Discuter du rôle de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière
Regtech ( Technologie réglementaire ) en tant qu'outil technologique pour maintenir la conformité réglementaire, joue un rôle de plus en plus important dans le domaine financier. Il est principalement utilisé pour garantir que l'industrie et les consommateurs respectent les lois et réglementations pertinentes, aidant les institutions financières à automatiser et à simplifier la conformité.
Avec l'émergence du marché des actifs virtuels, le Regtech fait face à de nouvelles opportunités et défis. Le marché des actifs virtuels présente des caractéristiques telles que la disponibilité 24/7, l'absence de frontières et un haut degré de technicité, ce qui exige que la technologie réglementaire puisse effectuer une surveillance automatisée en temps réel. Parallèlement, la nature décentralisée des actifs virtuels a également donné lieu à de nouvelles formes de vol et de manipulation, nécessitant des outils de régulation cryptographique spécialisés pour y faire face.
Cependant, la grande transparence de la blockchain facilite également la réglementation. De nombreux comportements criminels difficiles à détecter dans la finance traditionnelle peuvent être clairement retracés sur la blockchain. Cela signifie que les autorités de régulation peuvent lutter plus efficacement contre la criminalité financière.
Dans le marché des actifs virtuels, KYC( connaître votre client), AML( lutte contre le blanchiment d'argent) et MAR( réglementation sur les abus de marché) nécessitent tous une combinaison des capacités de surveillance en chaîne et hors chaîne. Par exemple, l'AML nécessite de surveiller à la fois le comportement des comptes et les sources de fonds des portefeuilles. Le MAR doit faire face à des abus de marché de nouvelle génération tels que la manipulation inter-actifs et la fraude par contrat intelligent.
Certain formes de criminalité financière spécifiques aux cryptomonnaies méritent également d'être prises en compte. Le problème du délit d'initié sur les échanges décentralisés est assez grave, des études montrent que plus de la moitié des tokens listés présentent des comportements de délit d'initié. De plus, les escroqueries liées aux contrats intelligents sont également très répandues, un nouveau token frauduleux apparaissant en moyenne toutes les 4 minutes.
Hong Kong, en tant que région leader mondiale en matière de réglementation des cryptomonnaies, attire une attention particulière sur son cadre réglementaire. La Commission des valeurs mobilières exige que les plateformes de trading adoptent des systèmes de surveillance du marché efficaces pour identifier et prévenir les comportements de manipulation du marché. Cela impose des exigences plus élevées aux entreprises de Regtech, qui doivent fournir des solutions de conformité complètes, y compris la surveillance des transactions en ligne et hors ligne, ainsi que la déclaration d'activités suspectes.
Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, le Regtech connaît des transformations majeures. En combinant les meilleures pratiques de la finance traditionnelle et les innovations technologiques propres à la cryptographie, le Regtech joue un rôle essentiel dans la construction d'un système financier plus sûr et plus équitable.
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ForkItAll
· Il y a 2h
On en est toujours à surfer sur la vague de la réglementation ? C'est un vieux sujet, non ?
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WalletDetective
· Il y a 10h
Nous sommes déjà en 2024, et vous ne pouvez toujours pas saisir la grande fuite ?
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ZKProofster
· Il y a 10h
en fait, ces outils de surveillance ne sont que des délateurs glorifiés... vie privée par conception ou dégagez
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HashBard
· Il y a 10h
les singes defi pensent vraiment qu'ils peuvent échapper au panoptique... la technologie réglementaire n'est qu'une autre prison avec de meilleures serrures à vrai dire
Comment la Regtech aide le marché des actifs virtuels à lutter contre la criminalité financière.
Discuter du rôle de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière
Regtech ( Technologie réglementaire ) en tant qu'outil technologique pour maintenir la conformité réglementaire, joue un rôle de plus en plus important dans le domaine financier. Il est principalement utilisé pour garantir que l'industrie et les consommateurs respectent les lois et réglementations pertinentes, aidant les institutions financières à automatiser et à simplifier la conformité.
Avec l'émergence du marché des actifs virtuels, le Regtech fait face à de nouvelles opportunités et défis. Le marché des actifs virtuels présente des caractéristiques telles que la disponibilité 24/7, l'absence de frontières et un haut degré de technicité, ce qui exige que la technologie réglementaire puisse effectuer une surveillance automatisée en temps réel. Parallèlement, la nature décentralisée des actifs virtuels a également donné lieu à de nouvelles formes de vol et de manipulation, nécessitant des outils de régulation cryptographique spécialisés pour y faire face.
Cependant, la grande transparence de la blockchain facilite également la réglementation. De nombreux comportements criminels difficiles à détecter dans la finance traditionnelle peuvent être clairement retracés sur la blockchain. Cela signifie que les autorités de régulation peuvent lutter plus efficacement contre la criminalité financière.
Dans le marché des actifs virtuels, KYC( connaître votre client), AML( lutte contre le blanchiment d'argent) et MAR( réglementation sur les abus de marché) nécessitent tous une combinaison des capacités de surveillance en chaîne et hors chaîne. Par exemple, l'AML nécessite de surveiller à la fois le comportement des comptes et les sources de fonds des portefeuilles. Le MAR doit faire face à des abus de marché de nouvelle génération tels que la manipulation inter-actifs et la fraude par contrat intelligent.
Certain formes de criminalité financière spécifiques aux cryptomonnaies méritent également d'être prises en compte. Le problème du délit d'initié sur les échanges décentralisés est assez grave, des études montrent que plus de la moitié des tokens listés présentent des comportements de délit d'initié. De plus, les escroqueries liées aux contrats intelligents sont également très répandues, un nouveau token frauduleux apparaissant en moyenne toutes les 4 minutes.
Hong Kong, en tant que région leader mondiale en matière de réglementation des cryptomonnaies, attire une attention particulière sur son cadre réglementaire. La Commission des valeurs mobilières exige que les plateformes de trading adoptent des systèmes de surveillance du marché efficaces pour identifier et prévenir les comportements de manipulation du marché. Cela impose des exigences plus élevées aux entreprises de Regtech, qui doivent fournir des solutions de conformité complètes, y compris la surveillance des transactions en ligne et hors ligne, ainsi que la déclaration d'activités suspectes.
Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, le Regtech connaît des transformations majeures. En combinant les meilleures pratiques de la finance traditionnelle et les innovations technologiques propres à la cryptographie, le Regtech joue un rôle essentiel dans la construction d'un système financier plus sûr et plus équitable.