DeFAI : Comment l'IA propulse l'innovation et l'efficacité dans la Finance décentralisée

DeFAI : Comment l'IA libère le potentiel de la Finance décentralisée ?

La finance décentralisée ( DeFi ) s'est rapidement développée depuis 2020 et est devenue un pilier central de l'écosystème cryptographique. Bien que de nombreux protocoles innovants aient été établis, cela a également conduit à une augmentation de la complexité et de la fragmentation, rendant même les utilisateurs expérimentés difficiles à naviguer à travers les nombreuses chaînes, actifs et protocoles.

En même temps, l'intelligence artificielle (AI) est passée d'un récit de base largement répandu en 2023 à un focus plus professionnel et orienté sur les agents en 2024. Cette transformation a donné naissance à la Finance décentralisée AI (DeFAI) - un domaine émergent où l'IA renforce la Finance décentralisée grâce à l'automatisation, la gestion des risques et l'optimisation du capital.

Finance décentralisée AI : comment l'IA libère le potentiel de la finance décentralisée ?

La Finance décentralisée (DeFAI) traverse plusieurs niveaux. La blockchain est la couche de base, les agents d'IA doivent interagir avec une chaîne spécifique pour exécuter des transactions et des contrats intelligents. La couche de données et la couche de calcul fournissent l'infrastructure nécessaire pour entraîner des modèles d'IA, ces modèles étant basés sur des données historiques de prix, des sentiments de marché et des analyses on-chain. La couche de confidentialité et de vérifiabilité garantit que les données financières sensibles restent sécurisées tout en maintenant une exécution sans confiance. Enfin, le cadre des agents permet aux développeurs de créer des applications spécialisées pilotées par l'IA, telles que des robots de trading autonomes, des évaluateurs de risque de crédit et des optimiseurs de gouvernance on-chain.

Avec l'expansion continue de l'écosystème DeFAI, les projets les plus remarquables peuvent être classés en trois catégories principales :

1. Couche d'abstraction

Ces protocoles agissent comme une interface utilisateur conviviale similaire à ChatGPT pour la Finance décentralisée, permettant aux utilisateurs de saisir des instructions exécutées sur la chaîne. Ils s'intègrent généralement à plusieurs chaînes et dApps, et exécutent l'intention de l'utilisateur, tout en éliminant les étapes manuelles dans des transactions complexes.

Ces protocoles peuvent exécuter certaines fonctionnalités, notamment :

  • Échange, inter-chaînes, prêt/retrait, exécution de transactions inter-chaînes
  • Portefeuille de trading social ou profil de médias sociaux
  • Exécuter automatiquement des ordres de prise de bénéfices / de stop-loss selon le pourcentage de la taille de la position.

Par exemple, il n'est pas nécessaire d'extraire manuellement de l'ETH d'une plateforme de prêt, de le transférer sur Solana, d'échanger contre des SOL et de fournir de la liquidité sur un DEX - le protocole de couche d'abstraction peut accomplir l'opération en une seule étape.

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2. Agent de négociation autonome

Contrairement aux robots de trading traditionnels qui suivent des règles prédéfinies, les agents de trading autonomes peuvent apprendre et s'adapter aux conditions du marché, et ajuster leur stratégie en fonction des nouvelles informations. Ces agents peuvent :

  • Analyser les données pour améliorer continuellement la stratégie
  • Prédire les tendances du marché afin de prendre de meilleures décisions d'achat/vente à découvert
  • Exécutez des stratégies DeFi complexes comme pour le trading de base.

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3. DApps alimentés par l'IA

Les dApps de Finance décentralisée offrent des fonctionnalités de prêt, d'échange et de farming de rendement. L'IA et les agents d'IA peuvent améliorer ces services de la manière suivante :

  • Optimiser l'offre de liquidité en rééquilibrant les positions LP pour obtenir un meilleur APY
  • Scanner les jetons pour détecter les risques en identifiant les rug ou les honeypots potentiels.

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Principaux défis

Les protocoles de premier plan construits sur ces couches font face à certains défis :

  1. Ces protocoles dépendent des flux de données en temps réel pour réaliser une exécution optimale des transactions. Une mauvaise qualité des données peut entraîner une inefficacité des routes, des échecs de transactions ou des transactions non rentables.

  2. Les modèles d'IA dépendent des données historiques, mais la volatilité du marché des cryptomonnaies est très élevée. Les agents doivent être formés avec des ensembles de données diversifiés et de haute qualité pour rester efficaces.

  3. Il est nécessaire de comprendre pleinement la corrélation des actifs, les variations de liquidité et le sentiment du marché pour appréhender l'état général du marché.

Les protocoles basés sur ces catégories ont été bien accueillis par le marché. Cependant, pour offrir de meilleurs produits et des résultats optimaux, ils devraient envisager d'intégrer divers ensembles de données de qualité différente afin d'élever leurs produits à un nouveau niveau.

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Couche de données - Alimenter l'intelligence DeFAI

La qualité de l'IA dépend des données sur lesquelles elle s'appuie. Pour que les agents d'IA fonctionnent efficacement dans DeFAI, ils ont besoin de données en temps réel, structurées et vérifiables. Par exemple, la couche d'abstraction doit accéder aux données on-chain via RPC et les API de réseaux sociaux, tandis que les agents d'optimisation des transactions et des revenus ont besoin de données pour affiner davantage leurs stratégies de trading et redistribuer les ressources.

