Explorer le potentiel des nouvelles Blockchain dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Une étude d'une plateforme de trading montre que le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 billions de dollars en 2023. Après exclusion des transactions non naturelles, le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars. Les données ajustées révèlent que le taux de croissance organique des stablecoins atteint 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique ci-dessous fournit une visualisation de l'état actuel et des trajectoires de croissance des stablecoins dans les principaux écosystèmes Blockchain.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière des 20 principales Blockchains de 2020 à 2025. Une chaîne se distingue particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant les 100 milliards de dollars à son pic, dominant l'ensemble de l'écosystème Blockchain. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée à son rôle en tant que principale plateforme d'émission de DeFi et de stablecoin, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en période de volatilité du marché. Les capitalisations boursières des autres Blockchains sont relativement faibles mais présentent une stabilité. En particulier, certaines chaînes affichent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et DeFi, surtout dans des régions et des scénarios d'application où le coût et la vitesse des transactions sont cruciaux.
Il convient de noter que la capitalisation boursière de certaines nouvelles plateformes augmente progressivement, indiquant une adoption croissante. Cette trajectoire de croissance suggère qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient à l'avenir défier les leaders existants en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité commerciale compétitive. Les données montrent que, bien qu'une chaîne domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres Blockchains attirent encore des utilisateurs et des développeurs, ce qui présage d'un potentiel transfert d'activités de stablecoin à mesure que les écosystèmes mûrissent.
Ce graphique montre plus en détail la tendance de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales blockchains. Une chaîne mène avec une capitalisation boursière des stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, reflétant son rôle important en tant que plateforme de garde pour les principaux stablecoins. La grande capitalisation boursière de cette chaîne soutient son statut en tant que hub de stablecoins, la demande provenant principalement des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels à la recherche de stablecoins conformes. Cependant, une autre chaîne se distingue comme un grand concurrent, avec une capitalisation boursière des stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. Son attractivité réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les envois de fonds et les paiements transfrontaliers.
La capitalisation boursière des stablecoins d'autres chaînes est relativement faible, mais ils jouent un rôle clé dans un écosystème diversifié de stablecoins. Par exemple, la capitalisation boursière d'un stablecoin d'une certaine chaîne est d'environ 2 milliards de dollars, attirant les projets DeFi et les utilisateurs de détail à la recherche de frais plus bas. Les chaînes de blocs plus petites se positionnent comme des plateformes de niche pour les stablecoins, ciblant souvent des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Une chaîne : un leader solide
Certain Bloc est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et reste la chaîne dominante pour les activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière de stablecoin dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Certain Bloc de maintenir sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Un écosystème DeFi mature et interconnecté : Le vaste et mature écosystème DeFi de une chaîne comprend des protocoles renommés, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leur fonctionnement. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, le prêt et le yield farming, faisant de une chaîne une plateforme indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur une certaine chaîne ont obtenu la reconnaissance des régulateurs et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus en plus d'institutions dans le domaine de la cryptographie, cette chaîne, en tant que réseau sécurisé et décentralisé, est devenue le choix idéal pour les stablecoins conformes et de niveau institutionnel. Certains stablecoins sont les principaux stablecoins natifs de cette chaîne, servant de pilier de confiance dans l'écosystème.
Diversité des stablecoins et des cas d'utilisation : un certain blockchain héberge une large gamme de stablecoins, y compris des stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés. Cette diversité permet aux utilisateurs de ce certain blockchain de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs exigences réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, un certain stablecoin a une attrait unique car il n'est pas directement lié aux réserves de monnaies fiduciaires, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées prônées par la communauté de ce certain blockchain.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : une certaine Blockchain fait face à des défis d'évolutivité, des frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, les solutions de couche 2 réduisent considérablement les coûts des transactions et augmentent le débit, permettant à une certaine Blockchain de maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation de stablecoin sans compromettre la décentralisation.
