Đầu tư Web3 và văn phòng gia đình: Hướng dẫn thực hành cấu trúc phân bổ tài sản mã hóa
Gần đây, văn phòng gia đình đã từ "nhà quản lý tài sản độc quyền" của giới siêu giàu chuyển mình thành "trung tâm quản trị tài sản" của nhóm người giàu có. Đặc biệt, sau sự xuất hiện của các lĩnh vực đầu tư mới như Web3 và mã hóa tài sản thực, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu suy nghĩ: Liệu tôi có phù hợp để tham gia thông qua văn phòng gia đình không? Làm thế nào để xây dựng một cấu trúc như vậy? Đối mặt với sự biến động và phức tạp cao của thế giới mã hóa, tôi nên thiết kế cấu trúc và con đường phân bổ như thế nào?
Bài viết này sẽ xuất phát từ góc độ thực tiễn, đi sâu vào việc khám phá cách thức văn phòng gia đình được thiết lập, sử dụng và tối ưu hóa như một phương thức đầu tư, nhằm trả lời ba câu hỏi chính:
Ai phù hợp để áp dụng con đường văn phòng gia đình để bước vào Web3?
Làm thế nào để xây dựng một cấu trúc văn phòng gia đình thực tế?
Văn phòng gia đình nên làm thế nào để xây dựng chiến lược đầu tư Web3 và phương thức thực hiện?
Ai phù hợp với "đường đi của văn phòng gia đình"?
Không phải ai cũng cần một văn phòng gia đình, vì bản chất của nó là phục vụ "quản lý sự phức tạp".
Nếu tài sản của bạn tương đối tập trung, tần suất giao dịch thấp, và lộ trình đầu tư đơn giản ( như sản phẩm thu nhập cố định, bất động sản, quỹ trong nước ), thì khả năng quản lý của văn phòng gia đình có thể vượt xa nhu cầu của bạn, ngược lại sẽ dẫn đến cấu trúc cồng kềnh, chi phí quá cao.
Nhưng nếu bạn thuộc một trong những nhóm người sau, văn phòng gia đình có thể là con đường duy nhất kết hợp được tính an toàn, tính cấu trúc và tính tăng trưởng:
Quy mô tài sản lớn, cấu trúc phức tạp: Tài sản có thể đầu tư vượt quá mười triệu nhân dân tệ, trải rộng qua cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản số, v.v., liên quan đến các loại tiền tệ khác nhau, tài khoản, thực thể nắm giữ.
Có nhu cầu về cấu trúc xuyên biên giới: bao gồm người di cư nước ngoài, công ty offshore, tình trạng cư trú thuế không phải là cư dân Trung Quốc, cũng như đầu tư nước ngoài, kế hoạch danh tính, phân bố thành viên gia đình và các tình huống khác.
Có xu hướng đầu tư vào sản phẩm cấu trúc: Token quỹ trong Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận thu nhập, cổ phần token hóa và các sản phẩm cấu trúc mới khác, ngày càng nhiều chỉ mở cho "nhà đầu tư đủ điều kiện" hoặc tổ chức.
Cần có khả năng quản trị lâu dài: Hy vọng thông qua việc phân bổ tài sản phục vụ cho việc chuyển giao giữa các thế hệ, duy trì ý chí gia đình, hoặc phân bổ tài sản thực hóa mã hóa và các tài sản dài hạn trong "giai đoạn xây dựng + giai đoạn vận hành + giai đoạn thoái vốn".
Những điểm chung của những nhóm người này là: tài sản không phải để theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn, mà là để vượt qua chu kỳ; đầu tư không phải là đầu cơ điểm đơn, mà là tham gia có cấu trúc. Trong bối cảnh này, cấu trúc quản trị của văn phòng gia đình không còn là nhãn mác danh tính, mà là công cụ thiết thực.
Xây dựng một "văn phòng gia đình" "thực dụng", những điều cốt lõi cần xem xét?
Cấu trúc của văn phòng gia đình không phải là một giải pháp đơn giản. Nhiệm vụ cốt lõi của nó là "giải quyết vấn đề thực tế". Nhiều người hiểu rằng văn phòng gia đình bắt đầu từ việc "mua gói dịch vụ" từ quỹ tín thác, công ty luật, hoặc công ty văn phòng gia đình. Nhưng một văn phòng gia đình thực sự hữu ích chắc chắn phải được "thiết kế riêng" dựa trên cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư của bạn.