Des ensembles de données de haute qualité permettent aux agents de mieux prédire les comportements futurs des prix, en fournissant des conseils pour le trading afin de s'adapter à leurs préférences en matière de positions longues ou courtes sur certains actifs.

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La blockchain des agents AI les plus suivis

En plus de construire une couche de données pour l'IA et les agents, une certaine blockchain se positionne également comme une blockchain full-stack pour construire l'avenir de la Finance décentralisée IA. Ils ont récemment déployé un terminal, qui est le copilote de la Finance décentralisée IA, pour exécuter des transactions en chaîne via des invites utilisateur, qui sera bientôt ouvert aux stakers de tokens.

De plus, cette blockchain prend également en charge de nombreuses équipes basées sur l'IA et les agents. Ils ont déployé d'énormes efforts pour intégrer plusieurs protocoles dans son écosystème, et avec le développement de plus d'agents et l'exécution des transactions, cette blockchain se développe rapidement.

Ces mesures ont été mises en œuvre en même temps qu'ils mettent à niveau leur réseau avec l'IA, la plus remarquable étant l'équipement de leur blockchain avec un classificateur IA. En utilisant des simulations et des analyses AI des transactions avant leur exécution, il est possible de bloquer et de réviser les transactions à haut risque avant leur traitement, afin d'assurer la sécurité sur la chaîne. En tant que L2 d'une super chaîne, cette blockchain se situe à un carrefour, connectant les utilisateurs humains et les agents aux meilleures écosystèmes de Finance décentralisée.

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La prochaine étape de DeFAI

Actuellement, la plupart des agents IA dans la Finance décentralisée font face à des limitations importantes en matière d'autonomie complète. Par exemple:

  1. La couche d'abstraction transforme l'intention de l'utilisateur en exécution, mais elle manque souvent de capacité de prévision.

  2. Les agents d'IA peuvent générer de l'alpha par l'analyse, mais manquent d'exécution autonome des transactions.

  3. Les dApps alimentés par l'IA peuvent gérer des coffres ou des transactions, mais sont passifs plutôt qu'actifs.

La prochaine étape de DeFAI pourrait se concentrer sur l'intégration d'une couche de données utile pour développer la meilleure plateforme ou agent d代理. Cela nécessitera des données on-chain approfondies concernant les activités des gros porteurs, les variations de liquidité, etc., tout en générant des données synthétiques utiles pour une meilleure analyse prédictive, et en combinant l'analyse des sentiments provenant du marché général, que ce soit pour les fluctuations de tokens de catégories spécifiques comme les agents AI, DeSci, etc. (, ou les fluctuations de tokens sur les réseaux sociaux.

L'objectif final est que les agents IA puissent générer et exécuter des stratégies de trading de manière transparente à partir d'une seule interface. À mesure que ces systèmes mûrissent, nous pourrions voir à l'avenir des traders de Finance décentralisée s'appuyer sur des agents IA pour évaluer, prédire et exécuter des stratégies financières de manière autonome avec un minimum d'intervention humaine.

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Dernières réflexions

Étant donné la forte réduction des jetons et des cadres d'agent AI, certains pourraient penser que DeFAI n'est qu'un feu de paille. Cependant, DeFAI est encore à un stade précoce, et le potentiel des agents AI pour améliorer l'utilisabilité et les performances de la Finance décentralisée est indéniable.

La clé pour libérer ce potentiel réside dans l'acquisition de données en temps réel de haute qualité, ce qui améliorera les prévisions et l'exécution des transactions pilotées par l'IA. De plus en plus de protocoles intègrent différentes couches de données, les protocoles de données construisent des plugins pour le cadre, ce qui souligne l'importance des données pour la prise de décision par les agents.

En regardant vers l'avenir, la vérifiabilité et la confidentialité deviendront des défis clés que les protocoles devront résoudre. Actuellement, la plupart des opérations des agents IA restent une boîte noire, les utilisateurs doivent confier leurs fonds à ceux-ci. Par conséquent, le développement de décisions IA vérifiables contribuera à garantir la transparence et la responsabilité des processus d'agents. L'intégration de protocoles basés sur TEE, FHE ou même des preuves à divulgation nulle de connaissance peut renforcer la vérifiabilité du comportement des agents IA, permettant ainsi de faire confiance à leur autonomie.

Seule la combinaison réussie de données de haute qualité, de modèles robustes et de processus décisionnels transparents permettra à l'agent DeFAI d'être largement utilisé.

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HypotheticalLiquidatorvip
· 08-08 15:27
Ne me cherchez pas si le seuil de contrôle des risques s'effondre.
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MeltdownSurvivalistvip
· 08-07 04:38
C'est tout ? L'IA peut encore t'aider à buy the dip ?
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ImpermanentTherapistvip
· 08-07 04:37
Quand puis-je compenser ma Perte impermanente ?
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CoffeeOnChainvip
· 08-07 04:28
L'univers de la cryptomonnaie, même les vieux pigeons, jouent à l'IA maintenant.
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MintMastervip
· 08-07 04:21
Jouer à l'IA à l'aveugle ? C'est intéressant.
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