Avec le développement continu de son écosystème de deuxième couche et la transition complète vers la nouvelle version, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins se maintienne. Alors que la réglementation autour des stablecoins devient progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait augmenter, ce qui pourrait inciter le lancement de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes sur cette blockchain. De plus, l'écosystème DeFi de cette blockchain pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une chaîne : une alternative de haute performance
Une certaine Blockchain est souvent considérée comme une alternative à haute performance, réputée pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière du stablecoin de cette Blockchain soit nettement inférieure à celle de la Blockchain, elle a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus unique de certaines chaînes prend en charge un débit élevé et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde avec des frais très bas. Cela fait de certaines chaînes un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de faible montant et les transferts de stablecoin au détail). Par conséquent, certains stablecoins sont souvent utilisés sur certaines chaînes pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème.
Intégration des paiements et des applications de jeu : une chaîne se positionne comme une plateforme idéale pour des secteurs tels que les jeux et les paiements, qui ont des exigences élevées en matière de transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son soutien aux applications à haute performance en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, certains projets tirent parti de la rapidité et de la stabilité de cette chaîne, utilisant respectivement les stablecoins comme monnaie dans le jeu et comme outil de gratification.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien que la haute performance de certaines chaînes soit un grand avantage, elles sont également confrontées à des problèmes d'interruption et de stabilité du réseau. Ces temps d'arrêt amènent certains utilisateurs à remettre en question leur fiabilité, en particulier dans les transactions de grande valeur ou dans les scénarios d'utilisation institutionnels. La résilience du réseau de certaines chaînes est encore en développement, et elle doit résoudre ces défis techniques pour gagner la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec un stablecoin et solutions inter-chaînes : La coopération entre une chaîne et l'émetteur d'un stablecoin est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité du stablecoin sur cette chaîne offre aux utilisateurs un jeton soutenu par le dollar de confiance, renforçant ainsi l'attrait de la chaîne. De plus, cette chaîne explore des solutions inter-chaînes, permettant aux actifs de circuler sans heurts entre cette chaîne et d'autres chaînes, offrant aux utilisateurs plus de flexibilité et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une certaine chaîne présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle parvient à maintenir la stabilité du réseau et à renforcer sa position dans les domaines des jeux et des paiements de détail. En continuant à collaborer avec un certain stablecoin et en explorant des capacités inter-chaînes, cette chaîne pourrait attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Toutefois, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins sur le marché des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes sont plus propices à l'adoption et à la croissance des stablecoins. Ces environnements sont non seulement techniquement avantageux, mais peuvent également stratégiquement répondre aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont souvent fréquentes et nécessitent une faible latence, notamment dans les scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour les transactions quotidiennes, les paiements transfrontaliers et les remises. Un écosystème avec de faibles frais de transaction et une grande évolutivité est plus attrayant, car il permet d'effectuer des transactions économiques et efficaces sans congestion du réseau.
Dans une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins, plus de 60 % des répondants ont déclaré que le coût des transactions était le principal facteur de leur choix de plateforme Blockchain. Les frais de transaction moyens d'une certaine chaîne dépassent souvent 10 dollars en période de congestion réseau, tandis que les frais de transaction moyens de certaines autres chaînes sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a attiré un grand nombre de certains stablecoins à migrer d'une certaine chaîne vers une autre, cette dernière capturant environ 30 % de l'offre de certains stablecoins, grâce à ses faibles frais, en particulier dans les régions où la demande de remises transfrontalières est élevée. De plus, cette chaîne continue d'attirer des utilisateurs de détail à participer à son écosystème DeFi, en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'une autre chaîne.
Un environnement Blockchain offrant de faibles frais et une grande évolutivité est également très adapté à la croissance des stablecoins. Une chaîne peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement bas, en particulier dans les applications de paiement et de jeux, et l'adoption de ses stablecoins augmente progressivement.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également une utilité qui va au-delà des simples transactions. Dans un environnement avec des applications de prêt, de génération de rendement, etc., les stablecoins, en tant que moyen d'échange et collatéral stables, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Une chaîne gère plus de 70 % des applications DeFi au niveau mondial, les stablecoins représentant près de 50 % du volume total des fonds verrouillés (TVL) des protocoles DeFi de cette chaîne. L'utilisation répandue de ces stablecoins est la raison principale pour laquelle cette chaîne reste en tête en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le volume des fonds verrouillés DeFi de cette chaîne s'élevait à environ 40 milliards de dollars, dont une part importante était constituée de stablecoins.
