BTCFi повний аналіз: від кредитування до стекингу, створення мобільного банку Біткойн

З укріпленням позицій Біткойна на фінансовому ринку, BTCFi( фінансування Біткойна) стає передовою в інноваціях у сфері криптовалют. У цій статті детально розглядаються кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стабільні монети, кредитування, стейкінг, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів( CeDeFi).

Огляд траси BTCFi

BTCFi є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойна, включаючи позики Біткойна, стейкінг, торги, ф'ючерси та деривативи. У 2023 році обсяг ринку BTCFi досяг приблизно 10 мільярдів доларів США. Очікується, що до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу в 1,2 трильйона доларів США. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал зростання, залучаючи все більше інституцій.

Сегментація BTCFi

1. Сфера стабільних монет

Стабільна монета – це криптовалюта, яка має на меті зберігати стабільну вартість, зазвичай прив'язана до фіатної валюти або інших цінних активів. Основні стабільні монети можна розділити на централізовані стабільні монети (, такі як USDT, USDC ), і децентралізовані стабільні монети (, такі як DAI, FRAX ). У екосистемі BTC варто звернути увагу на проекти стабільних монет, в основному децентралізовані стабільні монети.

Основні проекти включають:

• Bitsmiley Protocol: перший рідний стабільний монета проект в екосистемі BTC
• Bamk.fi(NUSD):Синтетичний долар на Біткойн L1
• Yala Labs: надмірно забезпечена стабільна монета $YU
• Протокол Сатоші: перший CDP стабільний монета протокол екосистеми BTC
• BTU: Перший децентралізований стабільний монета в екосистемі Біткойн

2. Сектор кредитування

Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, що дозволяє отримувати кредити, використовуючи Біткойн як заставу, або заробляти відсотки, позичаючи Біт.

Основні проекти включають:

• Liquidium: P2P кредитний протокол, що працює на Біткойн
• Shell Finance: стабільний монетний протокол на базі BTC L1

3. Стакінг трас

Стейкінг ( зазвичай сприймається як безпечний, стабільний спосіб отримання доходу. Протокол стейкінгу Біткойна дозволяє Біткойну використовувати свою унікальну безпеку та децентралізовані характеристики, щоб забезпечити економічну безпеку для інших PoS-ланцюгів.

Представник проекту: Babylon

![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стейкінгу, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(

) 4. Рестейкінг

ReStaking – це використання ліквідних токенів для стейкінгу на валідаторах інших мереж і блокчейнів з метою отримання більшого доходу.

Основні проєкти включають:

• Chakra: інноваційна модульна розрахункова інфраструктура
• Bedrock: Протокол повторного заставлення ліквідності для багатьох активів
• Протокол Лоренцо: фінансовий рівень ліквідності BTC на основі Babylon

![Повний розгляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(

) 5. Децентралізоване зберігання

З огляду на те, що BitGO, суб'єкт, за яким стоїть wBTC, опублікував оголошення про передачу контролю над wBTC, обговорення безпеки WBTC вийшло на новий рівень. Нові децентралізовані рішення зберігання включають tBTC, FBTC, dlcBTC та ін.

![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(

) 6. CeDeFi

CeDeFi поєднує в собі характеристики централізованих фінансів ### CeFi ( та децентралізованих фінансів ) DeFi (. Основні проекти включають Solv Protocol, Bouncebit, Lorenzo protocol тощо.

![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(

) 7. Обмін на DEX AMM

Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, але технології AMM, PSBT та атомарних обмінів забезпечують технічну основу для реалізації DEX на Біткойн.

Основні проекти включають:

• Bitflow: зосереджено на сталому BTC прибутку
• Dotswap: рідний AMM DEX на основі BTC
• Unisat AMM Swap: торгівля на ринку написів, заснована на книзі замовлень

![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(

Порівняння різних класів активів

З трьох вимірів безпеки, прибутковості та екологічної різноманітності порівняли ETHfi, SOLfi та BTCfi:

• Безпека: BTCFi приділяє набагато більше уваги "безпеці", ніж інші екосистеми
• Доходність: BTCFi має більший потенціал і вищі очікування доходності
• Екологічна різноманітність: екосистема BTCFi переживає період вибухового зростання, постійно з'являються нові проекти.

![Повний огляд BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(

Висновок

BTCFi як інноваційний двигун у сфері криптофінансів продовжить просувати мережу Біткойн до більш високих рівнів фінансових застосувань та глобальної участі. Зі зростанням технологічних досягнень та розширенням ринку, BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.

![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(