揭祕"穩定幣走資"大案：130億元資金缺口，200萬人深陷騙局

一則猖狂的"告別信"在網上引發軒然大波，自稱黃先生的作者聲稱已經逃往海外，並以極其嘲諷的語氣"感謝"受害者。這則信息猶如一記重拳，狠狠擊中了200多萬"鑫慷嘉"受害者的心靈。

"鑫慷嘉"打着穩定幣的旗號，聲稱與迪拜交易所有關聯，並宣稱與某大型石油公司達成戰略合作。通過"保本高息"的誘人承諾，吸引了大量三四線城市的中老年人和個體戶投資。然而，這一切最終被證明是一場精心策劃的騙局。

目前，平台已無法提現，主要嫌疑人已逃往國外。在平台崩潰前48小時，高達18億枚USDT的巨額資金被分批轉移至三個全新的加密貨幣地址。

從零到"軍事化"傳銷：鑫慷嘉如何套牢百萬投資者？

2021年3月，三位創始人以姓名組合註冊成立了一家大數據服務公司，註冊資本3000萬元。然而，該公司實際上是一個典型的空殼，沒有實繳資本，也沒有繳納社保。

2023年5月，該公司以某石油公司平台名義開始運營，隨後更名爲"DGCX鑫慷嘉數據"，自稱是某商品交易所的中國官方分支。他們聲稱可以實現每日2%的收益，吸引了大量投資者。

投資者需要下載專門的App進行操作，在"老師"指導下進行模擬交易。然而，這些所謂的交易實際上完全由後臺控制。

平台採用USDT作爲交易媒介，要求會員將人民幣兌換成USDT後才能入金。

更令人震驚的是，該平台採用了類似軍事化的傳銷結構。全國被劃分爲四個"戰區"，推廣人員按軍銜晉升。拉攏50人可升爲"旅長"並獲得15%提成，拉攏500人還能獲贈豪車。最大的地區團隊成員高達15萬人，形成了龐大的傳銷網路。

盡管2024年10月就有地方政府發出風險預警，但大多數用戶仍沉浸在暴利幻想中。直到2025年5月，平台開始限制提現，6月底徹底關閉提現通道，數百萬投資者的資金被完全凍結。

目前，多地警方已立案調查，37名團隊頭目已被逮捕，凍結的涉案資金超過1.2億元。

主謀的虛假身分與逃亡

"鑫慷嘉"的主要嫌疑人對外宣稱自己是"華爾街金融博士"和某大型企業高管，聲稱早在2015年就準確預測了原油價格暴漲，試圖塑造專業權威的形象。

然而，他使用的照片實際上是盜用了一位香港博主的肖像。該博主已於2024年公開澄清與此事無關。

有傳言稱，這位主謀早年就參與過其他傳銷項目。十年前，他可能曾在一個大型返利傳銷組織中擔任重要角色。該組織於2018年被警方認定爲特大非法傳銷案，涉案金額高達3300億元，受害會員超過500萬人。

2024年10月，可能預感到騙局即將崩潰，主謀通過投資移民獲得了某小國護照，享有160多個國家和地區的免籤待遇。目前，他已成功逃往海外，下落不明。

這起案件是典型的"龐氏騙局+傳銷+跨境洗錢"的綜合性金融詐騙。值得警惕的是，該案在手法上有所"升級"：全面採用穩定幣作爲資金進出渠道，大大提高了騙局的隱蔽性和資金轉移效率。

近期，多地政府開始關注穩定幣問題，全球範圍內的穩定幣監管正在加速推進。然而，借着這股熱潮，各類騙局也在不斷翻新手法。

盡管騙局會不斷變換形式，但人性中的貪婪與盲目信任始終是最容易被利用的弱點。