揭秘"稳定币走资"大案：130亿元资金缺口，200万人深陷骗局

一则猖狂的"告别信"在网上引发轩然大波，自称黄先生的作者声称已经逃往海外，并以极其嘲讽的语气"感谢"受害者。这则信息犹如一记重拳，狠狠击中了200多万"鑫慷嘉"受害者的心灵。

"鑫慷嘉"打着稳定币的旗号，声称与迪拜交易所有关联，并宣称与某大型石油公司达成战略合作。通过"保本高息"的诱人承诺，吸引了大量三四线城市的中老年人和个体户投资。然而，这一切最终被证明是一场精心策划的骗局。

目前，平台已无法提现，主要嫌疑人已逃往国外。在平台崩溃前48小时，高达18亿枚USDT的巨额资金被分批转移至三个全新的加密货币地址。

从零到"军事化"传销：鑫慷嘉如何套牢百万投资者？

2021年3月，三位创始人以姓名组合注册成立了一家大数据服务公司，注册资本3000万元。然而，该公司实际上是一个典型的空壳，没有实缴资本，也没有缴纳社保。

2023年5月，该公司以某石油公司平台名义开始运营，随后更名为"DGCX鑫慷嘉数据"，自称是某商品交易所的中国官方分支。他们声称可以实现每日2%的收益，吸引了大量投资者。

投资者需要下载专门的App进行操作，在"老师"指导下进行模拟交易。然而，这些所谓的交易实际上完全由后台控制。

平台采用USDT作为交易媒介，要求会员将人民币兑换成USDT后才能入金。

更令人震惊的是，该平台采用了类似军事化的传销结构。全国被划分为四个"战区"，推广人员按军衔晋升。拉拢50人可升为"旅长"并获得15%提成，拉拢500人还能获赠豪车。最大的地区团队成员高达15万人，形成了庞大的传销网络。

尽管2024年10月就有地方政府发出风险预警，但大多数用户仍沉浸在暴利幻想中。直到2025年5月，平台开始限制提现，6月底彻底关闭提现通道，数百万投资者的资金被完全冻结。

目前，多地警方已立案调查，37名团队头目已被逮捕，冻结的涉案资金超过1.2亿元。

主谋的虚假身份与逃亡

"鑫慷嘉"的主要嫌疑人对外宣称自己是"华尔街金融博士"和某大型企业高管，声称早在2015年就准确预测了原油价格暴涨，试图塑造专业权威的形象。

然而，他使用的照片实际上是盗用了一位香港博主的肖像。该博主已于2024年公开澄清与此事无关。

有传言称，这位主谋早年就参与过其他传销项目。十年前，他可能曾在一个大型返利传销组织中担任重要角色。该组织于2018年被警方认定为特大非法传销案，涉案金额高达3300亿元，受害会员超过500万人。

2024年10月，可能预感到骗局即将崩溃，主谋通过投资移民获得了某小国护照，享有160多个国家和地区的免签待遇。目前，他已成功逃往海外，下落不明。

这起案件是典型的"庞氏骗局+传销+跨境洗钱"的综合性金融诈骗。值得警惕的是，该案在手法上有所"升级"：全面采用稳定币作为资金进出渠道，大大提高了骗局的隐蔽性和资金转移效率。

近期，多地政府开始关注稳定币问题，全球范围内的稳定币监管正在加速推进。然而，借着这股热潮，各类骗局也在不断翻新手法。

尽管骗局会不断变换形式，但人性中的贪婪与盲目信任始终是最容易被利用的弱点。