DeFAI: Como a IA pode liberar o potencial das Finanças Descentralizadas?
Finanças Descentralizadas(DeFi) tem sido um pilar central do ecossistema cripto desde sua rápida expansão em 2020. Embora muitos protocolos inovadores tenham sido estabelecidos, isso também levou ao aumento da complexidade e fragmentação, tornando difícil até mesmo para usuários experientes navegarem por tantas cadeias, ativos e protocolos.
Ao mesmo tempo, a inteligência artificial (AI) evoluiu de uma narrativa ampla em 2023 para um foco mais especializado e orientado por agentes em 2024. Esta transformação deu origem ao DeFi AI (DeFAI) — um campo emergente onde a IA melhora as Finanças Descentralizadas por meio da automação, gestão de riscos e otimização de capital.
As Finanças Descentralizadas atravessam múltiplos níveis. A blockchain é a camada base, e os agentes de IA devem interagir com a cadeia específica para executar transações e contratos inteligentes. A camada de dados e a camada de computação fornecem a infraestrutura necessária para treinar modelos de IA, que são baseados em dados históricos de preços, sentimento de mercado e análise on-chain. A camada de privacidade e verificação garante que dados financeiros sensíveis permaneçam seguros enquanto mantém a execução sem confiança. Finalmente, a estrutura de agentes permite que os desenvolvedores construam aplicações impulsionadas por IA especializadas, como robôs de negociação autônomos, avaliadores de risco de crédito e otimizadores de governança on-chain.
Com a expansão contínua do ecossistema DeFAI, os projetos mais proeminentes podem ser divididos em três categorias principais:
1. Camada Abstrata
Este tipo de protocolo atua como uma interface amigável para o usuário semelhante ao ChatGPT para Finanças Descentralizadas, permitindo que os usuários insiram comandos para execução na cadeia. Eles geralmente se integram a várias cadeias e dApps, executando a intenção do usuário, ao mesmo tempo que eliminam etapas manuais em transações complexas.
Algumas das funcionalidades executáveis desses protocolos incluem:
Troca, cross-chain, empréstimo/reembolso, execução de transações cross-chain
Carteira de negociação de cópia ou perfil de rede social
Executar automaticamente ordens de take profit/stop loss com base na percentagem do tamanho da posição
Por exemplo, não é necessário extrair manualmente ETH da plataforma de empréstimos, transferi-lo para Solana, trocar por SOL e fornecer liquidez em uma DEX - o protocolo de camada de abstração pode realizar a operação em um único passo.
2. Agente de Negociação Autônomo
Ao contrário dos robôs de negociação tradicionais que seguem regras predefinidas, os agentes de negociação autônomos podem aprender e adaptar-se às condições do mercado, ajustando suas estratégias com base em novas informações. Esses agentes podem:
Analisar dados para aprimorar continuamente a estratégia
Prever a tendência do mercado para tomar melhores decisões de compra/venda.
Executar estratégias DeFi complexas como se fossem transações básicas
3. DApps impulsionados por IA
As Finanças Descentralizadas dApp oferecem funcionalidades de empréstimo, troca, e farming de rendimento. A IA e os agentes de IA podem melhorar esses serviços da seguinte forma:
Otimizar o fornecimento de liquidez através do reequilíbrio das posições de LP, para obter um melhor APY.
Escanear tokens para descobrir riscos através da detecção de rug ou honeypots potenciais.
Principais Desafios
Os principais protocolos construídos sobre esses níveis enfrentam alguns desafios:
Estes protocolos dependem de fluxos de dados em tempo real para alcançar a melhor execução de transações. A má qualidade dos dados pode resultar em eficiência de rota reduzida, falhas nas transações ou transações sem lucro.
Os modelos de IA dependem de dados históricos, mas o mercado de criptomoedas é altamente volátil. Os agentes devem ser treinados com conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade para manter a eficácia.
É necessário ter uma compreensão abrangente da correlação de ativos, das mudanças na liquidez e do sentimento do mercado para entender a situação geral do mercado.
Os protocolos baseados nessas categorias foram bem recebidos pelo mercado. No entanto, para oferecer melhores produtos e resultados ótimos, eles devem considerar a integração de conjuntos de dados de diferentes qualidades, a fim de elevar seus produtos a um novo nível.
