Règle de Voyage : Améliorer la transparence et la sécurité des transactions en cryptoactifs
La Règle de Voyage vise à accroître la transparence des transactions sur la blockchain, en reliant les activités en chaîne aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque des contreparties.
L'anonymat de la blockchain a été largement utilisé pour des crimes financiers, tels que le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent. Afin d'intégrer la technologie blockchain dans le système de régulation, les autorités de régulation exigent que les plateformes concernées respectent des principes fondamentaux, y compris "connaître votre client"(KYC), la surveillance du marché, etc. La règle de voyage exige en outre de connaître l'identité des deux parties à la transaction.
Avant 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient besoin de réaliser une KYC que pour leurs propres clients. Cela a conduit les VASP à ne pas pouvoir connaître l'identité des contreparties lors de l'envoi de transactions vers d'autres plateformes, augmentant ainsi le risque de contrepartie et le risque de transactions illégales.
La règle de voyage exige que les VASP obtiennent, conservent et soumettent les informations nécessaires sur l'expéditeur et le destinataire avant d'initier une transaction sur la blockchain, afin d'identifier les transactions suspectes et de prendre des mesures appropriées. Cela permet d'empêcher les transactions illégales potentielles avant qu'elles n'entrent dans une blockchain irréversible.
Avec l'importance croissante des actifs numériques et de la technologie blockchain, les régulateurs mondiaux estiment qu'il est nécessaire de renforcer la réglementation afin d'améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité de l'industrie. Cela s'explique principalement par trois raisons : protéger les consommateurs, réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, et améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque des contreparties.
La règle de voyage est en cours d'adoption à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant les premiers pays à l'adopter. Récemment, le taux d'adoption en Europe et au Moyen-Orient a également considérablement augmenté. Dans l'ensemble, au cours des six derniers mois, le taux d'adoption de la règle de voyage a considérablement augmenté, de plus en plus d'échanges respectant ou se préparant à respecter cette règle.
Hong Kong va bientôt exiger que les fournisseurs de services d'actifs virtuels se conforment à la Travel Rule à partir du 1er juin. Les exigences de Hong Kong sont similaires à celles d'autres juridictions, mais présentent plusieurs caractéristiques :
En fonction du montant de la transaction, la portée des informations à collecter et à partager varie.
Si le VASP destinataire n'a pas reçu les informations requises, il doit demander au VASP expéditeur de les fournir, sinon il pourrait mettre fin à la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la manière dont les VASP doivent procéder à la diligence raisonnable des contreparties.
L'échange doit vérifier la propriété du portefeuille auto-hébergé, ainsi que la propriété lors des transactions avec des VASP/compte à haut risque.
La règle de voyage est confrontée à certains défis lors de sa mise en œuvre :
Problème de "date de lever du soleil" : Les délais de réglementation varient d'une juridiction à l'autre, rendant difficile la coopération entre les VASP conformes et les contreparties qui n'ont pas encore mis en œuvre la règle du voyage.
Le manque d'interopérabilité entre les protocoles de la Travel Rule est particulièrement évident dans les réseaux fermés.
Malgré ces défis, l'industrie s'efforce de trouver des solutions et on croit qu'avec le temps, ces problèmes seront résolus. La mise en œuvre de la règle de voyage contribuera à améliorer la transparence et la sécurité des transactions en cryptoactifs, poussant l'ensemble du secteur vers une direction plus réglementée et conforme.
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MaticHoleFiller
· Il y a 20h
Tu veux encore vérifier le registre des ménages, n'est-ce pas ?
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LiquidityNinja
· Il y a 20h
La régulation est également nécessaire, n'est-ce pas ?
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zkProofInThePudding
· Il y a 20h
La régulation a tendu son filet... Adieu l'ère de l'anonymat.
Règle de voyage : Transparence des transactions de cryptoactifs et nouvelles règles de conformité
Règle de Voyage : Améliorer la transparence et la sécurité des transactions en cryptoactifs
La Règle de Voyage vise à accroître la transparence des transactions sur la blockchain, en reliant les activités en chaîne aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le risque des contreparties.
L'anonymat de la blockchain a été largement utilisé pour des crimes financiers, tels que le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent. Afin d'intégrer la technologie blockchain dans le système de régulation, les autorités de régulation exigent que les plateformes concernées respectent des principes fondamentaux, y compris "connaître votre client"(KYC), la surveillance du marché, etc. La règle de voyage exige en outre de connaître l'identité des deux parties à la transaction.
Avant 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient besoin de réaliser une KYC que pour leurs propres clients. Cela a conduit les VASP à ne pas pouvoir connaître l'identité des contreparties lors de l'envoi de transactions vers d'autres plateformes, augmentant ainsi le risque de contrepartie et le risque de transactions illégales.
La règle de voyage exige que les VASP obtiennent, conservent et soumettent les informations nécessaires sur l'expéditeur et le destinataire avant d'initier une transaction sur la blockchain, afin d'identifier les transactions suspectes et de prendre des mesures appropriées. Cela permet d'empêcher les transactions illégales potentielles avant qu'elles n'entrent dans une blockchain irréversible.
Avec l'importance croissante des actifs numériques et de la technologie blockchain, les régulateurs mondiaux estiment qu'il est nécessaire de renforcer la réglementation afin d'améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité de l'industrie. Cela s'explique principalement par trois raisons : protéger les consommateurs, réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, et améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque des contreparties.
La règle de voyage est en cours d'adoption à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption, Singapour, le Japon et la Corée du Sud étant les premiers pays à l'adopter. Récemment, le taux d'adoption en Europe et au Moyen-Orient a également considérablement augmenté. Dans l'ensemble, au cours des six derniers mois, le taux d'adoption de la règle de voyage a considérablement augmenté, de plus en plus d'échanges respectant ou se préparant à respecter cette règle.
Hong Kong va bientôt exiger que les fournisseurs de services d'actifs virtuels se conforment à la Travel Rule à partir du 1er juin. Les exigences de Hong Kong sont similaires à celles d'autres juridictions, mais présentent plusieurs caractéristiques :
La règle de voyage est confrontée à certains défis lors de sa mise en œuvre :
Malgré ces défis, l'industrie s'efforce de trouver des solutions et on croit qu'avec le temps, ces problèmes seront résolus. La mise en œuvre de la règle de voyage contribuera à améliorer la transparence et la sécurité des transactions en cryptoactifs, poussant l'ensemble du secteur vers une direction plus réglementée et conforme.