Нещодавно запущено бізнес "Кроскордонний платіжний канал" між материковим Китаєм та Гонконгом, що забезпечує жителям обох місць послугу миттєвого переказу невеликих сум грошей. Ця інноваційна послуга викликала роздуми про можливості її використання в контексті виведення віртуальних валют. У цій статті ми детально розглянемо характеристики кроскордонного платіжного каналу, моделі виведення в Гонконзі, а також можливі юридичні ризики, пов'язані з використанням цієї послуги для виведення.
Огляд трансакційних платіжних систем
Крос-бортовий платіжний шлюз є сервісом, що з'єднує «Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів» материкового Китаю та систему «Швидкий переказ» Гонконгу. Він дотримується законодавства та фінансових регуляторних вимог обох територій і в основному орієнтований на особистих користувачів. Перекази на північ (з Гонконгу до материкового Китаю) обмежені особами, які мають гонконгське громадянство, а перекази на південь (з материкового Китаю до Гонконгу) обмежені особами з материкового Китаю.
Щодо щоденних лімітів переказів, максимальний ліміт для жителів Гонконгу, які переказують гроші на материковий Китай, становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, повинні дотримуватися річного ліміту в 50 тисяч доларів США на купівлю валюти. Наразі ця послуга не стягує плату, але в майбутньому вона може бути розширена для різних сценаріїв застосування, таких як перекази фізичних осіб підприємствам і навпаки.
Аналіз режиму виведення коштів у Гонконгу
У Гонконзі поширеними способами виведення віртуальної валюти є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обмінювати основні віртуальні валюти на гонконгські долари, підтримується готівка або банківський переказ (рекомендується використовувати гонконгську банківську картку).
Ліцензовані біржі виведення коштів: якщо деякі біржі пропонують послуги купівлі та продажу віртуальних валют, але зазвичай вимагають від користувачів відкриття рахунку, то чисто континентальні резиденти можуть не мати можливості подати заявку.
Виведення коштів з брокерських компаній: деякі брокерські компанії вже отримали ліцензію на торгівлю віртуальними валютами, однак все ще існують обмеження на відкриття рахунків для чисто материкових жителів.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, наразі, здається, єдиним способом виведення коштів є OTC-магазини.
Використання правових ризиків виведення коштів через міжнародні платежі
Хоча міжнародний платіжний канал забезпечує зручність для трансферу коштів через кордон, використання його для виведення віртуальних валют може нести юридичні ризики:
Обмеження на ідентифікацію: Північні перекази вимагають ідентифікації мешканця Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, важко використовувати систему "TransferFast" для переказу на банківську картку материкового Китаю.
Обмеження бізнес-сценаріїв: Кроскордонні платіжні системи в основному підходять для певних сценаріїв, таких як оплата за навчання, оплата комунальних послуг, медичне обслуговування, виплата заробітної плати тощо.
Вимоги відповідності: Участники повинні дотримуватись нормативних актів щодо трансакцій з іноземною валютою, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Перевірка мети переказу: хоча наразі бізнес з міжнародних платіжних переказів не проводить суворої перевірки фонових даних, з точки зору відповідності не рекомендується використовувати його для виведення віртуальних валют і в'їзду коштів.
Висновок
З отриманням деякими фінансовими установами у Гонконзі ліцензій на надання послуг з торгівлі віртуальними активами межа між традиційними фінансами та ринком віртуальних валют поступово стирається. Ця тенденція відображає зростаюче визнання віртуальних активів на ринку, а також приносить нові можливості та виклики для інвесторів.
У цьому контексті інвесторам слід діяти обережно, повністю усвідомлюючи відповідні законодавчі норми, зважуючи зручність і відповідність вимогам, щоб приймати обґрунтовані інвестиційні рішення. У майбутньому, із вдосконаленням регуляторної політики та розвитком ринку, ми, можливо, побачимо більше інноваційних трансакційних фінансових послуг, що нададуть інвесторам більше можливостей.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
21 лайків
Нагородити
21
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
SeasonedInvestor
· 08-02 12:30
Зустрічайтеся, щоб зламати, так? Таку міні-гру не можна обіграти регуляторів.
