Đầu tư Web3 và văn phòng gia đình: Xây dựng công cụ phân bổ tài sản có cấu trúc
Trong những năm gần đây, văn phòng gia đình từ công cụ quản lý tài sản của tầng lớp tinh hoa, dần dần phát triển thành trung tâm quản lý tài sản của nhóm người có giá trị tài sản cao. Với sự nổi lên của các lĩnh vực đầu tư mới như Web3 và RWA, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu suy nghĩ: liệu họ có phù hợp để tham gia vào những khoản đầu tư này qua văn phòng gia đình không? Làm thế nào để thiết lập cấu trúc phù hợp? Đối mặt với sự biến động cao và phức tạp của thế giới tiền điện tử, họ nên xây dựng chiến lược đầu tư và kế hoạch thực hiện như thế nào?
Bài viết này sẽ từ góc độ thực tiễn, sâu sắc khám phá cách mà văn phòng gia đình được thiết lập, sử dụng và tối ưu hóa như một phương thức đầu tư, tập trung giải đáp ba câu hỏi quan trọng sau đây:
Ai phù hợp để vào lĩnh vực Web3 thông qua văn phòng gia đình?
Làm thế nào để xây dựng một cấu trúc văn phòng gia đình thực tế và hiệu quả?
Văn phòng gia đình nên xây dựng và thực hiện chiến lược đầu tư Web3 như thế nào?
Ai phù hợp với mô hình văn phòng gia đình?
Văn phòng gia đình không phù hợp với mọi người, chức năng cốt lõi của nó là cung cấp giải pháp cho "quản lý tài sản phức tạp".
Nếu tài sản của bạn tương đối tập trung, tần suất giao dịch thấp, kênh đầu tư đơn giản (như sản phẩm thu nhập cố định, bất động sản, quỹ nội địa, v.v.), thì khả năng quản lý của văn phòng gia đình có thể vượt quá nhu cầu thực tế của bạn, ngược lại có thể dẫn đến cấu trúc thừa và tăng chi phí.
Tuy nhiên, nếu bạn phù hợp với một trong những tình huống dưới đây, văn phòng gia đình có thể là lựa chọn duy nhất có thể đáp ứng đồng thời tính an toàn, cấu trúc và khả năng tăng trưởng:
Quy mô tài sản lớn và cấu trúc phức tạp: Tài sản có thể đầu tư vượt quá mười triệu nhân dân tệ, liên quan đến cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản kỹ thuật số và các khoản đầu tư đa dạng khác, có thể còn bao gồm các loại tiền tệ khác nhau, tài khoản và thực thể nắm giữ.
Cần cấu trúc xuyên biên giới: liên quan đến di cư ra nước ngoài, công ty offshore, tình trạng cư trú thuế không phải là cư dân Trung Quốc, hoặc có nhu cầu đầu tư nước ngoài, lập kế hoạch danh tính, phân bố thành viên gia đình, v.v.
Xu hướng đầu tư vào sản phẩm cấu trúc: quan tâm đến các sản phẩm cấu trúc mới như Token quỹ trong Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận thu nhập, cổ phần hóa Token, những sản phẩm này thường chỉ mở cho "nhà đầu tư đủ tiêu chuẩn" hoặc thực thể pháp lý.
Cần có khả năng quản lý tài sản lâu dài: Hy vọng thông qua phân bổ tài sản để đạt được truyền thừa giữa các thế hệ, duy trì tư tưởng gia đình, hoặc đầu tư vào RWA và các tài sản cần được quản lý lâu dài.
Các đặc điểm chung của những nhóm này là: mục tiêu quản lý tài sản của họ không phải là theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn, mà là vượt qua các chu kỳ kinh tế; đầu tư của họ không phải là hành vi đầu cơ đơn thuần, mà là sự tham gia có cấu trúc vào thị trường.