Trong bối cảnh Web3, một "văn phòng gia đình" "hữu ích" ít nhất cần trả lời bốn khía cạnh câu hỏi sau:
thành lập mục đích rõ ràng
Bạn đang tìm kiếm tối ưu hóa thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới? Hay để có đủ điều kiện đầu tư vào dự án? Hoặc để cấu hình một bộ tài sản mã hóa cho thế hệ tiếp theo? Xác định mục tiêu là điểm khởi đầu cho thiết kế cấu trúc và phân bổ nguồn lực.
chọn lựa phù hợp
Văn phòng gia đình đơn lẻ ( SFO ): Quy mô vốn từ 30 triệu nhân dân tệ trở lên, nên xem xét thành lập đội ngũ độc lập, có khả năng vận hành tự chủ.
Nhiều văn phòng gia đình (MFO): Vốn khoảng 10 triệu nhân dân tệ, có thể xem xét hợp tác với các tổ chức dịch vụ chuyên nghiệp, để họ cung cấp các dịch vụ quản lý, tuân thủ, nghiên cứu đầu tư, v.v.
Văn phòng gia đình ảo ( VFO ): Vốn chưa đủ để thành lập độc lập, có thể thực hiện hoạt động nhẹ thông qua mạng lưới bên ngoài bao gồm các công ty luật, tổ chức tín thác và cố vấn tài chính.
Văn phòng gia đình đơn lẻ kiểu xuyên biên giới ( được thành lập tại Singapore ): Thường được sử dụng để giải quyết các vấn đề về danh tính, thuế, và kênh đầu tư, là lựa chọn phổ biến nhất hiện nay của các gia đình Trung Quốc.
Kiến trúc và thiết kế pháp lý
Một cấu trúc văn phòng gia đình điển hình thường bao gồm:
Thực thể holding ngoài khơi ( như BVI/Cayman/Công ty mục đích đặc biệt ), được sử dụng để holding và đầu tư.
Cấu trúc tín thác hoặc quỹ, được sử dụng cho tối ưu hóa thuế và sắp xếp kế thừa.
Đội ngũ cố vấn pháp lý và tuân thủ, được sử dụng để giám sát và điều chỉnh liên tục.
Tài khoản "vốn đầu tư" kết nối với các dự án Web3, chẳng hạn như ví doanh nghiệp, tài khoản lưu ký riêng, v.v.
phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp
Không phải có tiền là có thể lập văn phòng gia đình. Còn cần phải phối hợp với các vai trò như tư vấn pháp lý, thuế, tài chính, và công nghệ, để đảm bảo cấu trúc hoạt động tuân thủ và đầu tư diễn ra thuận lợi. Nhiều văn phòng gia đình chọn thành lập thực thể tại Singapore, thiết lập đội ngũ hợp tác tài chính trong nước, tạo thành "liên kết nội bộ và bên ngoài".
Đồng thời, việc xây dựng văn phòng gia đình có thể được chia thành ba cấp độ:
Lớp đầu tiên: Danh tính và khung cấu trúc
Xác định rõ danh tính cư dân thuế, cấu trúc thành viên gia đình, và con đường thừa kế.
Thành lập thực thể kiểm soát trong nước/nước ngoài, quỹ tín thác hoặc công ty mục đích đặc biệt ( tùy thuộc vào loại tài sản và địa điểm sở hữu khác nhau ).
Giải quyết con đường tuân thủ cho việc nắm giữ tài sản, khai báo thuế và lưu thông xuyên biên giới.
Lớp này là "chứng nhận danh tính hợp pháp" cho tất cả các hành vi đầu tư Web3. Đặc biệt khi bạn tham gia vào các dự án mã hóa tài sản vật chất nước ngoài, thiếu cấu trúc đồng nghĩa với việc "không có kênh".
Tầng thứ hai: Cơ chế quản trị và hệ thống ủy quyền
Xác định cơ chế họp gia đình ( như ủy ban đầu tư, di chúc, thỏa thuận cổ phần ).
Xây dựng hệ thống tư vấn nội bộ và bên ngoài ( phân công vai trò trong lĩnh vực pháp luật, thuế, đầu tư, quản lý, v.v. ).
