Gần đây, một số người nắm giữ Tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng do bán các tài sản số (đặc biệt là USDT), thậm chí bị yêu cầu hợp tác điều tra. Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro tiềm ẩn và các chiến lược ứng phó.
Tình trạng pháp lý của việc sở hữu tài sản tiền điện tử
Đầu tiên cần phải rõ ràng rằng việc nắm giữ Tài sản tiền điện tử ở nước ta hiện nay là không vi phạm pháp luật. Điều này là vì:
Chưa có luật hoặc quy định hành chính nào liên quan trực tiếp đến tài sản tiền điện tử.
Các tài liệu quy phạm hiện có (như thông báo 9.4, thông báo 9.24, v.v.) có cấp độ thấp hơn, không cấu thành "luật tiền nhiệm" theo nghĩa hình sự.
Những tài liệu này cũng không rõ ràng cấm công dân sở hữu Tài sản tiền điện tử.
Do đó, việc chỉ đơn thuần nắm giữ tài sản tiền điện tử không cấu thành hành vi vi phạm pháp luật hoặc tội phạm.
Vấn đề có thể phát sinh khi bán Tài sản tiền điện tử
Vậy tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa và bị yêu cầu hỗ trợ điều tra? Có một số lý do chính sau đây:
1. Kênh giao dịch không quy chuẩn, có thể liên quan đến tài chính bất hợp pháp
Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến các hoạt động tội phạm ở thượng nguồn, hoặc xảy ra lỗi trong quá trình khớp vốn, dẫn đến việc người dùng nhận được các khoản tiền liên quan đến lừa đảo qua điện thoại hoặc cờ bạc trực tuyến. Ngân hàng sẽ thực hiện các biện pháp đóng băng ngay khi phát hiện giao dịch nghi ngờ.
2. Giao dịch rủi ro dưới sức hấp dẫn của lợi nhuận cao
Một số người dùng chọn hợp tác với các kênh không chính thức để tìm kiếm tỷ giá cao hơn hoặc phí thấp hơn. Những kênh này có thể là các tiệm đổi tiền ngầm, nguồn vốn của chúng thường không minh bạch và dễ gây ra rủi ro pháp lý.
3. Hành vi sai trái của người dùng
Một số người dùng có thể có nguồn thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào các hoạt động biên giới, điều này sẽ làm tăng rủi ro tài khoản bị điều tra.
"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?
Nếu chỉ là giao dịch tài sản tiền điện tử bình thường, thường sẽ không cấu thành tội phạm hình sự. Nhưng trong một số trường hợp đặc biệt, có thể đối mặt với hai loại rủi ro hình sự chính:
Che giấu, ẩn nấp tội phạm thu được
Tội phạm hoạt động mạng thông tin giúp đỡ
Hai tội danh này đều yêu cầu người thực hiện phải "biết rõ" nguồn gốc tài chính là bất hợp pháp hoặc người khác lợi dụng mạng để tiến hành hoạt động tội phạm. Do đó, người dùng cần đặc biệt cẩn trọng, tránh tiếp xúc hoặc hợp tác quá nhiều với các kênh nghi ngờ.
Chiến lược ứng phó khi gặp phải thẻ đóng băng hoặc hỗ trợ điều tra
Tự đánh giá rủi ro: Kiểm tra xem bản thân có tồn tại hành vi vi phạm pháp luật nào khác hay không.
Liên hệ ngân hàng: Tìm hiểu tình hình cụ thể của tài khoản bị đóng băng và thông tin liên lạc với các cơ quan tư pháp liên quan.
Thu thập chứng cứ: Chuẩn bị tài liệu chứng minh như dòng tiền, hồ sơ giao dịch, v.v.
Soạn thảo hướng dẫn: Ghi chép chi tiết về tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử và nguồn vốn của mình.
Cẩn thận phối hợp điều tra: Nếu cần phối hợp điều tra, nên tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp.