Trong bối cảnh này, cấu trúc quản trị của văn phòng gia đình không còn chỉ là một biểu tượng danh tính, mà là một công cụ quản lý thực tiễn.
Làm thế nào để xây dựng một văn phòng gia đình thực dụng?
Cấu trúc của văn phòng gia đình không phải là bất biến, nhiệm vụ cốt lõi của nó là "giải quyết vấn đề thực tế". Nhiều người hiểu về văn phòng gia đình chỉ dừng lại ở việc mua gói dịch vụ từ công ty tín thác, văn phòng luật sư hoặc công ty FO chuyên nghiệp. Tuy nhiên, một văn phòng gia đình thực sự hiệu quả phải được tùy chỉnh dựa trên cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư.
Trong bối cảnh Web3, một văn phòng gia đình thực tiễn ít nhất cần giải quyết bốn vấn đề sau:
Xác định mục đích rõ ràng: Là để tối ưu hóa thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới, hay để có được đủ điều kiện đầu tư dự án? Hoặc là để lập kế hoạch cho thế hệ tiếp theo về danh mục tài sản mã hóa? Xác định mục đích là điểm khởi đầu cho thiết kế cấu trúc và phân bổ nguồn lực.
Chọn loại phù hợp:
SFO (Văn phòng gia đình đơn lẻ): Phù hợp với quy mô vốn trên 30 triệu nhân dân tệ, có thể xem xét tự xây dựng đội ngũ độc lập, có khả năng vận hành tự chủ.
MFO (Văn phòng Đa gia đình): Thích hợp cho quy mô vốn khoảng 10 triệu Nhân dân tệ, có thể hợp tác với các tổ chức dịch vụ chuyên nghiệp, nơi cung cấp các dịch vụ quản lý, tuân thủ, nghiên cứu, v.v.
VFO (Virtual Family Office): Phù hợp với quy mô vốn nhỏ, có thể thông qua mạng lưới thuê ngoài được hình thành từ các văn phòng luật sư, tổ chức tín thác và cố vấn tài chính để thực hiện hoạt động nhẹ nhàng.
SFO kiểu xuyên biên giới (như thành lập tại Singapore): thường được sử dụng để giải quyết vấn đề danh tính, thuế và kênh đầu tư, là lựa chọn phổ biến nhất hiện nay của các gia đình Trung Quốc.
Kiến trúc và thiết kế pháp lý: Một cấu trúc văn phòng gia đình điển hình thường bao gồm:
Thực thể holding offshore (như BVI/Cayman/SPV), dùng để nắm giữ và đầu tư.
Cấu trúc tín thác hoặc quỹ, được sử dụng để tối ưu hóa thuế và sắp xếp di sản.
Đội ngũ tư vấn pháp lý và tuân thủ, để giám sát và điều chỉnh liên tục.
Tài khoản "đầu tư khung" kết nối với dự án Web3, chẳng hạn như ví doanh nghiệp, tài khoản lưu ký riêng biệt, v.v.
Phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp: Ngoài vốn, còn cần trang bị các nhân tài chuyên môn như luật sư, chuyên gia thuế, tài chính và công nghệ, đảm bảo cấu trúc hoạt động hợp pháp và đầu tư suôn sẻ. Nhiều văn phòng gia đình chọn thành lập thực thể tại Singapore, đồng thời thiết lập đội ngũ hợp tác tài chính trong nước, hình thành mô hình "nội ngoại liên động".
Xây dựng văn phòng gia đình có thể được chia thành ba cấp độ:
Tầng đầu tiên: Danh tính và cấu trúc khung
Xác định tư cách cư trú thuế, cấu trúc thành viên gia đình, con đường thừa kế.
Thiết lập thực thể nắm giữ trong nước/ngoài nước, quỹ tín thác hoặc SPV (tùy thuộc vào loại tài sản và địa điểm nắm giữ).
Giải quyết con đường tuân thủ cho việc nắm giữ tài sản, khai báo thuế và lưu thông xuyên biên giới.