Xây dựng cơ chế ủy quyền và quy trình giám sát, đảm bảo "có người chịu trách nhiệm, có người thực hiện, có người điều chỉnh."
Tầng này quyết định xem văn phòng gia đình có "hoạt động" hay không. Nếu mọi thứ đều phụ thuộc vào quyết định cá nhân, một khi có bất ngờ xảy ra hoặc rút lui, văn phòng gia đình sẽ trở nên vô nghĩa.
Tầng thứ ba: Chiến lược phân bổ tài sản
Thiết lập tỷ lệ phân bổ dài hạn ( như mã hóa tài sản vật chất 40%, đầu tư mạo hiểm 30%, tài sản số 10%, tiền mặt và tính thanh khoản 20% ).
Phù hợp với nhịp điệu vòng đời của các loại tài sản ( giai đoạn xây dựng, giai đoạn khóa, giai đoạn thoát ).
Thiết lập cơ chế chốt lời và cắt lỗ, cơ chế điều chỉnh rủi ro.
Tầng này là chìa khóa cho việc liệu văn phòng gia đình có thể "sinh tồn" trên thị trường hay không.
Văn phòng gia đình có thể tham gia đầu tư Web3 như thế nào?
Khi chúng ta nói về "tham gia Web3 thông qua văn phòng gia đình", không chỉ đơn giản là đổi một tài khoản để đầu tư vào dự án, mà là phải tái cấu trúc vai trò, con đường và chiến lược của bạn. Rõ ràng cấu trúc chỉ là điểm khởi đầu, điều cốt lõi thực sự là "làm thế nào để đầu tư".
Đầu tư Web3 có những đặc điểm như biến động cao, ngưỡng kỹ thuật cao, và quy định thay đổi, cần phải được ứng phó thông qua "thiết kế cấu trúc".
thiết lập danh tính đầu tư
Các dự án Web3 liên quan đến danh tính thường bao gồm:
Công ty ( trực tiếp: Kết nối thỏa thuận đầu tư bằng công ty offshore được thành lập bởi một văn phòng gia đình duy nhất.
Công ty mục đích đặc biệt nắm giữ: Thông qua công ty mục đích đặc biệt bên thứ ba để nắm giữ tài sản và kiểm soát quyền biểu quyết.
Người thụ hưởng của quỹ tín thác: thành lập quỹ tín thác thông qua văn phòng gia đình để nắm giữ token hoặc cổ phần, thuận tiện cho việc tối ưu hóa thuế và kế hoạch giữa các thế hệ.
Đề nghị các văn phòng gia đình hợp tác với các công ty luật và cơ quan tuân thủ theo hệ thống pháp luật của địa phương dự án để thiết lập danh tính, nhằm tránh mất cơ hội đầu tư do "không có chủ thể đủ điều kiện".
) khớp loại tài sản
Các loại tài sản Web3 phù hợp để phân bổ cho văn phòng gia đình bao gồm:
Tài sản thực được mã hóa: như trái phiếu mã hóa, bất động sản, thỏa thuận chia sẻ thu nhập, v.v.
Quỹ cấu trúc: như token lợi nhuận, giao thức tái thế chấp, chứng nhận lợi nhuận, v.v.
Tài sản thuộc quyền lợi: chẳng hạn như token trái phiếu chuyển đổi, token chia thưởng, token quản trị tổ chức tự trị phi tập trung, v.v.
Không nên tham gia với tỷ lệ lớn vào các dự án "không có tài sản thực hỗ trợ, không có cấu trúc quản trị, không có cơ chế rút lui" chỉ nhằm vào việc đầu cơ.
thiết lập nhịp độ đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro
Sự khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Web3 và vốn đầu tư tư nhân/truyền thống là nhịp độ không chắc chắn. Các văn phòng gia đình nên tham khảo các cơ chế sau đây để phân bổ:
Thiết lập "thời gian khóa có thể chấp nhận" và cửa sổ thoát.
Thiết kế cơ chế "phát hành theo giai đoạn", ràng buộc tiến độ dự án để giải ngân.
Cấu hình "tái đầu tư lợi nhuận" để đầu tư thêm vào các dự án chất lượng.
Xác định nhịp điệu khai báo thuế, thiết lập cơ chế báo cáo và kiểm toán.