Camada de Dados - Potencializando a inteligência DeFAI
A qualidade da IA depende dos dados em que ela se baseia. Para que os agentes de IA funcionem de forma eficaz no DeFAI, eles precisam de dados em tempo real, estruturados e verificáveis. Por exemplo, a camada de abstração precisa acessar dados on-chain através de RPC e APIs de redes sociais, enquanto os agentes de otimização de transações e rendimento precisam de dados para aprimorar ainda mais suas estratégias de negociação e redistribuir recursos.
Conjuntos de dados de alta qualidade permitem que os agentes realizem uma melhor análise preditiva do comportamento futuro dos preços, oferecendo conselhos de negociação que se adaptam às suas preferências por posições longas ou curtas em determinados ativos.
A Blockchain de Agentes de IA Mais Apreciada
Além de construir uma camada de dados para IA e agentes, uma determinada blockchain também se posiciona como uma blockchain de pilha completa para o futuro do DeFAI. Eles recentemente implantaram um terminal, que é o co-piloto do DeFAI, para executar transações em cadeia através de prompts de usuários, que em breve estará disponível para os stakers de tokens.
Além disso, essa blockchain também suporta muitas equipes baseadas em IA e agentes. Eles fizeram um grande esforço para integrar vários protocolos em seu ecossistema, e à medida que mais agentes são desenvolvidos e executam transações, essa blockchain está se desenvolvendo rapidamente.
Essas medidas foram implementadas enquanto eles atualizavam a rede com IA, sendo a mais notável a inclusão de um classificador de IA para sua blockchain. Ao usar simulações e análises de IA antes da execução das transações, é possível bloquear e revisar transações de alto risco antes do processamento, garantindo a segurança na cadeia. Como L2 de uma super cadeia, essa blockchain ocupa uma posição intermediária, conectando usuários humanos e agentes aos melhores ecossistemas de Finanças Descentralizadas.
O próximo passo do DeFAI
Atualmente, a maioria dos agentes de IA nas Finanças Descentralizadas enfrenta limitações significativas na implementação da autonomia total. Por exemplo:
A camada de abstração converte a intenção do usuário em execução, mas normalmente carece de capacidade preditiva.
Os agentes de IA podem gerar alpha através da análise, mas carecem de execução de negociações independente.
As dApps impulsionadas por IA podem lidar com cofres ou transações, mas são passivas e não ativas.
A próxima fase do DeFAI pode se concentrar na integração de uma camada de dados útil para desenvolver a melhor plataforma ou agente de proxy. Isso exigirá dados on-chain profundos sobre a atividade de grandes investidores, mudanças na liquidez, entre outros, enquanto gera dados sintéticos úteis para análises preditivas melhores, combinando com análises de sentimento do mercado geral, seja a volatilidade de tokens de categorias específicas ( como agentes de IA, DeSci, etc. ) ou a volatilidade de tokens nas redes sociais.
O objetivo final é que os agentes de IA consigam gerar e executar estratégias de negociação de forma contínua a partir de uma única interface. À medida que esses sistemas amadurecem, poderemos ver no futuro que os traders de Finanças Descentralizadas confiarão em agentes de IA para avaliar, prever e executar estratégias financeiras de forma autônoma com o mínimo de intervenção humana.
Últimas Reflexões
Dado o grande encolhimento dos tokens e frameworks de agentes de IA, algumas pessoas podem considerar que DeFAI é apenas uma moda passageira. No entanto, DeFAI ainda está em estágio inicial, e o potencial dos agentes de IA para melhorar a usabilidade e o desempenho das Finanças Descentralizadas é inegável.
A chave para liberar esse potencial está na obtenção de dados em tempo real de alta qualidade, o que melhorará as previsões e execuções de negociação impulsionadas por IA. Cada vez mais protocolos integram diferentes camadas de dados, e os protocolos de dados constroem plugins para a estrutura, o que destaca a importância dos dados para a tomada de decisões dos agentes.
Olhando para o futuro, a verificabilidade e a privacidade tornar-se-ão desafios críticos que os protocolos devem resolver. Atualmente, a maioria das operações de agentes de IA ainda é uma caixa-preta, e os usuários devem confiar seus fundos a ele. Assim, o desenvolvimento de decisões de IA verificáveis ajudará a garantir a transparência e a responsabilização dos processos dos agentes. Protocolos integrados baseados em TEE, FHE ou mesmo provas de zero conhecimento podem aumentar a verificabilidade do comportamento dos agentes de IA, permitindo a confiança na autonomia.
