Правило подорожі: підвищення прозорості та безпеки криптоактивів
Правило подорожей має на меті підвищити прозорість транзакцій у блокчейні, пов'язуючи діяльність в мережі з реальними фізичними особами та ідентичностями для кращого управління ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та ризиками контрагентів.
Анонімність блокчейну широко використовувалася у фінансових злочинах, таких як фінансування тероризму та відмивання грошей. Щоб впровадити технологію блокчейну в регуляторну систему, регулятори вимагають від відповідних платформ дотримуватися основних принципів, включаючи "знай свого клієнта" ( KYC ), моніторинг ринку тощо. Правило подорожі далі вимагає знати особу обох сторін угоди.
До 2019 року постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні були проводити KYC лише для своїх клієнтів. Це призвело до того, що VASP не могли дізнатися особу контрагента під час надсилання транзакцій на інші платформи, що збільшило ризик контрагента та ризик незаконних угод.
Правило подорожі вимагає, щоб VASP отримував, зберігав і подавав необхідну інформацію про відправника та отримувача перед ініціюванням блокчейн-транзакції, щоб ідентифікувати підозрілі транзакції та вжити відповідних заходів. Це дозволяє зупинити потенційно незаконні транзакції перед тим, як вони стануть незворотними в блокчейні.
Зі зростанням важливості цифрових активів та технології блокчейн, глобальні регулятори вважають за необхідне посилити регулювання для покращення антикорупційних та комплаєнс-рамок у галузі. Це має три основні причини: захист споживачів, зниження ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму, покращення здатності компаній управляти ризиками контрагентів.
Правило подорожей приймається в усьому світі. Азійсько-Тихоокеанський регіон є лідером у його впровадженні, а Сінгапур, Японія та Південна Корея стали першими країнами, які його прийняли. Останнім часом рівень прийняття в Європі та на Близькому Сході також суттєво зріс. Загалом, за останні півроку рівень впровадження Правила подорожей значно зріс, і все більше бірж дотримуються або готуються дотримуватися цього правила.
Гонконг незабаром вимагатиме від постачальників послуг віртуальних активів дотримуватись Правила подорожі з 1 червня. Вимоги Гонконгу схожі на вимоги інших юрисдикцій, але мають кілька особливостей:
В залежності від суми угоди, обсяг інформації, яку потрібно зібрати та поділитися, може бути різним.
Якщо отримувач VASP не отримав необхідну інформацію, слід вимагати від відправника VASP надати її, в іншому випадку бізнес-відносини можуть бути припинені.
Гонконгська комісія з цінних паперів надала детальні вказівки щодо проведення належної перевірки контрагентів для VASP.
Біржа повинна перевірити право власності на самостійно зберігається гаманця, а також право власності при торгівлі з високоризикованими VASP/рахунками.
Правило подорожей стикається з деякими викликами під час впровадження:
Проблема "Ранкових термінів": різні юрисдикції мають різні терміни регулювання, що ускладнює співпрацю compliant VASP з контрагентами, які ще не впровадили правила Travel.
Відсутність взаємодії між угодами Travel Rule є особливо помітною в закритих мережах.
Незважаючи на ці виклики, галузь працює над їх вирішенням, і, віримо, що з часом ці проблеми будуть подолані. Впровадження Правила подорожей сприятиме підвищенню прозорості та безпеки криптоактивів, просуваючи всю індустрію до більш регульованого та відповідного напрямку.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Правило подорожі: прозорість криптоактивів та нові правила відповідності
Правило подорожі: підвищення прозорості та безпеки криптоактивів
Правило подорожей має на меті підвищити прозорість транзакцій у блокчейні, пов'язуючи діяльність в мережі з реальними фізичними особами та ідентичностями для кращого управління ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та ризиками контрагентів.
Анонімність блокчейну широко використовувалася у фінансових злочинах, таких як фінансування тероризму та відмивання грошей. Щоб впровадити технологію блокчейну в регуляторну систему, регулятори вимагають від відповідних платформ дотримуватися основних принципів, включаючи "знай свого клієнта" ( KYC ), моніторинг ринку тощо. Правило подорожі далі вимагає знати особу обох сторін угоди.
До 2019 року постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні були проводити KYC лише для своїх клієнтів. Це призвело до того, що VASP не могли дізнатися особу контрагента під час надсилання транзакцій на інші платформи, що збільшило ризик контрагента та ризик незаконних угод.
Правило подорожі вимагає, щоб VASP отримував, зберігав і подавав необхідну інформацію про відправника та отримувача перед ініціюванням блокчейн-транзакції, щоб ідентифікувати підозрілі транзакції та вжити відповідних заходів. Це дозволяє зупинити потенційно незаконні транзакції перед тим, як вони стануть незворотними в блокчейні.
Зі зростанням важливості цифрових активів та технології блокчейн, глобальні регулятори вважають за необхідне посилити регулювання для покращення антикорупційних та комплаєнс-рамок у галузі. Це має три основні причини: захист споживачів, зниження ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму, покращення здатності компаній управляти ризиками контрагентів.
Правило подорожей приймається в усьому світі. Азійсько-Тихоокеанський регіон є лідером у його впровадженні, а Сінгапур, Японія та Південна Корея стали першими країнами, які його прийняли. Останнім часом рівень прийняття в Європі та на Близькому Сході також суттєво зріс. Загалом, за останні півроку рівень впровадження Правила подорожей значно зріс, і все більше бірж дотримуються або готуються дотримуватися цього правила.
Гонконг незабаром вимагатиме від постачальників послуг віртуальних активів дотримуватись Правила подорожі з 1 червня. Вимоги Гонконгу схожі на вимоги інших юрисдикцій, але мають кілька особливостей:
Правило подорожей стикається з деякими викликами під час впровадження:
! Правило подорожі: Як приховати фінансові злочини
Незважаючи на ці виклики, галузь працює над їх вирішенням, і, віримо, що з часом ці проблеми будуть подолані. Впровадження Правила подорожей сприятиме підвищенню прозорості та безпеки криптоактивів, просуваючи всю індустрію до більш регульованого та відповідного напрямку.