Tham gia quản trị và hợp tác sâu
Gia đình văn phòng cao cấp không chỉ là nhà đầu tư.
Trong các dự án mã hóa tài sản thực, văn phòng gia đình có thể đảm nhận các vai trò như kiểm toán, đại diện quản trị, người giám sát, v.v.
Trong tổ chức tự trị phi tập trung, văn phòng gia đình có thể tham gia quản trị thông qua việc đặt cọc mã thông báo, cấu hình "ví chiến lược" để bỏ phiếu.
Trong giao thức trên chuỗi, văn phòng gia đình có thể được tích hợp vào quy trình hợp tác như một đối tác hạn chế lâu dài, người ủy thác, và cộng tác viên sinh thái.
Loại "đầu tư nhúng" này không chỉ tăng cường tính chắc chắn của lợi nhuận mà còn dễ dàng tạo ra lợi thế thông tin và cơ hội tái đầu tư.
Những hiểu lầm phổ biến và gợi ý tránh bẫy
Trong bối cảnh Web3 đang ở giai đoạn sâu, đầu tư không còn là "có thể đầu tư hay không", mà là "đầu tư với tư cách gì, bằng cách nào".
Văn phòng gia đình chính là một cấu trúc có khả năng mang lại năng lực quản lý lâu dài, phân bổ danh tính hợp pháp và lộ trình dòng chảy tài sản. Nó khiến cho nhà đầu tư không chỉ là những người đặt cược, mà còn là những người thiết kế cấu trúc, tham gia vào quản lý và giữ gìn giá trị.
Tuy nhiên, nhiều văn phòng gia đình mới thành lập khi tiếp xúc với Web3 thường dễ rơi vào những sai lầm sau:
Ảnh hưởng 1: Đừng coi văn phòng gia đình là một vỏ bọc
Thành lập công ty nhưng không có lộ trình tuân thủ, không có dòng tài chính, không có công bố thuế, cuối cùng khó có được sự công nhận từ ngân hàng và cơ quan quản lý.
Ngộ nhận 2: Thiếu khả năng quản trị đầu tư
Chỉ thiết lập một tài khoản pháp nhân, nhưng không có ngân sách và cơ chế phân bổ lại, cuối cùng đầu tư không thể được theo dõi và điều chỉnh một cách hiệu quả.
Sai lầm 3: Theo đuổi lợi nhuận một cách mù quáng, bỏ qua ranh giới tuân thủ
Tham gia vào "dự án phân chia lợi nhuận không giấy phép", một khi cơ quan quản lý can thiệp, sẽ dẫn đến việc đóng băng vốn hoặc phạt tiền.
Do đó, sau khi thành lập văn phòng gia đình, nên hình thành ít nhất các cơ chế sau:
Kế hoạch đầu tư hàng năm + Phân tích đánh giá
Cơ chế kiểm tra tuân thủ rõ ràng + Kiểm toán
Đội ngũ chuyên nghiệp được trang bị + Tư vấn pháp lý liên tục
Đồng thời, nhắc lại một lần nữa, văn phòng gia đình không phù hợp với tất cả mọi người. Nó cần phải phù hợp với quy mô vốn, ý chí lâu dài và tài nguyên hợp tác để thực sự phát huy tác dụng.
Có nên đi theo con đường văn phòng gia đình hay không, điều quan trọng không phải là hỏi "Tôi có tiền không", mà là hỏi: "Tôi có cần một cấu trúc để đảm nhận nhiệm vụ quản trị xuyên suốt các chu kỳ không?"
Nếu câu trả lời là tích cực, văn phòng gia đình không chỉ là một容器 tài sản, mà còn là căn cứ lâu dài của bạn để tham gia vào đầu tư cấu trúc Web3.
![Hướng dẫn đầu tư Web3 | Phần giáo dục (08): Làm thế nào để phân bổ tài sản mã hóa thông qua văn phòng gia đình?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7487a48f759e2d450ac7852f7cef773c.webp(
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GasFeeLover
· 07-25 06:24
Đừng nói đến việc cấu hình, ngay cả phí gas cũng không dám mua.
Xem bản gốcTrả lời0
PriceOracleFairy
· 07-25 04:04
ngmi nếu văn phòng gia đình của bạn không tận dụng các thông tin alpha chuỗi cross rn
Xem bản gốcTrả lời0
NewDAOdreamer
· 07-22 07:21
Không có tiền thì chơi cái gì?
