Regulação de moeda estável e verificação formal: o caminho necessário para o desenvolvimento em conformidade
Com o desenvolvimento próspero das aplicações Web3, cada vez mais instituições financeiras começaram a prestar atenção aos produtos de ativos digitais, dos quais as moedas estáveis tornaram-se um foco de pesquisa. As moedas estáveis combinam as características de alta eficiência e transparência da blockchain com a estabilidade das finanças tradicionais, prometendo remodelar os pagamentos globais e a infraestrutura financeira. No entanto, para alcançar a ampla aplicação das moedas estáveis, ainda é necessário fazer mais esforços em áreas como confiança do usuário, conformidade regulatória e compatibilidade com o ecossistema Web3 existente.
Em um ambiente regulatório rigoroso, a verificação formal é vista como um método com grande potencial, capaz de validar requisitos de conformidade críticos enquanto ajuda a construir contratos de moeda estável confiáveis. Este artigo se concentrará nos seguintes aspectos:
Compreender plenamente os requisitos regulatórios das moedas estáveis é crucial para todos os emissores;
Ao lançar um projeto de moeda estável nos Estados Unidos, o "Projeto de Lei GENIUS" é uma referência importante para avaliar os riscos de Conformidade;
Verificação formal pode ajudar projetos de moeda estável a atender mais eficazmente aos requisitos de conformidade da Lei GENIUS.
Visão geral da regulamentação de moeda estável
Desde o lançamento dos primeiros projetos de moeda estável em 2014, as moedas estáveis têm sido vistas como uma ponte entre o sistema financeiro tradicional e o mundo Web3. O sistema financeiro tradicional apresenta frequentemente problemas como altas latências, falta de transparência e altos custos. Para melhorar essas desvantagens, as moedas estáveis introduziram:
Liquidação em tempo real
Registros imutáveis
Contratos inteligentes que podem executar regras automaticamente ou redirecionar caminhos de câmbio
Maior inclusão financeira, permitindo que qualquer pessoa participe de forma conveniente.
O quadro regulatório para moeda eletrônica (E-Money) lançado em 2009 não foi inicialmente projetado para cenários Web3, mas agora se expandiu gradualmente para incluir soluções compatíveis com Web3, incluindo moeda estável.
Atualmente, vários bancos centrais de autoridades reguladoras em diferentes regiões estão testando soluções relacionadas. O Congresso dos EUA aprovou a Lei GENIUS, que delineia um roteiro regulatório para o desenvolvimento em conformidade das moedas estáveis.
"GENIUS Act"
A "Lei GENIUS" (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act) lançada em junho de 2025 estabelece um quadro de conformidade obrigatório para pagamentos em moeda estável nos Estados Unidos.
A importância do projeto de lei GENIUS
Este projeto de lei estabelece uma "certificação" federal unificada para moeda estável, ajudando a reduzir o problema da fragmentação regulatória e fornecendo diretrizes claras para o design de produtos, gestão de riscos e preparação de auditorias. Seguir as normas do "Ato GENIUS" não é apenas um requisito básico de conformidade, mas também uma garantia crucial para aumentar a segurança das transações de ativos dos usuários.
Da redação legal à verificação formal
A verificação formal expressa cada requisito de conformidade como uma invariância (Invariant) ou atividade (Liveness) na cadeia. Tomando como exemplo a Lei GENIUS, os artigos legais relevantes podem ser formalmente expressos como uma série de lemas.
Além disso, as invariantes técnicas de certas moedas estáveis devem ser rigorosamente demonstradas para garantir que atendam a requisitos legais específicos. Esses lemas formais se tornarão obrigações de prova no quadro de verificação selecionado.
Exemplo de programa de moeda estável Solana: como implementar os requisitos de invariância da Lei GENIUS
Construímos um caso de sistema de moeda estável baseado em Solana e realizámos a verificação formal das suas normas. Este exemplo demonstra como impor no blockchain invariações centrais.
Verificação formal da necessidade
A verificação formal é crucial para a conformidade das moedas estáveis, pois protege efetivamente os fundos e a confiança dos participantes. Uma vez que existam falhas na implementação do código real, isso pode levar a perdas financeiras significativas, sanções regulatórias e até causar um impacto negativo a longo prazo na marca.
Seguir as melhores práticas de verificação formal trará vantagens adicionais para o protocolo de moeda estável:
Ganhar a confiança da conformidade
Reduzir risco
Aumentar a eficiência da auditoria
Implementar a diferenciação de mercado
Próximo passo: construir um projeto de moeda estável mais seguro e mais rápido
À medida que os reguladores globais aumentam a sua atenção às moedas estáveis, a conformidade e a segurança tornaram-se os principais desafios enfrentados pelos emissores. Quer seja para cumprir os requisitos da Lei GENIUS, quer para planejar uma expansão global, os projetos de moedas estáveis precisam construir uma base de segurança confiável desde a sua origem.
Alguns frameworks de verificação formal fornecidos por empresas de segurança especializadas são construídos especificamente para cenários de aplicações de blockchain reais. Estes métodos conseguem gerar provas de segurança verificáveis por máquina na cadeia, correspondendo diretamente aos requisitos de conformidade. Esta não é uma exploração teórica, mas uma garantia confiável voltada para ambientes de produção reais.
Através da colaboração com empresas de segurança especializadas, os projetos de moeda estável podem obter:
Quadro de verificação formal personalizado
Serviços de consultoria em conformidade com várias regulamentações
Auditoria de segurança de ponta a ponta
Serviço de comunicação regulatória
Com o contínuo desenvolvimento do mercado de moeda estável, a verificação formal se tornará uma ferramenta importante para assegurar a conformidade e a segurança dos projetos. Através de métodos sistemáticos e seguros, os projetos de moeda estável podem melhor alcançar a conformidade e operar online com alta fiabilidade.
