2,000萬美元NFT浪漫騙局：投資者起訴3家美國銀行協助欺詐和對老年人的虐待

關鍵洞察

• 德克薩斯州投資者邁克爾·齊德爾正在起訴東亞銀行和華美銀行以及花旗銀行，原因是它們“允許”一宗價值2000萬美元的“豬肉屠宰”NFT騙局。
• Zidell聲稱銀行忽視了其家族信托中4600萬美元的43筆轉帳明顯的警示信號。
• 這個騙局始於一種基於浪漫的在線關係，迅速變成了一個NFT投資騙局。
• 針對東亞銀行和華僑銀行的訴訟在加利福尼亞州法律下將產生嚴重後果。

最近起訴花旗銀行的德克薩斯州投資者現在正在對另外兩家主要銀行提起訴訟。

邁克爾·齊德爾（Michael Zidell）聲稱他通過一個基於浪漫的NFT投資計劃被騙了數百萬，現在正把東西銀行（East West Bank）和華美銀行（Cathay Bank）告上法庭。

根據齊德爾的投訴，花旗銀行和這兩家其他銀行忽視了明顯的警告信號，允許詐騙犯從他的家庭信托中盜取數百萬。

這項法律行動在花旗銀行訴訟後僅幾天，以下是齊德爾投訴的詳細信息。

一場浪漫變成了噩夢

根據法庭文件，這個故事始於2023年初，當時Zidell通過Facebook聯繫了一位名叫“Carolyn Parker”的女性。

帕特爾聲稱自己是一位成功的女商人，並據報道與齊德爾建立了一段在線浪漫關係。

正如所有的豬肉屠宰騙局一樣，這段關係很快變成了經濟關係。

在一個月內，帕克告訴齊德爾她在投資NFT上賺了很多錢。她還鼓勵他這樣做，並指引他去一個看似提供NFT投資服務的交易平台。

齊德爾信任她的建議，開始將資金轉移到平台列出的銀行帳戶。

在接下來的幾個月裏，Zidell 總共向多個銀行的帳戶進行了 43 筆轉帳。

總共，他發送了超過2000萬美元，然後在2023年4月，平台在沒有任何預警的情況下消失，連同他所有的資金。

網站被下線，帕克從他的生活中消失了。

訴訟中提到的銀行

根據齊德爾的法律投訴，這一欺詐行爲如果沒有相關銀行的合作，或者至少是疏忽，是無法成功的。

根據他最新的訴訟，Zidell聲稱東西銀行處理了他發出的18筆電匯，總價值近700萬美元。

國泰銀行則處理了另外13筆轉帳，價值超過970萬美元。

這些訴訟類似於齊德爾於6月24日對花旗銀行提起的投訴，他聲稱該銀行允許騙子在沒有引起任何警報的情況下接收價值400萬美元的12筆轉帳。

合在一起，Zidell聲稱這三家銀行“允許”騙子從他的家族信托中抽走超過2000萬美元。

疏忽和對老年人虐待的指控

根據訴訟，Zidell表示銀行對可疑活動“視而不見”，並未對明顯欺詐的交易採取行動。

“大額的整數字匯款、頻繁的存款以及缺乏商業理由應該引發警報,”投訴書中指出。

該訴訟還包含一項在花旗銀行訴訟中未發現的更嚴重的指控，即東西銀行和國泰銀行協助和慫恿老人虐待。

盡管在投訴中沒有提到Zidell的年齡，但加利福尼亞州法律將65歲及以上的人視爲老人。

因此，因虐待老年人而承擔責任的機構可能面臨嚴重後果。

如果齊德爾在法庭上獲勝，所有參與的銀行可能面臨一些嚴重的法律和財務風險。

銀行面臨改善監管的壓力

這些訴訟還提出了一些關於銀行在防止與加密貨幣相關的欺詐方面責任的更大問題。

銀行主要需要根據銀行保密法和其他法規監控可疑交易並報告涉嫌金融犯罪。

然而，批評者認爲，這些機構有時未能迅速或充分地採取行動，尤其是在像NFT和加密貨幣這樣的快速變化領域。

根據Zidell的投訴，東亞銀行和國泰銀行在發現可疑行爲時有明確的幹預義務。

然而，他們未能做到這一點，他們的不作爲導致了欺詐的成功。

Zidell要求賠償損失以追回被盜資金，並要求償還法律費用以及更多的利息。

雖然Zidell的主張仍需在法庭上進行檢驗，但該案件可能爲美國法院要求銀行防止數字資產欺詐設定基調。

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