Investissement Web3 et bureaux de famille : Guide pratique pour la configuration structurée des actifs de chiffrement
Ces dernières années, les bureaux de famille ont évolué d'"agents de gestion d'actifs exclusifs" au sein du cercle des riches vers des "centres de gouvernance d'actifs" pour les personnes à haute valeur nette. En particulier, avec l'émergence de nouveaux domaines d'investissement tels que le Web3 et la tokenisation d'actifs physiques, de plus en plus d'investisseurs commencent à se demander : Suis-je adapté à la participation via un bureau de famille ? Comment établir une telle structure ? Face à la haute volatilité et à la complexité du monde du chiffrement, comment devrais-je concevoir la structure et les chemins de configuration ?
Cet article abordera, d'un point de vue pratique, comment un bureau de famille peut être établi, utilisé et optimisé en tant que voie d'investissement, visant à répondre à trois questions clés:
Qui est adapté pour adopter le chemin du bureau familial pour entrer dans le Web3 ?
Comment établir une structure de bureau familial pratique ?
Comment un bureau de famille devrait-il élaborer une stratégie d'investissement Web3 et des méthodes d'exécution ?
Qui est adapté pour suivre le "chemin du bureau de famille" ?
Tout le monde n'a pas besoin d'un bureau de famille, car sa nature est de servir à "gérer la complexité".
Si vos actifs sont relativement concentrés, que votre fréquence de transaction est faible et que vos cheminements d'investissement sont simples (, tels que des produits à revenu fixe, des biens immobiliers, des fonds nationaux ), alors la capacité de gestion d'un bureau familial pourrait dépasser vos besoins, entraînant plutôt une structure encombrante et des coûts trop élevés.
Mais si vous appartenez à l'une des catégories suivantes, un bureau de famille pourrait être le seul moyen de concilier sécurité, structure et croissance :
Grande taille d'actifs, structure complexe : les actifs investissables dépassent dix millions de RMB, englobant des actions, des biens immobiliers, des fonds étrangers, des actifs numériques, etc., impliquant différentes devises, comptes et entités de détention.
Besoin d'une architecture transfrontalière : y compris l'immigration à l'étranger, les sociétés offshore, le statut de résident fiscal non chinois, ainsi que les investissements à l'étranger, la planification d'identité, la répartition des membres de la famille, etc.
Tendance à investir dans des produits structurés : des tokens de fonds dans le Web3, des obligations convertibles, des certificats de revenu, des actions tokenisées et d'autres nouveaux produits structurés, de plus en plus ouverts uniquement aux "investisseurs qualifiés" ou aux entités juridiques.
Besoin de capacités de gouvernance à long terme : espérer servir la transmission intergénérationnelle, la continuité des volontés familiales par le biais de services de allocation d'actifs, ou la configuration d'actifs physiques tokenisés et d'actifs à long terme tels que "période de construction + période d'exploitation + période de sortie".
Ces groupes ont en commun que : les actifs ne sont pas destinés à rechercher des rendements à court terme, mais à traverser les cycles ; l'investissement n'est pas une spéculation ponctuelle, mais une participation structurelle. Dans ce contexte, la structure de gouvernance des bureaux de famille n'est plus une étiquette d'identité, mais un outil pratique.
Quels sont les éléments clés à considérer pour établir un bureau familial "pratique" ?
La structure d'un bureau de famille n'est pas une solution universelle. Sa tâche principale est "de résoudre des problèmes concrets". Beaucoup de gens comprennent qu'un bureau de famille commence par "acheter un package de services" auprès de fiducies, de cabinets d'avocats ou d'entreprises de bureaux de famille. Mais un véritable bureau de famille utile doit être "sur mesure" en fonction de la structure de votre famille, de votre portefeuille d'actifs et de vos objectifs d'investissement.
Dans le contexte de Web3, un bureau familial "pratique" doit au moins répondre aux quatre questions suivantes :
établir un objectif clair
Êtes-vous ici pour l'optimisation fiscale, la configuration d'identité transfrontalière ? Ou pour obtenir une qualification d'investissement pour des projets ? Ou pour configurer un portefeuille de chiffrement pour la prochaine génération ? Clarifier l'objectif est le point de départ de la conception structurelle et de la répartition des ressources.
sélection appropriée
Bureau de famille unique ( SFO ) : avec un montant de fonds supérieur à 30 millions de RMB, il est conseillé de considérer la création d'une équipe indépendante, capable d'opérer de manière autonome.
