Bitcoin chute en dessous de 90 000 $ : Alerte sur le marché baissier de 2025 et stratégies de survie pour les investisseurs détaillants

Aperçu du marché : performance morose

Jusqu'au 26 février 2025, le prix du Bitcoin a chuté à environ 88 000 $, et d'autres jetons cryptographiques ont également connu une chute généralisée. Le sentiment du marché de la cryptographie est revenu à des niveaux bas de 2024. Les raisons de cette chute du marché incluent la pression de vente sur le marché des actions, les sorties de fonds des ETF Bitcoin, le piratage de 1,5 milliard de dollars d'Ethereum sur une certaine bourse, ainsi que les tensions commerciales entre les États-Unis et la Chine et l'incertitude de la politique tarifaire américaine. Ces facteurs ont créé un environnement de marché avers aux risques, affectant l'ensemble du marché des jetons cryptographiques.

Bitcoin "Mardi Noir" : de multiples facteurs négatifs font chuter en dessous de 90 000 dollars.

Le 25 février 2025, le Bitcoin a chuté en dessous de la barrière psychologique de 90 000 dollars pour la première fois depuis novembre 2024, clôturant finalement à 87 169 dollars, avec une chute quotidienne de 7,25 %. Cet effondrement est le résultat d'une combinaison de multiples facteurs de risque :

• Pression des politiques macroéconomiques : Le gouvernement américain a annoncé qu'à partir de mars, des droits de douane de 25 % seraient appliqués sur les marchandises importées du Canada et du Mexique, ce qui a entraîné une chute des rendements obligataires américains à un nouveau plus bas de deux mois, accélérant le retrait des capitaux mondiaux des actifs à risque.

• Crise de confiance réglementaire : l'incident du vol de 1,5 milliard de dollars d'Ethereum sur une certaine bourse continue de se développer, portant un coup dur à la confiance du marché envers les échanges centralisés.

• Fuite de capitaux : les ETF Bitcoin ont enregistré un flux net sortant pendant 6 jours consécutifs, avec un montant sortant unique de 5,16 millions de dollars le 24, atteignant un record depuis le lancement des produits en janvier 2024.

Tendances futures : Indicateurs clés du second semestre 2025

Les analystes de marché estiment généralement que la réunion de la Réserve fédérale des États-Unis à la mi-mars et le sommet des ministres des Finances du G20 seront des points de bascule clés. Bien que l'obscurité à court terme ne se soit pas dissipée, les données du marché des dérivés montrent que les contrats à terme sur Bitcoin expirant en décembre 2025 conservent une prime de 103 000 dollars, ce qui suggère une confiance fondamentale des institutions dans la valeur à long terme.

| Points temporels | Indicateurs d'observation | Impact attendu | |---------|--------------|-------------| | Mars 2025 | Décision de taux de la Réserve fédérale | Si pause de hausse des taux ou favorable à un rebond | | Juin 2025 | Mise en œuvre complète de la réglementation MiCA de l'UE | Cela pourrait provoquer un resserrement de la liquidité à court terme | | Septembre 2025 | L'effet de cycle de réduction de Bitcoin démarre | Signal haussier historique |

Un cofondateur d'un projet blockchain a suggéré : "Les investisseurs devraient se concentrer sur les variations dynamiques du coût de production de Bitcoin. Lorsque le prix tombe en dessous du prix d'arrêt des mineurs (actuellement estimé à 78 000 $), cela signifie souvent que le fond du marché est proche."

Stratégies détaillées pour protéger les actifs

Le marché est actuellement morose, la pression macroéconomique et l'incertitude réglementaire pourraient continuer à affecter le sentiment du marché. Voici des stratégies que les utilisateurs ordinaires peuvent adopter, visant à réduire les risques et à protéger les actifs :

1. HODL

   • Explication : Quel que soit le mouvement du marché, croire en la valeur à long terme des actifs et choisir de les conserver.
   • Avantages : si le marché finit par se redresser, il pourrait en résulter un rendement élevé.
   • Inconvénients : si le marché continue de chuter, la valeur des actifs pourrait encore diminuer.
   • Scénarios d'utilisation : Convient aux investisseurs à long terme, nécessitant une préparation psychologique pour faire face aux fluctuations à court terme.

