Еволюція DeFi: від іграшки для гіків до нового улюбленця основного фінансового сектору
Останніми роками, децентралізовані фінанси ( DeFi ) стали популярною темою у фінансових колах. Від початкових маловідомих експериментів на Ethereum до нової сфери, яка привертає увагу Уолл-стріт, DeFi зазнало величезних змін.
У період з 2020 по 2021 рік на ринку Децентралізовані фінанси спостерігався вибуховий ріст. Загальний замокованих активів (TVL) зріс з кількох мільярдів доларів до піку в 178 мільярдів доларів. Проекти, такі як Uniswap та Aave, стали зірками криптосвіту.
Проте для більшості звичайних інвесторів DeFi все ще схожий на лабіринт. Складні операції з гаманцями, незрозумілі смарт-контракти та ризики безпеки стали перешкодами для входу в DeFi. Дані показують, що справжня участь традиційних фінансових установ у DeFi становить менше 5%.
Щоб вирішити цю проблему, децентралізований ETF ( DeETF ) з'явився на світ. DeETF поєднує переваги традиційного ETF та блокчейну, зберігаючи зручність фонду та враховуючи високу прибутковість активів DeFi. Це як міст, що з'єднує новий континент DeFi з традиційними інвесторами.
Розвиток DeETF пройшов кілька етапів:
Раннє дослідження (2017-2019): проекти MakerDAO, Compound та інші продемонстрували можливості Децентралізованих фінансів. Поява Uniswap значно спростила торгівлю на блокчейні.
Вибух ринку та формування концепції(2020-2021): Ринок Децентралізованих фінансів різко зріс, але також виявив величезні бар'єри для участі. Деякі традиційні фінансові компанії почали випускати продукти, що відслідковують протоколи DeFi.
Ринкове очищення та зрілість моделей (2022-2023): після чорного лебедя DeETF поступово розвиває дві моделі: ETP-продукти традиційних фінансових каналів та децентралізовані платформи на блокчейні.
Переваги та виклики: DeETF знижує бар'єри для участі, підвищує прозорість і гнучкість. Але невизначеність регулювання та безпека смарт-контрактів залишаються викликами.
Наразі DeETF розвивається за двома напрямками: перший - це випуск ETP через звичайні біржі; другий - це повністю ланцюговий, децентралізований платформ DeETF. Нові проекти, такі як YAMA, впроваджують систему рекомендацій з управління активами на основі штучного інтелекту, що робить DeETF більш інтелектуальним та зручним у використанні.
В майбутньому, з постійним зростанням ринку Децентралізованих фінансів, DeETF має всі шанси стати важливим сценарієм управління активами на блокчейні. Різні типи дослідників вносять нову енергію в цю сферу, переосмислюючи способи управління активами на блокчейні.
Децентралізовані фінанси та DeETF розвиток, відображають постійний прогрес ідеї фінансової свободи, прозорості та доступності. Ця історія ще триває, але майбутнє вже почало формуватися.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Децентралізовані фінанси演进路线图:从极客玩具到主流金融新宠
Еволюція DeFi: від іграшки для гіків до нового улюбленця основного фінансового сектору
Останніми роками, децентралізовані фінанси ( DeFi ) стали популярною темою у фінансових колах. Від початкових маловідомих експериментів на Ethereum до нової сфери, яка привертає увагу Уолл-стріт, DeFi зазнало величезних змін.
У період з 2020 по 2021 рік на ринку Децентралізовані фінанси спостерігався вибуховий ріст. Загальний замокованих активів (TVL) зріс з кількох мільярдів доларів до піку в 178 мільярдів доларів. Проекти, такі як Uniswap та Aave, стали зірками криптосвіту.
Проте для більшості звичайних інвесторів DeFi все ще схожий на лабіринт. Складні операції з гаманцями, незрозумілі смарт-контракти та ризики безпеки стали перешкодами для входу в DeFi. Дані показують, що справжня участь традиційних фінансових установ у DeFi становить менше 5%.
Щоб вирішити цю проблему, децентралізований ETF ( DeETF ) з'явився на світ. DeETF поєднує переваги традиційного ETF та блокчейну, зберігаючи зручність фонду та враховуючи високу прибутковість активів DeFi. Це як міст, що з'єднує новий континент DeFi з традиційними інвесторами.
Розвиток DeETF пройшов кілька етапів:
Раннє дослідження (2017-2019): проекти MakerDAO, Compound та інші продемонстрували можливості Децентралізованих фінансів. Поява Uniswap значно спростила торгівлю на блокчейні.
Вибух ринку та формування концепції(2020-2021): Ринок Децентралізованих фінансів різко зріс, але також виявив величезні бар'єри для участі. Деякі традиційні фінансові компанії почали випускати продукти, що відслідковують протоколи DeFi.
Ринкове очищення та зрілість моделей (2022-2023): після чорного лебедя DeETF поступово розвиває дві моделі: ETP-продукти традиційних фінансових каналів та децентралізовані платформи на блокчейні.
Переваги та виклики: DeETF знижує бар'єри для участі, підвищує прозорість і гнучкість. Але невизначеність регулювання та безпека смарт-контрактів залишаються викликами.
Наразі DeETF розвивається за двома напрямками: перший - це випуск ETP через звичайні біржі; другий - це повністю ланцюговий, децентралізований платформ DeETF. Нові проекти, такі як YAMA, впроваджують систему рекомендацій з управління активами на основі штучного інтелекту, що робить DeETF більш інтелектуальним та зручним у використанні.
В майбутньому, з постійним зростанням ринку Децентралізованих фінансів, DeETF має всі шанси стати важливим сценарієм управління активами на блокчейні. Різні типи дослідників вносять нову енергію в цю сферу, переосмислюючи способи управління активами на блокчейні.
Децентралізовані фінанси та DeETF розвиток, відображають постійний прогрес ідеї фінансової свободи, прозорості та доступності. Ця історія ще триває, але майбутнє вже почало формуватися.