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token_therapist
· 08-05 10:38
Outra vez a ideia de negociar moeda estável.
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SerNgmi
· 08-05 10:37
O que é conformidade e não conformidade, o Bear Market é tudo UST.
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OffchainWinner
· 08-05 10:31
Regulação? Eu não me importo~
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MEVHunter
· 08-05 10:25
ngmi se você acha que a verificação formal pode salvar as stablecoins dos lobos regulatórios
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WalletAnxietyPatient
· 08-05 10:20
é só ter medo de perder moeda, ver descartar me faz querer chorar
A chave para o desenvolvimento de conformidade das moedas estáveis: quadro regulatório e verificação formal
Regulação de moeda estável e verificação formal: o caminho necessário para o desenvolvimento em conformidade
Com o desenvolvimento próspero das aplicações Web3, cada vez mais instituições financeiras começaram a prestar atenção aos produtos de ativos digitais, dos quais as moedas estáveis tornaram-se um foco de pesquisa. As moedas estáveis combinam as características de alta eficiência e transparência da blockchain com a estabilidade das finanças tradicionais, prometendo remodelar os pagamentos globais e a infraestrutura financeira. No entanto, para alcançar a ampla aplicação das moedas estáveis, ainda é necessário fazer mais esforços em áreas como confiança do usuário, conformidade regulatória e compatibilidade com o ecossistema Web3 existente.
Em um ambiente regulatório rigoroso, a verificação formal é vista como um método com grande potencial, capaz de validar requisitos de conformidade críticos enquanto ajuda a construir contratos de moeda estável confiáveis. Este artigo se concentrará nos seguintes aspectos:
Visão geral da regulamentação de moeda estável
Desde o lançamento dos primeiros projetos de moeda estável em 2014, as moedas estáveis têm sido vistas como uma ponte entre o sistema financeiro tradicional e o mundo Web3. O sistema financeiro tradicional apresenta frequentemente problemas como altas latências, falta de transparência e altos custos. Para melhorar essas desvantagens, as moedas estáveis introduziram:
O quadro regulatório para moeda eletrônica (E-Money) lançado em 2009 não foi inicialmente projetado para cenários Web3, mas agora se expandiu gradualmente para incluir soluções compatíveis com Web3, incluindo moeda estável.
Atualmente, vários bancos centrais de autoridades reguladoras em diferentes regiões estão testando soluções relacionadas. O Congresso dos EUA aprovou a Lei GENIUS, que delineia um roteiro regulatório para o desenvolvimento em conformidade das moedas estáveis.
"GENIUS Act"
A "Lei GENIUS" (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act) lançada em junho de 2025 estabelece um quadro de conformidade obrigatório para pagamentos em moeda estável nos Estados Unidos.
A importância do projeto de lei GENIUS
Este projeto de lei estabelece uma "certificação" federal unificada para moeda estável, ajudando a reduzir o problema da fragmentação regulatória e fornecendo diretrizes claras para o design de produtos, gestão de riscos e preparação de auditorias. Seguir as normas do "Ato GENIUS" não é apenas um requisito básico de conformidade, mas também uma garantia crucial para aumentar a segurança das transações de ativos dos usuários.
Da redação legal à verificação formal
A verificação formal expressa cada requisito de conformidade como uma invariância (Invariant) ou atividade (Liveness) na cadeia. Tomando como exemplo a Lei GENIUS, os artigos legais relevantes podem ser formalmente expressos como uma série de lemas.
Além disso, as invariantes técnicas de certas moedas estáveis devem ser rigorosamente demonstradas para garantir que atendam a requisitos legais específicos. Esses lemas formais se tornarão obrigações de prova no quadro de verificação selecionado.
Exemplo de programa de moeda estável Solana: como implementar os requisitos de invariância da Lei GENIUS
Construímos um caso de sistema de moeda estável baseado em Solana e realizámos a verificação formal das suas normas. Este exemplo demonstra como impor no blockchain invariações centrais.
Verificação formal da necessidade
A verificação formal é crucial para a conformidade das moedas estáveis, pois protege efetivamente os fundos e a confiança dos participantes. Uma vez que existam falhas na implementação do código real, isso pode levar a perdas financeiras significativas, sanções regulatórias e até causar um impacto negativo a longo prazo na marca.
Seguir as melhores práticas de verificação formal trará vantagens adicionais para o protocolo de moeda estável:
Próximo passo: construir um projeto de moeda estável mais seguro e mais rápido
À medida que os reguladores globais aumentam a sua atenção às moedas estáveis, a conformidade e a segurança tornaram-se os principais desafios enfrentados pelos emissores. Quer seja para cumprir os requisitos da Lei GENIUS, quer para planejar uma expansão global, os projetos de moedas estáveis precisam construir uma base de segurança confiável desde a sua origem.
Alguns frameworks de verificação formal fornecidos por empresas de segurança especializadas são construídos especificamente para cenários de aplicações de blockchain reais. Estes métodos conseguem gerar provas de segurança verificáveis por máquina na cadeia, correspondendo diretamente aos requisitos de conformidade. Esta não é uma exploração teórica, mas uma garantia confiável voltada para ambientes de produção reais.
Através da colaboração com empresas de segurança especializadas, os projetos de moeda estável podem obter:
Com o contínuo desenvolvimento do mercado de moeda estável, a verificação formal se tornará uma ferramenta importante para assegurar a conformidade e a segurança dos projetos. Através de métodos sistemáticos e seguros, os projetos de moeda estável podem melhor alcançar a conformidade e operar online com alta fiabilidade.