Aave计划推出去中心化稳定币GHO

Aave协议正在考虑推出一种名为GHO的原生去中心化美元稳定币。这一提议旨在获得社区的反馈和支持。

GHO的主要特点包括:

• 完全去中心化
• 由持续产生收益的资产超额抵押
• 由Aave协议支持的多种抵押品作为后盾
• 由Aave社区进行治理

如果该提案获得通过,用户将能够在Aave协议上铸造GHO,抵押品可以是多种加密资产。借款人可以继续从他们的抵押品中赚取利息,而所有与GHO相关的决策将由Aave治理负责。

引入GHO将使Aave协议上的稳定币借贷更具竞争力,为用户提供更多选择。通过GHO借贷产生的利息将全部归DAO所有,为Aave DAO带来额外收入。

目前稳定币市值约1500亿美元,已成为加密货币领域的重要组成部分。稳定币提供了一种快速、高效、无边界的价值转移方式。去中心化稳定币还增加了透明度和抗审查能力,这与Web3的理念相符。随着加密资产与传统用户的进一步融合,稳定币的采用有望继续增长。

GHO的运作机制

作为以太坊主网上的去中心化稳定币,GHO将由用户创建。用户需要提供特定比例的抵押品才能铸造GHO。当用户偿还借款或被清算时,相应的GHO将被销毁。GHO铸币者产生的所有利息将直接转入AaveDAO国库。

GHO引入了"促进者"的概念。促进者可以无需信任生成和销毁GHO代币,但必须得到Aave治理的批准。每个促进者都有一个"存储桶",代表其可以生成的GHO上限。

一旦生效,该提案将激活第一个促进者,即以太坊上的AAVE市场。治理部门将决定分配给该促进者的存储桶容量,以引导GHO的流动性和市场。

Aave与GHO的集成

Aave-GHO集成将采用与Aave协议中其他资产相同的机制,部署特定的GHO aToken和GHO债务代币。这些代币可以在Aave以太坊市场上注册为GHO代币。

GHO的利率与折扣模式

GHO的借款利率将由AaveDAO决定,保持稳定但可根据市场情况调整。这种设计保留了Aave协议借款利率模型的灵活性。

GHO还将引入折扣策略机制。初始部署中,安全模块参与者(stkAAVE持有者)可获得GHO借款利率折扣。折扣范围从0%到100%,具体参数由Aave治理控制。

Aave V3与GHO的协同

通过隔离模式,用户可以使用多种资产生成GHO,同时降低风险。E-Mode在市场波动中起到稳定作用,允许稳定币持有者以接近1:1的比例兑换GHO。

门户功能为GHO在多链世界中的扩展提供了理想路径,允许GHO通过简单的消息传递在不同网络间分配,无需使用桥接,从而降低风险。

治理的进一步应用

stkAAVE持有者可以按折扣价格铸造GHO,这激励他们保护Aave协议。当用户通过Aave协议创建GHO时,Aave DAO将通过费用获得收入。这些收入可用于创新、支持生态系统贡献者或其他DAO决策用途。

DAO将能够决定GHO的原生利率,并通过治理过程进行调整。这意味着GHO的货币政策将由AAVE治理以去中心化方式控制。

GHO的市场应用

预计GHO不仅适用于加密社区,还可扩展到更多场景。鉴于Layer2的低交易费用和增长趋势,GHO有望在Layer2上广泛应用。可以通过奖励和黑客松鼓励开发GHO支付方式,面向加密原生和主流用户。

GHO将为用户提供安全性和去中心化,同时采用增长策略开发主流用例。这一策略将关注支付等应用,利用L2的增长潜力。由Aave Grants DAO决定的奖励和黑客松将推动这些主流用例的构建。

如果社区投票支持部署GHO,将提议初始利率和折扣率,这些参数可通过治理调整。未来社区还将决定是否向贡献者提供追溯性奖金。

在正式推出前,OpenZeppelin和PeckShield将对GHO进行全面审计,以确保其安全性和可靠性。