Когда вы получаете счет в кафе, вы часто округляете сумму перед тем, как оставить чаевые, не задумываясь об этом. Представьте, что вместо того, чтобы бросить эти мелкие деньги в копилку, вы каждый день покупаете Биткойн (BTC). А через 10 лет вы открываете кошелек и видите перед собой семизначное число. Звучит как сказка, но именно это открыли аналитики в блокчейне в прошлом году: некоторые кошельки Биткойн тихо совершали небольшие, регулярные покупки на протяжении многих лет, и в результате владели огромной суммой.
Интересно, что это "чудо" не связано с неожиданной удачей, рискованными спекуляциями, богатым стартом или преследованием мем-токенов. Секрет заключается в железной дисциплине и необыкновенном терпении – не так уж это отличается от философии долгосрочных инвестиций, о которой часто говорит Уоррен Баффет.
Доказательства из данных в блокчейне
Одним из известных примеров является анонимный инвестор "Rego". На протяжении 7 лет 10 месяцев и 12 дней Rego упорно покупал токен Биткойн на 30 USD каждый день. Он не пропустил ни одного дня, не обращая внимания на то, растет ли или падает цена. Результат: стоимость кошелька превысила 1 миллион USD.
Rego не единственный, кто применяет эту стратегию. Некоторые другие кошельки также следуют аналогичной модели, хотя не все из них достигли миллиона долларов. Но данные уже доказали: регулярная покупка Биткойна и длительное удержание может привести к значительным суммам без необходимости вкладывать огромные средства с самого начала.
Стратегия усреднения затрат в долларах (DCA)
Метод Rego называется усреднением стоимости доллара – сокращенно DCA.
Принцип очень прост: инвестируйте фиксированную сумму денег в фиксированные промежутки времени, независимо от того, какова цена на рынке.
Преимущества DCA:
Снизьте влияние колебаний цен: Не нужно гадать о вершинах или низах. Уберите эмоции: Не поддавайтесь новостям или рыночной психологии. Долгосрочное накопление: Из маленьких сумм, со временем, станет большой капитал.
Некоторые считают, что DCA менее эффективен, чем "однократная покупка" (lump-sum investing), если начать в правильный момент. Но проблема в том, что никто не знает заранее, когда лучший момент для покупки. С DCA вам не нужно беспокоиться о том, что вы купите на "пике" цены.
Например: если с 31/07/2015 вы покупали по 10 USD Биткойн каждый день в течение 10 лет, вы потратите 36.500 USD. Несмотря на то, что цена Биткойн многократно сильно падала, общая стоимость инвестиции сегодня превышает 1,8 миллиона USD – даже после недавних коррекций цен.
Самая большая проблема: психология
Самая сложная часть DCA заключается не в деньгах, а в терпении пройти через период убытков. Бывают моменты, когда это может длиться много лет, и общая стоимость портфеля будет ниже суммы, которую вы вложили. Но "миллионные" инвесторы, оставаясь настойчивыми, продолжают регулярно покупать, несмотря на бурю.
Почему следующие 10 лет могут быть еще более благоприятными?
Хотя прошлое не гарантирует будущее, текущий контекст имеет гораздо больше положительных факторов, чем раньше:
Большие денежные потоки от организаций: ETF-фонды на Биткойн привлекли более 55 миллиардов долларов США, что свидетельствует о значительно большем спросе со стороны крупных финансовых учреждений по сравнению с 5 годами ранее. Компании, котирующие Биткойн: Многие предприятия продолжают добавлять BTC в свой баланс, уменьшая предложение на рынке. Ограниченное предложение: Биткойн имеет механизм ограничения общего предложения в 21 миллион, в сочетании с периодическим халвингом, создавая давление дефицита со временем. Политика смягчения: Федеральная резервная система США (Fed) сняла ограничения на владение криптоактивами для банков, открывая путь для Биткойна в традиционную финансовую систему.
Конечно, риски все еще существуют: кризис ликвидности, геополитическая волатильность или падение на 30% за месяц — что не является редкостью для Биткойна. Поэтому, чтобы добиться успеха с DCA, вам нужно:
Минимальный срок 10 летАбсолютная дисциплинаВысокая психологическая стойкость
План действий для частных инвесторов
Если вы хотите безопасно и эффективно применять стратегию DCA Биткойн, вы можете:
Автоматизация торговли: Установите регулярные ордера на покупку, чтобы избежать зависимости от эмоций.Перевод BTC на холодный кошелек: Не реже одного раза в квартал, чтобы снизить риски биржи.Резерв наличных: Держите наличные на случай экстренных ситуаций, чтобы избежать продажи BTC при падении рынка.