Apenas a combinação bem-sucedida de dados de alta qualidade, modelos robustos e processos de decisão transparentes permitirá que o agente DeFAI seja amplamente utilizado.
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MeltdownSurvivalist
· 8h atrás
Só isso? A IA ainda pode te ajudar a comprar na baixa?
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ImpermanentTherapist
· 8h atrás
Quando poderei compensar a minha Perda impermanente?
Finanças Descentralizadas: como a IA impulsiona a inovação e a eficiência no DeFi
DeFAI: Como a IA pode liberar o potencial das Finanças Descentralizadas?
Finanças Descentralizadas(DeFi) tem sido um pilar central do ecossistema cripto desde sua rápida expansão em 2020. Embora muitos protocolos inovadores tenham sido estabelecidos, isso também levou ao aumento da complexidade e fragmentação, tornando difícil até mesmo para usuários experientes navegarem por tantas cadeias, ativos e protocolos.
Ao mesmo tempo, a inteligência artificial (AI) evoluiu de uma narrativa ampla em 2023 para um foco mais especializado e orientado por agentes em 2024. Esta transformação deu origem ao DeFi AI (DeFAI) — um campo emergente onde a IA melhora as Finanças Descentralizadas por meio da automação, gestão de riscos e otimização de capital.
As Finanças Descentralizadas atravessam múltiplos níveis. A blockchain é a camada base, e os agentes de IA devem interagir com a cadeia específica para executar transações e contratos inteligentes. A camada de dados e a camada de computação fornecem a infraestrutura necessária para treinar modelos de IA, que são baseados em dados históricos de preços, sentimento de mercado e análise on-chain. A camada de privacidade e verificação garante que dados financeiros sensíveis permaneçam seguros enquanto mantém a execução sem confiança. Finalmente, a estrutura de agentes permite que os desenvolvedores construam aplicações impulsionadas por IA especializadas, como robôs de negociação autônomos, avaliadores de risco de crédito e otimizadores de governança on-chain.
Com a expansão contínua do ecossistema DeFAI, os projetos mais proeminentes podem ser divididos em três categorias principais:
1. Camada Abstrata
Este tipo de protocolo atua como uma interface amigável para o usuário semelhante ao ChatGPT para Finanças Descentralizadas, permitindo que os usuários insiram comandos para execução na cadeia. Eles geralmente se integram a várias cadeias e dApps, executando a intenção do usuário, ao mesmo tempo que eliminam etapas manuais em transações complexas.
Algumas das funcionalidades executáveis desses protocolos incluem:
Por exemplo, não é necessário extrair manualmente ETH da plataforma de empréstimos, transferi-lo para Solana, trocar por SOL e fornecer liquidez em uma DEX - o protocolo de camada de abstração pode realizar a operação em um único passo.
2. Agente de Negociação Autônomo
Ao contrário dos robôs de negociação tradicionais que seguem regras predefinidas, os agentes de negociação autônomos podem aprender e adaptar-se às condições do mercado, ajustando suas estratégias com base em novas informações. Esses agentes podem:
3. DApps impulsionados por IA
As Finanças Descentralizadas dApp oferecem funcionalidades de empréstimo, troca, e farming de rendimento. A IA e os agentes de IA podem melhorar esses serviços da seguinte forma:
Principais Desafios
Os principais protocolos construídos sobre esses níveis enfrentam alguns desafios:
Estes protocolos dependem de fluxos de dados em tempo real para alcançar a melhor execução de transações. A má qualidade dos dados pode resultar em eficiência de rota reduzida, falhas nas transações ou transações sem lucro.
Os modelos de IA dependem de dados históricos, mas o mercado de criptomoedas é altamente volátil. Os agentes devem ser treinados com conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade para manter a eficácia.
É necessário ter uma compreensão abrangente da correlação de ativos, das mudanças na liquidez e do sentimento do mercado para entender a situação geral do mercado.
Os protocolos baseados nessas categorias foram bem recebidos pelo mercado. No entanto, para oferecer melhores produtos e resultados ótimos, eles devem considerar a integração de conjuntos de dados de diferentes qualidades, a fim de elevar seus produtos a um novo nível.
Camada de Dados - Potencializando a inteligência DeFAI
A qualidade da IA depende dos dados em que ela se baseia. Para que os agentes de IA funcionem de forma eficaz no DeFAI, eles precisam de dados em tempo real, estruturados e verificáveis. Por exemplo, a camada de abstração precisa acessar dados on-chain através de RPC e APIs de redes sociais, enquanto os agentes de otimização de transações e rendimento precisam de dados para aprimorar ainda mais suas estratégias de negociação e redistribuir recursos.
