Розкриття справи "стейблкоїн Відтік капіталу": дефіцит фінансування в 13 мільярдів юанів, 2 мільйони людей потрапили в замилювання очей

Одна божевільна "прощальна записка" викликала великий резонанс в Інтернеті, автор, що називає себе паном Хуанем, стверджує, що вже втік за кордон, і вкрай іронічним тоном "дякує" жертвам. Це повідомлення вдарило, як удар кулаком, по душах більше ніж 2 мільйонів жертв "Сіньканьцзя".

"鑫慷嘉" під виглядом стейблкоїна стверджує, що має зв'язки з Біржею в Дубаї, і заявляє про стратегічне співробітництво з великою нафтовою компанією. Завдяки привабливим обіцянкам "гарантованого високого доходу" залучили велику кількість середньовічних людей і індивідуальних підприємців з міст третього і четвертого рівнів. Проте все це зрештою виявилося ретельно спланованим замилюванням очей.

Наразі платформа більше не може здійснювати виведення коштів, основний підозрюваний втік за кордон. За 48 годин до краху платформи величезна сума в 1,8 мільярда монет USDT була поетапно переведена на три нових адреси криптовалюти.

Від нуля до "військової" піраміди: як Xin Kang Jia затягнув мільйон інвесторів?

У березні 2021 року троє засновників зареєстрували компанію з надання послуг великих даних під комбінацією імен, зареєстрований капітал становить 30 мільйонів юанів. Проте ця компанія насправді є типовою «порожньою» компанією, без фактично внесеного капіталу та без сплаченого соціального страхування.

У травні 2023 року компанія почала діяльність під ім'ям певної нафтогазової компанії, а потім змінила назву на "DGCX Сінькангцзя Дані", стверджуючи, що є офіційним китайським підрозділом певної товарної біржі. Вони стверджували, що можуть забезпечити щоденний дохід у 2%, що привернуло велику кількість інвесторів.

Інвестори повинні завантажити спеціальний додаток для виконання операцій, проводити симуляційні торги під керівництвом "вчителя". Проте ці так звані угоди насправді повністю контролюються з боку бекенду.

Платформа використовує USDT як торговий медіум, вимагаючи від учасників обмінювати юані на USDT перед внесенням коштів.

Ще більш вражаючим є те, що ця платформа використовує структуру, схожу на військову, для пірамідальних схем. Країна поділена на чотири "військові зони", а промоутери підвищуються за військовими званнями. Залучивши 50 людей, можна стати "бригадиром" і отримати 15% комісії, а залучивши 500 людей, ще й отримати розкішний автомобіль. Найбільша команда в регіоні налічує до 150 тисяч учасників, утворюючи величезну мережу пірамідальних схем.

Незважаючи на те, що у жовтні 2024 року місцеві органи влади видали попередження про ризики, більшість користувачів все ще перебувають у чарам фантазії про надприбутки. До травня 2025 року платформа почала обмежувати виведення коштів, а в кінці червня повністю закрила канал виведення, внаслідок чого кошти мільйонів інвесторів були повністю заморожені.

Наразі в багатьох регіонах поліція відкрила кримінальні справи, 37 лідерів команд були заарештовані, а заморожені кошти, пов'язані зі справою, перевищують 120 мільйонів юанів.

Фальшива особа та втеча головного злочинця

Основний підозрюваний "Сінканьцзя" стверджує, що він є "доктором фінансів з Уолл-стріт" та топ-менеджером великої компанії, заявляючи, що ще в 2015 році точно передбачив різке зростання цін на нафту, намагаючись створити образ професійної авторитетності.

Проте фотографія, яку він використовував, насправді була вкрадена у блогера з Гонконгу. Цей блогер вже у 2024 році відкрито спростував будь-який зв'язок з цією справою.

Існують чутки, що цей організатор раніше брав участь в інших схемах. Десять років тому він, можливо, відігравав важливу роль у великій схемі повернення коштів. Цю організацію у 2018 році поліція визнала великою незаконною схемою, сума справи сягала 330 мільярдів юанів, а кількість постраждалих членів перевищила 5 мільйонів.

У жовтні 2024 року, можливо, відчуваючи, що замилювання очей ось-ось зруйнується, організатор отримав паспорт однієї маленької країни через інвестиційну імміграцію, користуючись безвізовим в'їздом до понад 160 країн та регіонів. Наразі він успішно втік за кордон, його місцезнаходження невідоме.

Ця справа є типовим прикладом комплексного фінансового шахрайства "схема Понці + піраміда + міжнародне відмивання грошей". Варто звернути увагу на те, що в цій справі методи "осучаснилися": повністю використовуються стейблкоїни як канали для переміщення коштів, що значно підвищує прихованість шахрайства та ефективність переміщення капіталу.

Нещодавно уряди багатьох регіонів почали звертати увагу на питання стейблкоїнів, а регулювання стейблкоїнів у глобальному масштабі прискорюється. Однак, скориставшись цим ажіотажем, різні види замилювання очей постійно оновлюють свої методи.

Незважаючи на те, що замилювання очей постійно змінює форми, людська жадібність і сліпа довіра завжди є найпростіші слабкості, які можна експлуатувати.