Plusieurs bureaux de famille (MFO) : des fonds d'environ 10 millions de RMB, il est possible d'envisager une collaboration avec des institutions de services professionnels, qui fourniront des services de gestion, de conformité, de recherche et d'investissement.
Bureau familial virtuel ( VFO ) : Le financement n'est pas encore suffisant pour établir une entité indépendante, il peut être réalisé par un réseau externalisé composé de cabinets d'avocats, d'institutions fiduciaires et de conseillers financiers pour un fonctionnement léger.
Bureau de famille unique transfrontalier ( établi à Singapour ) : couramment utilisé pour résoudre les problèmes d'identité, de fiscalité et de canaux d'investissement, c'est actuellement l'option la plus courante pour les familles chinoises.
architecture et conception juridique
Une structure typique de bureau de famille comprend généralement :
Entités de holding offshore ( telles que BVI/Cayman/sociétés à but spécial ), utilisées pour la détention et le financement.
Structure de fiducie ou de fonds, utilisée pour l'optimisation fiscale et les arrangements successoraux.
Conseiller juridique et équipe de conformité, pour une surveillance et un ajustement continus.
Compte d'investissement en liaison avec des projets Web3, tel que des portefeuilles d'entreprise, des comptes de conservation dédiés, etc.
configuration professionnelle des ressources
Il ne suffit pas d'être riche pour créer un bureau familial. Il faut également associer des rôles tels que des conseillers juridiques, fiscaux, financiers et techniques, afin de garantir que la structure fonctionne de manière conforme et que les investissements se déroulent sans accroc. De nombreux bureaux familiaux choisissent d'établir des entités à Singapour, mettant en place une équipe de collaboration financière sur place, créant ainsi une "interaction interne et externe".
En même temps, la construction d'un bureau familial peut être grossièrement divisée en trois niveaux :
Première couche : identité et cadre structurel
Clarifier le statut de résident fiscal, la structure des membres de la famille et le chemin d'héritage.
Établir des entités de holding, des fiducies ou des sociétés à but spécial à l'intérieur ou à l'extérieur du pays, selon le type d'actif et le lieu de détention (.
Résoudre les chemins de conformité pour la détention d'actifs, la déclaration fiscale et la circulation transfrontalière.
Ce niveau est le "certificat d'identité légitime" pour tous les comportements d'investissement Web3. Surtout lorsque vous participez à des projets de tokenisation d'actifs physiques à l'étranger, l'absence de structure équivaut à "aucun canal".
)# Deuxième couche : mécanisme de gouvernance et système d'autorisation
Déterminer le mécanisme de conseil familial ### tel que le comité d'investissement, le testament, l'accord sur les actions (.
Établir un système de consultants internes et externes ) répartition des rôles en droit, fiscalité, investissement, gestion, etc. (.
Établir un mécanisme d'autorisation et un processus de supervision pour garantir qu'"il y a quelqu'un responsable, quelqu'un pour exécuter et quelqu'un pour corriger".
Ce niveau détermine si le bureau de famille est "opérationnel". Si tout dépend des décisions individuelles, en cas d'incident ou de retrait, le bureau de famille devient inefficace.
)# Troisième couche : stratégie de répartition des actifs
Définir le ratio de configuration à long terme ### comme suit : tokenisation d'actifs physiques 40%, capital-risque 30%, actifs numériques 10%, liquidités et trésorerie 20% (.
Correspondre au rythme du cycle de vie des actifs de différents types ) période de construction, période de verrouillage, période de sortie (.
Mettre en place un mécanisme de prise de bénéfices et de stop loss, ainsi qu'un mécanisme de réajustement des risques.
Ce niveau est la clé pour savoir si un bureau de famille peut "survivre" sur le marché.
Comment les bureaux de famille peuvent-ils participer aux investissements Web3 ?
