Phi tập trung cho vay phát triển: Từ ETHLend đến Aave V4
Aave là người dẫn đầu trong thị trường cho vay DeFi, với tổng giá trị khóa (TVL) đứng thứ ba trong các dự án DeFi. Công ty mẹ của Aave, Avara, đang từng bước mở rộng kinh doanh sang các lĩnh vực mới như cho vay đa chuỗi, stablecoin, giao thức xã hội và nền tảng cho vay tổ chức.
Tổng cung của token AAVE là 16 triệu mã, trong đó 13 triệu mã được phân bổ cho người nắm giữ token, 3 triệu mã được đưa vào quỹ dự trữ của hệ sinh thái Aave. Hiện tại, tổng số token AAVE đang lưu hành trên thị trường khoảng 14,8 triệu mã.
Khi thị trường ấm lên, TVL và giá của Aave đều có sự gia tăng. Avara gần đây đã công bố kế hoạch nâng cấp phiên bản Aave V4, tập trung vào việc nâng cao tính thanh khoản và tỷ lệ sử dụng tài sản.
Phiên bản Aave V3 đã cơ bản thay thế phiên bản V2, vượt trội hơn hẳn các giao thức cho vay khác về TVL, khối lượng giao dịch và số lượng chuỗi hỗ trợ.
Avara cũng đang phải đối mặt với một số thách thức trong việc mở rộng kinh doanh. Doanh thu chính của họ vẫn phụ thuộc vào các hoạt động cho vay truyền thống. Stablecoin GHO gần đây đã phục hồi việc neo giá, trong khi TVL của nền tảng cho vay tổ chức Aave Arc vẫn duy trì ở mức thấp trong thời gian dài.
Đối với sự phát triển trong tương lai của Aave, các đề xuất bao gồm: tối ưu hóa giải pháp cho vay đa chuỗi, tăng cường hoạt động stablecoin và tích hợp sâu với nền tảng Aave, tích hợp khả năng DeFi trong các lĩnh vực kinh doanh mới nổi, và hợp nhất các phân khúc kinh doanh thành một hệ sinh thái toàn diện.
Lịch sử phát triển của Aave
Tháng 5 năm 2017, Stani Kulechov đã thành lập dự án ETHLend. Cuối năm 2018, ETHLend đã chuyển mình thành Aave, từ mô hình P2P sang mô hình P2C, giới thiệu mô hình quỹ thanh khoản.
Vào tháng 11 năm 2023, Aave Companies đã đổi tên thành Avara. Avara đã dần dần ra mắt stablecoin GHO, giao thức mạng xã hội Lens, cũng như nền tảng cho vay tổ chức Aave Arc và bắt đầu thực hiện các kế hoạch chiến lược trong các lĩnh vực ví tiền điện tử, trò chơi và nhiều lĩnh vực khác.
Hiện tại phiên bản Aave V3 đã ổn định sử dụng, dịch vụ đã mở rộng ra 12 chuỗi khối khác nhau. Vào tháng 5 năm 2024, Aave Labs đã công bố đề xuất nâng cấp phiên bản V4.
Tính đến ngày 15 tháng 5 năm 2024, Aave đứng thứ ba về TVL trong lĩnh vực DeFi, đạt 1.069,4 triệu USD.
Chức năng cốt lõi của Aave
Các chức năng cốt lõi của Aave bao gồm:
Hồ vay: Người dùng có thể gửi tài sản vào hồ để kiếm lãi, hoặc vay tài sản từ hồ.
aToken: Khi người dùng gửi tài sản, họ sẽ nhận được số lượng aToken tương ứng như là chứng từ.
Cơ chế lãi suất: Aave áp dụng mô hình lãi suất động, tự động điều chỉnh lãi suất theo cung cầu vốn.
Cho vay chớp nhoáng: cho phép người dùng hoàn thành việc vay không thế chấp trong một khối.
Cơ chế thanh lý: Khi chỉ số sức khỏe của người vay thấp hơn 1, quy trình thanh lý sẽ được kích hoạt.
Quản trị: Người nắm giữ token AAVE có thể tham gia vào quyết định quản trị của giao thức.
Nâng cấp chính của Aave V4
Các nâng cấp chính của Aave V4 bao gồm:
Tầng thanh khoản thống nhất: Tích hợp thanh khoản của các phiên bản và mô-đun chức năng khác nhau.
Phí thanh khoản: Điều chỉnh lãi suất cho vay theo rủi ro tài sản.
Điều khiển mờ lãi suất: Tự động điều chỉnh đường cong lãi suất để tối ưu hóa hiệu quả vốn.
Tài khoản thông minh và kho: Đơn giản hóa thao tác của người dùng, nâng cao tính an toàn.