Tầng này là "chứng nhận danh tính hợp pháp" cho tất cả các hành vi đầu tư Web3. Đặc biệt là khi tham gia các dự án RWA ở nước ngoài, việc thiếu cấu trúc phù hợp tương đương với "không có kênh".
Tầng thứ hai: Cơ chế quản trị và hệ thống ủy quyền
Xác định cơ chế họp gia đình (như ủy ban đầu tư, di chúc, thỏa thuận cổ phần).
Xây dựng hệ thống tư vấn nội bộ và bên ngoài (phân công vai trò như pháp lý, thuế, đầu tư, quản lý, v.v.).
Xây dựng cơ chế ủy quyền và quy trình giám sát, đảm bảo "có người chịu trách nhiệm, có người thực hiện, có người điều chỉnh".
Tầng này quyết định xem văn phòng gia đình có "hoạt động" hay không. Nếu tất cả các quyết định đều phụ thuộc vào cá nhân, một khi xảy ra sự cố hoặc rút lui, văn phòng gia đình sẽ trở nên vô nghĩa.
Tầng ba: Chiến lược phân bổ tài sản
Đặt tỷ lệ cấu hình dài hạn (ví dụ RWA 40%, loại VC 30%, tài sản số 10%, tiền mặt và thanh khoản 20%).
Khớp nhịp điệu vòng đời của các loại tài sản (giai đoạn xây dựng, giai đoạn khóa, giai đoạn thoát).
Thiết lập cơ chế chốt lời và cắt lỗ, cơ chế điều chỉnh rủi ro.
Lớp này là chìa khóa để văn phòng gia đình có thể "sống sót" trên thị trường.
Văn phòng gia đình tham gia đầu tư Web3 như thế nào?
Tham gia Web3 thông qua văn phòng gia đình không chỉ đơn thuần là chuyển đổi tài khoản để đầu tư vào dự án, mà còn là việc tái định nghĩa vai trò, con đường và chiến lược của bạn. Việc xác định cấu trúc chỉ là điểm khởi đầu, cốt lõi thực sự là "cách để đầu tư".
Đầu tư Web3 có những đặc điểm như biến động cao, rào cản công nghệ cao, quy định thay đổi, cần phải được đối phó thông qua "thiết kế có cấu trúc".
Thiết lập danh tính đầu tư
Việc kết nối danh tính trong các dự án Web3 thường bao gồm:
Pháp nhân trực tiếp (công ty): Công ty offshore thành lập theo SFO kết nối với thỏa thuận đầu tư.
SPV Holdings: Nắm giữ tài sản thông qua SPV bên thứ ba và kiểm soát quyền biểu quyết.
Người thụ hưởng tín thác: Thiết lập tín thác để gia đình sở hữu Token hoặc cổ phần, thuận tiện cho việc tối ưu hóa thuế và lập kế hoạch qua các thế hệ.
Đề nghị các văn phòng gia đình hợp tác với các công ty luật và tổ chức tuân thủ theo pháp luật của địa phương nơi dự án đặt trụ sở để xác định danh tính, nhằm tránh việc bỏ lỡ cơ hội đầu tư do "không có chủ thể đủ điều kiện".
loại tài sản phù hợp
Các loại tài sản Web3 phù hợp để cấu trúc cho văn phòng gia đình bao gồm:
RWA (Tài sản Thế giới Thực): như trái phiếu mã hóa, bất động sản, hợp đồng chia sẻ thu nhập, v.v.
Quỹ cấu trúc: như Token lợi nhuận, giao thức tái thế chấp, giấy chứng nhận lợi nhuận, v.v.
Tài sản quyền lợi: như Token trái phiếu chuyển đổi, Token chia cổ tức, Token quản trị DAO, v.v.
Không khuyến nghị tham gia với tỷ lệ lớn vào các dự án đầu cơ thuần túy "không có tài sản thực hỗ trợ, không có cấu trúc quản trị, không có cơ chế thoát".
