Évolution du prêt décentralisé : d'ETHLend à Aave V4
Aave est le leader du marché de prêt DeFi, avec une valeur totale verrouillée de (TVL), ce qui le place au troisième rang parmi les projets DeFi. La société mère d'Aave, Avara, élargit progressivement ses activités vers de nouveaux domaines tels que le prêt inter-chaînes, les stablecoins, les protocoles sociaux et les plateformes de prêt institutionnelles.
L'offre totale de jetons AAVE est de 16 millions, dont 13 millions sont attribués aux détenteurs de jetons et 3 millions sont injectés dans les réserves de l'écosystème Aave. Actuellement, le nombre total de jetons AAVE en circulation sur le marché est d'environ 14,8 millions.
Avec la reprise du marché, le TVL et le prix d'Aave ont tous deux augmenté. Avara a récemment annoncé son plan de mise à niveau de la version Aave V4, axé sur l'amélioration supplémentaire de la liquidité et du taux d'utilisation des actifs.
La version Aave V3 a essentiellement remplacé la version V2, avec un TVL, un volume de transactions et un nombre de chaînes supportées largement supérieurs à ceux des autres protocoles de prêt.
Avara fait également face à certains défis dans l'expansion de ses activités. Ses principaux revenus dépendent encore des activités de prêt traditionnelles. Le stablecoin GHO a récemment retrouvé son ancrage, tandis que la TVL de la plateforme de prêt institutionnelle Aave Arc reste à un niveau relativement bas depuis longtemps.
Pour l'avenir d'Aave, il est recommandé d'inclure : l'optimisation des solutions de prêt inter-chaînes, le renforcement des activités de stablecoins et leur intégration en profondeur avec la plateforme Aave, l'intégration des capacités DeFi dans les nouvelles activités, et l'intégration des différents secteurs d'activité en un écosystème complet.
L'évolution d'Aave
En mai 2017, Stani Kulechov a fondé le projet ETHLend. À la fin de 2018, ETHLend s'est transformé en Aave, passant du modèle P2P au modèle P2C, introduisant le modèle de pool de liquidité.
En novembre 2023, Aave Companies a été renommé Avara. Avara a progressivement lancé de nouvelles activités telles que le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens, ainsi que la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc, et a commencé à se positionner stratégiquement dans des domaines tels que les portefeuilles crypto et les jeux.
Actuellement, la version Aave V3 est utilisée de manière stable et le service a été étendu à 12 chaînes de blocs différentes. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4.
À la date du 15 mai 2024, Aave occupe la troisième place du classement TVL dans le domaine DeFi, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Les fonctionnalités clés d'Aave
Les fonctionnalités principales d'Aave comprennent :
Pool de prêt : les utilisateurs peuvent déposer des actifs dans le pool pour gagner des intérêts ou emprunter des actifs du pool.
aToken : Lorsque l'utilisateur dépose des actifs, il reçoit un nombre correspondant de aTokens comme preuve.
Mécanisme de taux d'intérêt : Aave utilise un modèle de taux d'intérêt dynamique, ajustant automatiquement les taux en fonction de l'offre et de la demande de fonds.
Prêt éclair : permet aux utilisateurs d'effectuer des prêts non garantis dans un seul bloc.
Mécanisme de liquidation : lorsque le facteur de santé de l'emprunteur est inférieur à 1, le processus de liquidation est déclenché.
Gouvernance : Les détenteurs de jetons AAVE peuvent participer aux décisions de gouvernance du protocole.
Les principales améliorations de Aave V4
Les principales améliorations de Aave V4 incluent :
Couche de liquidité unifiée : intégration des liquidités des différentes versions et modules fonctionnels.
Prime de liquidité : ajustement dynamique des taux d'intérêt des prêts en fonction du risque des actifs.
Taux d'intérêt flou : ajustement automatique de la courbe des taux d'intérêt pour optimiser l'efficacité du capital.
Comptes intelligents et coffres: simplifier les opérations des utilisateurs, améliorer la sécurité.
Intégration native GHO : intégration en profondeur des fonctionnalités de la stablecoin GHO.
Aave Network : proposition de construction d'un réseau dédié.