Tích hợp GHO gốc: Tích hợp sâu chức năng của đồng stablecoin GHO.
Tính đến ngày 15 tháng 5 năm 2024, TVL của Aave đạt 1.025,2 triệu đô la, đứng đầu trong các giao thức cho vay DeFi. Số lượng người dùng của Aave V3 đạt 14.752, vượt xa V2 với 186 người.
Vào tháng 4 năm 2024, khối lượng giao dịch của Aave đạt 2.6588 tỷ USD, tăng 16,9% so với tháng 3. Aave V3 đã nâng cao đáng kể tỷ lệ sử dụng tài sản thông qua chế độ hiệu quả (E-Mode), đứng đầu trong các giao thức cùng loại.
Thách thức mà Aave đang phải đối mặt
Cạnh tranh trong lĩnh vực cho vay xuyên chuỗi ngày càng gia tăng, tốc độ ra mắt Aave V3 có thể ảnh hưởng đến khả năng cạnh tranh.
Các giải pháp cho vay đổi mới liên tục xuất hiện, Aave cần cung cấp giá trị độc đáo để thu hút người dùng.
Tính năng ổn định GHO chưa được tích hợp chặt chẽ với chức năng cho vay Aave, vai trò vẫn chưa được phát huy đầy đủ.
Đề xuất phát triển trong tương lai
Tăng cường dịch vụ cho vay cốt lõi, nâng cao khả năng cho vay xuyên chuỗi.
Thúc đẩy GHO phát triển hơn nữa, tích hợp sâu với nền tảng Aave.
Tăng tốc xây dựng Aave Network, nâng cao sức cạnh tranh của toàn bộ hệ sinh thái.
Mở rộng hệ sinh thái phi vay mượn, như giao thức xã hội Lens, v.v.
Tối ưu hóa liên tục tỷ lệ sử dụng tài sản và trải nghiệm người dùng.
Thông qua những chiến lược này, Aave có khả năng củng cố vị thế lãnh đạo thị trường, duy trì lợi thế trong cuộc cạnh tranh DeFi ngày càng gay gắt.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ShadowStaker
· 07-08 01:55
hmm... một trò chơi tối ưu hóa chiến lược sinh lời khác. ngl tiềm năng MEV ở đây thật hấp dẫn nhưng các chỉ số rủi ro giao thức cần cải thiện
Kế hoạch nâng cấp Aave V4 nhắm đến hiệu quả vốn, toàn diện sâu sắc hóa hệ sinh thái cho vay chuỗi cross.
Phi tập trung cho vay phát triển: Từ ETHLend đến Aave V4
Aave là người dẫn đầu trong thị trường cho vay DeFi, với tổng giá trị khóa (TVL) đứng thứ ba trong các dự án DeFi. Công ty mẹ của Aave, Avara, đang từng bước mở rộng kinh doanh sang các lĩnh vực mới như cho vay đa chuỗi, stablecoin, giao thức xã hội và nền tảng cho vay tổ chức.
Tổng cung của token AAVE là 16 triệu mã, trong đó 13 triệu mã được phân bổ cho người nắm giữ token, 3 triệu mã được đưa vào quỹ dự trữ của hệ sinh thái Aave. Hiện tại, tổng số token AAVE đang lưu hành trên thị trường khoảng 14,8 triệu mã.
Khi thị trường ấm lên, TVL và giá của Aave đều có sự gia tăng. Avara gần đây đã công bố kế hoạch nâng cấp phiên bản Aave V4, tập trung vào việc nâng cao tính thanh khoản và tỷ lệ sử dụng tài sản.
Phiên bản Aave V3 đã cơ bản thay thế phiên bản V2, vượt trội hơn hẳn các giao thức cho vay khác về TVL, khối lượng giao dịch và số lượng chuỗi hỗ trợ.
Avara cũng đang phải đối mặt với một số thách thức trong việc mở rộng kinh doanh. Doanh thu chính của họ vẫn phụ thuộc vào các hoạt động cho vay truyền thống. Stablecoin GHO gần đây đã phục hồi việc neo giá, trong khi TVL của nền tảng cho vay tổ chức Aave Arc vẫn duy trì ở mức thấp trong thời gian dài.
Đối với sự phát triển trong tương lai của Aave, các đề xuất bao gồm: tối ưu hóa giải pháp cho vay đa chuỗi, tăng cường hoạt động stablecoin và tích hợp sâu với nền tảng Aave, tích hợp khả năng DeFi trong các lĩnh vực kinh doanh mới nổi, và hợp nhất các phân khúc kinh doanh thành một hệ sinh thái toàn diện.