Une chaîne dispose également d'un écosystème DeFi actif, certaines plateformes utilisent largement des stablecoins comme base pour les pools de liquidités et le marché des prêts. En 2023, la valeur totale verrouillée DeFi de cette chaîne a dépassé 5 milliards de dollars, les stablecoins représentant environ 40 % des pools de liquidités. Cette utilité et l'accessibilité de l'écosystème ont encore encouragé l'adoption des stablecoins.
3. Interopérabilité
Avec le secteur de la cryptographie qui évolue progressivement vers un écosystème multichaîne, l'interopérabilité est devenue un facteur important pour l'adoption des stablecoins. Les stablecoins doivent circuler sans heurts entre différentes Blockchains pour répondre aux besoins des utilisateurs en matière de transactions ou de détention d'actifs sur plusieurs chaînes. Un écosystème capable de permettre le transfert facile de stablecoins entre chaînes bénéficiera d'un taux d'adoption accru.
Selon le rapport d'une société d'analyse de données en 2023, les transferts de stablecoins inter-chaînes représentent environ 25 % de toutes les transactions de stablecoins. Des solutions comme le protocole de communication inter-blocs d'une certaine chaîne soutiennent la libre circulation des stablecoins entre différentes chaînes au sein de l'écosystème, favorisant une plus grande liquidité et des cas d'utilisation plus larges.
Certain chaînes et certaines chaînes sont deux écosystèmes principaux axés sur l'interopérabilité. Le protocole de certaines chaînes permet aux blockchains au sein de son réseau d'interagir sans couture, les stablecoins pouvant également être facilement transférés entre les chaînes, favorisant ainsi leur adoption dans des écosystèmes spécifiques, tels que les actifs stables émis par certaines chaînes. La structure de certaines chaînes offre une interopérabilité similaire, cette caractéristique contribuant à dynamiser le DeF.
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JustHereForAirdrops
· 07-18 00:28
informations précieuses sur les stablecoins
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APY追逐者
· 07-17 22:49
La croissance des stablecoins est vraiment rapide.
Les nouvelles blockchain poussent à la diversification des stablecoins, les frais de transaction et l'interopérabilité étant des éléments clés.
Explorer le potentiel des nouvelles Blockchain dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide et est devenu une force importante dans l'économie numérique, rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Une étude d'une plateforme de trading montre que le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 billions de dollars en 2023. Après exclusion des transactions non naturelles, le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars. Les données ajustées révèlent que le taux de croissance organique des stablecoins atteint 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique ci-dessous fournit une visualisation de l'état actuel et des trajectoires de croissance des stablecoins dans les principaux écosystèmes Blockchain.
Ce graphique montre la tendance de la capitalisation boursière des 20 principales Blockchains de 2020 à 2025. Une chaîne se distingue particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant les 100 milliards de dollars à son pic, dominant l'ensemble de l'écosystème Blockchain. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée à son rôle en tant que principale plateforme d'émission de DeFi et de stablecoin, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en période de volatilité du marché. Les capitalisations boursières des autres Blockchains sont relativement faibles mais présentent une stabilité. En particulier, certaines chaînes affichent une tendance de croissance stable, soulignant leur rôle en tant que plateformes alternatives pour les stablecoins et DeFi, surtout dans des régions et des scénarios d'application où le coût et la vitesse des transactions sont cruciaux.
Il convient de noter que la capitalisation boursière de certaines nouvelles plateformes augmente progressivement, indiquant une adoption croissante. Cette trajectoire de croissance suggère qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient à l'avenir défier les leaders existants en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité commerciale compétitive. Les données montrent que, bien qu'une chaîne domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres Blockchains attirent encore des utilisateurs et des développeurs, ce qui présage d'un potentiel transfert d'activités de stablecoin à mesure que les écosystèmes mûrissent.
Ce graphique montre plus en détail la tendance de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales blockchains. Une chaîne mène avec une capitalisation boursière des stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, reflétant son rôle important en tant que plateforme de garde pour les principaux stablecoins. La grande capitalisation boursière de cette chaîne soutient son statut en tant que hub de stablecoins, la demande provenant principalement des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels à la recherche de stablecoins conformes. Cependant, une autre chaîne se distingue comme un grand concurrent, avec une capitalisation boursière des stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. Son attractivité réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les envois de fonds et les paiements transfrontaliers.
