективність. Завдяки інтеграції розподіленої ліквідності Біткойна, Chakra пропонує більш безпечний та плавний платіжний досвід.
Chakra, надаючи високомодульну мережу розрахунків Біткойн, забезпечує вільний рух BTC похідних активів між основними публічними блокчейнами, впорскуючи ліквідність у DeFi протоколи. Одночасно Chakra допомагає Layer 2, DEX та DeFi протоколам обійти складність створення інфраструктури розрахунків Біткойн.
Проект два, Bedrock
Bedrock є протоколом повторного заставлення ліквідності з багатьма активами, підтримуваним некастодіальним рішенням, розробленим у співпраці з RockX. Bedrock використовує свої універсальні стандарти для вивільнення ліквідності та максимальної вартості PoS токенів, а також існуючих ліквідних стейкінгових токенів.
Bedrock надає користувачам послуги рівня інституту, 2 травня 2024 року загальна вартість застави перевищила 200 мільйонів доларів, на Babylon побудували перший ліквідний стейкінг Біткойн ###uniBTC(.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Децентралізоване зберігання
Нещодавно BitGO, що стоїть за wBTC, опублікував оголошення про передачу контролю над wBTC, що викликало обговорення безпеки WBTC на ринку. Нижче наведено кілька варіантів децентралізованого зберігання:
6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовою послугою, яка поєднує в собі характеристики централізованих фінансів ###CeFi( та децентралізованих фінансів )DeFi(. У моделі CeDeFi користувачі блокують Біткойн у незалежній від біржі позабіржовій розрахунковій мережі, що управляється третіми особами, і ці Біткойни відображаються у співвідношенні 1:1 у вигляді токенів на біржовій стороні.
Нижче представлені кілька знакових проектів у сфері CeDeFi:
)# Проект 1: Протокол Solv
Solv протокол є єдиною матрицею ліквідності Біткойна, що має на меті об'єднати розподілену трильйонну ліквідність Біткойна через SolvBTC. SolvBTC є ліквідним шаром Біткойна, який вже запущений на Ethereum, BNB Chain, Arbitrum та Merlin Chain.
Через стейкінг SolvBTC користувачі можуть отримати SolvBTC Ethena ###SolvBTC.ENA( або SolvBTC Babylon )SolvBTC.BBN(.
)# Проект два, Bouncebit
Bouncebit є BTC Restaking ланцюгом, повністю сумісним з EVM, має дизайн CeDeFi продуктів, використовує ліквідність LCT###.