Travel Rule：提升加密貨幣交易的透明度和安全性

Travel Rule 旨在增加區塊鏈交易的透明度，將鏈上活動與現實世界的實體和身分聯繫起來，以更好地管理洗錢、恐怖主義融資和交易對手風險。

區塊鏈的匿名性曾被廣泛用於金融犯罪，如恐怖主義融資和洗錢。爲了讓區塊鏈技術進入監管體系，監管機構要求相關平台遵守基本原則，包括"了解你的客戶"(KYC)、市場監控等。Travel Rule 則進一步要求了解交易雙方的身分。

2019年之前，虛擬資產服務提供商(VASP)只需對自身客戶進行KYC。這導致VASP在向其他平台發送交易時，無法了解交易對手的身分，增加了交易對手風險和非法交易的風險。

Travel Rule 要求VASP在發起區塊鏈交易前獲取、保存並提交發送方和接收方的必要信息，以識別可疑交易並採取相應措施。這使得在交易進入不可撤銷的區塊鏈前就能阻止潛在的非法交易。

隨着數字資產和區塊鏈技術日益重要，全球監管機構認爲有必要加強監管，以改善行業的反洗錢和合規框架。這主要有三個原因：保護消費者、降低洗錢和恐怖主義融資風險、提高公司管理交易對手風險的能力。

Travel Rule 正在全球範圍內被採用。亞太地區在採用方面領先，新加坡、日本和韓國是最早採用的國家。近期，歐洲和中東地區的採用率也顯著提高。整體而言，過去半年Travel Rule的採用率大幅提升，越來越多的交易所正在遵守或準備遵守這一規則。

香港即將要求虛擬資產服務提供商從6月1日起遵守Travel Rule。香港的要求與其他司法管轄區類似，但有幾個特點：

1. 根據交易金額的不同，需要收集和分享的信息範圍有所不同。
2. 如果接收方VASP未收到所需信息，應要求發送方VASP提供，否則可能終止業務關係。
3. 香港證監會對VASP如何進行交易對手盡職調查提供了詳細指導。
4. 交易所需要驗證自托管錢包的所有權，以及與高風險VASP/帳戶交易時的所有權。

Travel Rule在實施過程中面臨一些挑戰：

1. "日出期"問題：不同司法管轄區的監管期限不同，導致合規VASP難以與尚未實施Travel Rule的交易對手合作。
2. Travel Rule協議之間缺乏互操作性，尤其在封閉網路中更爲明顯。

盡管存在這些挑戰，但業界正在努力解決，相信隨着時間推移，這些問題將得到解決。Travel Rule的實施將有助於提高加密貨幣交易的透明度和安全性，推動整個行業向更規範、更合規的方向發展。