Thiết lập nhịp đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro
Sự khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Web3 và PE/VC truyền thống nằm ở sự không chắc chắn về nhịp điệu. Các văn phòng gia đình nên tham khảo các cơ chế sau để cấu hình:
Đặt "thời gian khóa chấp nhận" và cửa sổ thoát.
Thiết kế cơ chế "phát hành theo giai đoạn", liên kết việc giải phóng vốn với tiến độ dự án.
Cấu hình "tái đầu tư lợi nhuận" để đầu tư thêm vào các dự án chất lượng.
Xác định nhịp độ khai báo thuế, thiết lập cơ chế báo cáo và kiểm toán.
Tham gia quản trị và hợp tác sâu
Văn phòng gia đình cao cấp không chỉ là nhà đầu tư:
Trong dự án RWA, văn phòng gia đình có thể đảm nhận các vai trò như kiểm toán, đại diện quản trị, người quản lý.
Trong DAO, văn phòng gia đình có thể tham gia quản trị thông qua việc cầm cố token, cấu hình "ví chiến lược" để bỏ phiếu.
Trong giao thức trên chuỗi, văn phòng gia đình có thể được nhúng vào quy trình hợp tác với tư cách là LP dài hạn, người ủy thác, và đối tác sinh thái.
Hình thức "đầu tư nhúng" này không chỉ có thể tăng cường tính chắc chắn của lợi nhuận, mà còn dễ dàng tạo ra lợi thế thông tin và cơ hội tái đầu tư.
Những hiểu lầm phổ biến và lời khuyên tránh bẫy
Trong bối cảnh Web3 đang vào giai đoạn khó khăn, chìa khóa đầu tư không còn là "có thể đầu tư hay không", mà là "đầu tư với danh nghĩa gì, bằng cách nào".
Văn phòng gia đình là một cấu trúc có khả năng chứa đựng khả năng quản trị lâu dài, phân bổ danh tính hợp pháp và con đường lưu chuyển tài sản. Nó khiến các nhà đầu tư không chỉ là những người đặt cược, mà còn trở thành những nhà thiết kế cấu trúc, những người tham gia quản trị và những người lưu giữ giá trị.
Tuy nhiên, nhiều văn phòng gia đình mới thành lập khi tiếp cận Web3 thường dễ rơi vào những hiểu lầm sau:
Sai lầm 1: Xem văn phòng gia đình như một lớp vỏ
Thành lập công ty nhưng thiếu lộ trình tuân thủ, quy trình tài chính và công khai thuế, cuối cùng khó có thể nhận được sự công nhận từ ngân hàng và cơ quan quản lý.
Cạm bẫy 2: Thiếu khả năng quản trị đầu tư
Chỉ thành lập một tài khoản pháp nhân, nhưng thiếu ngân sách và cơ chế phân bổ lại, dẫn đến việc đầu tư không thể theo dõi và điều chỉnh hiệu quả.
Ngộ nhận 3: Mù quáng theo đuổi lợi nhuận, bỏ qua ranh giới tuân thủ
Tham gia "dự án chia sẻ lợi nhuận không có giấy phép", một khi cơ quan quản lý can thiệp, có thể dẫn đến việc đóng băng tài sản hoặc phạt tiền.
Do đó, sau khi thành lập văn phòng gia đình, nên hình thành ít nhất các cơ chế sau:
Kế hoạch đầu tư hàng năm + Đánh giá phân tích
Cơ chế xem xét tuân thủ rõ ràng + Cơ chế kiểm toán
Đội ngũ chuyên nghiệp được trang bị + Tư vấn pháp lý liên tục
Một lần nữa nhấn mạnh, văn phòng gia đình không phù hợp với tất cả mọi người. Nó cần phải phù hợp với quy mô vốn, chiến lược dài hạn và tài nguyên hợp tác để thực sự phát huy tác dụng.
