Base Chain lidera uma nova era financeira: depósitos de Token do JPMorgan e tokenização de ações da exchange.

Novo capítulo das finanças na cadeia: depósitos em Token e tokenização de ações em conjunto

Recentemente, o Senado dos EUA aprovou o "Projeto de Lei GENIUS", que fornece uma base legal para os ativos de criptomoeda. Nesse contexto de regulação favorável, o gigante financeiro JPMorgan e uma conhecida plataforma de negociação de criptomoedas anunciaram simultaneamente avanços significativos, respectivamente, nas áreas de serviços bancários na cadeia e tokenização de valores mobiliários, mostrando que as finanças tradicionais e o ecossistema de criptomoedas estão se fundindo rapidamente.

Base dá as boas-vindas a novas formas de finanças na cadeia: JPMorgan aposta em depósitos em Token, Coinbase mira na tokenização de ações

Deposito de Token na Cadeia: A Nova Tentativa do JPMorgan

O JPMorgan Chase anunciou o lançamento de um projeto piloto chamado JPMD, que é um Token na cadeia que representa os depósitos bancários em dólares dos clientes, baseado em um mecanismo de reservas fracionárias, e será implantado em uma determinada blockchain.

O co-chefe do departamento de blockchain do JPMorgan Chase afirmou que o banco concluirá em breve a primeira transferência JPMD, pavimentando o caminho para os clientes institucionais utilizarem este Token para transações na cadeia. Este projeto piloto deverá durar vários meses, marcando que o JPMorgan Chase está explorando ferramentas de negociação institucionais eficientes e seguras por meio de tokenização de depósitos na cadeia.

É importante notar que o JPMorgan escolheu testar a emissão do JPMD em uma nova cadeia pública emergente, o que não apenas demonstra seu reconhecimento da segurança e eficiência de transação dessa cadeia, mas também significa que no futuro os clientes institucionais poderão realizar a liquidação de fundos na cadeia diretamente através dessa cadeia pública, injetando uma fonte de liquidez central no desenvolvimento da "ponte CeDeFi".

Depósito Token vs Moeda Estável

Executivos do JPMorgan afirmaram que os tokens de depósito são uma alternativa superior aos stablecoins para usuários institucionais. Os tokens de depósito representam os depósitos em dólares reais nas contas bancárias dos clientes, funcionando com base no sistema bancário tradicional. Em comparação, os stablecoins são apenas representações digitais de moeda fiduciária suportadas por dinheiro e equivalentes, cuja posição legal e lógica operacional está mais afastada do sistema financeiro tradicional.

Ao mesmo tempo, executivos do JPMorgan realizaram reuniões fechadas com o grupo de trabalho especial sobre criptomoedas da SEC para discutir como as ferramentas do mercado de capitais podem ser migradas para a blockchain, o impacto potencial da transformação na estrutura do mercado e como as instituições podem avaliar os modelos de risco e retorno trazidos pelas finanças na cadeia, entre outras questões.

Tokenização de Ações: O Protótipo da Nova Geração de Plataformas de Negociação

Enquanto isso, uma conhecida plataforma de negociação de criptomoedas está a solicitar um parecer de não oposição à SEC para lançar serviços de negociação de ações tokenizadas. Se aprovado, isso permitirá pela primeira vez a realização de um ciclo fechado de fluxo de ativos "compra de stablecoin → liquidação na cadeia → negociação de ações → consumo com reembolso", desafiando a posição de entrada de negociação das corretoras tradicionais e podendo impulsionar toda a indústria de valores mobiliários para a era dos ativos na cadeia.

A tokenização de ações promete uma velocidade de liquidação mais rápida, uma janela de negociação mais longa e custos operacionais mais baixos. Este plano significa que a plataforma não só pretende ser o "Nasdaq" dos ativos criptográficos, mas também se tornará a entrada na cadeia para a negociação de valores mobiliários tradicionais.

Na verdade, a exploração da plataforma na tokenização de ações não é a primeira. Já em 2021, antes da listagem da empresa, havia planos para tokenizar suas próprias ações, mas foi interrompido por não ter recebido a aprovação da SEC. Esta tentativa é a mais recente ação da plataforma para expandir seus negócios além dos ativos criptográficos, visando abrir novas fontes de receita e promover uma adoção adicional a nível institucional.

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Estratégia de receitas diversificadas

A plataforma de negociação de criptomoedas está a reconfigurar o seu modelo de receitas. Com a receita de negociação à vista a diminuir ano após ano, a plataforma está a investir ativamente em várias áreas, como derivados, pagamentos e serviços financeiros:

  1. Lançar a funcionalidade de negociação de contratos perpétuos 24/7 que cumpra o quadro regulatório da CFTC.
  2. Colaborar com plataformas de e-commerce, suportar pagamentos em stablecoin, entrar no mercado de pagamentos transfronteiriços.
  3. Integrar uma exchange descentralizada na cadeia de uma determinada blockchain na aplicação principal, abrindo um canal de fluxo entre os ativos na cadeia e os usuários de finanças centralizadas.
  4. Colaborar com empresas de cartões de crédito para lançar cartões de reembolso, vinculando os usuários através do bloqueio de ativos e ativando comportamentos de transação dentro da plataforma.

Esta estratégia de diversificação visa construir uma rede de rendimento multidimensional caracterizada pela conformidade e pela fluidez de ativos diversos, marcando um ponto de viragem crucial na transformação da plataforma de uma bolsa de criptomoedas para um sistema operativo financeiro na cadeia.

Conclusão

A plataforma de títulos tokenizados da JPMD do JPMorgan e de uma determinada plataforma de negociação de criptomoedas apontam para a mesma tendência — as finanças na cadeia estão entrando em um período de reestruturação institucional impulsionado por regulamentação, infraestrutura e instituições financeiras tradicionais. Com a aprovação de projetos de lei relevantes, o aumento das discussões sobre stablecoins, e os testes contínuos de grandes instituições na infraestrutura de mercado na cadeia, as finanças criptográficas estão se integrando gradualmente à estrutura do mercado financeiro global, e as fronteiras entre na cadeia e fora da cadeia estão sendo quebradas camada por camada por esses pioneiros.

Base apresenta novas formas de financiamento na cadeia: JPMorgan aposta em depósitos de Token, Coinbase mira na tokenização de ações

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Comentário
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SighingCashiervip
· 07-27 13:29
Está a espalhar dinheiro de novo, certo?
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Degen4Breakfastvip
· 07-27 09:59
Este banco está prestes a fazer algo grande.
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WinterWarmthCatvip
· 07-25 08:22
Os pro financeiros são realmente incríveis!
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FunGibleTomvip
· 07-24 14:23
bull, finalmente Morgan começou a agir
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DeFiChefvip
· 07-24 14:10
A JPM também começou a brincar com web3.
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ShibaSunglassesvip
· 07-24 14:03
Jogador de Blockchain, base não está nada mal!
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BuyHighSellLowvip
· 07-24 13:58
idiotas, realmente cheiroso
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NoodlesOrTokensvip
· 07-24 13:58
Outra armadilha para fazer as pessoas de parvas, certo?
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