Заключение
Если следующие 10 лет будут развиваться подобно прошедшим 10 годам, привычка покупать Биткойн на 10 долларов в день вполне может стать "миллионным семенем" для вас. А если вы не достигнете этой отметки? Вы все равно будете владеть частью цифрового актива, который все больше рассматривается как цифровое золото правительствами, генеральными директорами крупных корпораций и ведущими инвестиционными фондами мира.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
От мелкой суммы до миллиона долларов: стратегия DCA Биткойн и уроки из реальной практики
Когда вы получаете счет в кафе, вы часто округляете сумму перед тем, как оставить чаевые, не задумываясь об этом. Представьте, что вместо того, чтобы бросить эти мелкие деньги в копилку, вы каждый день покупаете Биткойн (BTC). А через 10 лет вы открываете кошелек и видите перед собой семизначное число. Звучит как сказка, но именно это открыли аналитики в блокчейне в прошлом году: некоторые кошельки Биткойн тихо совершали небольшие, регулярные покупки на протяжении многих лет, и в результате владели огромной суммой. Интересно, что это "чудо" не связано с неожиданной удачей, рискованными спекуляциями, богатым стартом или преследованием мем-токенов. Секрет заключается в железной дисциплине и необыкновенном терпении – не так уж это отличается от философии долгосрочных инвестиций, о которой часто говорит Уоррен Баффет. Доказательства из данных в блокчейне Одним из известных примеров является анонимный инвестор "Rego". На протяжении 7 лет 10 месяцев и 12 дней Rego упорно покупал токен Биткойн на 30 USD каждый день. Он не пропустил ни одного дня, не обращая внимания на то, растет ли или падает цена. Результат: стоимость кошелька превысила 1 миллион USD. Rego не единственный, кто применяет эту стратегию. Некоторые другие кошельки также следуют аналогичной модели, хотя не все из них достигли миллиона долларов. Но данные уже доказали: регулярная покупка Биткойна и длительное удержание может привести к значительным суммам без необходимости вкладывать огромные средства с самого начала. Стратегия усреднения затрат в долларах (DCA) Метод Rego называется усреднением стоимости доллара – сокращенно DCA.
Принцип очень прост: инвестируйте фиксированную сумму денег в фиксированные промежутки времени, независимо от того, какова цена на рынке. Преимущества DCA: Снизьте влияние колебаний цен: Не нужно гадать о вершинах или низах. Уберите эмоции: Не поддавайтесь новостям или рыночной психологии. Долгосрочное накопление: Из маленьких сумм, со временем, станет большой капитал. Некоторые считают, что DCA менее эффективен, чем "однократная покупка" (lump-sum investing), если начать в правильный момент. Но проблема в том, что никто не знает заранее, когда лучший момент для покупки. С DCA вам не нужно беспокоиться о том, что вы купите на "пике" цены. Например: если с 31/07/2015 вы покупали по 10 USD Биткойн каждый день в течение 10 лет, вы потратите 36.500 USD. Несмотря на то, что цена Биткойн многократно сильно падала, общая стоимость инвестиции сегодня превышает 1,8 миллиона USD – даже после недавних коррекций цен. Самая большая проблема: психология Самая сложная часть DCA заключается не в деньгах, а в терпении пройти через период убытков. Бывают моменты, когда это может длиться много лет, и общая стоимость портфеля будет ниже суммы, которую вы вложили. Но "миллионные" инвесторы, оставаясь настойчивыми, продолжают регулярно покупать, несмотря на бурю. Почему следующие 10 лет могут быть еще более благоприятными? Хотя прошлое не гарантирует будущее, текущий контекст имеет гораздо больше положительных факторов, чем раньше: Большие денежные потоки от организаций: ETF-фонды на Биткойн привлекли более 55 миллиардов долларов США, что свидетельствует о значительно большем спросе со стороны крупных финансовых учреждений по сравнению с 5 годами ранее. Компании, котирующие Биткойн: Многие предприятия продолжают добавлять BTC в свой баланс, уменьшая предложение на рынке. Ограниченное предложение: Биткойн имеет механизм ограничения общего предложения в 21 миллион, в сочетании с периодическим халвингом, создавая давление дефицита со временем. Политика смягчения: Федеральная резервная система США (Fed) сняла ограничения на владение криптоактивами для банков, открывая путь для Биткойна в традиционную финансовую систему.
Конечно, риски все еще существуют: кризис ликвидности, геополитическая волатильность или падение на 30% за месяц — что не является редкостью для Биткойна. Поэтому, чтобы добиться успеха с DCA, вам нужно: Минимальный срок 10 летАбсолютная дисциплинаВысокая психологическая стойкость План действий для частных инвесторов Если вы хотите безопасно и эффективно применять стратегию DCA Биткойн, вы можете: Автоматизация торговли: Установите регулярные ордера на покупку, чтобы избежать зависимости от эмоций.Перевод BTC на холодный кошелек: Не реже одного раза в квартал, чтобы снизить риски биржи.Резерв наличных: Держите наличные на случай экстренных ситуаций, чтобы избежать продажи BTC при падении рынка. Заключение Если следующие 10 лет будут развиваться подобно прошедшим 10 годам, привычка покупать Биткойн на 10 долларов в день вполне может стать "миллионным семенем" для вас. А если вы не достигнете этой отметки? Вы все равно будете владеть частью цифрового актива, который все больше рассматривается как цифровое золото правительствами, генеральными директорами крупных корпораций и ведущими инвестиционными фондами мира.