La capitalisation boursière des stablecoins d'autres chaînes est relativement faible, mais ils jouent un rôle clé dans un écosystème diversifié de stablecoins. Par exemple, la capitalisation boursière d'un stablecoin d'une certaine chaîne est d'environ 2 milliards de dollars, attirant les projets DeFi et les utilisateurs de détail à la recherche de frais plus bas. Les chaînes de blocs plus petites se positionnent comme des plateformes de niche pour les stablecoins, ciblant souvent des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Une chaîne : un leader solide
Certain Bloc est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et reste la chaîne dominante pour les activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière de stablecoin dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Certain Bloc de maintenir sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Un écosystème DeFi mature et interconnecté : Le vaste et mature écosystème DeFi de une chaîne comprend des protocoles renommés, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leur fonctionnement. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, le prêt et le yield farming, faisant de une chaîne une plateforme indispensable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur une certaine chaîne ont obtenu la reconnaissance des régulateurs et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus en plus d'institutions dans le domaine de la cryptographie, cette chaîne, en tant que réseau sécurisé et décentralisé, est devenue le choix idéal pour les stablecoins conformes et de niveau institutionnel. Certains stablecoins sont les principaux stablecoins natifs de cette chaîne, servant de pilier de confiance dans l'écosystème.
Diversité des stablecoins et des cas d'utilisation : un certain blockchain héberge une large gamme de stablecoins, y compris des stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés. Cette diversité permet aux utilisateurs de ce certain blockchain de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs exigences réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, un certain stablecoin a une attrait unique car il n'est pas directement lié aux réserves de monnaies fiduciaires, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées prônées par la communauté de ce certain blockchain.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : une certaine Blockchain fait face à des défis d'évolutivité, des frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, les solutions de couche 2 réduisent considérablement les coûts des transactions et augmentent le débit, permettant à une certaine Blockchain de maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation de stablecoin sans compromettre la décentralisation.
Avec le développement continu de son écosystème de deuxième couche et la transition complète vers la nouvelle version, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins se maintienne. Alors que la réglementation autour des stablecoins devient progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait augmenter, ce qui pourrait inciter le lancement de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes sur cette blockchain. De plus, l'écosystème DeFi de cette blockchain pourrait également continuer à innover, en développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une chaîne : une alternative de haute performance
Une certaine Blockchain est souvent considérée comme une alternative à haute performance, réputée pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais. Bien que la capitalisation boursière du stablecoin de cette Blockchain soit nettement inférieure à celle de la Blockchain, elle a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus unique de certaines chaînes prend en charge un débit élevé et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde avec des frais très bas. Cela fait de certaines chaînes un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de faible montant et les transferts de stablecoin au détail). Par conséquent, certains stablecoins sont souvent utilisés sur certaines chaînes pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème.
Intégration des paiements et des applications de jeu : une chaîne se positionne comme une plateforme idéale pour des secteurs tels que les jeux et les paiements, qui ont des exigences élevées en matière de transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son soutien aux applications à haute performance en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, certains projets tirent parti de la rapidité et de la stabilité de cette chaîne, utilisant respectivement les stablecoins comme monnaie dans le jeu et comme outil de gratification.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien que la haute performance de certaines chaînes soit un grand avantage, elles sont également confrontées à des problèmes d'interruption et de stabilité du réseau. Ces temps d'arrêt amènent certains utilisateurs à remettre en question leur fiabilité, en particulier dans les transactions de grande valeur ou dans les scénarios d'utilisation institutionnels. La résilience du réseau de certaines chaînes est encore en développement, et elle doit résoudre ces défis techniques pour gagner la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec un stablecoin et solutions inter-chaînes : La coopération entre une chaîne et l'émetteur d'un stablecoin est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité du stablecoin sur cette chaîne offre aux utilisateurs un jeton soutenu par le dollar de confiance, renforçant ainsi l'attrait de la chaîne. De plus, cette chaîne explore des solutions inter-chaînes, permettant aux actifs de circuler sans heurts entre cette chaîne et d'autres chaînes, offrant aux utilisateurs plus de flexibilité et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une certaine chaîne présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle parvient à maintenir la stabilité du réseau et à renforcer sa position dans les domaines des jeux et des paiements de détail. En continuant à collaborer avec un certain stablecoin et en explorant des capacités inter-chaînes, cette chaîne pourrait attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Toutefois, sa structure de validateurs centralisée et les problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attrait croissant des stablecoins sur le marché des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes sont plus propices à l'adoption et à la croissance des stablecoins. Ces environnements sont non seulement techniquement avantageux, mais peuvent également stratégiquement répondre aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont souvent fréquentes et nécessitent une faible latence, notamment dans les scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour les transactions quotidiennes, les paiements transfrontaliers et les remises. Un écosystème avec de faibles frais de transaction et une grande évolutivité est plus attrayant, car il permet d'effectuer des transactions économiques et efficaces sans congestion du réseau.
