Luật dịch vụ tài chính và thị trường Singapore sắp có hiệu lực, các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số phải đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt
Ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu.
FSMA bao gồm nhiều khía cạnh của dịch vụ token kỹ thuật số, bao gồm mua bán, chuyển khoản, đổi tiền, môi giới, lưu ký và dịch vụ tư vấn. Vì những dịch vụ này thường được thực hiện trực tuyến và xuyên biên giới, nên dễ dàng bị các đối tượng xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố.
Nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSP) là cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng hoặc công ty đăng ký tại Singapore, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài. Mặc dù các dịch vụ này có ít liên hệ với Singapore, nhưng một khi có vấn đề xảy ra, nó có thể ảnh hưởng đến uy tín của Singapore. Do đó, MAS quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tuân thủ tiêu chuẩn cao.
Để đáp lại những lo ngại từ ngành, MAS đã có phản hồi chi tiết về ý kiến của doanh nghiệp vào ngày 6 tháng 6. Dưới đây là câu trả lời cho những vấn đề chính:
Chỉ đăng ký tư cách cư dân thuế hoặc thành lập công ty cho các giám đốc điều hành có cần giấy phép không?
MAS cho biết, chỉ cần thực sự cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài, không quan trọng mục đích đăng ký là gì, thì cần phải xin giấy phép. Chìa khóa nằm ở việc có tham gia cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số hay không, chứ không phải mục đích đăng ký.
Làm việc tại nhà có được coi là địa điểm kinh doanh không?
MAS không xác định rõ liệu nhà ở có phải là "địa điểm kinh doanh" hay không, nhưng nhấn mạnh sẽ căn cứ vào bản chất hoạt động kinh doanh để đưa ra phán đoán. Nếu có các hoạt động kinh doanh thực chất tại nhà, có thể sẽ được coi là địa điểm kinh doanh và cần phải xin giấy phép.
Thời gian và điều kiện xin giấy phép
MAS cho biết, tiêu chuẩn cấp giấy phép DTSP rất cao, chỉ được phê duyệt trong "vài trường hợp hiếm hoi". Người nộp đơn cần có mô hình kinh doanh hợp lý, được quản lý ở nước ngoài (tuân thủ tiêu chuẩn quốc tế), và cấu trúc công ty không có vấn đề. MAS sẽ không cấp thời gian chuyển tiếp, kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, các DTSP chưa được cấp giấy phép phải dừng dịch vụ ở nước ngoài, nếu không sẽ vi phạm pháp luật.
Phí cấp phép và yêu cầu vốn
Phí申请执照和年度费均为10.000 đô la Singapore, cố định không thay đổi. Hơn nữa, doanh nghiệp cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn cơ bản (cá nhân để gửi tiền mặt), để chứng minh sức mạnh trong việc kinh doanh tại Singapore.
Chủ thể cần xin giấy phép
Các công ty có văn phòng hoặc đăng ký tại Singapore, nếu cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số nước ngoài, phải nộp đơn xin cấp giấy phép. MAS sẽ xem xét các chức năng trước (như bán hàng, phát triển kinh doanh, dịch vụ khách hàng) hoặc nhóm khách hàng có nằm ở nước ngoài hay không.
Yêu cầu thẩm định khách hàng (CDD)
Sau khi có giấy phép, DTSP cần thực hiện lại quy trình thẩm định đối với khách hàng hiện tại, bao gồm xác minh danh tính và nguồn gốc tài chính. Thời gian hoàn thành sẽ được MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.
Rủi ro kỹ thuật và yêu cầu an ninh mạng
DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện nghiêm trọng. Về an ninh mạng, cần thực hiện các biện pháp bảo vệ đa dạng, như bảo vệ tài khoản, cập nhật hệ thống, tường lửa, phần mềm chống virus và xác thực đa yếu tố.
Các yêu cầu về hành vi và tiết lộ
DTSP cần ghi lại giao dịch, phát hành biên nhận, công bố tỷ giá và phí, và duy trì thời gian hoạt động cố định để khách hàng có thể liên hệ. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro mất mát có thể gặp phải, và mô tả chính xác phạm vi quản lý của MAS.
Hướng dẫn tuân thủ
MAS hiện tại cung cấp hướng dẫn tài chính chung, trong tương lai có thể phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) riêng biệt cho DTSP. Các doanh nghiệp cần xây dựng chiến lược tuân thủ của riêng mình dựa trên những hướng dẫn nguyên tắc này.
Đối với các doanh nghiệp đã có giấy phép khác hoặc được miễn trừ, FSMA vẫn đưa ra yêu cầu tuân thủ cao hơn, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, việc nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố cao hơn, báo cáo nhanh các sự cố an ninh nghiêm trọng và hạn chế thanh toán bằng tiền mặt.
Xem xét sự thay đổi quy định sắp tới, các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số nên hành động càng sớm càng tốt:
Ngay lập tức thực hiện tự kiểm tra, xác nhận xem doanh nghiệp có cần xin giấy phép hay không.
Biện pháp tuân thủ đầu tư, nâng cấp hệ thống và đào tạo nhân viên.
Tích cực giao tiếp với MAS, làm rõ thời gian biểu và yêu cầu cụ thể.
Theo dõi chặt chẽ các hướng dẫn và Câu hỏi thường gặp (FAQs) được MAS phát hành tiếp theo.