Quyết định có áp dụng mô hình văn phòng gia đình hay không không nằm ở "tôi có đủ tiền hay không", mà ở "tôi có cần một cấu trúc để đảm nhận các nhiệm vụ quản trị xuyên suốt các chu kỳ hay không?"
Nếu câu trả lời là có, thì văn phòng gia đình không chỉ là một cái chứa tài sản, mà còn là căn cứ lâu dài của bạn để tham gia vào đầu tư cấu trúc Web3.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 thích
Phần thưởng
7
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BlockchainWorker
· 17giờ trước
Văn phòng gia đình? Người lao động bình thường hay kiếm tiền đây?
Xem bản gốcTrả lời0
ILCollector
· 17giờ trước
Những người đến sao chép bài tập đều đã chết hết rồi.
Văn phòng gia đình: Tạo ra công cụ cấu trúc cho đầu tư Web3
Đầu tư Web3 và văn phòng gia đình: Xây dựng công cụ phân bổ tài sản có cấu trúc
Trong những năm gần đây, văn phòng gia đình từ công cụ quản lý tài sản của tầng lớp tinh hoa, dần dần phát triển thành trung tâm quản lý tài sản của nhóm người có giá trị tài sản cao. Với sự nổi lên của các lĩnh vực đầu tư mới như Web3 và RWA, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu suy nghĩ: liệu họ có phù hợp để tham gia vào những khoản đầu tư này qua văn phòng gia đình không? Làm thế nào để thiết lập cấu trúc phù hợp? Đối mặt với sự biến động cao và phức tạp của thế giới tiền điện tử, họ nên xây dựng chiến lược đầu tư và kế hoạch thực hiện như thế nào?
Bài viết này sẽ từ góc độ thực tiễn, sâu sắc khám phá cách mà văn phòng gia đình được thiết lập, sử dụng và tối ưu hóa như một phương thức đầu tư, tập trung giải đáp ba câu hỏi quan trọng sau đây:
Ai phù hợp với mô hình văn phòng gia đình?
Văn phòng gia đình không phù hợp với mọi người, chức năng cốt lõi của nó là cung cấp giải pháp cho "quản lý tài sản phức tạp".
Nếu tài sản của bạn tương đối tập trung, tần suất giao dịch thấp, kênh đầu tư đơn giản (như sản phẩm thu nhập cố định, bất động sản, quỹ nội địa, v.v.), thì khả năng quản lý của văn phòng gia đình có thể vượt quá nhu cầu thực tế của bạn, ngược lại có thể dẫn đến cấu trúc thừa và tăng chi phí.
Tuy nhiên, nếu bạn phù hợp với một trong những tình huống dưới đây, văn phòng gia đình có thể là lựa chọn duy nhất có thể đáp ứng đồng thời tính an toàn, cấu trúc và khả năng tăng trưởng:
Quy mô tài sản lớn và cấu trúc phức tạp: Tài sản có thể đầu tư vượt quá mười triệu nhân dân tệ, liên quan đến cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản kỹ thuật số và các khoản đầu tư đa dạng khác, có thể còn bao gồm các loại tiền tệ khác nhau, tài khoản và thực thể nắm giữ.
Cần cấu trúc xuyên biên giới: liên quan đến di cư ra nước ngoài, công ty offshore, tình trạng cư trú thuế không phải là cư dân Trung Quốc, hoặc có nhu cầu đầu tư nước ngoài, lập kế hoạch danh tính, phân bố thành viên gia đình, v.v.
Xu hướng đầu tư vào sản phẩm cấu trúc: quan tâm đến các sản phẩm cấu trúc mới như Token quỹ trong Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận thu nhập, cổ phần hóa Token, những sản phẩm này thường chỉ mở cho "nhà đầu tư đủ tiêu chuẩn" hoặc thực thể pháp lý.
