Глибина інтерпретації: «Правила відповідальності за належну перевірку в банківській форекс-діяльності» та їхній вплив

Державна адміністрація валютного контролю країни 26 грудня опублікувала "Правила про відповідальність і звільнення від відповідальності банків у валютних операціях (експериментальні)". Цей документ чітко регламентує межі відповідальності банків у валютних операціях та випадки звільнення від відповідальності. У цій статті буде глибоко проаналізовано важливе значення цього положення та ключові моменти, щоб допомогти читачам зрозуміти правила і відповідальність у валютних операціях.

Введення цього положення має на меті уникнення надмірного регулювання, забезпечення фінансової стабільності, що стосується не лише щоденних операцій банків, а й тісно пов'язано з інтересами кожного трейдера.

Один. Основні зобов'язання банків

1. Обов'язок щодо належної обслуги: банки повинні протягом всього процесу форекс-операцій виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати свій бізнес, належна перевірка", впроваджувати ефективні заходи з управління ризиками.

2. Обов'язок перевірки відповідно до правил: провести комплаєнс-аудит рахунків клієнтів на форекс, руху коштів, купівлі та продажу валюти тощо, суворо дотримуючись правил валютного контролю.

3. Обов'язок моніторингового звіту: проводити моніторинг ризиків угод, своєчасно виявляти потенційні ризики порушень і повідомляти про це до органів управління форекс.

4. Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітності: у разі виявлення ризику порушення під час дотримання міжнародних загальноприйнятих правил слід своєчасно повідомити органи валютного контролю.

5. Обов'язок співпраці з оцінкою скарг: під час розслідування порушень, що підпадають під юрисдикцію форекс, своєчасно заповнити та надати форму "Скарги" та відповідні докази, активно співпрацювати з розслідуванням.

Два, наслідки неналежного виконання зобов'язань

У разі неналежного виконання банком встановлених обов'язків, він зіткнеться з юридичною відповідальністю, що включає адміністративні санкції, які базуються на Законі Китаю про адміністративні покарання та Правилах управління форексом Китайської Народної Республіки.

Три, Високоризикові торгові дії

Банки повинні приділяти особливу увагу та звітувати про ризикові угоди, які включають:

• Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні
• Діяльність підпільних фінансових установ
• Крос-бортний азартний гральний бізнес
• Вимагання експортного податку
• Незаконна фінансова діяльність з віртуальними валютами через кордон

У віртуальній валютній торгівлі типовими характеристиками високоінтенсивної та високоризикованої торгівлі є:

• Часті поповнення, виведення та спекулятивні операції
• Шлях руху коштів складний
• Великий переказ або розподіл коштів на рахунок
• Джерела та використання коштів не відповідають
• Великі суми грошей вхід/вихід в короткостроковій перспективі
• Грошові потоки на кілька платформ або рахунків

Чотири, Групи високого ризику торгівлі

У сфері віртуальних валют групи, які легко можуть бути визнані високоризиковими трейдерами, включають:

1. Часті арбітражники: наприклад, люди, які займаються арбітражем USDT.

2. Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові маршрути для приховування напрямків грошових потоків.

3. Аномальні операції з коштами: учасники, у яких кошти на рахунку часто надходять та знімаються у величезних обсягах, що не відповідає їх особистому економічному стану.

V. Обставини, що виходять за межі можливості банку провести розгляд

Наступні випадки можуть розглядатися як такі, що виходять за межі можливостей банківського контролю:

1. Технічні та ресурсні обмеження: наприклад, у випадку складних віртуальних валютних операцій з великою кількістю анонімних закордонних гаманців.

2. Регуляція та інформаційна прозорість: торгівля, що охоплює кілька регуляторних політик різних країн або ситуації з непрозорою торговою інформацією.

3. Торговельні операції надзвичайно складні: такі, як операції з кількох змішаних монет, що проводяться через кілька "порожніх" корпоративних рахунків.

Шість. Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними положеннями

Коли міжнародні правила суперечать національним нормам, банки зазвичай віддають перевагу дотриманню національних норм. Наприклад, хоча деякі міжнародні правила дозволяють використовувати віртуальні валюти для міжнародних платежів, через суворі обмеження на національному рівні щодо торгівлі віртуальними валютами, банки все ж повинні дотримуватися національного законодавства.

Трейдери повинні приділяти особливу увагу цим потенційним конфліктам, повністю розуміти національні нормативні політики, щоб уникнути втрат через конфлікти правил.

Сім, Роль трейдерів у банківських скаргах

Коли банк підлягає перевірці за порушення і подає апеляцію, трейдерам може знадобитися:

1. Допомога в розслідуванні: надання матеріалів, що стосуються бізнесу, відновлення реальної ситуації з交易.

2. Обережно надавайте докази: правдиво надавати докази є виконанням громадянського обов'язку, але слід звертати увагу на уникнення надання неправдивих матеріалів, що може збільшити юридичні ризики.

Отже, трейдери повинні бути обережними під час процесу подання скарги до банку, надаючи правдиві докази для захисту своїх та банківських законних прав.