Децентралізація кредитування: від ETHLend до Aave V4
Aave є лідером на ринку DeFi кредитування, його загальна заблокована вартість (TVL) займає третє місце серед DeFi проектів. Материнська компанія Aave, Avara, поступово розширює бізнес у нові сфери, такі як кросчейн кредитування, стабільні монети, соціальні протоколи та платформу кредитування для установ.
Загальна кількість токенів AAVE становить 16 мільйонів штук, з яких 13 мільйонів штук розподілено між тримачами токенів, а 3 мільйони штук введено в резерви екосистеми Aave. В даний час в обігу на ринку знаходиться приблизно 14,8 мільйона токенів AAVE.
Зі зростанням ринку, TVL та ціна Aave зросли. Avara нещодавно оприлюднила план оновлення версії Aave V4, зосередившись на подальшому підвищенні ліквідності та використання активів.
Версія Aave V3 практично замінила версію V2, значно випереджаючи інші кредитні протоколи за TVL, обсягом торгівлі та кількістю підтримуваних ланцюгів.
Avara також стикається з певними викликами в розширенні бізнесу. Її основний дохід все ще залежить від традиційного кредитування. Стабільна монета GHO нещодавно відновила прив'язку, а TVL установи кредитної платформи Aave Arc вже тривалий час залишається на низькому рівні.
Щодо майбутнього розвитку Aave, рекомендується включити: оптимізацію міжланкових кредитних рішень, зміцнення бізнесу стабільних монет і глибоку інтеграцію з платформою Aave, інтеграцію DeFi можливостей у нових бізнесах, об'єднання всіх бізнес-сегментів в єдину екосистему.
Історія розвитку Aave
У травні 2017 року Стані Кулечов заснував проект ETHLend. В кінці 2018 року ETHLend трансформувався в Aave, змінивши модель з P2P на P2C, впровадивши модель ліквідного пулу.
У листопаді 2023 року компанія Aave змінила свою назву на Avara. Avara поступово запустила нові бізнеси, такі як стейблкоїн GHO, протокол соціальної мережі Lens та платформу для кредитування для установ Aave Arc, і почала стратегічно розвиватися в сферах криптогаманців, ігор тощо.
На даний момент версія Aave V3 стабільно використовується, послуга розширена на 12 різних блокчейнів. У травні 2024 року Aave Labs оголосила про пропозицію оновлення версії V4.
Станом на 15 травня 2024 року, Aave займає третє місце за TVL у сфері DeFi, досягнувши 1,0694 млрд доларів.
Основні функції Aave
Основні функції Aave включають:
Позика: Користувачі можуть вносити активи в пул для отримання відсотків або позичати активи з пулу.
aToken: Коли користувач вносить активи, він отримує відповідну кількість aToken як підтвердження.
Механізм процентної ставки: Aave використовує динамічну модель процентних ставок, яка автоматично коригує ставки в залежності від попиту та пропозиції коштів.
Швидкий кредит: дозволяє користувачам здійснювати беззаставне кредитування в межах одного блоку.
Механізм ліквідації: коли показник здоров'я позичальника опускається нижче 1, запускається процедура ліквідації.
Управління: Держателі токенів AAVE можуть брати участь у прийнятті управлінських рішень протоколу.
Основні оновлення Aave V4
Основні оновлення Aave V4 включають:
Уніфікований рівень ліквідності: інтеграція ліквідності різних версій і функціональних модулів.
Ліквідність премія: динамічна корекція процентних ставок за кредитами залежно від ризику активів.
Н模模 контроль процентної ставки: автоматичне регулювання кривої процентних ставок для оптимізації капітальної ефективності.
Розумні рахунки та скарбниці: спростити дії користувачів, підвищити безпеку.
Глибока інтеграція GHO: глибока інтеграція функції стабільної монети GHO.
Aave Network:提出构建专用 мережі ідею.
Ринкова продуктивність Aave
Станом на 15 травня 2024 року, TVL Aave досягло 10,252 мільярда доларів, зайнявши перше місце серед DeFi кредитних протоколів. Кількість користувачів Aave V3 становить 14752, що значно перевищує 186 користувачів V2.
У квітні 2024 року обсяг торгів Aave досяг 2,6588 мільярда доларів США, що на 16,9% більше, ніж у березні. Aave V3 значно підвищив ефективність використання активів через ефективний режим (E-Mode), займаючи провідні позиції серед аналогічних протоколів.
Виклики, з якими стикається Aave
Конкуренція в сфері крос-ланцюгового кредитування посилюється, повільний запуск Aave V3 може вплинути на конкурентоспроможність.
Інноваційні кредитні рішення з'являються один за одним, Aave потрібно запропонувати унікальну ціннісну пропозицію, щоб залучити користувачів.
Інтеграція стабільної монети GHO з функцією кредитування Aave недостатньо тісна, її роль ще не реалізована в повному обсязі.
Пропозиції щодо майбутнього розвитку
Посилити основні кредитні послуги, підвищити можливості крос-ланцюгового кредитування.
Сприяти подальшому розвитку GHO, глибоко інтегруючи його з платформою Aave.
Прискорити побудову Aave Network, підвищити конкурентоспроможність загальної екосистеми.
Розширення екосистеми не кредитних послуг, таких як соціальний протокол Lens тощо.
Постійне оптимізування використання активів та досвіду користувачів.
Завдяки цим стратегіям Aave має надію зміцнити свою лідируючу позицію на ринку, зберігаючи перевагу в умовах дедалі більшої конкуренції в DeFi.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
17 лайків
Нагородити
17
3
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ShadowStaker
· 07-08 01:55
гм... ще одна гра з оптимізації стратегій доходу. не можу не зізнатися, що потенціал MEV тут інтригує, але метрики ризику протоколу потребують доопрацювання.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkTongue
· 07-08 01:46
Король кредитування більше не може сидіти на місці
План оновлення Aave V4 націлений на ефективність капіталу, повністю поглиблюючи екосистему крос-ланцюгового кредитування.
