Trò lừa bịp có lợi suất cao tái diễn, nhà đầu tư trở thành nạn nhân và lại trở thành đồng phạm

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "鑫慷嘉" đã gây ra nhiều tranh cãi. Theo thông tin, nền tảng này đã thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư, với số tiền liên quan lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, người sáng lập công ty được cho là đã trốn ra nước ngoài.

Xinkangjia lợi dụng danh nghĩa đầu tư vào tiền điện tử, thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Nền tảng cam kết tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và phát triển tuyến dưới thông qua phần thưởng lớn. Ngay cả trong trường hợp không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia. Mô hình lừa đảo này không mới mẻ, nhưng vẫn có nhiều người tiêu dùng mạo hiểm tham gia.

Theo một nhà đầu tư cho biết, nền tảng này tuyên bố rằng họ đã kiếm được lợi nhuận thông qua việc tham gia đầu tư vào vàng và dầu mỏ ở nước ngoài. Tuy nhiên, trước khi nền tảng sụp đổ, tiền đã đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Nền tảng đột ngột không thể đăng nhập, khiến nhiều nhà đầu tư trắng tay.

Điều khiến người ta lo ngại hơn là, ngay cả khi nền tảng gặp vấn đề, một số nhà đầu tư vẫn tin vào kế hoạch "nộp thuế" của nền tảng và tiếp tục đầu tư tiền. Hành động này được coi là phương thức thu hoạch cuối cùng của nền tảng.

Nhiều nơi cảnh sát đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này có dấu hiệu lừa đảo huy động vốn. Cuộc điều tra cho thấy, Xin Kang Jia phát triển hệ thống cấp dưới thông qua "thưởng giới thiệu trực tiếp" và "hoa hồng nhóm", xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên quy mô đội nhóm.

Các chuyên gia chỉ ra rằng đây là một hành vi lừa đảo và huy động vốn bất hợp pháp điển hình. Nền tảng này thu hút vốn bằng cách giả mạo bối cảnh nước ngoài, hứa hẹn lợi nhuận cao, thiết lập phần thưởng theo cấp bậc. Việc sử dụng các đồng stablecoin như USDT làm phương thức nạp tiền đã tránh được sự giám sát đối với việc chuyển tiền lớn qua biên giới.

Cần lưu ý rằng một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn tham gia, cố gắng kiếm lời từ "trò lừa bịp". Tuy nhiên, hành vi này không chỉ có rủi ro rất cao mà còn có thể khiến người tham gia từ nạn nhân trở thành đồng phạm.

Các chuyên gia pháp lý nhắc nhở rằng, ngay cả khi không phải là thành viên cốt lõi của tổ chức, việc tham gia tích cực và đạt đến một quy mô nhất định cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm. Dù có thu lợi, vẫn có thể đối mặt với rủi ro pháp lý.

Đối với các nhà đầu tư bình thường, các chuyên gia khuyên nên làm rõ mục đích sử dụng vốn, tình hình quản lý và bên chịu trách nhiệm trước khi đầu tư. Nếu không thể trả lời những câu hỏi này, thì nên tránh xa những nền tảng như vậy. Đối mặt với cái gọi là cơ hội "đầu tư sớm, kiếm lời sớm", các nhà đầu tư cần giữ cảnh giác, tránh tham gia mù quáng.