AI智能体系统Wayfinder：让Децентрализованные финансы对所有人更易用

Децентрализованные финансы заявляют, что они открыты для всех, но сложные операции делают обычным пользователям трудно войти. От подготовки Gas-оплаты до понимания сложных протоколов, многие отказываются от многообещающих инвестиционных возможностей из-за громоздких шагов.

Wayfinder — это специализированная система AI-агентов на блокчейне, предназначенная для решения проблемы доступности Децентрализованных финансов. Пользователи могут просто общаться с агентом, чтобы выполнять инвестиционные стратегии профессионального уровня, охватывающие от кросс-цепочных торгов до арбитражных сделок. Без необходимости в сложных профессиональных знаниях, обычные пользователи также могут легко участвовать в Децентрализованных финансах.

Wayfinder в будущем расширится до API-сервисов и, вероятно, будет широко использоваться в различных Web3 проектах как инфраструктура для упрощения сложности на блокчейне. Это значительно улучшит пользовательский опыт в криптовалютной индустрии и сделает "финансовые услуги для всех" реальностью.

Проблема высокой барьерности Децентрализованных финансов

Хотя Децентрализованные финансы нацелены на создание открытой финансовой экосистемы, фактическая реализация требует сложных технических знаний и финансовых навыков, что создает огромный разрыв с распространёнными идеалами.

Технологии, такие как абстракция цепочки и абстракция счета, улучшили пользовательский опыт, но протоколы, поддерживающие эти технологии, все еще ограничены. Более важно, что пользователям все еще необходимо понимать специфические для Децентрализованных финансов концепции, такие как AMM и ликвидные пулы, что создает более высокие барьеры для входа по сравнению с традиционными финансами.

Исследование Банка международных расчетов показывает, что в ведущем DeFi-протоколе Uniswap V3 всего 7% поставщиков ликвидности контролируют около 80% от общей заблокированной стоимости. Эти профессиональные пользователи получают на 20% больше прибыли, чем обычные пользователи. Даже в Uniswap, где пользовательский опыт относительно хорош, существует такой разрыв.

Сложные операционные процессы отпугивают новых пользователей, даже при наличии заманчивых инвестиционных возможностей они не хотят пробовать. В результате Децентрализованные финансы становятся эксклюзивной областью для профессиональных пользователей, что противоречит первоначальному видению финансовых инноваций через децентрализованные технологии.

Как ИИ снижает порог входа в Децентрализованные финансы

Недавние прорывы в области технологий ИИ открыли новые возможности для снижения барьеров входа в Децентрализованные финансы. Агентский ИИ уже способен выполнять сложные задачи, что может стать ключом к массовому принятию Децентрализованных финансов.

Например, пользователю нужно только запросить: "Переведите мой ETH с Base на Solana и купите Memecoin BONK." Искусственный интеллект сможет в реальном времени проанализировать десятки вариантов мостов и предоставить понятные выборы:

• Wormhole: стоимость 2.50 долларов США, время завершения 3 минуты, высокая безопасность
• LayerZero: стоимость 1.80 долларов, время завершения 5 минут, существует риск колебания Gas-стоимости

Пользователям не нужно понимать технические различия между мостами, достаточно принимать решения на основе ключевой информации, предоставленной агентом. Агент автоматически обработает все последующие шаги, как если бы у вас был персональный менеджер по активам, работающий круглосуточно.

Тем не менее, для реализации этой цели по-прежнему существуют трудности. В настоящее время большинство технологий ИИ не имеют прямой интеграции с блокчейном и не могут проверять баланс кошелька в реальном времени. Даже если блокчейн-узлы интегрированы, понимание тысяч различных смарт-контрактов является большой проблемой. Как безопасно взаимодействовать с этими контрактами, а также проверять и гарантировать безопасность протоколов, представляет собой дополнительные вызовы.

AI-технологиям нужна специальная система смарт-агентов на блокчейне, чтобы создать настоящую ценность в Децентрализованных финансах. Вот в чем заключается точка входа Wayfinder.

Wayfinder: Система специализированных AI-агентов на блокчейне

Wayfinder предоставляет систему AI-агентов, разработанную специально для цепочных сред. В отличие от универсальных агентов, агенты Wayfinder интегрируются непосредственно с блокчейн-инфраструктурой и могут автоматически выполнять задачи в цепочке. Их AI-модели специально настроены для блокчейн-среды, что позволяет им более эффективно навигировать и использовать Децентрализованные финансы.