Децентралізація кредитування: від ETHLend до Aave V4
Aave є лідером на ринку DeFi кредитування, його загальна заблокована вартість (TVL) займає третє місце серед DeFi проектів. Материнська компанія Aave, Avara, поступово розширює бізнес у нові сфери, такі як кросчейн кредитування, стабільні монети, соціальні протоколи та платформу кредитування для установ.
Загальна кількість токенів AAVE становить 16 мільйонів штук, з яких 13 мільйонів штук розподілено між тримачами токенів, а 3 мільйони штук введено в резерви екосистеми Aave. В даний час в обігу на ринку знаходиться приблизно 14,8 мільйона токенів AAVE.
Зі зростанням ринку, TVL та ціна Aave зросли. Avara нещодавно оприлюднила план оновлення версії Aave V4, зосередившись на подальшому підвищенні ліквідності та використання активів.
Версія Aave V3 практично замінила версію V2, значно випереджаючи інші кредитні протоколи за TVL, обсягом торгівлі та кількістю підтримуваних ланцюгів.
Avara також стикається з певними викликами в розширенні бізнесу. Її основний дохід все ще залежить від традиційного кредитування. Стабільна монета GHO нещодавно відновила прив'язку, а TVL установи кредитної платформи Aave Arc вже тривалий час залишається на низькому рівні.
Щодо майбутнього розвитку Aave, рекомендується включити: оптимізацію міжланкових кредитних рішень, зміцнення бізнесу стабільних монет і глибоку інтеграцію з платформою Aave, інтеграцію DeFi можливостей у нових бізнесах, об'єднання всіх бізнес-сегментів в єдину екосистему.
Історія розвитку Aave
У травні 2017 року Стані Кулечов заснував проект ETHLend. В кінці 2018 року ETHLend трансформувався в Aave, змінивши модель з P2P на P2C, впровадивши модель ліквідного пулу.
У листопаді 2023 року компанія Aave змінила свою назву на Avara. Avara поступово запустила нові бізнеси, такі як стейблкоїн GHO, протокол соціальної мережі Lens та платформу для кредитування для установ Aave Arc, і почала стратегічно розвиватися в сферах криптогаманців, ігор тощо.
На даний момент версія Aave V3 стабільно використовується, послуга розширена на 12 різних блокчейнів. У травні 2024 року Aave Labs оголосила про пропозицію оновлення версії V4.
Станом на 15 травня 2024 року, Aave займає третє місце за TVL у сфері DeFi, досягнувши 1,0694 млрд доларів.
Основні функції Aave
Основні функції Aave включають:
Позика: Користувачі можуть вносити активи в пул для отримання відсотків або позичати активи з пулу.
aToken: Коли користувач вносить активи, він отримує відповідну кількість aToken як підтвердження.
Механізм процентної ставки: Aave використовує динамічну модель процентних ставок, яка автоматично коригує ставки в залежності від попиту та пропозиції коштів.
Швидкий кредит: дозволяє користувачам здійснювати беззаставне кредитування в межах одного блоку.
Механізм ліквідації: коли показник здоров'я позичальника опускається нижче 1, запускається процедура ліквідації.
Управління: Держателі токенів AAVE можуть брати участь у прийнятті управлінських рішень протоколу.
Основні оновлення Aave V4
Основні оновлення Aave V4 включають:
Уніфікований рівень ліквідності: інтеграція ліквідності різних версій і функціональних модулів.
Ліквідність премія: динамічна корекція процентних ставок за кредитами залежно від ризику активів.
Н模模 контроль процентної ставки: автоматичне регулювання кривої процентних ставок для оптимізації капітальної ефективності.
Розумні рахунки та скарбниці: спростити дії користувачів, підвищити безпеку.
Глибока інтеграція GHO: глибока інтеграція функції стабільної монети GHO.
Aave Network:提出构建专用 мережі ідею.
Ринкова продуктивність Aave
Станом на 15 травня 2024 року, TVL Aave досягло 10,252 мільярда доларів, зайнявши перше місце серед DeFi кредитних протоколів. Кількість користувачів Aave V3 становить 14752, що значно перевищує 186 користувачів V2.
У квітні 2024 року обсяг торгів Aave досяг 2,6588 мільярда доларів США, що на 16,9% більше, ніж у березні. Aave V3 значно підвищив ефективність використання активів через ефективний режим (E-Mode), займаючи провідні позиції серед аналогічних протоколів.
Виклики, з якими стикається Aave
Конкуренція в сфері крос-ланцюгового кредитування посилюється, повільний запуск Aave V3 може вплинути на конкурентоспроможність.
Інноваційні кредитні рішення з'являються один за одним, Aave потрібно запропонувати унікальну ціннісну пропозицію, щоб залучити користувачів.
Інтеграція стабільної монети GHO з функцією кредитування Aave недостатньо тісна, її роль ще не реалізована в повному обсязі.
Пропозиції щодо майбутнього розвитку
Посилити основні кредитні послуги, підвищити можливості крос-ланцюгового кредитування.
Сприяти подальшому розвитку GHO, глибоко інтегруючи його з платформою Aave.
Прискорити побудову Aave Network, підвищити конкурентоспроможність загальної екосистеми.
Розширення екосистеми не кредитних послуг, таких як соціальний протокол Lens тощо.
Постійне оптимізування використання активів та досвіду користувачів.
Завдяки цим стратегіям Aave має надію зміцнити свою лідируючу позицію на ринку, зберігаючи перевагу в умовах дедалі більшої конкуренції в DeFi.