2. Investissement diversifié

   • Explication : Diversifier les actifs en les répartissant sur différents types, tels que d'autres cryptomonnaies, des actions traditionnelles ou des obligations, afin de réduire le risque de volatilité d'un actif unique.
   • Avantages : réduire la dépendance à un seul actif, diminuer le risque global.
   • Inconvénients : nécessite de comprendre plusieurs actifs, les coûts de gestion sont relativement élevés.
   • Scénarios d'application : Convient aux utilisateurs ayant une certaine expérience en investissement, nécessitant une évaluation régulière du portefeuille.

3. Méthode de coût moyen (DCA)

   • Explication : Investir un montant fixe à intervalles réguliers, peu importe le prix, aide à accumuler des actifs à un prix plus bas dans un marché baissier.
   • Avantages : réduire le coût moyen d'achat, adapté aux périodes de volatilité du marché.
   • Inconvénients : nécessite un investissement continu, ce qui peut ne pas convenir aux utilisateurs disposant de fonds limités.
   • Scénarios d'application : Convient aux utilisateurs ayant un flux de trésorerie stable, stratégie d'investissement à long terme.

4. Ordre de stop loss

   • Explication : Configurer un ordre de vente automatique, qui se déclenche lorsque le prix chute à un niveau spécifique, limitant les pertes potentielles.
   • Avantages : gestion efficace des risques, prévention des pertes importantes.
   • Inconvénients : La volatilité à court terme du marché peut entraîner un déclenchement prématuré, faisant manquer des opportunités de rebond.
   • Scénarios d'application : Convient aux investisseurs averses au risque, il est nécessaire de définir un point de stop-loss raisonnable.

5. Transférer vers un jeton stable

   • Explication : convertir une partie ou la totalité des actifs cryptographiques en stablecoin adossé au dollar américain, pour préserver la valeur et se protéger.
   • Avantages : offre de la stabilité lors de fortes fluctuations du marché.
   • Inconvénients : risque de manquer les gains liés à un rebond du marché.
   • Scénarios d'utilisation : Convient pour une couverture à court terme, il est nécessaire de prêter attention à la réputation et aux réserves des stablecoins.

6. Staking ou yield farming

   • Explication : Gagner des revenus passifs en détenant certaines cryptomonnaies ou en participant à des protocoles DeFi, comme le staking d'Ethereum ou la fourniture de liquidité.
   • Avantages : même en cas de chute du marché, il est possible de générer un revenu certain, compensant ainsi une partie des pertes.
   • Inconvénients : risque lié aux contrats intelligents, les rendements peuvent ne pas couvrir la dévaluation des actifs.
   • Scénarios d'utilisation : Convient aux utilisateurs familiarisés avec DeFi, nécessite d'évaluer la sécurité du protocole.

7. Gestion des risques

   • Explication : Ajuster le portefeuille d'investissement en fonction de la capacité de risque individuelle, en veillant à ce que les décisions soient conformes à la situation financière.
   • Avantages : aide à prendre des décisions adaptées à sa situation, réduit la pression psychologique.
   • Inconvénients : nécessite une surveillance continue du marché, les ajustements peuvent augmenter les coûts de transaction.
   • Scénarios d'application : Convient à tous les utilisateurs, nécessite une évaluation régulière de la tolérance au risque.

Conclusion

Dans le contexte où le Bitcoin chute en dessous de 90 000 dollars, les utilisateurs ordinaires doivent adopter une stratégie d'investissement diversifiée, des ordres de stop-loss et des stablecoins pour protéger leurs actifs, tout en mettant l'accent sur le stockage sécurisé et la mise à jour des informations. Grâce à une planification raisonnable et à une gestion des risques, les utilisateurs peuvent réduire leurs pertes dans un potentiel marché baissier et attendre la reprise du marché.