В Україні володіння Біткойном є законним діянням, що охороняється законом. Проте інші віртуальні гроші через відсутність чіткої правової основи в більшості випадків перебувають в невизначеній зоні. То чому банки запроваджують обмеження на купівлю та продаж? Це не є наслідком проблеми відповідності, а стратегією банків, спрямованою на падіння власних витрат на управління.

Одноранговий характер платежів криптовалют дозволяє легко стати інструментом для відмивання грошей. Розслідуючи справи про відмивання грошей, правоохоронні органи часто звертаються до банків за допомогою. Однак складність розслідування таких справ, особливо коли це стосується фінтеху, ускладнює розслідування. В останні роки деякі платформи для торгівлі криптовалютами допомогли поліції в багатьох місцях по всій країні розкрити велику кількість випадків відмивання грошей за допомогою своїх передових систем, що значно підвищило ефективність виявлення випадків.

З точки зору банку, додавання деяких обмежень може знизити тиск з боку керівництва, що не має нічого спільного з комплаєнсом. Варто зазначити, що до тих пір, поки акт є законним, навіть якщо він стикається з банківськими обмеженнями, його зазвичай можна вирішити швидко і без шкоди для законних прав та інтересів.

Для таких нових явищ, як віртуальні гроші, в процесі розвитку неминуче виникають виклики. Важливо, що торгівля віртуальними грошима є законним правом особи, а відповідна діяльність в Китаї дозволена. У "Повідомленні про запобігання ризикам Біткойна" чітко зазначено, що сайти, які надають послуги торгівлі Біткойном, не лише можуть функціонувати, але й є важливими осередками боротьби з відмиванням грошей.

Розвиток нових технологій завжди супроводжується суперечками та викликами. З плином часу та вдосконаленням регулювання місце криптовалют у фінансовій системі може стати більш зрозумілим. Як індивідуальні інвестори, так і фінансові установи повинні раціонально розглядати та брати участь у розвитку цієї галузі, що розвивається, на основі дотримання законодавства.