Performance du marché d'Aave
Au 15 mai 2024, la TVL d'Aave atteint 1,0252 milliard de dollars, se classant au premier rang des protocoles de prêt DeFi. Le nombre d'utilisateurs d'Aave V3 atteint 14,752, bien au-delà des 186 de V2.
En avril 2024, le volume de transactions d'Aave a atteint 2,6588 milliards de dollars, soit une augmentation de 16,9 % par rapport à mars. Aave V3 a considérablement amélioré l'utilisation des actifs grâce au mode efficace (E-Mode), se plaçant en tête parmi les protocoles similaires.
Les défis auxquels Aave est confronté
La concurrence dans le domaine du prêt inter-chaînes s'intensifie, le lancement lent d'Aave V3 pourrait affecter sa compétitivité.
Des solutions de prêt innovantes surgissent de partout, Aave doit offrir une proposition de valeur unique pour attirer les utilisateurs.
L'intégration de la stablecoin GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave n'est pas assez étroite, et son rôle n'a pas encore été pleinement exploité.
Suggestions pour le développement futur
Renforcer les activités de prêt essentielles, améliorer la capacité de prêt inter-chaînes.
Promouvoir le développement supplémentaire de GHO et l'intégration profonde avec la plateforme Aave.
Accélérer la construction du réseau Aave, améliorer la compétitivité globale de l'écosystème.
Élargir l'écosystème des services non liés aux prêts, comme le protocole social Lens, etc.
Optimiser en continu l'utilisation des actifs et l'expérience utilisateur.
Grâce à ces stratégies, Aave devrait consolider sa position de leader sur le marché et maintenir un avantage dans la concurrence DeFi de plus en plus intense.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
17 J'aime
Récompense
17
3
Partager
Commentaire
0/400
ShadowStaker
· 07-08 01:55
hmm... un autre jeu d'optimisation de stratégie de rendement. je ne vais pas mentir, le potentiel MEV ici est intrigant mais les métriques de risque de protocole ont besoin de travail
Voir l'originalRépondre0
ForkTongue
· 07-08 01:46
Le roi des prêts ne peut plus rester assis.
Voir l'originalRépondre0
RadioShackKnight
· 07-08 01:45
Le mécanisme de prêt a encore été amélioré, n'est-ce pas ?
Le plan de mise à niveau Aave V4 vise l'efficacité du capital et approfondit de manière globale l'écosystème de prêt cross-chain.
Évolution du prêt décentralisé : d'ETHLend à Aave V4
Aave est le leader du marché de prêt DeFi, avec une valeur totale verrouillée de (TVL), ce qui le place au troisième rang parmi les projets DeFi. La société mère d'Aave, Avara, élargit progressivement ses activités vers de nouveaux domaines tels que le prêt inter-chaînes, les stablecoins, les protocoles sociaux et les plateformes de prêt institutionnelles.
L'offre totale de jetons AAVE est de 16 millions, dont 13 millions sont attribués aux détenteurs de jetons et 3 millions sont injectés dans les réserves de l'écosystème Aave. Actuellement, le nombre total de jetons AAVE en circulation sur le marché est d'environ 14,8 millions.
Avec la reprise du marché, le TVL et le prix d'Aave ont tous deux augmenté. Avara a récemment annoncé son plan de mise à niveau de la version Aave V4, axé sur l'amélioration supplémentaire de la liquidité et du taux d'utilisation des actifs.
La version Aave V3 a essentiellement remplacé la version V2, avec un TVL, un volume de transactions et un nombre de chaînes supportées largement supérieurs à ceux des autres protocoles de prêt.
Avara fait également face à certains défis dans l'expansion de ses activités. Ses principaux revenus dépendent encore des activités de prêt traditionnelles. Le stablecoin GHO a récemment retrouvé son ancrage, tandis que la TVL de la plateforme de prêt institutionnelle Aave Arc reste à un niveau relativement bas depuis longtemps.
Pour l'avenir d'Aave, il est recommandé d'inclure : l'optimisation des solutions de prêt inter-chaînes, le renforcement des activités de stablecoins et leur intégration en profondeur avec la plateforme Aave, l'intégration des capacités DeFi dans les nouvelles activités, et l'intégration des différents secteurs d'activité en un écosystème complet.