Lorsque nous parlons de "participer à Web3 par le biais de bureaux familiaux", il ne s'agit pas simplement de changer de compte pour investir dans des projets, mais de reconstruire votre rôle, votre parcours et votre stratégie. Clarifier la structure n'est que le point de départ, le véritable cœur réside dans "comment investir".
L'investissement dans le Web3 présente des caractéristiques telles qu'une forte volatilité, un seuil technologique élevé et une réglementation changeante, ce qui nécessite de faire face par une "conception structurée".
) définir l'identité d'investissement
L'intégration des identités dans les projets Web3 comprend généralement :
Société ### à responsabilité directe ( : accord d'investissement avec une société offshore établie par un bureau de famille unique.
Société holding à but spécial : détenir des actifs par l'intermédiaire d'une société à but spécial tierce et contrôler les droits de vote.
Bénéficiaire de la fiducie : établir une fiducie par le biais d'un bureau familial pour détenir des jetons ou des actions, facilitant l'optimisation fiscale et la planification intergénérationnelle.
Il est conseillé aux bureaux de famille de collaborer avec des cabinets d'avocats et des institutions de conformité pour établir une identité en fonction du système juridique du lieu du projet, afin d'éviter de manquer des opportunités d'investissement en raison de "l'absence de sujet compétent".
) correspondance des types d'actifs
Les types d'actifs Web3 adaptés à une allocation par un bureau de famille comprennent :
Tokenisation des actifs réels : comme les obligations tokenisées, l'immobilier, les protocoles de partage de revenu, etc.
Fonds structurés : tels que les jetons de rendement, les protocoles de re-staking, les certificats de rendement, etc.
Actifs de type droits: tels que les tokens de dette convertible, les tokens de dividende, les tokens de gouvernance des organisations autonomes décentralisées, etc.
Il n'est pas conseillé de participer en grande proportion à des projets purement spéculatifs "sans actifs réels de soutien, sans structure de gouvernance, sans mécanisme de sortie."
définir le rythme d'investissement et le mécanisme de gestion des risques
La principale différence entre l'investissement Web3 et le capital-investissement/risque traditionnel réside dans l'incertitude du rythme. Les bureaux de famille devraient se référer aux mécanismes suivants pour la configuration :
Définir "période de verrouillage acceptable" et fenêtre de sortie.
Concevoir un mécanisme de "déploiement échelonné", liant le progrès du projet à la libération des fonds.
Configurer un pool de "réinvestissement des gains" pour augmenter les investissements dans des projets de qualité.
Clarifier le rythme des déclarations fiscales, établir des mécanismes de rapport et d'audit.
Participation à la gouvernance et collaboration approfondie
Les bureaux de famille de haut niveau ne sont pas seulement des investisseurs.
Dans les projets de tokenisation d'actifs réels, les bureaux de famille peuvent jouer des rôles tels que l'audit, la représentation de la gouvernance, et le dépositaire.
Dans une organisation autonome décentralisée, les bureaux de famille peuvent participer à la gouvernance via le staking de tokens, en configurant un "portefeuille stratégique" pour voter.
Dans les protocoles en chaîne, les bureaux de famille peuvent être intégrés dans les processus de collaboration en tant que partenaires limités à long terme, mandants et collaborateurs écologiques.
Ce type d'"investissement intégré" renforce non seulement la certitude des rendements, mais facilite également la formation d'un avantage informationnel et d'opportunités de réinvestissement.
Erreurs courantes et conseils pour éviter les pièges
À l'heure où Web3 entre dans des eaux profondes, l'investissement n'est plus "peut-on investir", mais "avec quel statut et de quelle manière investir".
Un bureau de famille est une structure capable de porter des capacités de gouvernance à long terme, une configuration d'identité légale et des voies de flux d'actifs. Il permet aux investisseurs de ne pas être seulement des parieurs, mais aussi des concepteurs de structures, des participants à la gouvernance et des déposants de valeur.
Cependant, de nombreux nouveaux bureaux familiaux tombent facilement dans les pièges suivants lorsqu'ils abordent le Web3 :
Erreur 1 : considérer le bureau de famille comme une couverture
Établir une entreprise sans chemin de conformité, sans flux financiers, sans divulgation fiscale, il est finalement difficile d'obtenir la reconnaissance des banques et des régulateurs.
