Шифрування активів Відмивання грошей злочини нові тенденції та зміни в регулюванні

В останні роки, з швидким розширенням ринку шифрування активів і глибоким розумінням злочинцями регуляторних правил різних країн, методи відмивання грошей із використанням шифрувальних активів постійно вдосконалюються. Ці нові методи включають поєднання фіатних грошей і шифрувальних активів для відмивання грошей, а також більш приховані способи, такі як дисбаланс між шифрувальними активами та фізичними активами. Це не лише впливає на фінансовий порядок у різних країнах, але й призводить до потенційних ризиків, таких як витік іноземної валюти та різке зростання кіберзлочинності.

Типовий випадок "справи в справі" з залученням шифрованих активів

Нещодавно було виявлено справу, що стосується відмивання грошей на суму 20 мільярдів юанів, в якій зловмисники продавали особисту інформацію громадян нашої країни закордонним установам. Поліція Пекіна спільно з Пекінським відділом Державного управління валютного контролю розкрила цю справу, що стосується величезної суми відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян. У справі беруть участь 15 провінцій і міст нашої країни, а злочинні методи є вкрай прихованими та різноманітними.

Незаконний перепродаж особистої інформації громадян

У справі, підозрювані у злочині використовували закордонні інструменти миттєвого зв'язку для створення кількох соціальних груп, в яких масово продавали особисту інформацію громадян України, включаючи номери паспортів, номери телефонів, домашні адреси та інші чутливі дані. За статистикою, загальна кількість проданих особистих даних громадян перевищує мільярд записів. Розслідування показало, що ця інформація в основному потрапляла за кордон і могла бути використана для цілеспрямованого шахрайства, спонукання до онлайн-гемблінгу та інших злочинних дій. Крім того, ці великі обсяги особистої інформації можуть бути використані закордонними організаціями для аналізу економічного та соціального розвитку України, навіть можуть загрожувати національній безпеці.

Використання криптовалюти для відмивання грошей

У процесі розслідування правоохоронні органи виявили професійне угрупування з відмивання грошей, пов'язане з криптоактивами. Фінансові потоки цього угруповання мають такі характеристики:

1. Походження коштів складне, включає в себе різні угоди з шифрування активів;
2. Часті угоди, кошти на рахунку залишаються короткий час;
3. Сума угоди цілком входить і виходить, кілька торгових записів показують, що суми входу та виходу близькі.

За даними перевірки, цей злочинний угруповання за рік відмило приблизно 2 мільярди юанів, отримавши прибуток понад 2 мільйони юанів.

Шифрування активів злочини нові тенденції та зміни в регулюванні

Зміни в кримінальних тенденціях

Згідно з офіційними даними, у 2023 році кількість фінансових злочинів хоч і зменшилася, проте залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів злочини мають характер зменшення кількості справ, але різкого збільшення суми, що підлягає розгляду, що здебільшого зосереджено на Відмиванні грошей та незаконному обміні валюти.

Контрольні акценти зміщуються

З огляду на швидкий розвиток ринку шифрування активів, увага регуляторних органів поступово переходить на відмивання грошей та валютний контроль. Наразі економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими міжкордонними фінансовими розрахунками, стали пріоритетними об'єктами боротьби, до яких належать відмивання грошей, азартні ігри, незаконна купівля та продаж валюти, телефонні шахрайства та ін.

зміна ставлення до особистих транзакцій

З огляду на обробку нещодавніх справ, регуляторні органи підвищили рівень толерантності до особистих "торгівлі монетами" та інших подібних дій. Правоохоронні органи під час розслідування звернули увагу на те, що значна кількість шифрування активів походить від громадян країни, але не вжили подальших заходів проти звичайних трейдерів. Це свідчить про те, що нинішня регуляторна увага не зосереджена на особистому володінні та торгівлі шифрування активами.

Висновок

У всьому світі боротьба з масовим відмиванням грошей криптоактивів та пов'язаними злочинами стала основною тенденцією. Незважаючи на те, що криптоактиви забезпечують зручність для трансакцій між країнами, з розвитком технологій аналізу даних на блокчейні "анонімність" криптоактивів значно знизилася. Щодо незаконних дій, можливості правоохоронних органів у розслідуванні та зборі доказів постійно зростають, і відповідні злочини врешті-решт не зможуть залишитися непоміченими.