Dans une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins, plus de 60 % des répondants ont déclaré que le coût des transactions était le principal facteur de leur choix de plateforme Blockchain. Les frais de transaction moyens d'une certaine chaîne dépassent souvent 10 dollars en période de congestion réseau, tandis que les frais de transaction moyens de certaines autres chaînes sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a attiré un grand nombre de certains stablecoins à migrer d'une certaine chaîne vers une autre, cette dernière capturant environ 30 % de l'offre de certains stablecoins, grâce à ses faibles frais, en particulier dans les régions où la demande de remises transfrontalières est élevée. De plus, cette chaîne continue d'attirer des utilisateurs de détail à participer à son écosystème DeFi, en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'une autre chaîne.
Un environnement Blockchain offrant de faibles frais et une grande évolutivité est également très adapté à la croissance des stablecoins. Une chaîne peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement bas, en particulier dans les applications de paiement et de jeux, et l'adoption de ses stablecoins augmente progressivement.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également une utilité qui va au-delà des simples transactions. Dans un environnement avec des applications de prêt, de génération de rendement, etc., les stablecoins, en tant que moyen d'échange et collatéral stables, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Une chaîne gère plus de 70 % des applications DeFi au niveau mondial, les stablecoins représentant près de 50 % du volume total des fonds verrouillés (TVL) des protocoles DeFi de cette chaîne. L'utilisation répandue de ces stablecoins est la raison principale pour laquelle cette chaîne reste en tête en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le volume des fonds verrouillés DeFi de cette chaîne s'élevait à environ 40 milliards de dollars, dont une part importante était constituée de stablecoins.
Une chaîne dispose également d'un écosystème DeFi actif, certaines plateformes utilisent largement des stablecoins comme base pour les pools de liquidités et le marché des prêts. En 2023, la valeur totale verrouillée DeFi de cette chaîne a dépassé 5 milliards de dollars, les stablecoins représentant environ 40 % des pools de liquidités. Cette utilité et l'accessibilité de l'écosystème ont encore encouragé l'adoption des stablecoins.
3. Interopérabilité
Avec le secteur de la cryptographie qui évolue progressivement vers un écosystème multichaîne, l'interopérabilité est devenue un facteur important pour l'adoption des stablecoins. Les stablecoins doivent circuler sans heurts entre différentes Blockchains pour répondre aux besoins des utilisateurs en matière de transactions ou de détention d'actifs sur plusieurs chaînes. Un écosystème capable de permettre le transfert facile de stablecoins entre chaînes bénéficiera d'un taux d'adoption accru.
Selon le rapport d'une société d'analyse de données en 2023, les transferts de stablecoins inter-chaînes représentent environ 25 % de toutes les transactions de stablecoins. Des solutions comme le protocole de communication inter-blocs d'une certaine chaîne soutiennent la libre circulation des stablecoins entre différentes chaînes au sein de l'écosystème, favorisant une plus grande liquidité et des cas d'utilisation plus larges.
Certain chaînes et certaines chaînes sont deux écosystèmes principaux axés sur l'interopérabilité. Le protocole de certaines chaînes permet aux blockchains au sein de son réseau d'interagir sans couture, les stablecoins pouvant également être facilement transférés entre les chaînes, favorisant ainsi leur adoption dans des écosystèmes spécifiques, tels que les actifs stables émis par certaines chaînes. La structure de certaines chaînes offre une interopérabilité similaire, cette caractéristique contribuant à dynamiser le DeF.