Les lignes rouges juridiques des projets Web3 : comment les développeurs peuvent identifier les modèles à haut risque

Dans l'industrie du Web3, la conformité des projets est cruciale. En tant que développeurs, comprendre les risques juridiques potentiels peut nous aider à mieux évaluer les projets et à éviter de tomber dans des problèmes inutiles. Cet article explorera comment identifier, d'un point de vue technique, les modèles de projets Web3 qui pourraient enfreindre la loi.

Quatre types de modèles de projets à haut risque

1. Projets liés aux jeux d'argent

Ce type de projet présente généralement les caractéristiques suivantes :

• Permettre aux utilisateurs de déposer des crypto-monnaies
• Offrir des jeux de hasard tels que des tirages au sort et des paris.
• Disposant de canaux de retrait

Les développeurs doivent être vigilants à l'égard de tout projet qui présente simultanément ces trois éléments, même s'ils ne sont responsables que d'une partie du développement fonctionnel, car ils peuvent également faire face à des risques juridiques.

2. Projets liés à la vente pyramidale

Les caractéristiques clés comprennent :

• Les utilisateurs doivent payer pour participer
• Inviter de nouveaux utilisateurs permet de gagner des commissions
• Il existe une structure de remise à plusieurs niveaux

Les développeurs qui participent à la construction de systèmes de remboursement, de niveaux d'autorité ou de distribution des revenus des nœuds doivent évaluer soigneusement si le modèle commercial global est conforme.

3. Projets liés à la collecte de fonds illégale

Les caractéristiques typiques sont :

• Collecte de fonds auprès du public
• Promettre un revenu ou un retour fixe
• Manque de qualifications financières légales

Les développeurs qui participent en profondeur à la conception de l'émission de jetons, de l'échange de points ou des systèmes de produits d'investissement, même s'ils ne participent pas directement aux opérations, peuvent néanmoins assumer une responsabilité légale.

4. Activités commerciales illégales

Les principaux points de risque sont :

• Fournir des services d'échange entre les cryptomonnaies et les monnaies fiduciaires
• Établir une fonction de trading de gré à gré
• Réaliser des transferts transfrontaliers via des cryptomonnaies

Même si la plateforme ne détient pas directement les fonds des utilisateurs, le simple développement de modules fonctionnels connexes peut être considéré comme une participation à des activités commerciales illégales.

Comment identifier les projets à haut risque

En tant que développeur, vous pouvez juger à partir des aspects suivants :

1. Analyser le modèle du projet : implique-t-il des jeux d'argent, du marketing à plusieurs niveaux, de la collecte de fonds illégale ou des activités financières sans autorisation ?

2. Comprendre les flux de fonds : sources de jetons, canaux d'entrée et de sortie des fonds des utilisateurs, mécanisme d'échange de jetons, etc.

3. Conserver les enregistrements de communication : discuter des questions de conformité avec le projet et préciser que l'on fournit uniquement des services techniques.

Conclusion

Dans le domaine du Web3, les compétences techniques et la conscience juridique sont également importantes. Les développeurs devraient développer la capacité de reconnaître les risques potentiels et être en mesure d'évaluer la conformité dès les premières étapes d'un projet. Seuls les développeurs qui maîtrisent à la fois la technologie et comprennent les limites légales peuvent s'établir et se développer à long terme dans cette industrie en évolution rapide.