Xem bản gốcTrả lời0
DAOdreamer
· 07-22 07:19
Việc gia đình này thật là quá vô lý.
Xem bản gốcTrả lời0
GhostInTheChain
· 07-22 07:16
Có tiền mới xứng đáng xem văn.
Xem bản gốcTrả lời0
screenshot_gains
· 07-22 07:09
Haha gia đình văn phòng, những người hiểu thì hiểu.
Hướng dẫn đầu tư Web3 cho văn phòng gia đình: Thực hành cấu trúc phân bổ tài sản mã hóa
Đầu tư Web3 và văn phòng gia đình: Hướng dẫn thực hành cấu trúc phân bổ tài sản mã hóa
Gần đây, văn phòng gia đình đã từ "nhà quản lý tài sản độc quyền" của giới siêu giàu chuyển mình thành "trung tâm quản trị tài sản" của nhóm người giàu có. Đặc biệt, sau sự xuất hiện của các lĩnh vực đầu tư mới như Web3 và mã hóa tài sản thực, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu suy nghĩ: Liệu tôi có phù hợp để tham gia thông qua văn phòng gia đình không? Làm thế nào để xây dựng một cấu trúc như vậy? Đối mặt với sự biến động và phức tạp cao của thế giới mã hóa, tôi nên thiết kế cấu trúc và con đường phân bổ như thế nào?
Bài viết này sẽ xuất phát từ góc độ thực tiễn, đi sâu vào việc khám phá cách thức văn phòng gia đình được thiết lập, sử dụng và tối ưu hóa như một phương thức đầu tư, nhằm trả lời ba câu hỏi chính:
Ai phù hợp với "đường đi của văn phòng gia đình"?
Không phải ai cũng cần một văn phòng gia đình, vì bản chất của nó là phục vụ "quản lý sự phức tạp".
Nếu tài sản của bạn tương đối tập trung, tần suất giao dịch thấp, và lộ trình đầu tư đơn giản ( như sản phẩm thu nhập cố định, bất động sản, quỹ trong nước ), thì khả năng quản lý của văn phòng gia đình có thể vượt xa nhu cầu của bạn, ngược lại sẽ dẫn đến cấu trúc cồng kềnh, chi phí quá cao.
Nhưng nếu bạn thuộc một trong những nhóm người sau, văn phòng gia đình có thể là con đường duy nhất kết hợp được tính an toàn, tính cấu trúc và tính tăng trưởng:
Quy mô tài sản lớn, cấu trúc phức tạp: Tài sản có thể đầu tư vượt quá mười triệu nhân dân tệ, trải rộng qua cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản số, v.v., liên quan đến các loại tiền tệ khác nhau, tài khoản, thực thể nắm giữ.
Có nhu cầu về cấu trúc xuyên biên giới: bao gồm người di cư nước ngoài, công ty offshore, tình trạng cư trú thuế không phải là cư dân Trung Quốc, cũng như đầu tư nước ngoài, kế hoạch danh tính, phân bố thành viên gia đình và các tình huống khác.
Có xu hướng đầu tư vào sản phẩm cấu trúc: Token quỹ trong Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận thu nhập, cổ phần token hóa và các sản phẩm cấu trúc mới khác, ngày càng nhiều chỉ mở cho "nhà đầu tư đủ điều kiện" hoặc tổ chức.
Cần có khả năng quản trị lâu dài: Hy vọng thông qua việc phân bổ tài sản phục vụ cho việc chuyển giao giữa các thế hệ, duy trì ý chí gia đình, hoặc phân bổ tài sản thực hóa mã hóa và các tài sản dài hạn trong "giai đoạn xây dựng + giai đoạn vận hành + giai đoạn thoái vốn".
Những điểm chung của những nhóm người này là: tài sản không phải để theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn, mà là để vượt qua chu kỳ; đầu tư không phải là đầu cơ điểm đơn, mà là tham gia có cấu trúc. Trong bối cảnh này, cấu trúc quản trị của văn phòng gia đình không còn là nhãn mác danh tính, mà là công cụ thiết thực.
Xây dựng một "văn phòng gia đình" "thực dụng", những điều cốt lõi cần xem xét?