Wayfinder состоит из двух основных элементов:

1. Wayfinder Shell: интерфейс для взаимодействия пользователей с различными специализированными агентами
2. Wayfinder Graph: навигационная система, помогающая агентам находить оптимальные пути в сложной мультичейновой среде

Wayfinder Shell: ваш личный Децентрализованные финансы банкир

Wayfinder Shell(, сокращенно Shells), является интерфейсом для взаимодействия пользователей с специализированными агентами, разработки и выполнения различных стратегий на блокчейне. Shells предоставляет специализированных агентов для определенных ролей, которые могут органически сотрудничать по запросам пользователей и эффективно справляться со сложными задачами.

Shells поддерживает основные блокчейны, такие как Ethereum, Solana, Base и Avalanche, что делает управление многосетевыми активами более удобным. Его главная особенность заключается в том, что агенты выполняют сделки в цепочке напрямую через встроенный специализированный Web3 кошелек.

Например, пользователь запрашивает распределение инвестиций в 100 долларов США USDC в токены, которые показали рост на Solana за последнюю неделю. Агент будет использовать данные о рынке в реальном времени для фильтрации токенов, создания портфеля и непосредственного выполнения инвестиций. Пользователю не нужно обладать сложными техническими знаниями, чтобы легко реализовать необходимые инвестиционные стратегии через единый интерфейс.

Система агентов Wayfinder состоит из четырех типов:

• Торговый агент: обрабатывает основные операции по перемещению и управлению активами в цепочке
• Умный агент бессрочного контракта: интеграция с биржей Hyperliquid, поддержка спотовой или бессрочной торговли
• Умный агент контракта: обрабатывает все задачи, связанные с контрактом
• Автономные агенты: координация нескольких агентов в соответствии с целями, установленными пользователем

В будущем будут постоянно добавляться различные специализированные интеллектуальные агенты, такие как интеллектуальный агент для оптимизации доходов.

Wayfinder использует многосетевую систему, где агенты проверяют и сотрудничают друг с другом, что делает принятие решений более стабильным и точным. Для операций, требующих нескольких транзакций, агенты будут моделировать выполнение в виртуальной сети перед исполнением, чтобы предсказать результаты и предотвратить ошибки. Важные транзакции требуют одобрения пользователя, чтобы обеспечить полный контроль пользователя над активами.

Wayfinder Graph:Гугл-карта для Децентрализованных финансов

Wayfinder Graph — это навигационная система, систематически организующая сложные экосистемы блокчейна. Подобно Google Maps, Wayfinder Graph строит отношения между DeFi-протоколами, смарт-контрактами и активами в различных блокчейн-сетях, помогая агентам выполнять задачи по наиболее эффективным маршрутам.

Сердцем системы графов является «поисковый путь». Каждый поисковый путь поэтапно определяет конкретные задачи, такие как «обменять ETH на USDC на Uniswap» или «переместить USDC с Ethereum на Arbitrum». Каждый путь фиксирует необходимые адреса смарт-контрактов, методы вызова функций, ожидаемые затраты и другие важные детали. Агент может использовать эти проверенные маршруты для быстрой и безопасной реализации задач.

В будущем пути поиска будут создаваться и управляться сообществом. Когда появляются новые Децентрализованные финансы протоколы, участники сообщества могут писать и подавать пути для взаимодействия с этими протоколами. Податели заявок должны заложить токены PROMPT в качестве залога, после проверки валидаторами пути, одобренные пути будут добавлены в официальный реестр для использования всеми Shell.

Когда другие оболочки используют определенный путь, создатель пути получает часть комиссии. Напротив, неправильный путь приводит к потерям, создатели и валидаторы стейкнутых токенов будут подвергнуты штрафам, которые будут использованы для компенсации жертв. Эта структура функционирует как непрерывная система управления качеством, предоставляя создателям путей стимулы для постоянного управления точностью и безопасностью.

Новый опыт DeFi, реализованный Wayfinder

С помощью Wayfinder сложные ончейн стратегии больше не являются прерогативой экспертов. Автоматизированные агенты занимаются разработкой и выполнением стратегий, позволяя новичкам легко управлять стратегиями уровня экспертов, в то время как эксперты могут избавиться от рутинных задач и сосредоточиться на более сложных разработках.