Крос-бортові платежі активовані, ризики виведення Віртуальних грошей залишаються невирішеними.
Крос-кордонні платежі: зручність та ризики
Нещодавно запущено бізнес "Кроскордонний платіжний канал" між материковим Китаєм та Гонконгом, що забезпечує жителям обох місць послугу миттєвого переказу невеликих сум грошей. Ця інноваційна послуга викликала роздуми про можливості її використання в контексті виведення віртуальних валют. У цій статті ми детально розглянемо характеристики кроскордонного платіжного каналу, моделі виведення в Гонконзі, а також можливі юридичні ризики, пов'язані з використанням цієї послуги для виведення.
Огляд трансакційних платіжних систем
Крос-бортовий платіжний шлюз є сервісом, що з'єднує «Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів» материкового Китаю та систему «Швидкий переказ» Гонконгу. Він дотримується законодавства та фінансових регуляторних вимог обох територій і в основному орієнтований на особистих користувачів. Перекази на північ (з Гонконгу до материкового Китаю) обмежені особами, які мають гонконгське громадянство, а перекази на південь (з материкового Китаю до Гонконгу) обмежені особами з материкового Китаю.
Щодо щоденних лімітів переказів, максимальний ліміт для жителів Гонконгу, які переказують гроші на материковий Китай, становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, повинні дотримуватися річного ліміту в 50 тисяч доларів США на купівлю валюти. Наразі ця послуга не стягує плату, але в майбутньому вона може бути розширена для різних сценаріїв застосування, таких як перекази фізичних осіб підприємствам і навпаки.
Аналіз режиму виведення коштів у Гонконгу
У Гонконзі поширеними способами виведення віртуальної валюти є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обмінювати основні віртуальні валюти на гонконгські долари, підтримується готівка або банківський переказ (рекомендується використовувати гонконгську банківську картку).
Ліцензовані біржі виведення коштів: якщо деякі біржі пропонують послуги купівлі та продажу віртуальних валют, але зазвичай вимагають від користувачів відкриття рахунку, то чисто континентальні резиденти можуть не мати можливості подати заявку.
Виведення коштів з брокерських компаній: деякі брокерські компанії вже отримали ліцензію на торгівлю віртуальними валютами, однак все ще існують обмеження на відкриття рахунків для чисто материкових жителів.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, наразі, здається, єдиним способом виведення коштів є OTC-магазини.
Використання правових ризиків виведення коштів через міжнародні платежі
Хоча міжнародний платіжний канал забезпечує зручність для трансферу коштів через кордон, використання його для виведення віртуальних валют може нести юридичні ризики:
Обмеження на ідентифікацію: Північні перекази вимагають ідентифікації мешканця Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, важко використовувати систему "TransferFast" для переказу на банківську картку материкового Китаю.
Обмеження бізнес-сценаріїв: Кроскордонні платіжні системи в основному підходять для певних сценаріїв, таких як оплата за навчання, оплата комунальних послуг, медичне обслуговування, виплата заробітної плати тощо.
Вимоги відповідності: Участники повинні дотримуватись нормативних актів щодо трансакцій з іноземною валютою, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Перевірка мети переказу: хоча наразі бізнес з міжнародних платіжних переказів не проводить суворої перевірки фонових даних, з точки зору відповідності не рекомендується використовувати його для виведення віртуальних валют і в'їзду коштів.
Висновок
З отриманням деякими фінансовими установами у Гонконзі ліцензій на надання послуг з торгівлі віртуальними активами межа між традиційними фінансами та ринком віртуальних валют поступово стирається. Ця тенденція відображає зростаюче визнання віртуальних активів на ринку, а також приносить нові можливості та виклики для інвесторів.
У цьому контексті інвесторам слід діяти обережно, повністю усвідомлюючи відповідні законодавчі норми, зважуючи зручність і відповідність вимогам, щоб приймати обґрунтовані інвестиційні рішення. У майбутньому, із вдосконаленням регуляторної політики та розвитком ринку, ми, можливо, побачимо більше інноваційних трансакційних фінансових послуг, що нададуть інвесторам більше можливостей.