Erreur 2 : manque de capacité de gouvernance des investissements
Un seul compte légal est établi, mais il n'y a pas de budget ni de mécanisme de redistribution, ce qui rend impossible le suivi et l'ajustement efficaces des investissements finaux.
Erreur 3 : Poursuite aveugle des bénéfices, ignorance des limites de conformité
Participé à un "projet de type dividende sans licence", une fois que la réglementation intervient, cela entraînera un gel des fonds ou des amendes.
Ainsi, il est recommandé qu'après la création d'un bureau familial, au moins les mécanismes suivants soient mis en place :
Plan d'investissement annuel + Revue d'analyse
Mécanisme de vérification de conformité clair + audit
En même temps, je rappelle que les bureaux de famille ne conviennent pas à tout le monde. Ils nécessitent un alignement des volumes de fonds, de la volonté à long terme et des ressources de collaboration pour pouvoir réellement fonctionner.
La question de savoir si l'on doit suivre la voie d'un bureau familial n'est pas de demander "Ai-je de l'argent ?", mais plutôt de se demander : "Ai-je besoin d'une structure pour assumer des tâches de gouvernance inter-cycliques ?"
Si la réponse est affirmative, le bureau de famille n'est pas seulement un conteneur de richesse, mais constitue également votre base à long terme pour des investissements structurels dans le Web3.
![Guide d'investissement Web3 | Article de vulgarisation (08) : Comment allouer des actifs de chiffrement via un bureau de famille ?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7487a48f759e2d450ac7852f7cef773c.webp(
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GasFeeLover
· 07-25 06:24
Ne parlons pas de la configuration, même le gaz, je n'ose pas l'acheter.
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PriceOracleFairy
· 07-25 04:04
ngmi si votre family office ne profite pas des fuites alpha cross-chain rn
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NewDAOdreamer
· 07-22 07:21
Pas d'argent, pas de jeu.
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DAOdreamer
· 07-22 07:19
C'est vraiment absurde cette histoire de famille.
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GhostInTheChain
· 07-22 07:16
Seules les personnes riches méritent de lire ces écrits.
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screenshot_gains
· 07-22 07:09
Haha Family Office, ceux qui comprennent comprennent.
Guide d'investissement en Web3 pour les bureaux familiaux : pratiques de configuration structurée des actifs de chiffrement
Investissement Web3 et bureaux de famille : Guide pratique pour la configuration structurée des actifs de chiffrement
Ces dernières années, les bureaux de famille ont évolué d'"agents de gestion d'actifs exclusifs" au sein du cercle des riches vers des "centres de gouvernance d'actifs" pour les personnes à haute valeur nette. En particulier, avec l'émergence de nouveaux domaines d'investissement tels que le Web3 et la tokenisation d'actifs physiques, de plus en plus d'investisseurs commencent à se demander : Suis-je adapté à la participation via un bureau de famille ? Comment établir une telle structure ? Face à la haute volatilité et à la complexité du monde du chiffrement, comment devrais-je concevoir la structure et les chemins de configuration ?
Cet article abordera, d'un point de vue pratique, comment un bureau de famille peut être établi, utilisé et optimisé en tant que voie d'investissement, visant à répondre à trois questions clés:
Qui est adapté pour suivre le "chemin du bureau de famille" ?
Tout le monde n'a pas besoin d'un bureau de famille, car sa nature est de servir à "gérer la complexité".
Si vos actifs sont relativement concentrés, que votre fréquence de transaction est faible et que vos cheminements d'investissement sont simples (, tels que des produits à revenu fixe, des biens immobiliers, des fonds nationaux ), alors la capacité de gestion d'un bureau familial pourrait dépasser vos besoins, entraînant plutôt une structure encombrante et des coûts trop élevés.
Mais si vous appartenez à l'une des catégories suivantes, un bureau de famille pourrait être le seul moyen de concilier sécurité, structure et croissance :
Grande taille d'actifs, structure complexe : les actifs investissables dépassent dix millions de RMB, englobant des actions, des biens immobiliers, des fonds étrangers, des actifs numériques, etc., impliquant différentes devises, comptes et entités de détention.
Besoin d'une architecture transfrontalière : y compris l'immigration à l'étranger, les sociétés offshore, le statut de résident fiscal non chinois, ainsi que les investissements à l'étranger, la planification d'identité, la répartition des membres de la famille, etc.
