Закон о финансовых услугах и рынках Сингапура вступает в силу, поставщики услуг цифровых Токенов сталкиваются с жестким регулированием

30 июня 2025 года в Сингапуре вступит в силу Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA), который установит строгие правила для цифровой资产行业. Управление финансовых услуг Сингапура (MAS) нацелено на поддержание репутации Сингапура как глобального финансового центра.

FSMA охватывает множество аспектов услуг цифровых токенов, включая покупку, продажу, перевод, обмен, сводку и консультационные услуги. Поскольку эти услуги обычно осуществляются онлайн и трансгранично, они могут быть использованы злоумышленниками для отмывания денег или финансирования террористической деятельности.

Поставщик услуг цифровых токенов (DTSP) - это физическое или юридическое лицо, которое имеет офис или зарегистрированную компанию в Сингапуре, но в основном предоставляет услуги цифровых токенов за границей. Несмотря на то, что эти услуги имеют мало связи с местными реалиями Сингапура, в случае возникновения проблем это может повлиять на репутацию Сингапура. Поэтому MAS решил ввести строгую регуляцию, требуя от DTSP получения лицензии и соблюдения высоких стандартов соблюдения требований.

В ответ на опасения в отрасли, MAS 6 июня подробно ответила на отзывы компаний. Ниже приведены ответы на основные вопросы:

1. Нужно ли лицензиям компаниям, зарегистрированным или основанным только для налогового резидентства или для назначения руководителей?

MAS заявляет, что необходимо получить лицензию на предоставление услуг по цифровым Токен за границей, независимо от цели регистрации. Ключевым моментом является то, осуществляется ли деятельность по предоставлению услуг цифровых Токен, а не цель регистрации.

2. Является ли работа из дома местом ведения бизнеса?

MAS не уточнил, является ли жилое помещение "коммерческим местом", но подчеркнул, что будет оценивать по сути бизнеса. Если в доме ведется существенная бизнес-активность, это может рассматриваться как коммерческое место, и потребуется подача заявки на лицензию.

3. Пороговые требования и расписание подачи заявлений на лицензии

MAS заявляет, что стандарты выдачи лицензий DTSP высоки, и одобрение будет предоставлено только в "очень редких случаях". Заявители должны иметь разумную бизнес-модель, быть под регулированием за границей (соответствовать международным стандартам) и не иметь проблем с корпоративной структурой. MAS не предоставит переходный период, с 30 июня 2025 года DTSP, не получившие лицензии, должны прекратить зарубежные услуги, в противном случае это будет незаконно.

4. Лицензионные сборы и требования к капиталу

Лицензионный сбор и годовая плата составляют 10 000 сингапурских долларов и остаются неизменными. Кроме того, компания должна подготовить основной капитал в размере 250 000 сингапурских долларов (для физических лиц в виде денежного вклада), чтобы подтвердить свои возможности ведения бизнеса в Сингапуре.

5. Субъекты, которым необходимо получить лицензию

Компании, имеющие офис или зарегистрированные в Сингапуре, которые предоставляют услуги по цифровым токенам за границей, должны получить лицензию. MAS будет проверять фронтальные функции (такие как продажи, развитие бизнеса, обслуживание клиентов) или клиентскую базу на предмет нахождения за границей.

6. Требования к комплексной проверке клиентов (CDD)

После получения лицензии DTSP должен повторно провести проверку должной осмотрительности для существующих клиентов, включая проверку личности и источника средств. Срок выполнения будет определен MAS в зависимости от риска клиента.

7. Технические риски и требования к сетевой безопасности

DTSP должен обеспечить стабильность ИТ-системы, защитить данные клиентов и сообщить MAS в течение 1 часа после возникновения значительного события. В области кибербезопасности необходимо предпринять многоуровневые меры защиты, такие как защита аккаунтов, обновление систем, использование брандмауэра, антивирусного программного обеспечения и многофакторной аутентификации.

8. Требования к поведению и раскрытию информации

DTSP должен вести учет транзакций, выдавать квитанции, публиковать курсы и сборы, а также поддерживать фиксированные часы работы для связи с клиентами. В это же время необходимо разместить предупреждение о рисках, чтобы уведомить клиентов о возможных рисках убытков, а также точно описать сферу регулирования MAS.

9. Руководство по соблюдению норм

MAS в настоящее время предоставляет общие финансовые рекомендации и может в будущем выпустить специальные часто задаваемые вопросы (FAQ) для DTSP. Компании должны разрабатывать свои собственные стратегии соблюдения на основе этих принципиальных рекомендаций.

Для компаний, которые уже имеют другие лицензии или получили освобождение, FSMA все еще предъявляет более высокие требования к соблюдению, включая более строгий технический риск-менеджмент, подачу годовых аудиторских отчетов, более высокие требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, быстрое сообщение о крупных инцидентах безопасности и ограничения на наличные платежи.

С учетом предстоящих изменений в регулировании, провайдеры услуг цифровых Токенов должны как можно скорее предпринять меры:

1. Проведите самопроверку, чтобы подтвердить, требуется ли для бизнеса申请执照.
2. Инвестиционные меры соблюдения, обновление систем и обучение сотрудников.
3. Активно общаться с MAS, уточнять график и конкретные требования.
4. Внимательно следите за последующими руководствами и часто задаваемыми вопросами (FAQs), опубликованными MAS.

Внедрение FSMA окажет глубокое влияние на индустрию цифровых активов Сингапура, компании должны своевременно корректировать стратегии, чтобы обеспечить соответствие требованиям и адаптироваться к этой новой регуляторной среде.