Construire un portefeuille d'investissement robuste : la sagesse pour faire face aux événements extrêmes
Dans l'environnement mondial complexe et en constante évolution d'aujourd'hui, la protection et la croissance de la richesse deviennent une question clé. Cet article explorera une philosophie d'investissement unique, axée sur la construction de portefeuilles capables de survivre à des événements extrêmes.
Aperçu de la situation mondiale actuelle
Nous sommes dans une période pleine de contradictions et d'incertitudes. Les marchés boursiers atteignent des sommets, mais les rendements des obligations à long terme restent élevés ; le dollar se renforce, mais la consommation est faible ; l'intelligence artificielle suscite une frénésie de capitaux, tandis que le monde fait face à la fragmentation et aux risques de guerre. La situation géopolitique est tendue, avec des conflits incessants, et la configuration de l'économie mondiale pourrait connaître des changements majeurs.
La notion centrale de la protection de la richesse
Dans ce contexte, la clé de l'investissement n'est pas de rechercher le rendement maximal, mais de s'assurer de pouvoir résister à des chocs extrêmes. Comme l'a dit un célèbre gestionnaire de fonds spéculatifs : "Ce qui détermine vraiment le destin de votre richesse, ce n'est pas le taux de rendement moyen, mais la capacité à éviter un moment de 'zéro'."
Cette façon de penser souligne que même si un portefeuille génère de bons rendements année après année, il peut tout perdre en cas de crise majeure. Par conséquent, il est plus important de construire une structure d'investissement capable de survivre à la tempête que de se concentrer uniquement sur la recherche de rendements élevés.
Cinq principes d'investissement pour éviter les risques
Les actifs sûrs ne sont pas équivalents aux actifs à faible volatilité. Un véritable actif de couverture devrait pouvoir croître à contrecourant lors d'un effondrement systémique.
Méfiez-vous de l'effet de retour du réinvestissement. Dans des cas extrêmes, une perte importante peut annuler des années d'accumulation.
Ne pas prédire l'avenir, mais se préparer au pire scénario. L'accent est mis sur la construction d'une structure d'actifs capable de survivre dans diverses situations.
Poursuivre une structure de rendement convexe. Un actif de couverture idéal subit de légères pertes ou reste stable en période normale, mais peut augmenter considérablement en valeur lors d'événements extrêmes.
Accorder de l'importance à la diversification géographique et de conservation. L'emplacement et la méthode de gestion des actifs peuvent devenir des facteurs cruciaux en période de crise.
Construire un portefeuille d'investissement de couverture
Une structure typique de portefeuille d'investissement refuge peut inclure :
90-95% : Actifs à faible risque et à rendement stable (comme les obligations à court terme, l'argent, les actions à dividende élevé)
5-10% : Positions de couverture contre le "risque de queue" à fort effet de levier (comme des positions longues sur des indices de volatilité, des options de vente profondément dans le money, de l'or ou des cryptomonnaies)
Cette structure peut sembler moyenne en période normale, mais elle peut offrir une protection significative lors d'événements extrêmes.
Suggestions de répartition des actifs multi-niveaux
Considérant l'environnement de risque actuel, une structure d'actifs en couches suivante peut être adoptée :
Couche de base : Corps sain et compétences pratiques
Actifs anti-risque systémique : or physique, cryptomonnaies en auto-gérance, actifs à l'étranger
Couverture des risques de queue : options de vente profondes, positions longues sur l'indice de volatilité, options sur l'or
Liquidité et actifs de croissance : obligations à court terme, actions mondiales à dividende élevé, investissements immobiliers diversifiés
Conclusion
Dans un monde où l'incertitude augmente, l'objectif central de l'investissement devrait être de construire un portefeuille d'actifs capable de rester résilient dans diverses situations. Bien que nous ne puissions pas prédire ou empêcher l'émergence de crises majeures, grâce à une structure d'investissement soigneusement conçue, nous pouvons protéger notre richesse de l'effondrement total dans n'importe quel contexte. Cette stratégie défensive peut non seulement nous aider à surmonter les difficultés, mais aussi nous préparer aux opportunités futures.