Tendance à investir dans des produits structurés : des tokens de fonds dans le Web3, des obligations convertibles, des certificats de revenu, des actions tokenisées et d'autres nouveaux produits structurés, de plus en plus ouverts uniquement aux "investisseurs qualifiés" ou aux entités juridiques.
Besoin de capacités de gouvernance à long terme : espérer servir la transmission intergénérationnelle, la continuité des volontés familiales par le biais de services de allocation d'actifs, ou la configuration d'actifs physiques tokenisés et d'actifs à long terme tels que "période de construction + période d'exploitation + période de sortie".
Ces groupes ont en commun que : les actifs ne sont pas destinés à rechercher des rendements à court terme, mais à traverser les cycles ; l'investissement n'est pas une spéculation ponctuelle, mais une participation structurelle. Dans ce contexte, la structure de gouvernance des bureaux de famille n'est plus une étiquette d'identité, mais un outil pratique.
Quels sont les éléments clés à considérer pour établir un bureau familial "pratique" ?
La structure d'un bureau de famille n'est pas une solution universelle. Sa tâche principale est "de résoudre des problèmes concrets". Beaucoup de gens comprennent qu'un bureau de famille commence par "acheter un package de services" auprès de fiducies, de cabinets d'avocats ou d'entreprises de bureaux de famille. Mais un véritable bureau de famille utile doit être "sur mesure" en fonction de la structure de votre famille, de votre portefeuille d'actifs et de vos objectifs d'investissement.
Dans le contexte de Web3, un bureau familial "pratique" doit au moins répondre aux quatre questions suivantes :
établir un objectif clair
Êtes-vous ici pour l'optimisation fiscale, la configuration d'identité transfrontalière ? Ou pour obtenir une qualification d'investissement pour des projets ? Ou pour configurer un portefeuille de chiffrement pour la prochaine génération ? Clarifier l'objectif est le point de départ de la conception structurelle et de la répartition des ressources.
sélection appropriée
Bureau de famille unique ( SFO ) : avec un montant de fonds supérieur à 30 millions de RMB, il est conseillé de considérer la création d'une équipe indépendante, capable d'opérer de manière autonome.
Plusieurs bureaux de famille (MFO) : des fonds d'environ 10 millions de RMB, il est possible d'envisager une collaboration avec des institutions de services professionnels, qui fourniront des services de gestion, de conformité, de recherche et d'investissement.
Bureau familial virtuel ( VFO ) : Le financement n'est pas encore suffisant pour établir une entité indépendante, il peut être réalisé par un réseau externalisé composé de cabinets d'avocats, d'institutions fiduciaires et de conseillers financiers pour un fonctionnement léger.
Bureau de famille unique transfrontalier ( établi à Singapour ) : couramment utilisé pour résoudre les problèmes d'identité, de fiscalité et de canaux d'investissement, c'est actuellement l'option la plus courante pour les familles chinoises.
architecture et conception juridique
Une structure typique de bureau de famille comprend généralement :
configuration professionnelle des ressources
Il ne suffit pas d'être riche pour créer un bureau familial. Il faut également associer des rôles tels que des conseillers juridiques, fiscaux, financiers et techniques, afin de garantir que la structure fonctionne de manière conforme et que les investissements se déroulent sans accroc. De nombreux bureaux familiaux choisissent d'établir des entités à Singapour, mettant en place une équipe de collaboration financière sur place, créant ainsi une "interaction interne et externe".
En même temps, la construction d'un bureau familial peut être grossièrement divisée en trois niveaux :
Première couche : identité et cadre structurel
Ce niveau est le "certificat d'identité légitime" pour tous les comportements d'investissement Web3. Surtout lorsque vous participez à des projets de tokenisation d'actifs physiques à l'étranger, l'absence de structure équivaut à "aucun canal".
)# Deuxième couche : mécanisme de gouvernance et système d'autorisation
Ce niveau détermine si le bureau de famille est "opérationnel". Si tout dépend des décisions individuelles, en cas d'incident ou de retrait, le bureau de famille devient inefficace.