Cấu trúc của văn phòng gia đình không phải là một giải pháp đơn giản. Nhiệm vụ cốt lõi của nó là "giải quyết vấn đề thực tế". Nhiều người hiểu rằng văn phòng gia đình bắt đầu từ việc "mua gói dịch vụ" từ quỹ tín thác, công ty luật, hoặc công ty văn phòng gia đình. Nhưng một văn phòng gia đình thực sự hữu ích chắc chắn phải được "thiết kế riêng" dựa trên cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư của bạn.
Trong bối cảnh Web3, một "văn phòng gia đình" "hữu ích" ít nhất cần trả lời bốn khía cạnh câu hỏi sau:
thành lập mục đích rõ ràng
Bạn đang tìm kiếm tối ưu hóa thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới? Hay để có đủ điều kiện đầu tư vào dự án? Hoặc để cấu hình một bộ tài sản mã hóa cho thế hệ tiếp theo? Xác định mục tiêu là điểm khởi đầu cho thiết kế cấu trúc và phân bổ nguồn lực.
chọn lựa phù hợp
Văn phòng gia đình đơn lẻ ( SFO ): Quy mô vốn từ 30 triệu nhân dân tệ trở lên, nên xem xét thành lập đội ngũ độc lập, có khả năng vận hành tự chủ.
Nhiều văn phòng gia đình (MFO): Vốn khoảng 10 triệu nhân dân tệ, có thể xem xét hợp tác với các tổ chức dịch vụ chuyên nghiệp, để họ cung cấp các dịch vụ quản lý, tuân thủ, nghiên cứu đầu tư, v.v.
Văn phòng gia đình ảo ( VFO ): Vốn chưa đủ để thành lập độc lập, có thể thực hiện hoạt động nhẹ thông qua mạng lưới bên ngoài bao gồm các công ty luật, tổ chức tín thác và cố vấn tài chính.
Văn phòng gia đình đơn lẻ kiểu xuyên biên giới ( được thành lập tại Singapore ): Thường được sử dụng để giải quyết các vấn đề về danh tính, thuế, và kênh đầu tư, là lựa chọn phổ biến nhất hiện nay của các gia đình Trung Quốc.
Kiến trúc và thiết kế pháp lý
Một cấu trúc văn phòng gia đình điển hình thường bao gồm:
phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp
Không phải có tiền là có thể lập văn phòng gia đình. Còn cần phải phối hợp với các vai trò như tư vấn pháp lý, thuế, tài chính, và công nghệ, để đảm bảo cấu trúc hoạt động tuân thủ và đầu tư diễn ra thuận lợi. Nhiều văn phòng gia đình chọn thành lập thực thể tại Singapore, thiết lập đội ngũ hợp tác tài chính trong nước, tạo thành "liên kết nội bộ và bên ngoài".
Đồng thời, việc xây dựng văn phòng gia đình có thể được chia thành ba cấp độ:
Lớp đầu tiên: Danh tính và khung cấu trúc
Lớp này là "chứng nhận danh tính hợp pháp" cho tất cả các hành vi đầu tư Web3. Đặc biệt khi bạn tham gia vào các dự án mã hóa tài sản vật chất nước ngoài, thiếu cấu trúc đồng nghĩa với việc "không có kênh".
Tầng thứ hai: Cơ chế quản trị và hệ thống ủy quyền
Tầng này quyết định xem văn phòng gia đình có "hoạt động" hay không. Nếu mọi thứ đều phụ thuộc vào quyết định cá nhân, một khi có bất ngờ xảy ra hoặc rút lui, văn phòng gia đình sẽ trở nên vô nghĩa.
Tầng thứ ba: Chiến lược phân bổ tài sản
Tầng này là chìa khóa cho việc liệu văn phòng gia đình có thể "sinh tồn" trên thị trường hay không.
Văn phòng gia đình có thể tham gia đầu tư Web3 như thế nào?
Khi chúng ta nói về "tham gia Web3 thông qua văn phòng gia đình", không chỉ đơn giản là đổi một tài khoản để đầu tư vào dự án, mà là phải tái cấu trúc vai trò, con đường và chiến lược của bạn. Rõ ràng cấu trúc chỉ là điểm khởi đầu, điều cốt lõi thực sự là "làm thế nào để đầu tư".
