Análise de Casos de Fraude em Finanças Digitais: Revelações sobre o Evento XinKangJia DGCX
No dia 26 de junho de 2025, uma plataforma de investimento online chamada Xin Kang Jia DGCX fechou repentinamente todos os canais de retirada, causando um evento em larga escala de congelamento ou eliminação de fundos dos usuários. Embora ainda não haja estatísticas oficiais, os investidores estimam que este evento pode envolver um montante de 13 bilhões de yuan, com o número de vítimas podendo ultrapassar 2 milhões.
A história de operação da plataforma remonta a 2019. Em março de 2021, o projeto começou a operar sob o nome da Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd., embora alegasse ter um capital registrado de 30 milhões, o valor efetivamente pago era zero, e já havia sido incluído na lista de anomalias operacionais. Em maio de 2023, a plataforma lançou o chamado DGCX Xinkangjia Big Data Exchange, afirmando ser uma filial oficial de uma conhecida bolsa na China, e autodenominando-se como tendo estabelecido parcerias com várias empresas estatais.
Na verdade, a plataforma não tem qualquer afiliação ou ligação comercial com as instituições com as quais afirma colaborar, todo o sistema de certificação é disfarçado com a "finança internacional". As verdadeiras instituições relevantes já publicaram várias vezes, negando qualquer autorização ou colaboração com ela, e alertando os usuários a prevenirem-se contra plataformas falsas.
Através da análise do fluxo de fundos na blockchain, este projeto pode ter construído uma estrutura complexa de múltiplos níveis de fundos, com os recursos a fluir a partir de um ponto de entrada centralizado, passando por várias transferências antes de saírem, apresentando inicialmente características típicas de funcionamento de esquemas de Ponzi. Até ao momento, foram identificados cerca de 800.000 endereços de usuários que fizeram depósitos, envolvendo um montante de até 1,5 mil milhões de dólares.
Este projeto suspeita-se ser um esquema de "núcleo Ponzi + estrutura de pirâmide", utilizando investimento em ativos virtuais como pretexto, com stablecoins como meio de pagamento, e arrecadando fundos através do método de "trazer pessoas para dentro". As suas principais táticas incluem:
Mecanismo de captação em múltiplos níveis: estabelecer um sistema de estrutura em nove níveis, incentivando os participantes a desenvolver continuamente novas linhas.
Transações falsas e manipulação de back-end: mostram várias interfaces de transações falsas, afirmando fornecer cotações internacionais e lucros e perdas em tempo real.
Iscas de altos rendimentos e reembolsos: Prometem retornos de até 2% ao dia, criando uma atmosfera de "ganhar dinheiro de verdade".
O limite de levantamento é cada vez mais elevado: antes do colapso, são estabelecidos vários obstáculos ao levantamento, induzindo os usuários a continuar a investir.
Antes da falência da plataforma, várias autoridades policiais locais e órgãos reguladores financeiros emitiram alertas de risco. No entanto, devido ao sistema de controle de registro por meio de códigos de convite da plataforma, que se infiltrou amplamente através de fissões em redes sociais, palestras presenciais e outros métodos, juntamente com discursos como "projeto de nível nacional" e "cooperação com empresas estatais", resultou em uma grande quantidade de idosos e usuários de mercados em desenvolvimento sendo profundamente envolvidos.
Atualmente, segundo rumores, alguns membros da equipe técnica central de plataformas e agentes principais foram controlados pelas autoridades policiais, que já confiscaram várias contas de ativos envolvidos no caso, congelando cerca de 120 milhões de yuan.
O cerne deste tipo de esquemas de investimento não está na inovação, mas sim na utilização precisa de um modelo híbrido de pagamentos em blockchain e marketing offline, juntamente com identidades falsas de investidores estrangeiros e endossos governamentais fraudulentos, criando uma sensação de legalidade transfronteiriça. Os investidores devem manter-se vigilantes, evitar a tentação de altos retornos, afastar-se dos esquemas de recrutamento, e não acreditar cegamente em embalagens e publicidade. O que realmente é confiável é o mecanismo de segurança dos fundos e a supervisão independente de terceiros, e não a aparente agitação.
Num tempo de sobrecarga de informações e com métodos de fraude cada vez mais complexos, é necessário manter a razão, aumentar a literacia financeira e questionar ativamente as "coisas que parecem boas demais". Qualquer plataforma que use altos rendimentos como isco e que necessite de trazer mais pessoas para lucrar deve ser vista com grande desconfiança.
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Layer3Dreamer
· 16h atrás
Falha clássica da matemática de Ponzi
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BrokeBeans
· 08-06 16:13
Mais uma vez é o esquema de fazer as pessoas de parvas.