)# Troisième couche : stratégie de répartition des actifs
Ce niveau est la clé pour savoir si un bureau de famille peut "survivre" sur le marché.
Comment les bureaux de famille peuvent-ils participer aux investissements Web3 ?
Lorsque nous parlons de "participer à Web3 par le biais de bureaux familiaux", il ne s'agit pas simplement de changer de compte pour investir dans des projets, mais de reconstruire votre rôle, votre parcours et votre stratégie. Clarifier la structure n'est que le point de départ, le véritable cœur réside dans "comment investir".
L'investissement dans le Web3 présente des caractéristiques telles qu'une forte volatilité, un seuil technologique élevé et une réglementation changeante, ce qui nécessite de faire face par une "conception structurée".
) définir l'identité d'investissement
L'intégration des identités dans les projets Web3 comprend généralement :
Il est conseillé aux bureaux de famille de collaborer avec des cabinets d'avocats et des institutions de conformité pour établir une identité en fonction du système juridique du lieu du projet, afin d'éviter de manquer des opportunités d'investissement en raison de "l'absence de sujet compétent".
) correspondance des types d'actifs
Les types d'actifs Web3 adaptés à une allocation par un bureau de famille comprennent :
Il n'est pas conseillé de participer en grande proportion à des projets purement spéculatifs "sans actifs réels de soutien, sans structure de gouvernance, sans mécanisme de sortie."
définir le rythme d'investissement et le mécanisme de gestion des risques
La principale différence entre l'investissement Web3 et le capital-investissement/risque traditionnel réside dans l'incertitude du rythme. Les bureaux de famille devraient se référer aux mécanismes suivants pour la configuration :
Participation à la gouvernance et collaboration approfondie
Les bureaux de famille de haut niveau ne sont pas seulement des investisseurs.
Ce type d'"investissement intégré" renforce non seulement la certitude des rendements, mais facilite également la formation d'un avantage informationnel et d'opportunités de réinvestissement.
Erreurs courantes et conseils pour éviter les pièges
À l'heure où Web3 entre dans des eaux profondes, l'investissement n'est plus "peut-on investir", mais "avec quel statut et de quelle manière investir".
Un bureau de famille est une structure capable de porter des capacités de gouvernance à long terme, une configuration d'identité légale et des voies de flux d'actifs. Il permet aux investisseurs de ne pas être seulement des parieurs, mais aussi des concepteurs de structures, des participants à la gouvernance et des déposants de valeur.
Cependant, de nombreux nouveaux bureaux familiaux tombent facilement dans les pièges suivants lorsqu'ils abordent le Web3 :
Erreur 1 : considérer le bureau de famille comme une couverture
Établir une entreprise sans chemin de conformité, sans flux financiers, sans divulgation fiscale, il est finalement difficile d'obtenir la reconnaissance des banques et des régulateurs.
Erreur 2 : manque de capacité de gouvernance des investissements
Un seul compte légal est établi, mais il n'y a pas de budget ni de mécanisme de redistribution, ce qui rend impossible le suivi et l'ajustement efficaces des investissements finaux.
Erreur 3 : Poursuite aveugle des bénéfices, ignorance des limites de conformité
Participé à un "projet de type dividende sans licence", une fois que la réglementation intervient, cela entraînera un gel des fonds ou des amendes.
Ainsi, il est recommandé qu'après la création d'un bureau familial, au moins les mécanismes suivants soient mis en place :
En même temps, je rappelle que les bureaux de famille ne conviennent pas à tout le monde. Ils nécessitent un alignement des volumes de fonds, de la volonté à long terme et des ressources de collaboration pour pouvoir réellement fonctionner.
La question de savoir si l'on doit suivre la voie d'un bureau familial n'est pas de demander "Ai-je de l'argent ?", mais plutôt de se demander : "Ai-je besoin d'une structure pour assumer des tâches de gouvernance inter-cycliques ?"
Si la réponse est affirmative, le bureau de famille n'est pas seulement un conteneur de richesse, mais constitue également votre base à long terme pour des investissements structurels dans le Web3.
![Guide d'investissement Web3 | Article de vulgarisation (08) : Comment allouer des actifs de chiffrement via un bureau de famille ?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7487a48f759e2d450ac7852f7cef773c.webp(