Aave планує запустити децентралізований стейблкоїн GHO

Протокол Aave розглядає можливість запуску рідного децентралізованого доларового стейблкоїну з назвою GHO. Ця пропозиція має на меті отримати відгуки та підтримку від спільноти.

Основні характеристики GHO включають:

• Повна Децентралізація
• Надмірне забезпечення активами, які постійно приносять прибуток
• Підтримувані протоколом Aave різноманітні застави як підмога
• Управління здійснюється спільнотою Aave

Якщо ця пропозиція буде прийнята, користувачі зможуть випускати GHO на протоколі Aave, забезпеченням можуть бути різні криптоактиви. Позичальники можуть продовжувати отримувати відсотки з їхнього забезпечення, а всі рішення, пов'язані з GHO, будуть підпорядковані управлінню Aave.

Введення GHO зробить кредитування стейблкоїнів на протоколі Aave більш конкурентоспроможним, надаючи користувачам більше вибору. Всі відсотки, отримані від кредитування GHO, будуть належати DAO, що принесе додатковий дохід для Aave DAO.

Наразі ринкова капіталізація стейблкоїнів становить приблизно 150 мільярдів доларів США, і вони стали важливою частиною сфери криптовалют. Стейблкоїни забезпечують швидкий, ефективний та безмежний спосіб переміщення вартості. Децентралізовані стейблкоїни також підвищують прозорість і стійкість до цензури, що відповідає концепції Web3. З подальшою інтеграцією криптоактивів та традиційних користувачів, очікується, що використання стейблкоїнів продовжить зростати.

Механізм роботи GHO

Як децентралізований стейблкоїн в мережі Ethereum, GHO буде створений користувачами. Користувачі повинні надати певний відсоток застави, щоб випустити GHO. Коли користувачі погашають позики або підлягають ліквідації, відповідні GHO будуть знищені. Усі відсотки, отримані від випуску GHO, будуть безпосередньо переведені до скарбниці AaveDAO.

GHO впроваджує концепцію "фасилітаторів". Фасилітатори можуть генерувати та знищувати токени GHO без довіри, але повинні отримати схвалення від управління Aave. Кожен фасилітатор має "контейнер", що представляє собою ліміт GHO, який він може генерувати.

Якщо пропозиція набуде чинності, вона активує першого промоутера, а саме ринок AAVE на Ethereum. Управлінський відділ вирішить, яку ємність бочки призначити цьому промоутеру, щоб сприяти ліквідності та ринку GHO.

Інтеграція Aave та GHO

Інтеграція Aave-GHO використовуватиме ту ж механіку, що й інші активи в протоколі Aave, для розгортання специфічних aToken GHO та боргових токенів GHO. Ці токени можуть бути зареєстровані в ринку Ethereum Aave як токени GHO.

Процентні ставки та дисконтна модель GHO

Процентна ставка позик GHO буде визначатися AaveDAO, залишаючись стабільною, але може коригуватися залежно від ринкової ситуації. Такий дизайн зберігає гнучкість моделі процентних ставок позик протоколу Aave.

GHO також впровадить механізм стратегій знижок. У початковому розгортанні учасники безпекового модуля (stkAAVE, які є власниками ), зможуть отримати знижку на процентну ставку позик GHO. Діапазон знижок становитиме від 0% до 100%, конкретні параметри контролюються управлінням Aave.

Співпраця Aave V3 та GHO

За допомогою ізольованого режиму користувачі можуть використовувати різні активи для генерації GHO, одночасно знижуючи ризики. E-Mode відіграє стабілізуючу роль під час ринкових коливань, дозволяючи власникам стейблкоїнів обмінювати GHO в співвідношенні, близькому до 1:1.

Функція порталу забезпечує ідеальний шлях для розширення GHO в багатоланцюговому світі, дозволяючи GHO розподілятися між різними мережами за допомогою простого обміну повідомленнями без використання мостів, що зменшує ризики.

Подальше застосування управління

Тримачі stkAAVE можуть карбувати GHO за зниженою ціною, що стимулює їх захищати протокол Aave. Коли користувачі створюють GHO через протокол Aave, Aave DAO отримує дохід від зборів. Ці доходи можуть бути використані для інновацій, підтримки учасників екосистеми або інших рішень DAO.

DAO зможе визначати рідну процентну ставку GHO та коригувати її через процес управління. Це означає, що монетарна політика GHO буде контролюватися через управління AAVE в децентралізований спосіб.

Ринкове застосування GHO

Очікується, що GHO буде корисним не лише для криптоспільноти, але й зможе розширитися на більше сценаріїв. У зв'язку з низькими комісіями за транзакції та зростаючою тенденцією Layer2, GHO має потенціал для широкого використання на Layer2. Можна заохочувати розробку GHO платіжних способів через винагороди та хакатони, орієнтуючись на криптоорієнтованих і звичайних користувачів.

GHO надасть користувачам безпеку та Децентралізацію, одночасно використовуючи стратегію зростання для розробки основних випадків використання. Ця стратегія зосередиться на таких застосуваннях, як платежі, використовуючи потенціал зростання L2. Нагороди та конкурс, визначені Aave Grants DAO, сприятимуть створенню цих основних випадків використання.

Якщо голосування спільноти підтримає розгортання GHO, буде запропоновано початкову процентну ставку та ставку знижки, ці параметри можуть бути відкориговані через управління. У майбутньому спільнота також вирішить, чи надавати учасникам ретроактивні бонуси.

Перед офіційним запуском OpenZeppelin та PeckShield проведуть всебічний аудит GHO, щоб забезпечити його безпеку та надійність.