Стейблкоин регулирование и формальная верификация: путь к соблюдению
С развитием приложений Web3 все больше финансовых учреждений начинают обращать внимание на продукты цифровых активов, среди которых стейблкоины становятся приоритетным направлением исследований. Стейблкоины объединяют высокую эффективность и прозрачность блокчейна с стабильностью традиционных финансов и имеют потенциал для преобразования глобальных платежей и финансовой инфраструктуры. Тем не менее, для достижения широкого применения стейблкоинов необходимо предпринять дополнительные усилия в таких областях, как доверие пользователей, соблюдение нормативных требований и совместимость с существующей экосистемой Web3.
В условиях строгой регуляторной среды формальная верификация рассматривается как метод с большим потенциалом, который может помочь в создании надежных контрактов на стейблкоин, одновременно проверяя ключевые требования к Соответствию. В данной статье будет акцентировано внимание на следующих аспектах:
Полное понимание требований к регуляции стейблкоинов крайне важно для всех эмитентов;
При запуске стейблкоин проекта в США законопроект «GENIUS» является важной основой для оценки рисков Соответствия;
Формальная верификация может помочь проектам стейблкоин более эффективно соответствовать требованиям Соответствия Закона GENIUS.
Обзор регулирования стейблкоинов
С момента появления первых проектов крипто-стейблкоинов в 2014 году, стейблкоины рассматриваются как мост между традиционными финансами и миром Web3. Традиционная финансовая система часто сталкивается с проблемами, такими как высокая задержка, недостаточная прозрачность и высокие расходы. Для улучшения этих недостатков стейблкоины внедрили:
Реальное время расчета
Неизменяемая запись
Умные контракты, которые могут автоматически выполнять правила или перенаправлять валютные пути
Более широкая финансовая инклюзивность, позволяющая любому удобно участвовать
Регуляторная рамка электронных денег (E-Money), запущенная в 2009 году, изначально не была разработана для сценариев Web3, но на сегодняшний день она постепенно расширилась и охватывает решения, совместимые с Web3, включая стейблкоин.
В настоящее время центральные банки многих стран тестируют соответствующие решения. Конгресс США принял законопроект «GENIUS», который очерчивает дорожную карту регулирования для соблюдения требований в сфере стейблкоинов.
Закон GENIUS
Законопроект «GENIUS» (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), который будет запущен в июне 2025 года, устанавливает обязательную рамку для соблюдения правил в области платежей стейблкоинов в США.
Значение закона «GENIUS»
Данный законопроект устанавливает единое федеральное "сертифицирование" для стейблкоинов, что помогает уменьшить проблему фрагментации регулирования и предоставляет четкие институциональные указания для проектирования продуктов, управления рисками и подготовки аудита. Соблюдение норм, изложенных в Законе GENIUS, является не только базовым требованием к Соответствию, но и ключевым обеспечением повышения безопасности торговых активов пользователей.
От юридических положений до формальной верификации лемм
Формальная верификация будет выражать каждое требование к Соответствию как инвариант (Invariant) или активность (Liveness) в блокчейне. Например, в случае закона «GENIUS» соответствующие юридические положения могут быть формально выражены в виде серии лемм.
Кроме того, некоторые технические инварианты стейблкоинов должны быть строго доказаны, чтобы гарантировать соответствие определённым юридическим требованиям. Эти формальные леммы станут обязательствами доказательства в выбранной системе верификации.
Пример программы стейблкоина Solana: как реализовать требования инвариантности Закона GENIUS
Мы разработали пример системы стейблкоинов на базе Solana и провели формальную верификацию его спецификаций. Этот пример демонстрирует, как принудительно исполнять основные инварианты в блокчейне.
Формальная верификация необходимости
Формальная верификация имеет решающее значение для Соответствия стейблкоинов, так как она эффективно защищает средства и доверие участников. Если в реализации фактического кода есть уязвимости, это может привести к серьезным потерям активов, регуляторным штрафам и даже к долгосрочным негативным последствиям для бренда.
Соблюдение лучших практик формальной верификации принесет дополнительные преимущества для стейблкоин-протокола:
Завоевание доверия регуляторов
Снижение риска
Повышение эффективности аудита
Реализация рыночной дифференциации
Следующий шаг: создание более безопасного и быстрого стейблкоин проекта
С учетом того, что глобальные регуляторы все больше обращают внимание на стейблкоины, Соответствие и безопасность стали основными вызовами, с которыми сталкиваются эмитенты. Независимо от того, требуется ли соблюдение требований Закона GENIUS или планируется ли расширение на глобальном уровне, проекты стейблкоинов должны строить надежную безопасность с самого низа.
Некоторые специализированные компании по безопасности предлагают формальную верификацию, специально разработанную для реальных сценариев применения блокчейна. Эти методы могут генерировать доказательства безопасности, которые могут быть проверены машиной на блокчейне и напрямую соответствуют требованиям соблюдения. Это не теоретическое исследование, а надежная гарантия для реальных производственных условий.
