Những lo ngại và triển vọng quản lý giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông

Hồng Kông, với tư cách là trung tâm tài chính quốc tế, đã hình thành một hệ sinh thái kinh tế tiền điện tử phát triển. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài trời (VAOTC) dưới dạng cửa hàng offline và nhóm mạng, cùng với các nền tảng giao dịch tài sản ảo (VATP), đã cùng nhau cung cấp dịch vụ trao đổi token và nạp/rút tiền cho các nhà đầu tư, tạo thành hệ sinh thái tiền điện tử đặc trưng của Hồng Kông.

Tuy nhiên, tính ẩn danh và đặc tính xuyên biên giới của công nghệ blockchain cũng tạo điều kiện thuận lợi cho tội phạm. Đặc biệt là stablecoin, đã trở thành công cụ cho các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, gây ô nhiễm cho hệ sinh thái tiền điện tử của Hồng Kông, mang lại rủi ro pháp lý cho các nhà điều hành và nhà đầu tư.

Gần đây, một vụ việc liên quan đến sinh viên đại học ở Trung Quốc đại lục bị cáo buộc rửa tiền đã thu hút sự chú ý của mọi người. Sinh viên này đã nhận một "công việc bán thời gian" qua nền tảng giao dịch hàng secondhand, được yêu cầu đến Hồng Kông để mua USDT và chuyển khoản. Hành động này thực chất là một phần của quá trình rửa tiền kiểu "kết nối về U", liên quan đến mạng lưới tội phạm ở Đông Nam Á.

Thông qua phân tích blockchain, có thể truy tìm rằng số tiền này cuối cùng đã chảy vào một nền tảng bảo lãnh liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp ở Đông Nam Á. Điều này đã làm lộ ra một mạng lưới rửa tiền công nghiệp, sử dụng các cửa hàng trao đổi tiền điện tử ở Hồng Kông để rửa tiền. Chỉ trong vòng ba tháng, một băng nhóm rửa tiền đã rửa trái phép hơn 310.000 đô la Mỹ theo cách này, trong khi quy mô thực tế có thể còn lớn hơn.

Đối mặt với tình huống này, các cơ quan quản lý ở Hồng Kông đang tăng cường xây dựng các quy định liên quan. Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc đã đề xuất việc giới thiệu hệ thống cấp giấy phép cho các nhà kinh doanh OTC thông qua "Nghị định về Chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố". Điều này sẽ yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoài sàn cho tài sản ảo phải xin giấy phép từ hải quan Hồng Kông và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng.

Đối với ngành VAOTC, việc chủ động ứng phó với những thay đổi quy định sắp tới là rất quan trọng. Các nhà điều hành cần thiết lập một hệ thống tuân thủ nội bộ hoàn chỉnh, tăng cường giao tiếp với cơ quan quản lý và tham gia vào tự quản lý ngành. Điều đặc biệt quan trọng là phải kiên quyết từ chối liên quan đến các nguồn vốn bất hợp pháp, thông qua việc thực hiện điều tra tính chính xác của khách hàng và giám sát giao dịch nghiêm ngặt để nhận diện và chống lại các dòng tiền nghi ngờ.

Chính sách OTC tuân thủ sắp được ban hành ở Hong Kong sẽ mang đến cơ hội phát triển có quy chuẩn cho ngành. Các nhà điều hành nên nắm bắt cơ hội này, nâng cao mức độ tuân thủ và tăng cường năng lực cạnh tranh để đạt được sự phát triển ổn định lâu dài trong thị trường đầy năng động này.