事關存錢取錢 央行等三部門向社會徵求意見



中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會起草了《金融機構客戶盡職調查和客戶身分資料及交易記錄保存管理辦法(徵求意見稿)》,

要求金融機構爲客戶提供一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上時,開展客戶盡職調查,並保存客戶身分資料和交易記錄至少10年。

同時,金融機構要逐步實現電子化保存客戶資料和交易信息。

此次徵求意見稿未提及個人存取現金超5萬元需登記資金來源的要求。
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