Сотрудничая с профессиональными компаниями по безопасности, проекты стейблкоинов могут получить:
Пользовательская формальная верификация рамки
Консультационные услуги по соблюдению различных нормативных актов
Конечный аудит безопасности
Услуги по коммуникации с регуляторами
С развитием рынка стейблкоинов формальная верификация станет важным инструментом для обеспечения соответствия и безопасности проектов. С помощью систематизированных, проверяемых на безопасность методов, проекты стейблкоинов смогут лучше реализовать соответствие и надежно запуститься.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
6 Лайков
Награда
6
5
Поделиться
комментарий
0/400
token_therapist
· 08-05 10:38
Снова пришли обсуждать концепцию стейблкоинов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerNgmi
· 08-05 10:37
Что соответствует, а что не соответствует, Медвежий рынок — это UST
Посмотреть ОригиналОтветить0
OffchainWinner
· 08-05 10:31
Регулирование? Мне все равно~
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunter
· 08-05 10:25
ngmi если ты думаешь, что формальная верификация может спасти стейблы от регуляторных волков
Посмотреть ОригиналОтветить0
WalletAnxietyPatient
· 08-05 10:20
Просто боюсь потерять токен, вижу демпинг и хочу плакать.
Ключевые аспекты развития стейблкоинов в соответствии с Соответствием: регуляторная структура и Формальная верификация
Стейблкоин регулирование и формальная верификация: путь к соблюдению
С развитием приложений Web3 все больше финансовых учреждений начинают обращать внимание на продукты цифровых активов, среди которых стейблкоины становятся приоритетным направлением исследований. Стейблкоины объединяют высокую эффективность и прозрачность блокчейна с стабильностью традиционных финансов и имеют потенциал для преобразования глобальных платежей и финансовой инфраструктуры. Тем не менее, для достижения широкого применения стейблкоинов необходимо предпринять дополнительные усилия в таких областях, как доверие пользователей, соблюдение нормативных требований и совместимость с существующей экосистемой Web3.
В условиях строгой регуляторной среды формальная верификация рассматривается как метод с большим потенциалом, который может помочь в создании надежных контрактов на стейблкоин, одновременно проверяя ключевые требования к Соответствию. В данной статье будет акцентировано внимание на следующих аспектах:
Обзор регулирования стейблкоинов
С момента появления первых проектов крипто-стейблкоинов в 2014 году, стейблкоины рассматриваются как мост между традиционными финансами и миром Web3. Традиционная финансовая система часто сталкивается с проблемами, такими как высокая задержка, недостаточная прозрачность и высокие расходы. Для улучшения этих недостатков стейблкоины внедрили:
Регуляторная рамка электронных денег (E-Money), запущенная в 2009 году, изначально не была разработана для сценариев Web3, но на сегодняшний день она постепенно расширилась и охватывает решения, совместимые с Web3, включая стейблкоин.
В настоящее время центральные банки многих стран тестируют соответствующие решения. Конгресс США принял законопроект «GENIUS», который очерчивает дорожную карту регулирования для соблюдения требований в сфере стейблкоинов.
Закон GENIUS
Законопроект «GENIUS» (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), который будет запущен в июне 2025 года, устанавливает обязательную рамку для соблюдения правил в области платежей стейблкоинов в США.
Значение закона «GENIUS»
Данный законопроект устанавливает единое федеральное "сертифицирование" для стейблкоинов, что помогает уменьшить проблему фрагментации регулирования и предоставляет четкие институциональные указания для проектирования продуктов, управления рисками и подготовки аудита. Соблюдение норм, изложенных в Законе GENIUS, является не только базовым требованием к Соответствию, но и ключевым обеспечением повышения безопасности торговых активов пользователей.
От юридических положений до формальной верификации лемм
Формальная верификация будет выражать каждое требование к Соответствию как инвариант (Invariant) или активность (Liveness) в блокчейне. Например, в случае закона «GENIUS» соответствующие юридические положения могут быть формально выражены в виде серии лемм.
Кроме того, некоторые технические инварианты стейблкоинов должны быть строго доказаны, чтобы гарантировать соответствие определённым юридическим требованиям. Эти формальные леммы станут обязательствами доказательства в выбранной системе верификации.
Пример программы стейблкоина Solana: как реализовать требования инвариантности Закона GENIUS
Мы разработали пример системы стейблкоинов на базе Solana и провели формальную верификацию его спецификаций. Этот пример демонстрирует, как принудительно исполнять основные инварианты в блокчейне.
Формальная верификация необходимости
Формальная верификация имеет решающее значение для Соответствия стейблкоинов, так как она эффективно защищает средства и доверие участников. Если в реализации фактического кода есть уязвимости, это может привести к серьезным потерям активов, регуляторным штрафам и даже к долгосрочным негативным последствиям для бренда.
Соблюдение лучших практик формальной верификации принесет дополнительные преимущества для стейблкоин-протокола:
Следующий шаг: создание более безопасного и быстрого стейблкоин проекта
С учетом того, что глобальные регуляторы все больше обращают внимание на стейблкоины, Соответствие и безопасность стали основными вызовами, с которыми сталкиваются эмитенты. Независимо от того, требуется ли соблюдение требований Закона GENIUS или планируется ли расширение на глобальном уровне, проекты стейблкоинов должны строить надежную безопасность с самого низа.
Некоторые специализированные компании по безопасности предлагают формальную верификацию, специально разработанную для реальных сценариев применения блокчейна. Эти методы могут генерировать доказательства безопасности, которые могут быть проверены машиной на блокчейне и напрямую соответствуют требованиям соблюдения. Это не теоретическое исследование, а надежная гарантия для реальных производственных условий.
Сотрудничая с профессиональными компаниями по безопасности, проекты стейблкоинов могут получить:
С развитием рынка стейблкоинов формальная верификация станет важным инструментом для обеспечения соответствия и безопасности проектов. С помощью систематизированных, проверяемых на безопасность методов, проекты стейблкоинов смогут лучше реализовать соответствие и надежно запуститься.