Нещодавно виявлено, що деякі власники криптоактивів зазнали замороження банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть були змушені співпрацювати з розслідуваннями. У цій статті буде детально розглянуто причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.
Правовий статус володіння криптоактивами
По-перше, потрібно чітко визначити, що в нашій країні наразі володіння криптоактивами не є незаконним. Це пов'язано з тим:
Ще не ухвалено законів або адміністративних нормативних актів, безпосередньо пов'язаних із криптоактивами.
Існуючі нормативні документи (такі як оголошення від 9.4, повідомлення від 9.24 тощо) мають нижчий рівень і не становлять "попереднього закону" в розумінні кримінального права.
Ці документи також не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Отже, просте володіння криптоактивами не є незаконною або кримінальною діяльністю.
Проблеми, які можуть виникнути при продажу криптоактивів
Отже, чому продаж криптоактивів може призвести до блокування банківської картки та вимоги про співпрацю в розслідуванні? Основні причини такі:
1. Нерегульовані торгові канали можуть бути пов'язані з незаконними коштами
Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з угрупованнями злочинців, або в процесі співпраці з капіталом можуть виникати помилки, що призводить до того, що користувачі отримують кошти, пов'язані з телекомунікаційними шахрайствами або онлайн-азартними іграми. Як тільки банк виявляє підозрілі транзакції, він вживає заходів щодо заморожування.
2. Ризиковані торги під спокусою високого доходу
Деякі користувачі, прагнучи до вищого курсу або нижчих витрат, вибирають співпрацю з неформальними каналами. Ці канали можуть бути підпільними обмінниками, чий джерело фінансування часто є непрозорим, що може призвести до правових ризиків.
3. Неправильна поведінка користувача
Деякі користувачі можуть мати важко пояснені джерела доходу або брати участь в маргінальних діяльностях, що підвищує ризик перевірки рахунку.
Чи означає "Допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?
Якщо йдеться лише про нормальну торгівлю криптоактивами, це зазвичай не є кримінальним злочином. Але в деяких особливих випадках можуть виникнути два основних кримінальних ризики:
Приховування, маскування злочинних доходів
Допомога у злочинах, пов'язаних з інформаційними мережами
Ці два злочини вимагають від особи, щоб вона "усвідомлювала", що джерело фінансування є незаконним або що інші особи використовують мережу для здійснення злочинної діяльності. Тому користувачам слід бути особливо обережними, щоб уникнути надмірного контакту або співпраці з підозрілими каналами.
Стратегії реагування при виникненні замороження картки або допомозі в розслідуванні
Самооцінка ризику: перевірте, чи існують у вас інші незаконні дії.
Зв'язатися з банком: дізнатися про конкретну ситуацію з замороженим рахунком та контактні дані відповідних судових органів.
Збір доказів: підготовка фінансових звітів, записів угод та інших доказових матеріалів.
Написання пояснень: детально зафіксуйте свої операції з криптоактивами та джерела фінансування.
Обережно співпрацюйте з розслідуванням: якщо вам потрібно співпрацювати з розслідуванням, рекомендується спочатку проконсультуватися з професійним юристом.
Висновок
Стикаючись із замороженням банківської картки, не варто занадто панікувати. Проте, потрібно усвідомлювати, що навіть якщо користувач діє добросовісно, якщо на рахунку дійсно є крадені кошти, все ще існує ймовірність повернення частини або всіх коштів. Під час проведення угод з криптоактивами обов'язково вибирайте легальні та відповідні канали, обережно ставтеся до обіцянок високих доходів з невідомими джерелами та ведіть добрі особисті фінансові записи. Тільки так можна максимально знизити ризики та забезпечити безпеку активів.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Ризики торгівлі криптоактивами та стратегії реагування: як уникнути замороження карток та судових розслідувань
Ризики криптоактивів та способи їх подолання
Нещодавно виявлено, що деякі власники криптоактивів зазнали замороження банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть були змушені співпрацювати з розслідуваннями. У цій статті буде детально розглянуто причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.
Правовий статус володіння криптоактивами
По-перше, потрібно чітко визначити, що в нашій країні наразі володіння криптоактивами не є незаконним. Це пов'язано з тим:
Отже, просте володіння криптоактивами не є незаконною або кримінальною діяльністю.
Проблеми, які можуть виникнути при продажу криптоактивів
Отже, чому продаж криптоактивів може призвести до блокування банківської картки та вимоги про співпрацю в розслідуванні? Основні причини такі:
1. Нерегульовані торгові канали можуть бути пов'язані з незаконними коштами
Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з угрупованнями злочинців, або в процесі співпраці з капіталом можуть виникати помилки, що призводить до того, що користувачі отримують кошти, пов'язані з телекомунікаційними шахрайствами або онлайн-азартними іграми. Як тільки банк виявляє підозрілі транзакції, він вживає заходів щодо заморожування.
2. Ризиковані торги під спокусою високого доходу
Деякі користувачі, прагнучи до вищого курсу або нижчих витрат, вибирають співпрацю з неформальними каналами. Ці канали можуть бути підпільними обмінниками, чий джерело фінансування часто є непрозорим, що може призвести до правових ризиків.
3. Неправильна поведінка користувача
Деякі користувачі можуть мати важко пояснені джерела доходу або брати участь в маргінальних діяльностях, що підвищує ризик перевірки рахунку.
Чи означає "Допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?
Якщо йдеться лише про нормальну торгівлю криптоактивами, це зазвичай не є кримінальним злочином. Але в деяких особливих випадках можуть виникнути два основних кримінальних ризики:
Ці два злочини вимагають від особи, щоб вона "усвідомлювала", що джерело фінансування є незаконним або що інші особи використовують мережу для здійснення злочинної діяльності. Тому користувачам слід бути особливо обережними, щоб уникнути надмірного контакту або співпраці з підозрілими каналами.
Стратегії реагування при виникненні замороження картки або допомозі в розслідуванні
Висновок
Стикаючись із замороженням банківської картки, не варто занадто панікувати. Проте, потрібно усвідомлювати, що навіть якщо користувач діє добросовісно, якщо на рахунку дійсно є крадені кошти, все ще існує ймовірність повернення частини або всіх коштів. Під час проведення угод з криптоактивами обов'язково вибирайте легальні та відповідні канали, обережно ставтеся до обіцянок високих доходів з невідомими джерелами та ведіть добрі особисті фінансові записи. Тільки так можна максимально знизити ризики та забезпечити безпеку активів.