L'évolution d'Aave
En mai 2017, Stani Kulechov a fondé le projet ETHLend. À la fin de 2018, ETHLend s'est transformé en Aave, passant du modèle P2P au modèle P2C, introduisant le modèle de pool de liquidité.
En novembre 2023, Aave Companies a été renommé Avara. Avara a progressivement lancé de nouvelles activités telles que le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens, ainsi que la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc, et a commencé à se positionner stratégiquement dans des domaines tels que les portefeuilles crypto et les jeux.
Actuellement, la version Aave V3 est utilisée de manière stable et le service a été étendu à 12 chaînes de blocs différentes. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4.
À la date du 15 mai 2024, Aave occupe la troisième place du classement TVL dans le domaine DeFi, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Les fonctionnalités clés d'Aave
Les fonctionnalités principales d'Aave comprennent :
Pool de prêt : les utilisateurs peuvent déposer des actifs dans le pool pour gagner des intérêts ou emprunter des actifs du pool.
aToken : Lorsque l'utilisateur dépose des actifs, il reçoit un nombre correspondant de aTokens comme preuve.
Mécanisme de taux d'intérêt : Aave utilise un modèle de taux d'intérêt dynamique, ajustant automatiquement les taux en fonction de l'offre et de la demande de fonds.
Prêt éclair : permet aux utilisateurs d'effectuer des prêts non garantis dans un seul bloc.
Mécanisme de liquidation : lorsque le facteur de santé de l'emprunteur est inférieur à 1, le processus de liquidation est déclenché.
Gouvernance : Les détenteurs de jetons AAVE peuvent participer aux décisions de gouvernance du protocole.
Les principales améliorations de Aave V4
Les principales améliorations de Aave V4 incluent :
Couche de liquidité unifiée : intégration des liquidités des différentes versions et modules fonctionnels.
Prime de liquidité : ajustement dynamique des taux d'intérêt des prêts en fonction du risque des actifs.
Taux d'intérêt flou : ajustement automatique de la courbe des taux d'intérêt pour optimiser l'efficacité du capital.
Comptes intelligents et coffres: simplifier les opérations des utilisateurs, améliorer la sécurité.
Intégration native GHO : intégration en profondeur des fonctionnalités de la stablecoin GHO.
Aave Network : proposition de construction d'un réseau dédié.
Performance du marché d'Aave
Au 15 mai 2024, la TVL d'Aave atteint 1,0252 milliard de dollars, se classant au premier rang des protocoles de prêt DeFi. Le nombre d'utilisateurs d'Aave V3 atteint 14,752, bien au-delà des 186 de V2.
En avril 2024, le volume de transactions d'Aave a atteint 2,6588 milliards de dollars, soit une augmentation de 16,9 % par rapport à mars. Aave V3 a considérablement amélioré l'utilisation des actifs grâce au mode efficace (E-Mode), se plaçant en tête parmi les protocoles similaires.
Les défis auxquels Aave est confronté
La concurrence dans le domaine du prêt inter-chaînes s'intensifie, le lancement lent d'Aave V3 pourrait affecter sa compétitivité.
Des solutions de prêt innovantes surgissent de partout, Aave doit offrir une proposition de valeur unique pour attirer les utilisateurs.
L'intégration de la stablecoin GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave n'est pas assez étroite, et son rôle n'a pas encore été pleinement exploité.
Suggestions pour le développement futur
Renforcer les activités de prêt essentielles, améliorer la capacité de prêt inter-chaînes.
Promouvoir le développement supplémentaire de GHO et l'intégration profonde avec la plateforme Aave.
Accélérer la construction du réseau Aave, améliorer la compétitivité globale de l'écosystème.
Élargir l'écosystème des services non liés aux prêts, comme le protocole social Lens, etc.
Optimiser en continu l'utilisation des actifs et l'expérience utilisateur.
Grâce à ces stratégies, Aave devrait consolider sa position de leader sur le marché et maintenir un avantage dans la concurrence DeFi de plus en plus intense.