Web3 yatırımının gizli tuzakları: Yüksek net değerli yatırımcılar nasıl tasarlanmış eyewash'ları tanıyıp önleyebilir

Web3 alanında, yaygın güvenlik olaylarının yanı sıra, yüksek net değerli yatırımcılar daha gizli bazı yatırım eyewash'larıyla da karşı karşıya kalıyor. Bu eyewash'lar genellikle hedge fonları, aile ofisleri, özel bankacılık veya proje yatırım fırsatları gibi yüksek kaliteli finansal hizmetler olarak gizlenir ve tanımayı zorlaştırır.

Birçok yatırımcı, tanıtımı yapılan projeleri duyma şansı bulmuş olabilir: ekip üyeleri tanınmış projelerden geliyor, yatırımcılar arasında birçok ünlü kurum var, %50 yatırım getiri oranı taahhüt ediliyor ve birçok zengin yatırımcıyı kendine çekmiş. Bu tanımlar oldukça çekici görünse de, aslında dikkatlice tasarlanmış bir eyewash olabilir. En hafif durumda proje sahipleri parayı alıp kaybolabilir, en kötü durumda ise yatırımcılar uluslararası kara para aklama gibi ceza sorunlarına karışabilir.

Bu makale gerçek vakalarla birlikte, bu yüksek teknolojiye sahip görünen eyewash'ları size gösterecek ve varlıklarınızın güvenliğini sağlamak için pratik önleme stratejileri sunacaktır.

Sahte Kripto Fon Eyewash

Web3 pazarında, kripto fonlar popüler bir yatırım aracı haline geldi. Ancak, mevcut düzenleyici sistemin eksikliği nedeniyle, bazı kötü niyetli kişiler bu gri alanı kullanarak "kripto fon" adı altında dolandırıcılık yapmaktadır.

2022 yılında Arbix Finance adında bir proje tipik bir örnektir. Bu proje, denetimden geçmiş bir merkeziyetsiz kuantum fonu olduğunu iddia ederek günlük %5 getiri oranı vaat etti. İlk yatırımcılar gerçekten para çekebildiler, ancak birkaç ay sonra fon hesabındaki paralar ani bir şekilde anonim bir adrese transfer edildi, resmi web sitesi kapandı ve ekip kayıplara karıştı, bu da yatırımcıların 10 milyon dolar kaybetmesine yol açtı.

önleyici öneriler

1. Fon kaydını doğrulama: Tüm yasal fonların ana akım ülkelerde ve bölgelerde (örneğin, ABD, Singapur, Hong Kong, BVI) kaydedilmesi gerekmektedir. Yatırım yapmadan önce fonun ve yöneticisinin kayıt durumunu sorgulamak gereklidir.

2. Geçmiş performansı doğrulama: Başarı örnekleri olduğunu iddia eden fonlar için, Preqin, Crunchbase gibi veritabanlarından geçmiş performanslarını sorgulayabilirsiniz.

3. Fon akışını izleme: Etherscan, Nansen gibi araçları kullanarak fon adreslerini takip edin, fon akışını ve sahip olunan varlıkların değişim durumunu kontrol edin.

Kripto Banka Mevduatı eyewash

Son yıllarda, bazı kanunsuz kişiler geleneksel özel bankaları ve varlık yönetim şirketlerini taklit ederek sözde "yüksek kaliteli kripto mevduat ürünleri" sunmaya başladılar. Bu ürünler, Bitcoin veya USDT gibi dijital varlıkların yatırılması yoluyla piyasa seviyesinin çok üzerinde faiz getirisi sağlama vaadinde bulunuyor ve hatta vergi avantajı sağlayabileceklerini iddia ediyorlar. Ancak, bu "kripto bankalar" genellikle resmi finansal lisans ve denetim güvencesinden yoksundur ve sonuçta yatırımcıların varlık kaybına yol açmaktadır.

2022'de, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, bir kripto kredi platformunu yasadışı olarak mevduat hizmetleri sunmakla suçladı ve söz konusu miktar 120 milyon dolara kadar ulaştı. Bu platform, "yıllık %12" mevduat getirisi sunduğunu iddia etmiş ve birçok ülkede finansal lisansa sahip olduğunu belirtmişti. Ancak, yapılan araştırmalar bu platformun etkili bir şekilde denetlenmediğini, mevduat ürünlerinin ise yasalara aykırı olduğunu ortaya koydu ve bu durum sonunda birçok hesabın dondurulmasına, yatırımcıların da fonlarını çekememesine yol açtı.

önlem önerileri

1. Finansal lisansı kontrol et: Yatırım yapmadan önce platformun yasal bir finansal lisansa sahip olup olmadığını doğrulamak şarttır, örneğin Birleşik Krallık FCA, Singapur MAS, İsviçre FINMA gibi.