Việc thực hiện FSMA sẽ có ảnh hưởng sâu sắc đến ngành tài sản kỹ thuật số của Singapore, các doanh nghiệp cần điều chỉnh chiến lược kịp thời, đảm bảo hoạt động tuân thủ để thích ứng với môi trường quản lý mới này.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CoffeeNFTrader
· 07-18 14:02
Quản lý đã đến, bán lẻ còn dám All in không?
Xem bản gốcTrả lời0
DefiPlaybook
· 07-18 14:00
Theo dự đoán từ mô hình dữ liệu, Sự tuân thủ chi phí dự kiến tăng lên 78,3%
Xem bản gốcTrả lời0
MEVHunterZhang
· 07-17 16:45
Sự tuân thủ lại đến rồi, ai có thể chịu đựng?
Xem bản gốcTrả lời0
SmartMoneyWallet
· 07-16 02:44
bắt dao rơi chó yêu chạy đâu thì chạy đó, Cá voi vốn đã biết sẽ như vậy
Luật FSMA của Singapore sắp có hiệu lực, các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt.
Luật dịch vụ tài chính và thị trường Singapore sắp có hiệu lực, các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số phải đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt
Ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu.
FSMA bao gồm nhiều khía cạnh của dịch vụ token kỹ thuật số, bao gồm mua bán, chuyển khoản, đổi tiền, môi giới, lưu ký và dịch vụ tư vấn. Vì những dịch vụ này thường được thực hiện trực tuyến và xuyên biên giới, nên dễ dàng bị các đối tượng xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố.
Nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSP) là cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng hoặc công ty đăng ký tại Singapore, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài. Mặc dù các dịch vụ này có ít liên hệ với Singapore, nhưng một khi có vấn đề xảy ra, nó có thể ảnh hưởng đến uy tín của Singapore. Do đó, MAS quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tuân thủ tiêu chuẩn cao.
Để đáp lại những lo ngại từ ngành, MAS đã có phản hồi chi tiết về ý kiến của doanh nghiệp vào ngày 6 tháng 6. Dưới đây là câu trả lời cho những vấn đề chính:
MAS cho biết, chỉ cần thực sự cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài, không quan trọng mục đích đăng ký là gì, thì cần phải xin giấy phép. Chìa khóa nằm ở việc có tham gia cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số hay không, chứ không phải mục đích đăng ký.
MAS không xác định rõ liệu nhà ở có phải là "địa điểm kinh doanh" hay không, nhưng nhấn mạnh sẽ căn cứ vào bản chất hoạt động kinh doanh để đưa ra phán đoán. Nếu có các hoạt động kinh doanh thực chất tại nhà, có thể sẽ được coi là địa điểm kinh doanh và cần phải xin giấy phép.
MAS cho biết, tiêu chuẩn cấp giấy phép DTSP rất cao, chỉ được phê duyệt trong "vài trường hợp hiếm hoi". Người nộp đơn cần có mô hình kinh doanh hợp lý, được quản lý ở nước ngoài (tuân thủ tiêu chuẩn quốc tế), và cấu trúc công ty không có vấn đề. MAS sẽ không cấp thời gian chuyển tiếp, kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, các DTSP chưa được cấp giấy phép phải dừng dịch vụ ở nước ngoài, nếu không sẽ vi phạm pháp luật.
Phí申请执照和年度费均为10.000 đô la Singapore, cố định không thay đổi. Hơn nữa, doanh nghiệp cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn cơ bản (cá nhân để gửi tiền mặt), để chứng minh sức mạnh trong việc kinh doanh tại Singapore.
Các công ty có văn phòng hoặc đăng ký tại Singapore, nếu cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số nước ngoài, phải nộp đơn xin cấp giấy phép. MAS sẽ xem xét các chức năng trước (như bán hàng, phát triển kinh doanh, dịch vụ khách hàng) hoặc nhóm khách hàng có nằm ở nước ngoài hay không.
Sau khi có giấy phép, DTSP cần thực hiện lại quy trình thẩm định đối với khách hàng hiện tại, bao gồm xác minh danh tính và nguồn gốc tài chính. Thời gian hoàn thành sẽ được MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.
DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện nghiêm trọng. Về an ninh mạng, cần thực hiện các biện pháp bảo vệ đa dạng, như bảo vệ tài khoản, cập nhật hệ thống, tường lửa, phần mềm chống virus và xác thực đa yếu tố.
DTSP cần ghi lại giao dịch, phát hành biên nhận, công bố tỷ giá và phí, và duy trì thời gian hoạt động cố định để khách hàng có thể liên hệ. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro mất mát có thể gặp phải, và mô tả chính xác phạm vi quản lý của MAS.
MAS hiện tại cung cấp hướng dẫn tài chính chung, trong tương lai có thể phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) riêng biệt cho DTSP. Các doanh nghiệp cần xây dựng chiến lược tuân thủ của riêng mình dựa trên những hướng dẫn nguyên tắc này.
Đối với các doanh nghiệp đã có giấy phép khác hoặc được miễn trừ, FSMA vẫn đưa ra yêu cầu tuân thủ cao hơn, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, việc nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố cao hơn, báo cáo nhanh các sự cố an ninh nghiêm trọng và hạn chế thanh toán bằng tiền mặt.
Xem xét sự thay đổi quy định sắp tới, các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số nên hành động càng sớm càng tốt:
Việc thực hiện FSMA sẽ có ảnh hưởng sâu sắc đến ngành tài sản kỹ thuật số của Singapore, các doanh nghiệp cần điều chỉnh chiến lược kịp thời, đảm bảo hoạt động tuân thủ để thích ứng với môi trường quản lý mới này.