Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи", который предоставляет жителям двух регионов услуги мгновенных переводов малых сумм. Эта инновационная услуга вызвала размышления о ее потенциальном применении в сфере вывода виртуальных валют. В данной статье будут подробно рассмотрены особенности кросс-граничных платежей, модель вывода средств в Гонконге, а также возможные юридические риски, связанные с использованием данного сервиса для вывода средств.
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничный платежный терминал - это сервис, соединяющий материковую "Систему межбанковских расчетов по онлайн-платежам" и гонконгскую систему "Быстрые переводы". Он соответствует законодательству и финансовым регуляциям обеих сторон и в основном ориентирован на физических лиц. Северные переводы (из Гонконга на материк) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы (с материка в Гонконг) разрешены только для субъектов с материковой идентификацией.
Что касается предела ежедневных переводов, то для жителей Гонконга лимит перевода в континентальный Китай составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит — 200 000 гонконгских долларов. Жители континентального Китая, отправляющие деньги в Гонконг, подчиняются годовому лимиту в 50 000 долларов США на покупку валюты. В настоящее время эта услуга не облагается платой, в будущем она может быть расширена до различных сценариев применения, таких как переводы от физических лиц к юридическим, от юридических лиц к физическим и т.д.
Анализ режима вывода средств в Гонконге
В Гонконге распространенные способы вывода виртуальной валюты включают:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные валюты на гонконгские доллары, поддерживается наличный расчет или банковский перевод (рекомендуется использовать гонконгские банковские карты).
Вывод средств из лицензированных бирж: если некоторые биржи предоставляют услуги по покупке и продаже виртуальной валюты, то обычно требуется, чтобы пользователи открыли счет, и чисто местные жители могут не иметь возможности подать заявку.
Вывод средств из брокерских компаний: некоторые брокерские компании уже получили лицензии на торговлю виртуальными валютами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых резидентов.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания, в настоящее время, по всей видимости, можно осуществлять вывод средств только через OTC-магазины.
Юридические риски использования трансграничных платежей для вывода средств
Хотя платформа для трансграничных платежей облегчает трансферы средств через границу, использование ее для вывода виртуальной валюты может нести юридические риски:
Ограничения по идентификации: для перевода на север требуется подтверждение статуса жителей Гонконга, жителям материкового Китая, даже имеющим гонконгскую банковскую карту, трудно использовать систему "быстрых переводов" для перевода на банковские карты материкового Китая.
Ограничения бизнес-сценария: Кросс-граничные платежи в основном подходят для определенных сценариев, таких как оплата за обучение, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплата заработной платы и т.д.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила трансакций с иностранной валютой, выполнять требования по противодействию отмыванию денег и создать механизм мониторинга рисков.
Проверка целей перевода: хотя в настоящее время транзакции по международным платежам не подлежат строгой проверке фоновых данных, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для вывода виртуальных валют и ввоза средств.
Заключение
С получением лицензий на услуги торговли виртуальными активами некоторыми финансовыми учреждениями в Гонконге границы между традиционными финансами и рынком виртуальных валют постепенно размываются. Эта тенденция отражает растущее признание виртуальных активов на рынке, а также приносит новые возможности и вызовы для инвесторов.
В этом контексте инвесторы должны действовать осторожно, тщательно изучая соответствующие законы и правила, взвешивая удобство и соблюдение требований, чтобы принять обоснованные инвестиционные решения. В будущем, с совершенствованием регуляторной политики и развитием рынка, мы, возможно, увидим появление большего количества инновационных транснациональных финансовых услуг, предоставляющих инвесторам больше возможностей.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
21 Лайков
Награда
21
7
Поделиться
комментарий
0/400
SeasonedInvestor
· 08-02 12:30
Что ж, просто реагируй на вызов. Такие мини-игры не обманут регулирование.
Кросс-граница платежей включена, риски вывода Виртуальных денег еще не решены.
Кросс-border платежи: удобство и риски
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи", который предоставляет жителям двух регионов услуги мгновенных переводов малых сумм. Эта инновационная услуга вызвала размышления о ее потенциальном применении в сфере вывода виртуальных валют. В данной статье будут подробно рассмотрены особенности кросс-граничных платежей, модель вывода средств в Гонконге, а также возможные юридические риски, связанные с использованием данного сервиса для вывода средств.
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничный платежный терминал - это сервис, соединяющий материковую "Систему межбанковских расчетов по онлайн-платежам" и гонконгскую систему "Быстрые переводы". Он соответствует законодательству и финансовым регуляциям обеих сторон и в основном ориентирован на физических лиц. Северные переводы (из Гонконга на материк) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы (с материка в Гонконг) разрешены только для субъектов с материковой идентификацией.
Что касается предела ежедневных переводов, то для жителей Гонконга лимит перевода в континентальный Китай составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит — 200 000 гонконгских долларов. Жители континентального Китая, отправляющие деньги в Гонконг, подчиняются годовому лимиту в 50 000 долларов США на покупку валюты. В настоящее время эта услуга не облагается платой, в будущем она может быть расширена до различных сценариев применения, таких как переводы от физических лиц к юридическим, от юридических лиц к физическим и т.д.
Анализ режима вывода средств в Гонконге
В Гонконге распространенные способы вывода виртуальной валюты включают:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные валюты на гонконгские доллары, поддерживается наличный расчет или банковский перевод (рекомендуется использовать гонконгские банковские карты).
Вывод средств из лицензированных бирж: если некоторые биржи предоставляют услуги по покупке и продаже виртуальной валюты, то обычно требуется, чтобы пользователи открыли счет, и чисто местные жители могут не иметь возможности подать заявку.
Вывод средств из брокерских компаний: некоторые брокерские компании уже получили лицензии на торговлю виртуальными валютами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых резидентов.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания, в настоящее время, по всей видимости, можно осуществлять вывод средств только через OTC-магазины.
Юридические риски использования трансграничных платежей для вывода средств
Хотя платформа для трансграничных платежей облегчает трансферы средств через границу, использование ее для вывода виртуальной валюты может нести юридические риски:
Ограничения по идентификации: для перевода на север требуется подтверждение статуса жителей Гонконга, жителям материкового Китая, даже имеющим гонконгскую банковскую карту, трудно использовать систему "быстрых переводов" для перевода на банковские карты материкового Китая.
Ограничения бизнес-сценария: Кросс-граничные платежи в основном подходят для определенных сценариев, таких как оплата за обучение, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплата заработной платы и т.д.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила трансакций с иностранной валютой, выполнять требования по противодействию отмыванию денег и создать механизм мониторинга рисков.
Проверка целей перевода: хотя в настоящее время транзакции по международным платежам не подлежат строгой проверке фоновых данных, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для вывода виртуальных валют и ввоза средств.
Заключение
С получением лицензий на услуги торговли виртуальными активами некоторыми финансовыми учреждениями в Гонконге границы между традиционными финансами и рынком виртуальных валют постепенно размываются. Эта тенденция отражает растущее признание виртуальных активов на рынке, а также приносит новые возможности и вызовы для инвесторов.
В этом контексте инвесторы должны действовать осторожно, тщательно изучая соответствующие законы и правила, взвешивая удобство и соблюдение требований, чтобы принять обоснованные инвестиционные решения. В будущем, с совершенствованием регуляторной политики и развитием рынка, мы, возможно, увидим появление большего количества инновационных транснациональных финансовых услуг, предоставляющих инвесторам больше возможностей.