Cần có khả năng quản lý tài sản lâu dài: Hy vọng thông qua phân bổ tài sản để đạt được truyền thừa giữa các thế hệ, duy trì tư tưởng gia đình, hoặc đầu tư vào RWA và các tài sản cần được quản lý lâu dài.
Các đặc điểm chung của những nhóm này là: mục tiêu quản lý tài sản của họ không phải là theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn, mà là vượt qua các chu kỳ kinh tế; đầu tư của họ không phải là hành vi đầu cơ đơn thuần, mà là sự tham gia có cấu trúc vào thị trường.
Trong bối cảnh này, cấu trúc quản trị của văn phòng gia đình không còn chỉ là một biểu tượng danh tính, mà là một công cụ quản lý thực tiễn.
Làm thế nào để xây dựng một văn phòng gia đình thực dụng?
Cấu trúc của văn phòng gia đình không phải là bất biến, nhiệm vụ cốt lõi của nó là "giải quyết vấn đề thực tế". Nhiều người hiểu về văn phòng gia đình chỉ dừng lại ở việc mua gói dịch vụ từ công ty tín thác, văn phòng luật sư hoặc công ty FO chuyên nghiệp. Tuy nhiên, một văn phòng gia đình thực sự hiệu quả phải được tùy chỉnh dựa trên cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư.
Trong bối cảnh Web3, một văn phòng gia đình thực tiễn ít nhất cần giải quyết bốn vấn đề sau:
Xác định mục đích rõ ràng: Là để tối ưu hóa thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới, hay để có được đủ điều kiện đầu tư dự án? Hoặc là để lập kế hoạch cho thế hệ tiếp theo về danh mục tài sản mã hóa? Xác định mục đích là điểm khởi đầu cho thiết kế cấu trúc và phân bổ nguồn lực.
Chọn loại phù hợp:
Kiến trúc và thiết kế pháp lý: Một cấu trúc văn phòng gia đình điển hình thường bao gồm:
Phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp: Ngoài vốn, còn cần trang bị các nhân tài chuyên môn như luật sư, chuyên gia thuế, tài chính và công nghệ, đảm bảo cấu trúc hoạt động hợp pháp và đầu tư suôn sẻ. Nhiều văn phòng gia đình chọn thành lập thực thể tại Singapore, đồng thời thiết lập đội ngũ hợp tác tài chính trong nước, hình thành mô hình "nội ngoại liên động".
Xây dựng văn phòng gia đình có thể được chia thành ba cấp độ:
Tầng đầu tiên: Danh tính và cấu trúc khung
Tầng này là "chứng nhận danh tính hợp pháp" cho tất cả các hành vi đầu tư Web3. Đặc biệt là khi tham gia các dự án RWA ở nước ngoài, việc thiếu cấu trúc phù hợp tương đương với "không có kênh".
Tầng thứ hai: Cơ chế quản trị và hệ thống ủy quyền
Tầng này quyết định xem văn phòng gia đình có "hoạt động" hay không. Nếu tất cả các quyết định đều phụ thuộc vào cá nhân, một khi xảy ra sự cố hoặc rút lui, văn phòng gia đình sẽ trở nên vô nghĩa.
Tầng ba: Chiến lược phân bổ tài sản
Lớp này là chìa khóa để văn phòng gia đình có thể "sống sót" trên thị trường.
Văn phòng gia đình tham gia đầu tư Web3 như thế nào?
Tham gia Web3 thông qua văn phòng gia đình không chỉ đơn thuần là chuyển đổi tài khoản để đầu tư vào dự án, mà còn là việc tái định nghĩa vai trò, con đường và chiến lược của bạn. Việc xác định cấu trúc chỉ là điểm khởi đầu, cốt lõi thực sự là "cách để đầu tư".
Đầu tư Web3 có những đặc điểm như biến động cao, rào cản công nghệ cao, quy định thay đổi, cần phải được đối phó thông qua "thiết kế có cấu trúc".