Conjuntos de dados de alta qualidade permitem que os agentes realizem uma melhor análise preditiva do comportamento futuro dos preços, oferecendo conselhos de negociação que se adaptam às suas preferências por posições longas ou curtas em determinados ativos.
A Blockchain de Agentes de IA Mais Apreciada
Além de construir uma camada de dados para IA e agentes, uma determinada blockchain também se posiciona como uma blockchain de pilha completa para o futuro do DeFAI. Eles recentemente implantaram um terminal, que é o co-piloto do DeFAI, para executar transações em cadeia através de prompts de usuários, que em breve estará disponível para os stakers de tokens.
Além disso, essa blockchain também suporta muitas equipes baseadas em IA e agentes. Eles fizeram um grande esforço para integrar vários protocolos em seu ecossistema, e à medida que mais agentes são desenvolvidos e executam transações, essa blockchain está se desenvolvendo rapidamente.
Essas medidas foram implementadas enquanto eles atualizavam a rede com IA, sendo a mais notável a inclusão de um classificador de IA para sua blockchain. Ao usar simulações e análises de IA antes da execução das transações, é possível bloquear e revisar transações de alto risco antes do processamento, garantindo a segurança na cadeia. Como L2 de uma super cadeia, essa blockchain ocupa uma posição intermediária, conectando usuários humanos e agentes aos melhores ecossistemas de Finanças Descentralizadas.
O próximo passo do DeFAI
Atualmente, a maioria dos agentes de IA nas Finanças Descentralizadas enfrenta limitações significativas na implementação da autonomia total. Por exemplo:
A camada de abstração converte a intenção do usuário em execução, mas normalmente carece de capacidade preditiva.
Os agentes de IA podem gerar alpha através da análise, mas carecem de execução de negociações independente.
As dApps impulsionadas por IA podem lidar com cofres ou transações, mas são passivas e não ativas.
A próxima fase do DeFAI pode se concentrar na integração de uma camada de dados útil para desenvolver a melhor plataforma ou agente de proxy. Isso exigirá dados on-chain profundos sobre a atividade de grandes investidores, mudanças na liquidez, entre outros, enquanto gera dados sintéticos úteis para análises preditivas melhores, combinando com análises de sentimento do mercado geral, seja a volatilidade de tokens de categorias específicas ( como agentes de IA, DeSci, etc. ) ou a volatilidade de tokens nas redes sociais.
O objetivo final é que os agentes de IA consigam gerar e executar estratégias de negociação de forma contínua a partir de uma única interface. À medida que esses sistemas amadurecem, poderemos ver no futuro que os traders de Finanças Descentralizadas confiarão em agentes de IA para avaliar, prever e executar estratégias financeiras de forma autônoma com o mínimo de intervenção humana.
Últimas Reflexões
Dado o grande encolhimento dos tokens e frameworks de agentes de IA, algumas pessoas podem considerar que DeFAI é apenas uma moda passageira. No entanto, DeFAI ainda está em estágio inicial, e o potencial dos agentes de IA para melhorar a usabilidade e o desempenho das Finanças Descentralizadas é inegável.
A chave para liberar esse potencial está na obtenção de dados em tempo real de alta qualidade, o que melhorará as previsões e execuções de negociação impulsionadas por IA. Cada vez mais protocolos integram diferentes camadas de dados, e os protocolos de dados constroem plugins para a estrutura, o que destaca a importância dos dados para a tomada de decisões dos agentes.
Olhando para o futuro, a verificabilidade e a privacidade tornar-se-ão desafios críticos que os protocolos devem resolver. Atualmente, a maioria das operações de agentes de IA ainda é uma caixa-preta, e os usuários devem confiar seus fundos a ele. Assim, o desenvolvimento de decisões de IA verificáveis ajudará a garantir a transparência e a responsabilização dos processos dos agentes. Protocolos integrados baseados em TEE, FHE ou mesmo provas de zero conhecimento podem aumentar a verificabilidade do comportamento dos agentes de IA, permitindo a confiança na autonomia.
Apenas a combinação bem-sucedida de dados de alta qualidade, modelos robustos e processos de decisão transparentes permitirá que o agente DeFAI seja amplamente utilizado.