Gần đây, ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử của Mỹ đã bùng nổ một làn sóng "ngân hàng hóa", điều này có liên quan chặt chẽ đến sự thúc đẩy của dự luật stablecoin《GENIUS Act》. Sau khi Circle thông báo xin giấy phép ngân hàng, Giám đốc điều hành của Ripple, Brad Garlinghouse, cũng đã công khai vào ngày 3 tháng 7 rằng công ty đã nộp đơn lên Cục Giám sát Tiền tệ Mỹ (OCC) để trở thành "ngân hàng quốc gia" dưới sự quản lý kép của chính phủ liên bang và tiểu bang.
Circle đã chính thức nộp đơn thành lập Ngân hàng Tiền tệ Kỹ thuật số Quốc gia (First National Digital Currency Bank) cho OCC vào ngày 1 tháng 7, nhằm cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số cho các khách hàng tổ chức, đồng thời chịu sự giám sát của chính phủ liên bang. Giám đốc điều hành của Circle, Jeremy Allaire, cho biết đơn đăng ký này nhằm chủ động thích ứng với các quy định mới về stablecoin sắp tới của Hoa Kỳ.
Ngay sau đó, CEO của Ripple, Garlinghouse, đã thông báo trên mạng xã hội vào ngày 2 tháng 7 rằng công ty cũng đã nộp đơn xin "Giấy phép Ngân hàng Tín thác Quốc gia" (National Trust Bank Charter) cho OCC. Hành động này có nghĩa là stablecoin RLUSD do Ripple phát hành sẽ trở thành tài sản tiền điện tử được quản lý kép.
Xu hướng này phản ánh rằng các công ty tài sản tiền điện tử đang tích cực tìm kiếm sự kết nối với hệ thống tài chính truyền thống để có được nhiều tính hợp pháp và sự công nhận từ cơ quan quản lý. Khi môi trường quản lý dần trở nên rõ ràng hơn, chúng ta có thể thấy nhiều công ty mã hóa thực hiện các hành động tương tự, điều này không chỉ có lợi cho sự phát triển lâu dài của ngành mà còn có thể cung cấp cho người dùng dịch vụ tài sản tiền điện tử an toàn và đáng tin cậy hơn.
Tuy nhiên, sự chuyển đổi này cũng đã gây ra một số vấn đề: Sự kết hợp giữa ngân hàng truyền thống và tài sản tiền điện tử sẽ ảnh hưởng như thế nào đến hệ sinh thái tài chính? Các cơ quan quản lý sẽ cân bằng sự đổi mới và kiểm soát rủi ro ra sao? Các câu trả lời cho những vấn đề này có thể dần dần được tiết lộ trong vài năm tới, đáng để ngành chú ý liên tục.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Gần đây, ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử của Mỹ đã bùng nổ một làn sóng "ngân hàng hóa", điều này có liên quan chặt chẽ đến sự thúc đẩy của dự luật stablecoin《GENIUS Act》. Sau khi Circle thông báo xin giấy phép ngân hàng, Giám đốc điều hành của Ripple, Brad Garlinghouse, cũng đã công khai vào ngày 3 tháng 7 rằng công ty đã nộp đơn lên Cục Giám sát Tiền tệ Mỹ (OCC) để trở thành "ngân hàng quốc gia" dưới sự quản lý kép của chính phủ liên bang và tiểu bang.
Circle đã chính thức nộp đơn thành lập Ngân hàng Tiền tệ Kỹ thuật số Quốc gia (First National Digital Currency Bank) cho OCC vào ngày 1 tháng 7, nhằm cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số cho các khách hàng tổ chức, đồng thời chịu sự giám sát của chính phủ liên bang. Giám đốc điều hành của Circle, Jeremy Allaire, cho biết đơn đăng ký này nhằm chủ động thích ứng với các quy định mới về stablecoin sắp tới của Hoa Kỳ.
Ngay sau đó, CEO của Ripple, Garlinghouse, đã thông báo trên mạng xã hội vào ngày 2 tháng 7 rằng công ty cũng đã nộp đơn xin "Giấy phép Ngân hàng Tín thác Quốc gia" (National Trust Bank Charter) cho OCC. Hành động này có nghĩa là stablecoin RLUSD do Ripple phát hành sẽ trở thành tài sản tiền điện tử được quản lý kép.
Xu hướng này phản ánh rằng các công ty tài sản tiền điện tử đang tích cực tìm kiếm sự kết nối với hệ thống tài chính truyền thống để có được nhiều tính hợp pháp và sự công nhận từ cơ quan quản lý. Khi môi trường quản lý dần trở nên rõ ràng hơn, chúng ta có thể thấy nhiều công ty mã hóa thực hiện các hành động tương tự, điều này không chỉ có lợi cho sự phát triển lâu dài của ngành mà còn có thể cung cấp cho người dùng dịch vụ tài sản tiền điện tử an toàn và đáng tin cậy hơn.
Tuy nhiên, sự chuyển đổi này cũng đã gây ra một số vấn đề: Sự kết hợp giữa ngân hàng truyền thống và tài sản tiền điện tử sẽ ảnh hưởng như thế nào đến hệ sinh thái tài chính? Các cơ quan quản lý sẽ cân bằng sự đổi mới và kiểm soát rủi ro ra sao? Các câu trả lời cho những vấn đề này có thể dần dần được tiết lộ trong vài năm tới, đáng để ngành chú ý liên tục.