2. Fonların emanetini onaylayın: Uygun platformlar genellikle müşteri fonlarını bağımsız bir şekilde emanet eder. Eğer platformun belirgin bir üçüncü taraf emanet kuruluşu yoksa, dikkatli olunmalıdır.

3. Uyumluluk durumunu sürekli takip etme: Platform başlangıçta lisansa sahip olsa bile, düzenleyici ortamın değişiklikleri platformun yasal durumunu etkileyebileceğinden, uyumluluk durumunu düzenli olarak doğrulamak gerekir.

Kripto Proje Göz Boyama

Web3 alanında, göz boyama çok yaygındır ve yüksek net değerli yatırımcılar da kolayca dolandırılabilir. Bu tür dolandırıcılıklar, yüksek getiriler vaadiyle yatırım çekerek, aslında gerçek bir yatırım projesi olmaksızın, yalnızca yeni yatırımcıların paralarını erken yatırımcılara ödemek için kullanılır ve bu süreç, fon zinciri kırılana kadar devam eder.

Dikkate değer bir nokta, mevcut Çin içtihatlarına göre, Ponzi oyunu (yani çok katmanlı pazarlama) gibi bir şema içinde yer alan yatırımcıların suç ortağı olarak değerlendirilebileceği ve dolandırıcılıkla elde edilen fonları geri alamayacaklarıdır. Bu nedenle, yüksek net değerli kullanıcıların bu tür projelere katılmaktan kaçınmaları önemlidir.

Tipik bir örnek OneCoin projesidir; bu, devrim niteliğinde bir kripto para birimi olarak kendini göstermekte, ancak gerçekte gerçek bir blok zinciri teknolojisi desteği yoktur. Yanlış reklamcılık ve büyük getiriler vaatleriyle bu proje çok sayıda yatırımcıyı cezbetti ve nihayetinde bir göz boyama olarak ifşa edildi ve yatırımcılara 4.5 milyar doların üzerinde kayba neden oldu.

Önleme önerisi

1. Proje şeffaflığı talep edin: Kripto para birimi olduğunu iddia eden herhangi bir proje, yeterli şeffaflığa sahip olmalı ve bağımsız üçüncü taraf denetimlerinden geçmelidir.

2. Yüksek getiri taahhütlerine dikkat edin: Eğer projenin vaat ettiği yıllık getiri oranı piyasanın normal seviyesinin çok üzerindeyse, yüksek dikkat gösterilmesi gerekir.

3. Proje arka planını derinlemesine araştırın: Proje ekibinin deneyimlerini ve önceki başarılarını dikkatlice inceleyin, Etherscan, Nansen gibi araçları kullanarak fon akışını kontrol edin.

4. Dağıtık Yatırım: Tüm fonları tek bir projeye, özellikle yüksek riskli kripto projelerine yatırmaktan kaçının. Mantıklı bir şekilde dağıtılmış bir yatırım portföyü, genel riski azaltabilir.

Kripto Yatırımınızı Koruyun

Kripto piyasasında, yüksek net değerli yatırımcıların karşılaştığı riskler yalnızca piyasa dalgalanmalarının neden olduğu mali kayıpları değil, aynı zamanda düzenlemenin gerisinde kalması ve şeffaflık eksikliği nedeniyle ortaya çıkan eyewash ve uyumsuz projeleri de kapsamaktadır.

Web3 çağında, gerçek yatırım bilgeliği yalnızca potansiyel projeleri keşfetmekle kalmaz, aynı zamanda varlık güvenliğini sağlamakla da ilgilidir. Yatırımcılar, katı yatırım filtreleme standartları ve çoklu koruma önlemleri oluşturmalıdır. Aşağıdaki üç öneri özellikle önemlidir:

1. Bağımsız inceleme: Tüm yatırımlar bağımsız bir incelemeden geçmelidir, yalnızca proje tarafının tanıtımına güvenmemeli, üçüncü taraf bağımsız bir değerlendirme yapılmalıdır.

2. Uyum ilkelerine sadık kalın: "Web3 denetimsiz" yanlışına düşmekten kaçının, ilgili tüm finansal kuruluşların yasal lisansa sahip olmasını sağlayın.

3. Sözleşme detaylarına önem verin: Sözleşmedeki detaylar varlık güvenliğini belirleyebilir, mutlaka profesyonel bir hukuk ekibi tarafından incelenmelidir.

Bu ilkelere uyarak ve gerekli önlemleri alarak, yüksek net değerli yatırımcılar kripto varlıklarını daha iyi koruyabilir ve Web3 dalgasında yatırım fırsatlarını güvenle değerlendirebilir.