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RugPullProphet
· 08-06 02:39
Marché difficile à manœuvrer, stockez d'abord des stablecoins~
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SilentObserver
· 08-05 02:37
Ne plus investir, achetez un peu d'or et reposez-vous.
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GateUser-1a2ed0b9
· 08-05 02:36
buy the dip est un mensonge, partir tôt est la vraie vérité
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MemeTokenGenius
· 08-05 02:35
Investissement solide, c'est fait.
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MevWhisperer
· 08-05 02:21
Le rendement est-il important ? Survivre, c'est vraiment ça.
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ForkPrince
· 08-05 02:11
Encore en train de susciter la panique, je n'écoute pas.
Construire un portefeuille résilient : 5 principes pour faire face aux événements extrêmes
Construire un portefeuille d'investissement robuste : la sagesse pour faire face aux événements extrêmes
Dans l'environnement mondial complexe et en constante évolution d'aujourd'hui, la protection et la croissance de la richesse deviennent une question clé. Cet article explorera une philosophie d'investissement unique, axée sur la construction de portefeuilles capables de survivre à des événements extrêmes.
Aperçu de la situation mondiale actuelle
Nous sommes dans une période pleine de contradictions et d'incertitudes. Les marchés boursiers atteignent des sommets, mais les rendements des obligations à long terme restent élevés ; le dollar se renforce, mais la consommation est faible ; l'intelligence artificielle suscite une frénésie de capitaux, tandis que le monde fait face à la fragmentation et aux risques de guerre. La situation géopolitique est tendue, avec des conflits incessants, et la configuration de l'économie mondiale pourrait connaître des changements majeurs.
La notion centrale de la protection de la richesse
Dans ce contexte, la clé de l'investissement n'est pas de rechercher le rendement maximal, mais de s'assurer de pouvoir résister à des chocs extrêmes. Comme l'a dit un célèbre gestionnaire de fonds spéculatifs : "Ce qui détermine vraiment le destin de votre richesse, ce n'est pas le taux de rendement moyen, mais la capacité à éviter un moment de 'zéro'."
Cette façon de penser souligne que même si un portefeuille génère de bons rendements année après année, il peut tout perdre en cas de crise majeure. Par conséquent, il est plus important de construire une structure d'investissement capable de survivre à la tempête que de se concentrer uniquement sur la recherche de rendements élevés.
Cinq principes d'investissement pour éviter les risques
Les actifs sûrs ne sont pas équivalents aux actifs à faible volatilité. Un véritable actif de couverture devrait pouvoir croître à contrecourant lors d'un effondrement systémique.
Méfiez-vous de l'effet de retour du réinvestissement. Dans des cas extrêmes, une perte importante peut annuler des années d'accumulation.
Ne pas prédire l'avenir, mais se préparer au pire scénario. L'accent est mis sur la construction d'une structure d'actifs capable de survivre dans diverses situations.
Poursuivre une structure de rendement convexe. Un actif de couverture idéal subit de légères pertes ou reste stable en période normale, mais peut augmenter considérablement en valeur lors d'événements extrêmes.
Accorder de l'importance à la diversification géographique et de conservation. L'emplacement et la méthode de gestion des actifs peuvent devenir des facteurs cruciaux en période de crise.
Construire un portefeuille d'investissement de couverture
Une structure typique de portefeuille d'investissement refuge peut inclure :
Cette structure peut sembler moyenne en période normale, mais elle peut offrir une protection significative lors d'événements extrêmes.
Suggestions de répartition des actifs multi-niveaux
Considérant l'environnement de risque actuel, une structure d'actifs en couches suivante peut être adoptée :
Conclusion
Dans un monde où l'incertitude augmente, l'objectif central de l'investissement devrait être de construire un portefeuille d'actifs capable de rester résilient dans diverses situations. Bien que nous ne puissions pas prédire ou empêcher l'émergence de crises majeures, grâce à une structure d'investissement soigneusement conçue, nous pouvons protéger notre richesse de l'effondrement total dans n'importe quel contexte. Cette stratégie défensive peut non seulement nous aider à surmonter les difficultés, mais aussi nous préparer aux opportunités futures.