Thiết lập danh tính đầu tư
Việc kết nối danh tính trong các dự án Web3 thường bao gồm:
Đề nghị các văn phòng gia đình hợp tác với các công ty luật và tổ chức tuân thủ theo pháp luật của địa phương nơi dự án đặt trụ sở để xác định danh tính, nhằm tránh việc bỏ lỡ cơ hội đầu tư do "không có chủ thể đủ điều kiện".
loại tài sản phù hợp
Các loại tài sản Web3 phù hợp để cấu trúc cho văn phòng gia đình bao gồm:
Không khuyến nghị tham gia với tỷ lệ lớn vào các dự án đầu cơ thuần túy "không có tài sản thực hỗ trợ, không có cấu trúc quản trị, không có cơ chế thoát".
Thiết lập nhịp đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro
Sự khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Web3 và PE/VC truyền thống nằm ở sự không chắc chắn về nhịp điệu. Các văn phòng gia đình nên tham khảo các cơ chế sau để cấu hình:
Tham gia quản trị và hợp tác sâu
Văn phòng gia đình cao cấp không chỉ là nhà đầu tư:
Hình thức "đầu tư nhúng" này không chỉ có thể tăng cường tính chắc chắn của lợi nhuận, mà còn dễ dàng tạo ra lợi thế thông tin và cơ hội tái đầu tư.
Những hiểu lầm phổ biến và lời khuyên tránh bẫy
Trong bối cảnh Web3 đang vào giai đoạn khó khăn, chìa khóa đầu tư không còn là "có thể đầu tư hay không", mà là "đầu tư với danh nghĩa gì, bằng cách nào".
Văn phòng gia đình là một cấu trúc có khả năng chứa đựng khả năng quản trị lâu dài, phân bổ danh tính hợp pháp và con đường lưu chuyển tài sản. Nó khiến các nhà đầu tư không chỉ là những người đặt cược, mà còn trở thành những nhà thiết kế cấu trúc, những người tham gia quản trị và những người lưu giữ giá trị.
Tuy nhiên, nhiều văn phòng gia đình mới thành lập khi tiếp cận Web3 thường dễ rơi vào những hiểu lầm sau:
Sai lầm 1: Xem văn phòng gia đình như một lớp vỏ Thành lập công ty nhưng thiếu lộ trình tuân thủ, quy trình tài chính và công khai thuế, cuối cùng khó có thể nhận được sự công nhận từ ngân hàng và cơ quan quản lý.
Cạm bẫy 2: Thiếu khả năng quản trị đầu tư Chỉ thành lập một tài khoản pháp nhân, nhưng thiếu ngân sách và cơ chế phân bổ lại, dẫn đến việc đầu tư không thể theo dõi và điều chỉnh hiệu quả.
Ngộ nhận 3: Mù quáng theo đuổi lợi nhuận, bỏ qua ranh giới tuân thủ Tham gia "dự án chia sẻ lợi nhuận không có giấy phép", một khi cơ quan quản lý can thiệp, có thể dẫn đến việc đóng băng tài sản hoặc phạt tiền.
Do đó, sau khi thành lập văn phòng gia đình, nên hình thành ít nhất các cơ chế sau:
Một lần nữa nhấn mạnh, văn phòng gia đình không phù hợp với tất cả mọi người. Nó cần phải phù hợp với quy mô vốn, chiến lược dài hạn và tài nguyên hợp tác để thực sự phát huy tác dụng.
Quyết định có áp dụng mô hình văn phòng gia đình hay không không nằm ở "tôi có đủ tiền hay không", mà ở "tôi có cần một cấu trúc để đảm nhận các nhiệm vụ quản trị xuyên suốt các chu kỳ hay không?"
Nếu câu trả lời là có, thì văn phòng gia đình không chỉ là một cái chứa tài sản, mà còn là căn cứ lâu dài của bạn để tham gia vào đầu tư cấu trúc Web3.