Đầu tư Web3 có những đặc điểm như biến động cao, ngưỡng kỹ thuật cao, và quy định thay đổi, cần phải được ứng phó thông qua "thiết kế cấu trúc".
thiết lập danh tính đầu tư
Các dự án Web3 liên quan đến danh tính thường bao gồm:
Đề nghị các văn phòng gia đình hợp tác với các công ty luật và cơ quan tuân thủ theo hệ thống pháp luật của địa phương dự án để thiết lập danh tính, nhằm tránh mất cơ hội đầu tư do "không có chủ thể đủ điều kiện".
) khớp loại tài sản
Các loại tài sản Web3 phù hợp để phân bổ cho văn phòng gia đình bao gồm:
Không nên tham gia với tỷ lệ lớn vào các dự án "không có tài sản thực hỗ trợ, không có cấu trúc quản trị, không có cơ chế rút lui" chỉ nhằm vào việc đầu cơ.
thiết lập nhịp độ đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro
Sự khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Web3 và vốn đầu tư tư nhân/truyền thống là nhịp độ không chắc chắn. Các văn phòng gia đình nên tham khảo các cơ chế sau đây để phân bổ:
Tham gia quản trị và hợp tác sâu
Gia đình văn phòng cao cấp không chỉ là nhà đầu tư.
Loại "đầu tư nhúng" này không chỉ tăng cường tính chắc chắn của lợi nhuận mà còn dễ dàng tạo ra lợi thế thông tin và cơ hội tái đầu tư.
Những hiểu lầm phổ biến và gợi ý tránh bẫy
Trong bối cảnh Web3 đang ở giai đoạn sâu, đầu tư không còn là "có thể đầu tư hay không", mà là "đầu tư với tư cách gì, bằng cách nào".
Văn phòng gia đình chính là một cấu trúc có khả năng mang lại năng lực quản lý lâu dài, phân bổ danh tính hợp pháp và lộ trình dòng chảy tài sản. Nó khiến cho nhà đầu tư không chỉ là những người đặt cược, mà còn là những người thiết kế cấu trúc, tham gia vào quản lý và giữ gìn giá trị.
Tuy nhiên, nhiều văn phòng gia đình mới thành lập khi tiếp xúc với Web3 thường dễ rơi vào những sai lầm sau:
Ảnh hưởng 1: Đừng coi văn phòng gia đình là một vỏ bọc
Thành lập công ty nhưng không có lộ trình tuân thủ, không có dòng tài chính, không có công bố thuế, cuối cùng khó có được sự công nhận từ ngân hàng và cơ quan quản lý.
Ngộ nhận 2: Thiếu khả năng quản trị đầu tư
Chỉ thiết lập một tài khoản pháp nhân, nhưng không có ngân sách và cơ chế phân bổ lại, cuối cùng đầu tư không thể được theo dõi và điều chỉnh một cách hiệu quả.
Sai lầm 3: Theo đuổi lợi nhuận một cách mù quáng, bỏ qua ranh giới tuân thủ
Tham gia vào "dự án phân chia lợi nhuận không giấy phép", một khi cơ quan quản lý can thiệp, sẽ dẫn đến việc đóng băng vốn hoặc phạt tiền.
Do đó, sau khi thành lập văn phòng gia đình, nên hình thành ít nhất các cơ chế sau:
Đồng thời, nhắc lại một lần nữa, văn phòng gia đình không phù hợp với tất cả mọi người. Nó cần phải phù hợp với quy mô vốn, ý chí lâu dài và tài nguyên hợp tác để thực sự phát huy tác dụng.
Có nên đi theo con đường văn phòng gia đình hay không, điều quan trọng không phải là hỏi "Tôi có tiền không", mà là hỏi: "Tôi có cần một cấu trúc để đảm nhận nhiệm vụ quản trị xuyên suốt các chu kỳ không?"
Nếu câu trả lời là tích cực, văn phòng gia đình không chỉ là một容器 tài sản, mà còn là căn cứ lâu dài của bạn để tham gia vào đầu tư cấu trúc Web3.
![Hướng dẫn đầu tư Web3 | Phần giáo dục (08): Làm thế nào để phân bổ tài sản mã hóa thông qua văn phòng gia đình?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7487a48f759e2d450ac7852f7cef773c.webp(