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ForumMiningMaster
· 08-06 16:12
Mais uma vez, um esquema de pirâmide financeira desmoronou.
鑫慷嘉DGCX explode 130 bilhões de yuan em esquema de financiamento revelado
Análise de Casos de Fraude em Finanças Digitais: Revelações sobre o Evento XinKangJia DGCX
No dia 26 de junho de 2025, uma plataforma de investimento online chamada Xin Kang Jia DGCX fechou repentinamente todos os canais de retirada, causando um evento em larga escala de congelamento ou eliminação de fundos dos usuários. Embora ainda não haja estatísticas oficiais, os investidores estimam que este evento pode envolver um montante de 13 bilhões de yuan, com o número de vítimas podendo ultrapassar 2 milhões.
A história de operação da plataforma remonta a 2019. Em março de 2021, o projeto começou a operar sob o nome da Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd., embora alegasse ter um capital registrado de 30 milhões, o valor efetivamente pago era zero, e já havia sido incluído na lista de anomalias operacionais. Em maio de 2023, a plataforma lançou o chamado DGCX Xinkangjia Big Data Exchange, afirmando ser uma filial oficial de uma conhecida bolsa na China, e autodenominando-se como tendo estabelecido parcerias com várias empresas estatais.
Na verdade, a plataforma não tem qualquer afiliação ou ligação comercial com as instituições com as quais afirma colaborar, todo o sistema de certificação é disfarçado com a "finança internacional". As verdadeiras instituições relevantes já publicaram várias vezes, negando qualquer autorização ou colaboração com ela, e alertando os usuários a prevenirem-se contra plataformas falsas.
Através da análise do fluxo de fundos na blockchain, este projeto pode ter construído uma estrutura complexa de múltiplos níveis de fundos, com os recursos a fluir a partir de um ponto de entrada centralizado, passando por várias transferências antes de saírem, apresentando inicialmente características típicas de funcionamento de esquemas de Ponzi. Até ao momento, foram identificados cerca de 800.000 endereços de usuários que fizeram depósitos, envolvendo um montante de até 1,5 mil milhões de dólares.
Este projeto suspeita-se ser um esquema de "núcleo Ponzi + estrutura de pirâmide", utilizando investimento em ativos virtuais como pretexto, com stablecoins como meio de pagamento, e arrecadando fundos através do método de "trazer pessoas para dentro". As suas principais táticas incluem:
Mecanismo de captação em múltiplos níveis: estabelecer um sistema de estrutura em nove níveis, incentivando os participantes a desenvolver continuamente novas linhas.
Transações falsas e manipulação de back-end: mostram várias interfaces de transações falsas, afirmando fornecer cotações internacionais e lucros e perdas em tempo real.
Iscas de altos rendimentos e reembolsos: Prometem retornos de até 2% ao dia, criando uma atmosfera de "ganhar dinheiro de verdade".
O limite de levantamento é cada vez mais elevado: antes do colapso, são estabelecidos vários obstáculos ao levantamento, induzindo os usuários a continuar a investir.
Antes da falência da plataforma, várias autoridades policiais locais e órgãos reguladores financeiros emitiram alertas de risco. No entanto, devido ao sistema de controle de registro por meio de códigos de convite da plataforma, que se infiltrou amplamente através de fissões em redes sociais, palestras presenciais e outros métodos, juntamente com discursos como "projeto de nível nacional" e "cooperação com empresas estatais", resultou em uma grande quantidade de idosos e usuários de mercados em desenvolvimento sendo profundamente envolvidos.
Atualmente, segundo rumores, alguns membros da equipe técnica central de plataformas e agentes principais foram controlados pelas autoridades policiais, que já confiscaram várias contas de ativos envolvidos no caso, congelando cerca de 120 milhões de yuan.
O cerne deste tipo de esquemas de investimento não está na inovação, mas sim na utilização precisa de um modelo híbrido de pagamentos em blockchain e marketing offline, juntamente com identidades falsas de investidores estrangeiros e endossos governamentais fraudulentos, criando uma sensação de legalidade transfronteiriça. Os investidores devem manter-se vigilantes, evitar a tentação de altos retornos, afastar-se dos esquemas de recrutamento, e não acreditar cegamente em embalagens e publicidade. O que realmente é confiável é o mecanismo de segurança dos fundos e a supervisão independente de terceiros, e não a aparente agitação.
Num tempo de sobrecarga de informações e com métodos de fraude cada vez mais complexos, é necessário manter a razão, aumentar a literacia financeira e questionar ativamente as "coisas que parecem boas demais". Qualquer plataforma que use altos rendimentos como isco e que necessite de trazer mais pessoas para lucrar deve ser vista com grande desconfiança.