Quy định mới của Hungary nghiêm khắc trừng phạt giao dịch mã hóa, nhà đầu tư đối mặt với rủi ro pháp lý

Các quy định mới được Hungary ban hành gần đây đã có thái độ rất nghiêm khắc đối với giao dịch mã hóa, trở thành một trong những quốc gia có hành động mạnh mẽ nhất trong Liên minh Châu Âu đối với các hoạt động này. Các quy định mới đã biến các giao dịch mã hóa hàng ngày thành những vùng pháp lý tiềm ẩn, gây ra sự lo ngại rộng rãi trong ngành công nghệ tài chính.

Theo luật mới có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7, việc thực hiện giao dịch mã hóa trên các nền tảng giao dịch không được cấp phép có thể phải đối mặt với án tù lên tới 8 năm. Sự thay đổi đột ngột này đã buộc nhiều công ty fintech lớn phải tạm ngừng dịch vụ tại Hungary, ảnh hưởng đến hàng triệu người dùng. Các chuyên gia trong ngành cảnh báo điều này có thể dẫn đến việc rút vốn quy mô lớn, khiến các nhà đầu tư rơi vào tình trạng hỗn loạn pháp lý.

Hình phạt nghiêm khắc đe dọa những người tham gia giao dịch mã hóa

Bộ luật hình sự đã được sửa đổi của Hungary đã thêm hai tội danh mới là "lạm dụng tài sản mã hóa" và "cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản mã hóa không được phép". Theo luật mới, bất kỳ ai thực hiện giao dịch tiền điện tử trên nền tảng không có giấy phép có thể bị phạt tù tối đa 2 năm. Nếu số tiền giao dịch vượt quá khoảng 140.000 USD, hình phạt tối đa có thể lên đến 3 năm; nếu vượt quá khoảng 1.400.000 USD, hình phạt sẽ kéo dài lên đến 5 năm.

Đối với các nhà cung cấp dịch vụ hoạt động mà không có giấy phép phê duyệt của chính phủ, pháp luật quy định hình phạt nghiêm khắc nhất, có thể bị kết án lên đến 8 năm tù. Cải cách toàn diện này đã khiến các doanh nghiệp và nhà đầu tư bất ngờ.

Theo báo cáo, khoảng 500.000 người Hungary sử dụng thu nhập hợp pháp được khai báo để đầu tư vào mã hóa. Tuy nhiên, trong khuôn khổ quy định mới, nhiều người dùng có thể đối mặt với cáo buộc hình sự do các hoạt động mã hóa trong quá khứ hoặc đang diễn ra. Một nguồn tin cho biết, người dùng thông thường chỉ vì quản lý khoản đầu tư của mình như thường lệ cũng thực sự có nguy cơ bị kiện.

Cần lưu ý rằng Cơ quan quản lý tài chính Hungary có 60 ngày để xây dựng cơ chế thi hành và tuân thủ, nhưng môi trường pháp lý hiện tại vẫn còn mơ hồ. Luật mới cũng yêu cầu tất cả các giao dịch mã hóa phải trải qua sự xem xét của "người xác thực" được ủy quyền và cấp giấy chứng nhận tuân thủ. Các giao dịch không có giấy chứng nhận này sẽ được coi là vô hiệu về mặt pháp lý, và người tham gia có thể phải đối mặt với hình phạt hình sự.

Công ty công nghệ tài chính tạm ngừng dịch vụ, lộ trình tuân thủ không rõ ràng

Sự không chắc chắn của pháp luật đã dẫn đến việc các nhà tham gia thị trường lớn rút lui khỏi Hungary. Vào ngày 9 tháng 7, một ngân hàng mới có trụ sở tại London đã thông báo tạm ngừng tất cả dịch vụ mã hóa cho đến khi có thông báo khác. Công ty này có hơn 2 triệu người dùng tại Hungary.

Người dùng vẫn có thể chuyển tài sản mã hóa hiện có sang ví bên ngoài, nhưng việc mua, nạp tiền và dịch vụ staking đã bị đóng băng hoàn toàn. Công ty cho biết, việc tạm ngừng hoạt động là nhằm đảm bảo hoàn toàn tuân thủ luật pháp trong nước của Hungary cũng như khung quy định mã hóa mới được Liên minh châu Âu ban hành, MiCA.

Công ty hiện đang nộp đơn xin cấp phép MiCA thông qua thực thể EU của mình, nhưng giấy phép địa phương thêm yêu cầu từ Ngân hàng Trung ương Hungary đã làm cho quy trình trở nên phức tạp hơn. Công ty nhấn mạnh rằng động thái này là tạm thời và cho biết đang nỗ lực khôi phục dịch vụ càng sớm càng tốt khi con đường quy định rõ ràng hơn.

Xu hướng quản lý của Hungary đi ngược lại với EU

Thời điểm Hungary thực hiện các biện pháp mạnh mẽ chống lại mã hóa giao dịch đặc biệt quan trọng, vì khuôn khổ quy định MiCA của Liên minh Châu Âu cũng có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7. MiCA nhằm thiết lập một khung pháp lý thống nhất cho thị trường mã hóa trong toàn Liên minh Châu Âu, nhiều quốc gia thành viên đã chọn hoãn việc thực hiện để đảm bảo quá trình chuyển tiếp suôn sẻ. Tuy nhiên, Hungary lại đi ngược lại với con đường phối hợp này.

Một nhà phân tích cho biết: "Thật khó hiểu khi Hungary lại thực hiện các quy định nghiêm ngặt như vậy trong khi EU vừa mới thiết lập các tiêu chuẩn thống nhất. Điều này sẽ gây ra sự không chắc chắn pháp lý lớn và ảnh hưởng đến sự đổi mới trong công nghệ tài chính."

Việc trấn áp giao dịch mã hóa dường như chỉ là một phần của xu hướng chính sách rộng hơn tại Hungary. Chính phủ cũng đã ban hành các quy định hạn chế sở hữu của các doanh nghiệp nước ngoài và giới thiệu các luật chuyển một phần quỹ quyên góp của công dân về cho nhà nước.

Mặc dù các hành động thực thi pháp luật đối với các nền tảng giao dịch lớn toàn cầu được cho là ít khả năng xảy ra, nhưng các doanh nghiệp đăng ký tại Hungary và người dùng địa phương hiện đang phải đối mặt với rủi ro pháp lý. Điều này dẫn đến một nghịch lý - các nền tảng nước ngoài có thể tiếp tục cung cấp dịch vụ cho khách hàng Hungary mà gần như không phải đối mặt với hậu quả, trong khi các công ty địa phương lại có thể bị kiện.

Ngân hàng trung ương Hungary vào ngày 3 tháng 7 đã thông báo rằng họ sẽ loại trừ mã hóa khỏi dự trữ chính thức, lý do là vì tài sản mã hóa có tính biến động lớn và sự quản lý không rõ ràng. Ngân hàng trung ương cho biết: "Cần phải ưu tiên sự ổn định và độ tin cậy của tài sản dự trữ." Đồng thời nhấn mạnh lại sở thích đối với các tài sản truyền thống như vàng và tiền tệ hợp pháp.