A indústria de Ativos de criptografia de Hong Kong enfrenta riscos de Lavagem de dinheiro: penetração da indústria de fraude no Sudeste Asiático e resposta da regulamentação

Hong Kong, como centro financeiro internacional, tem sua ecologia econômica de criptografia em crescimento sob o apoio das políticas oficiais. No entanto, a anonimidade e as características transfronteiriças dos ativos virtuais também facilitam atividades ilegais, com uma grande quantidade de ativos de criptografia envolvidos fluindo para o mercado de Hong Kong, trazendo riscos de conformidade para os participantes da indústria.

Recentemente, um caso envolvendo estudantes universitários do continente chamou a atenção. O estudante ajudou alguém a comprar USDT em Hong Kong, mas sem saber tornou-se uma ferramenta de lavagem de dinheiro. Na verdade, este é um caso típico de lavagem de dinheiro do tipo "cartão de volta para U", relacionado de perto com redes criminosas do Sudeste Asiático.

Após análise na cadeia, descobriu-se que o caso é apenas a ponta do iceberg. Um grupo de lavagem de dinheiro altamente industrializado está a utilizar o prestador de serviços de negociação em mercado de balcão de Hong Kong (VAOTC) para lavar fundos em USDT. Em menos de três meses, apenas uma frota de lavagem de dinheiro lavou ilegalmente mais de 310 mil dólares, e a escala real pode ser ainda maior.

Atualmente, a regulamentação do setor de negociação de ativos virtuais fora da bolsa em Hong Kong ainda não é perfeita. Muitas plataformas, devido à falta de mecanismos de conformidade eficazes, tornaram-se canais de lavagem de dinheiro. O Departamento de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong está promovendo o sistema de licenciamento VAOTC e a construção de um sistema de regulamentação contra a lavagem de dinheiro, mas os detalhes específicos de implementação e a data de entrada em vigor ainda não foram divulgados.

Perante a iminente regulamentação, os operadores de VAOTC precisam de:

1. Aperfeiçoar o processo de due diligence do cliente ( KYC ) e o mecanismo de lavagem de dinheiro ( AML )
2. Conhecer ativamente e cumprir os requisitos regulatórios
3. Estabelecer um sistema interno de controle de riscos
4. Reforçar a comunicação com os órgãos reguladores
5. Utilizar meios tecnológicos para fortalecer a monitorização das transações
6. Recusar rigorosamente fundos relacionados com atividades criminosas e cinzas.

A nova política de Hong Kong irá impulsionar o desenvolvimento normativo da indústria de negociação de ativos virtuais fora da bolsa. Os operadores devem adaptar-se ativamente às mudanças regulatórias e aumentar o nível de conformidade para alcançar um desenvolvimento estável e de longo prazo.