«Внесення в блокчейн» та «в блокчейні»: дослідження інтеграції Блокчейн та TradFi
Нещодавно один із керівників у сфері Блокчейн виступив з тематичною промовою під назвою «На ланцюгу» та «В ланцюгу» на великій конференції з технологій Блокчейн. Промова стосувалася порівняння традиційних фінансових ринків і ринків криптофінансів, тенденцій взаємозв'язку та застосування технології Блокчейн. Нижче наведені основні моменти промови:
Порівняння традиційного фінансового ринку та ринку криптофінансів
Протягом останніх десяти років розвиток технології Блокчейн створює нову фінансову ринкову систему — ринок криптофінансів. На відміну від традиційних фінансових ринків, які використовують фіатні гроші як одиницю обліку, ринок криптофінансів застосовує розподілений облік, використовуючи криптовалюти як одиницю обліку. Ці дві ринкові системи поступово демонструють тенденцію до взаємозв'язку.
2025 рік: П'ять шляхів для взаємоз'єднання
Стейблкоїни: прогнозується, що у 2024 році обсяг торгівлі досягне 60 трильйонів доларів США, що є основним каналом зв'язку між фіатною валютою та криптовалютою.
ETF: Перетворення цифрових рідних активів на блокчейні в позабіржові цінні папери, що полегшує традиційним інвесторам вкладати в криптовалютні активи.
RWA (токенізація реальних активів): використання технології Блокчейн для перенесення традиційних активів на ланцюг та їх токенізації.
STO (ціннісні токени): у майбутньому може стати новим шляхом фінансування та виходу на ринок для Web3-компаній.
Ліцензовані фінансові установи: важливий канал для взаємодії двох фінансових ринків.
Концепції «включення в блокчейн» та «на блокчейні»
Активи існують у двох станах:
Ончейн: зареєструвати дані активів реального світу у розподіленому реєстрі, отримати глобальну ліквідність.
В ланцюзі: цифрові нативні активи, такі як біткойн, існують на Блокчейні.
Три способи «включення в блокчейн»
Дані на блокчейн: через оракула передача даних з світу Web2 на блокчейн.
Хардверні пристрої на Блокчейн: такі як DePIN (децентралізована мережа фізичної інфраструктури).
Активи на блокчейні: тобто DeFi (децентралізовані фінанси), токенізація фінансових активів реального світу.
Ці способи запису в Блокчейн мають на меті реалізацію токенізації активів, що дозволяє отримати ліквідність активів на глобальному рівні.
Двошарова цінність технології розподіленого реєстру (DLT)
Покращення існуючих бізнес-моделей: наприклад, оптимізація процесів розрахунків та клірингу в банках, зниження витрат на трансакції між країнами.
Інноваційні бізнес-моделі: як Біткойн, на основі DLT створив новий клас активів — токени (Token).
Токени як криптоактиви
У світі Блокчейн токени є не лише одиницею використання або даних, але й новим класом фінансових активів. На основі криптографії, Блокчейн та самокерованих цифрових гаманців токени стали представниками криптоактивів.
Вимоги до відповідності щодо технології розподіленого реєстру
Зі зростанням взаємозв'язку між TradFi та криптофінансовими ринками, виникають нові вимоги до технології розподілених реєстрів, включаючи відповідність, KYC (Знай свого клієнта), AML (Протидія відмиванню грошей) та CFT (Протидія фінансуванню тероризму). Ліцензування, відповідність та регулювання стануть дедалі важливішими в майбутньому.
Висновок
Блокчейн технології та розподілені реєстри є лише інструментами, справді важливим є те, що на основі цих технологій створюються додатки та нові активи. Ці інновації стануть невід'ємною частиною розподілу активів користувачів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Блокчейн та TradFi: п'ять шляхів інтеграції у 2025 році
«Внесення в блокчейн» та «в блокчейні»: дослідження інтеграції Блокчейн та TradFi
Нещодавно один із керівників у сфері Блокчейн виступив з тематичною промовою під назвою «На ланцюгу» та «В ланцюгу» на великій конференції з технологій Блокчейн. Промова стосувалася порівняння традиційних фінансових ринків і ринків криптофінансів, тенденцій взаємозв'язку та застосування технології Блокчейн. Нижче наведені основні моменти промови:
Порівняння традиційного фінансового ринку та ринку криптофінансів
Протягом останніх десяти років розвиток технології Блокчейн створює нову фінансову ринкову систему — ринок криптофінансів. На відміну від традиційних фінансових ринків, які використовують фіатні гроші як одиницю обліку, ринок криптофінансів застосовує розподілений облік, використовуючи криптовалюти як одиницю обліку. Ці дві ринкові системи поступово демонструють тенденцію до взаємозв'язку.
2025 рік: П'ять шляхів для взаємоз'єднання
Стейблкоїни: прогнозується, що у 2024 році обсяг торгівлі досягне 60 трильйонів доларів США, що є основним каналом зв'язку між фіатною валютою та криптовалютою.
ETF: Перетворення цифрових рідних активів на блокчейні в позабіржові цінні папери, що полегшує традиційним інвесторам вкладати в криптовалютні активи.
RWA (токенізація реальних активів): використання технології Блокчейн для перенесення традиційних активів на ланцюг та їх токенізації.
STO (ціннісні токени): у майбутньому може стати новим шляхом фінансування та виходу на ринок для Web3-компаній.
Ліцензовані фінансові установи: важливий канал для взаємодії двох фінансових ринків.
Концепції «включення в блокчейн» та «на блокчейні»
Активи існують у двох станах:
Три способи «включення в блокчейн»
Ці способи запису в Блокчейн мають на меті реалізацію токенізації активів, що дозволяє отримати ліквідність активів на глобальному рівні.
Двошарова цінність технології розподіленого реєстру (DLT)
Токени як криптоактиви
У світі Блокчейн токени є не лише одиницею використання або даних, але й новим класом фінансових активів. На основі криптографії, Блокчейн та самокерованих цифрових гаманців токени стали представниками криптоактивів.
Вимоги до відповідності щодо технології розподіленого реєстру
Зі зростанням взаємозв'язку між TradFi та криптофінансовими ринками, виникають нові вимоги до технології розподілених реєстрів, включаючи відповідність, KYC (Знай свого клієнта), AML (Протидія відмиванню грошей) та CFT (Протидія фінансуванню тероризму). Ліцензування, відповідність та регулювання стануть дедалі важливішими в майбутньому.
Висновок
Блокчейн технології та розподілені реєстри є лише інструментами, справді важливим є те, що на основі цих технологій створюються додатки та нові активи. Ці інновації стануть невід'ємною частиною розподілу активів користувачів.