Lịch sử phát triển của Aave
Tháng 5 năm 2017, Stani Kulechov đã thành lập dự án ETHLend. Cuối năm 2018, ETHLend đã chuyển mình thành Aave, từ mô hình P2P sang mô hình P2C, giới thiệu mô hình quỹ thanh khoản.
Vào tháng 11 năm 2023, Aave Companies đã đổi tên thành Avara. Avara đã dần dần ra mắt stablecoin GHO, giao thức mạng xã hội Lens, cũng như nền tảng cho vay tổ chức Aave Arc và bắt đầu thực hiện các kế hoạch chiến lược trong các lĩnh vực ví tiền điện tử, trò chơi và nhiều lĩnh vực khác.
Hiện tại phiên bản Aave V3 đã ổn định sử dụng, dịch vụ đã mở rộng ra 12 chuỗi khối khác nhau. Vào tháng 5 năm 2024, Aave Labs đã công bố đề xuất nâng cấp phiên bản V4.
Tính đến ngày 15 tháng 5 năm 2024, Aave đứng thứ ba về TVL trong lĩnh vực DeFi, đạt 1.069,4 triệu USD.
Chức năng cốt lõi của Aave
Các chức năng cốt lõi của Aave bao gồm:
Hồ vay: Người dùng có thể gửi tài sản vào hồ để kiếm lãi, hoặc vay tài sản từ hồ.
aToken: Khi người dùng gửi tài sản, họ sẽ nhận được số lượng aToken tương ứng như là chứng từ.
Cơ chế lãi suất: Aave áp dụng mô hình lãi suất động, tự động điều chỉnh lãi suất theo cung cầu vốn.
Cho vay chớp nhoáng: cho phép người dùng hoàn thành việc vay không thế chấp trong một khối.
Cơ chế thanh lý: Khi chỉ số sức khỏe của người vay thấp hơn 1, quy trình thanh lý sẽ được kích hoạt.
Quản trị: Người nắm giữ token AAVE có thể tham gia vào quyết định quản trị của giao thức.
Nâng cấp chính của Aave V4
Các nâng cấp chính của Aave V4 bao gồm:
Tầng thanh khoản thống nhất: Tích hợp thanh khoản của các phiên bản và mô-đun chức năng khác nhau.
Phí thanh khoản: Điều chỉnh lãi suất cho vay theo rủi ro tài sản.
Điều khiển mờ lãi suất: Tự động điều chỉnh đường cong lãi suất để tối ưu hóa hiệu quả vốn.
Tài khoản thông minh và kho: Đơn giản hóa thao tác của người dùng, nâng cao tính an toàn.
Tích hợp GHO gốc: Tích hợp sâu chức năng của đồng stablecoin GHO.
Aave Network: Đưa ra ý tưởng xây dựng mạng chuyên dụng.
Hiệu suất thị trường của Aave
Tính đến ngày 15 tháng 5 năm 2024, TVL của Aave đạt 1.025,2 triệu đô la, đứng đầu trong các giao thức cho vay DeFi. Số lượng người dùng của Aave V3 đạt 14.752, vượt xa V2 với 186 người.
Vào tháng 4 năm 2024, khối lượng giao dịch của Aave đạt 2.6588 tỷ USD, tăng 16,9% so với tháng 3. Aave V3 đã nâng cao đáng kể tỷ lệ sử dụng tài sản thông qua chế độ hiệu quả (E-Mode), đứng đầu trong các giao thức cùng loại.
Thách thức mà Aave đang phải đối mặt
Cạnh tranh trong lĩnh vực cho vay xuyên chuỗi ngày càng gia tăng, tốc độ ra mắt Aave V3 có thể ảnh hưởng đến khả năng cạnh tranh.
Các giải pháp cho vay đổi mới liên tục xuất hiện, Aave cần cung cấp giá trị độc đáo để thu hút người dùng.
Tính năng ổn định GHO chưa được tích hợp chặt chẽ với chức năng cho vay Aave, vai trò vẫn chưa được phát huy đầy đủ.
Đề xuất phát triển trong tương lai
Tăng cường dịch vụ cho vay cốt lõi, nâng cao khả năng cho vay xuyên chuỗi.
Thúc đẩy GHO phát triển hơn nữa, tích hợp sâu với nền tảng Aave.
Tăng tốc xây dựng Aave Network, nâng cao sức cạnh tranh của toàn bộ hệ sinh thái.
Mở rộng hệ sinh thái phi vay mượn, như giao thức xã hội Lens, v.v.
Tối ưu hóa liên tục tỷ lệ sử dụng tài sản và trải nghiệm người dùng.
Thông qua những chiến lược này, Aave có khả năng củng cố vị thế lãnh đạo thị trường, duy trì lợi thế trong cuộc cạnh tranh DeFi ngày càng gay gắt.