Jack Dorsey支付公司Block再挨罚！反洗钱缺失遭纽约当局罚款四千万美元

由社群媒体推特 (现为 X) 共同创办人 Jack Dorsey 创立的数位支付公司 Block Inc.，因旗下 Cash App 在加密货币及反洗钱 (AML) 合规方面存在缺失，遭纽约州金融服务署 (NYDFS) 罚款 4,000 万美元。这是该公司今年第二次因类似问题遭处罚。

Cash App 违反消费者保护与反洗钱规范

根据《彭博社》4 月 10 日报导，NYDFS 调查发现，Block 旗下的行动支付服务 Cash App 在风险控管方面出现以下问题：

未有效监控高风险比特币交易

对用户身份的尽职审查明显不足

在识别与回报可疑活动方面过于缓慢

违反纽约州多项消费者保护规定

监管单位强调：「这类缺失不仅危及消费者，也对整体金融体系构成潜在风险。」

虽然 Block 已配合监管单位处理此案，并表示这次和解主要是针对过往的合规程序，但该公司并未在和解文件中承认有任何不当行为。根据美国证券交易委员会 (SEC) 的资料，Block 自 2023 年起便已与 NYDFS 展开协商。

(Jack Dorsey 领军的金融科技公司 Block 遭联邦当局调查)

这已经是 Block 今年第二次因合规问题遭到处罚。今年稍早，该公司曾因反洗钱计划相关违规，被多个州的监管机构联合处以 8,000 万美元罚款

累计至今，Block 今年已为类似问题支付了超过 1.2 亿美元的罚金，凸显出该公司在加密合规上的挑战。

Cash App 2024 财务表现亮眼，用户规模持续扩大

尽管受到监管挑战，Block 在 2024 年末的整体业绩依然强劲。公司营收年增约 4.5%，达到 60.3 亿美元，每股盈余则大增 51%，达到 0.71 美元。商家交易总额也上升 10%，达到 619.5亿美元。

然而，即便收入强劲，Block (XYZ) 仍不敌总体经济衰退隐忧，Google Finance 数据显示其年初至今股价已下跌至 52.9 美元，跌幅达 39%。

不过，Cash App 作为其成长主力，2024 年第四季录得 13.8 亿美元毛利， 2024 年初的月活跃用户更超过 5,700 万人。

Cash App 自 2018 年起便支援比特币购买，并在 2023 年整合加密税务软体 TaxBit，协助用户简化报税流程，显示着即使面临监管压力，Block 仍持续布局加密货币市场。

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