Следующий случай демонстрирует, как Wayfinder настраивает новый опыт Децентрализованных финансов для различных уровней пользователей:

1. Сложные кросс-чейн транзакции стали простыми

Одним из самых сложных аспектов сделок на блокчейне является необходимость заранее подготавливать различные токены Gas для каждой цепочки. Торговый агент Shells решает эту сложность с помощью BRAP( протокола агрегации лучших тарифов ). Двигатель BRAP исследует несколько ликвидных путей, находит оптимальный маршрут и обрабатывает обмен токенов и мосты, предоставляя пользователям комплексный опыт.

Кроме того, Wayfinder поддерживает унифицированную обработку платы за газ через несколько цепей, используя токены PROMPT, основанные на Base-цепи, пользователям больше не нужно отдельно готовить родные токены для каждой цепи, что позволяет эффективно выполнять кросс-цепочные транзакции.

2. Реализация повторяющихся инвестиционных процессов в одном окне

Wayfinder может выполнять сложные инвестиционные стратегии, выходящие за рамки простого обмена токенов или моста. Например, основанная на кредитном плече стратегия DCA( (метод усреднения стоимости в долларах) ). Инвесторам необходимо установить условия один раз, чтобы продолжать выполнять сложные инвестиционные стратегии без необходимости повторной ручной работы.

Автономные интеллектуальные агенты будут анализировать текущие ставки и TVL нескольких кредитных протоколов и выбирать оптимальный протокол. Затем торговый агент последовательно выполняет стратегию кредитного плеча: вносит удерживаемый BTC в качестве залога, занимает USDC, эквивалентный определенному проценту от стоимости залога, покупает дополнительный BTC на занятые USDC, а затем вновь вносит купленный BTC в качестве залога, и так по кругу.

Искусственный интеллект выполняет стратегии в пределах установленных пользователем параметров риска, постоянно контролируя условия, такие как максимальный рычаг в 3 раза и ограничение на убыток в -10%. Когда рынок падает, он отслеживает коэффициент залога и автоматически сокращает часть позиции при увеличении риска ликвидации, чтобы предотвратить риски.

3. Профессиональная торговля для новичков

Базисная торговля - это арбитражная стратегия, использующая ценовые различия между спотовым и фьючерсным рынками, которая обычно требует понимания сложных механизмов и круглосуточного мониторинга. Умный контракт Wayfinder интегрирован с онлайновым ордерным книжным движком Hyperliquid "HyperCore", предоставляя обычным пользователям удобную среду для использования этих стратегий.

Например, пользователь просто запрашивает: "Исполнить арбитражную сделку по фондовой ставке на основе токена HYPE." Агент автоматически купит токены HYPE на спотовом рынке и одновременно откроет короткую позицию по фьючерсам на эквивалентное количество, создавая структуру, которая одновременно удерживает ( спотовую ) длинную и ( фьючерсную ) короткую позиции. Независимо от направления рынка, пользователь может получать прибыль от фондовой ставки.

Автономные интеллектуальные агенты будут постоянно отслеживать ставки по финансированию и автоматически закрывать позиции, когда рентабельность снижается или ставка становится отрицательной. Пользователи могут получать стабильную прибыль через Wayfinder, не понимая основ механизма торговли или знаний о бирже Hyperliquid.

Будущее доступа к Децентрализованным финансам

Wayfinder обещает сократить разрыв между возможностями криптовалютного рынка и сложностью операций для пользователей. Пользователи могут общаться с агентами через диалог, легко разрабатывать и выполнять различные стратегии, начиная от простых покупок токенов до доходного фермерства и автоматического ребалансирования. Это может стать важным поворотным моментом для отрасли, с возможностью расширения пользовательской базы и стимулирования активности на рынке.

В долгосрочной перспективе Wayfinder имеет потенциал стать операционной системой в цепочном окружении. Wayfinder планирует предоставлять функциональность в виде API, создавая структуру, позволяющую различным сервисам (, таким как Web3 кошельки, DApp и биржи ), легко вызывать и использовать сложные задачи на цепи без необходимости их непосредственной реализации.

Это позволяет каждому сервису предоставлять новые функции, выходящие за рамки существующих ограничений. Например, MetaMask может напрямую предоставлять выполнение сложных стратегий; такие биржи, как Binance или Coinbase, могут предлагать сложные продукты Децентрализованных финансов с более интуитивно понятным интерфейсом, получая значительное преимущество в конкуренции с экосистемой DeFi.