Kết luận
Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, không cần phải hoảng sợ quá mức. Tuy nhiên, cần nhận thức rằng, ngay cả khi người dùng có thiện chí, nếu trong tài khoản thực sự có tiền bẩn, vẫn có khả năng bị thu hồi một phần hoặc toàn bộ số tiền. Khi thực hiện giao dịch Tài sản tiền điện tử, hãy chắc chắn chọn các kênh hợp pháp, tuân thủ quy định, cẩn trọng với các cam kết lợi nhuận cao có nguồn gốc không rõ ràng, và duy trì hồ sơ tài chính cá nhân tốt. Chỉ có như vậy, mới có thể giảm thiểu rủi ro tối đa và đảm bảo an toàn cho tài sản.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tài sản tiền điện tử giao dịch rủi ro và chiến lược ứng phó: Làm thế nào để tránh bị đóng băng thẻ và điều tra tư pháp
Tài sản tiền điện tử giao dịch rủi ro và ứng phó
Gần đây, một số người nắm giữ Tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng do bán các tài sản số (đặc biệt là USDT), thậm chí bị yêu cầu hợp tác điều tra. Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro tiềm ẩn và các chiến lược ứng phó.
Tình trạng pháp lý của việc sở hữu tài sản tiền điện tử
Đầu tiên cần phải rõ ràng rằng việc nắm giữ Tài sản tiền điện tử ở nước ta hiện nay là không vi phạm pháp luật. Điều này là vì:
Do đó, việc chỉ đơn thuần nắm giữ tài sản tiền điện tử không cấu thành hành vi vi phạm pháp luật hoặc tội phạm.
Vấn đề có thể phát sinh khi bán Tài sản tiền điện tử
Vậy tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa và bị yêu cầu hỗ trợ điều tra? Có một số lý do chính sau đây:
1. Kênh giao dịch không quy chuẩn, có thể liên quan đến tài chính bất hợp pháp
Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến các hoạt động tội phạm ở thượng nguồn, hoặc xảy ra lỗi trong quá trình khớp vốn, dẫn đến việc người dùng nhận được các khoản tiền liên quan đến lừa đảo qua điện thoại hoặc cờ bạc trực tuyến. Ngân hàng sẽ thực hiện các biện pháp đóng băng ngay khi phát hiện giao dịch nghi ngờ.
2. Giao dịch rủi ro dưới sức hấp dẫn của lợi nhuận cao
Một số người dùng chọn hợp tác với các kênh không chính thức để tìm kiếm tỷ giá cao hơn hoặc phí thấp hơn. Những kênh này có thể là các tiệm đổi tiền ngầm, nguồn vốn của chúng thường không minh bạch và dễ gây ra rủi ro pháp lý.
3. Hành vi sai trái của người dùng
Một số người dùng có thể có nguồn thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào các hoạt động biên giới, điều này sẽ làm tăng rủi ro tài khoản bị điều tra.
"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?
Nếu chỉ là giao dịch tài sản tiền điện tử bình thường, thường sẽ không cấu thành tội phạm hình sự. Nhưng trong một số trường hợp đặc biệt, có thể đối mặt với hai loại rủi ro hình sự chính:
Hai tội danh này đều yêu cầu người thực hiện phải "biết rõ" nguồn gốc tài chính là bất hợp pháp hoặc người khác lợi dụng mạng để tiến hành hoạt động tội phạm. Do đó, người dùng cần đặc biệt cẩn trọng, tránh tiếp xúc hoặc hợp tác quá nhiều với các kênh nghi ngờ.
Chiến lược ứng phó khi gặp phải thẻ đóng băng hoặc hỗ trợ điều tra
Kết luận
Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, không cần phải hoảng sợ quá mức. Tuy nhiên, cần nhận thức rằng, ngay cả khi người dùng có thiện chí, nếu trong tài khoản thực sự có tiền bẩn, vẫn có khả năng bị thu hồi một phần hoặc toàn bộ số tiền. Khi thực hiện giao dịch Tài sản tiền điện tử, hãy chắc chắn chọn các kênh hợp pháp, tuân thủ quy định, cẩn trọng với các cam kết lợi nhuận cao có nguồn gốc không rõ ràng, và duy trì hồ sơ tài chính cá nhân tốt. Chỉ có như vậy, mới có thể giảm thiểu rủi ro tối đa và đảm bảo an toàn cho tài sản.