Quy tắc du lịch: Nâng cao tính minh bạch và an toàn trong giao dịch tài sản tiền điện tử
Quy tắc Du lịch nhằm tăng cường tính minh bạch của giao dịch blockchain, liên kết các hoạt động trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm quản lý tốt hơn rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác.
Tính ẩn danh của blockchain đã được sử dụng rộng rãi trong các tội phạm tài chính, chẳng hạn như tài trợ khủng bố và rửa tiền. Để công nghệ blockchain đi vào hệ thống quản lý, các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng liên quan tuân thủ các nguyên tắc cơ bản, bao gồm (KYC) "biết khách hàng của bạn", giám sát thị trường, v.v. Quy tắc du lịch cũng yêu cầu danh tính của các bên tham gia giao dịch.
Trước năm 2019, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần thực hiện KYC đối với khách hàng của họ. Điều này dẫn đến việc VASP không thể biết được danh tính của đối tác giao dịch khi gửi giao dịch đến các nền tảng khác, làm tăng rủi ro đối tác giao dịch và rủi ro giao dịch bất hợp pháp.
Quy tắc du lịch yêu cầu VASP phải thu thập, lưu trữ và gửi thông tin cần thiết của người gửi và người nhận trước khi khởi tạo giao dịch blockchain, nhằm nhận diện các giao dịch nghi ngờ và thực hiện các biện pháp tương ứng. Điều này cho phép ngăn chặn các giao dịch trái phép tiềm ẩn trước khi giao dịch vào blockchain không thể đảo ngược.
Với sự gia tăng tầm quan trọng của tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain, các cơ quan quản lý toàn cầu cho rằng cần thiết phải tăng cường quản lý để cải thiện khung chống rửa tiền và tuân thủ của ngành. Điều này chủ yếu có ba lý do: bảo vệ người tiêu dùng, giảm rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố, nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của các công ty.
Quy tắc du lịch đang được áp dụng trên toàn cầu. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong việc áp dụng, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng. Gần đây, tỷ lệ áp dụng ở Châu Âu và Trung Đông cũng đã tăng đáng kể. Nhìn chung, trong sáu tháng qua, tỷ lệ áp dụng Quy tắc du lịch đã tăng mạnh, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị để tuân thủ quy tắc này.
Hồng Kông sắp yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tuân thủ Quy tắc Du lịch từ ngày 1 tháng 6. Yêu cầu của Hồng Kông tương tự như các khu vực tài phán khác, nhưng có một số đặc điểm:
Theo số tiền giao dịch khác nhau, phạm vi thông tin cần thu thập và chia sẻ sẽ khác nhau.
Nếu bên nhận VASP không nhận được thông tin cần thiết, nên yêu cầu bên gửi VASP cung cấp, nếu không có thể chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.
Ủy ban Chứng khoán Hong Kong đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách thực hiện kiểm tra đối tác giao dịch đối với VASP.
Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu ví tự lưu trữ, cũng như quyền sở hữu khi giao dịch với VASP/tài khoản có rủi ro cao.
Quy tắc du lịch gặp phải một số thách thức trong quá trình thực hiện:
Vấn đề "Thời gian mặt trời mọc": Các thời hạn quy định khác nhau giữa các khu vực pháp lý dẫn đến việc các VASP tuân thủ khó khăn trong việc hợp tác với các đối tác giao dịch chưa thực hiện Quy tắc di chuyển.
Thiếu tính tương tác giữa các giao thức Travel Rule, đặc biệt là trong các mạng kín.
Mặc dù có những thách thức này, nhưng ngành công nghiệp đang nỗ lực để giải quyết, tin rằng theo thời gian, những vấn đề này sẽ được giải quyết. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ giúp nâng cao tính minh bạch và an toàn của các giao dịch tài sản tiền điện tử, thúc đẩy toàn ngành phát triển theo hướng quy định và tuân thủ hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Quy tắc du lịch: Tính minh bạch và quy tắc tuân thủ mới trong giao dịch Tài sản tiền điện tử
Quy tắc du lịch: Nâng cao tính minh bạch và an toàn trong giao dịch tài sản tiền điện tử
Quy tắc Du lịch nhằm tăng cường tính minh bạch của giao dịch blockchain, liên kết các hoạt động trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm quản lý tốt hơn rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác.
Tính ẩn danh của blockchain đã được sử dụng rộng rãi trong các tội phạm tài chính, chẳng hạn như tài trợ khủng bố và rửa tiền. Để công nghệ blockchain đi vào hệ thống quản lý, các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng liên quan tuân thủ các nguyên tắc cơ bản, bao gồm (KYC) "biết khách hàng của bạn", giám sát thị trường, v.v. Quy tắc du lịch cũng yêu cầu danh tính của các bên tham gia giao dịch.
Trước năm 2019, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần thực hiện KYC đối với khách hàng của họ. Điều này dẫn đến việc VASP không thể biết được danh tính của đối tác giao dịch khi gửi giao dịch đến các nền tảng khác, làm tăng rủi ro đối tác giao dịch và rủi ro giao dịch bất hợp pháp.
Quy tắc du lịch yêu cầu VASP phải thu thập, lưu trữ và gửi thông tin cần thiết của người gửi và người nhận trước khi khởi tạo giao dịch blockchain, nhằm nhận diện các giao dịch nghi ngờ và thực hiện các biện pháp tương ứng. Điều này cho phép ngăn chặn các giao dịch trái phép tiềm ẩn trước khi giao dịch vào blockchain không thể đảo ngược.
Với sự gia tăng tầm quan trọng của tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain, các cơ quan quản lý toàn cầu cho rằng cần thiết phải tăng cường quản lý để cải thiện khung chống rửa tiền và tuân thủ của ngành. Điều này chủ yếu có ba lý do: bảo vệ người tiêu dùng, giảm rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố, nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của các công ty.
Quy tắc du lịch đang được áp dụng trên toàn cầu. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương dẫn đầu trong việc áp dụng, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng. Gần đây, tỷ lệ áp dụng ở Châu Âu và Trung Đông cũng đã tăng đáng kể. Nhìn chung, trong sáu tháng qua, tỷ lệ áp dụng Quy tắc du lịch đã tăng mạnh, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị để tuân thủ quy tắc này.
Hồng Kông sắp yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tuân thủ Quy tắc Du lịch từ ngày 1 tháng 6. Yêu cầu của Hồng Kông tương tự như các khu vực tài phán khác, nhưng có một số đặc điểm:
Quy tắc du lịch gặp phải một số thách thức trong quá trình thực hiện:
Mặc dù có những thách thức này, nhưng ngành công nghiệp đang nỗ lực để giải quyết, tin rằng theo thời gian, những vấn đề này sẽ được giải quyết. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ giúp nâng cao tính minh bạch và an toàn của các giao dịch tài sản tiền điện tử, thúc đẩy toàn ngành phát triển theo hướng quy định và tuân thủ hơn.